2016年關(guān)于銀行反洗錢(qián)征文
今后我們將繼續把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢(qián)培訓的力度，下面是小編之旅的關(guān)于銀行反洗錢(qián)征文，歡迎閱讀。
第一篇：關(guān)于銀行反洗錢(qián)征文
一、精心構建完善組織領(lǐng)導體系
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(cháng)，聯(lián)社各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各社也成立了相應的領(lǐng)導機構，配備了專(zhuān)職人員負責此項工作，并確定了職能部門(mén)具體負責反洗錢(qián)工作，從而構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、加強學(xué)習，提高對反洗錢(qián)工作的認識
為增強對反洗錢(qián)工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的學(xué)習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì )計參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì )，學(xué)習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢(qián)規定》等反洗錢(qián)知識，提高了對反洗錢(qián)工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識的培訓。為確保切實(shí)履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍的建設工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強化了反洗錢(qián)意識，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊伍。對反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員說(shuō)明當前國內外反洗錢(qián)形勢與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監測
在單位開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營(yíng)業(yè)執照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對應的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續。
對現有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶(hù)不給予現金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉賬交易和個(gè)人結算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監管和控制公款私存現象。我聯(lián)社成立專(zhuān)項小組專(zhuān)門(mén)對有意要套現或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規性地運各單位結算賬戶(hù)和個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀(guān)察，都是屬于正常結算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規定。
今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區內沒(méi)有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正�，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強領(lǐng)導，統一認識，充分認識反洗錢(qián)的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢(qián)內控機制，建立健全相應的機構和制度。
(三)加強反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓工作，提高反洗錢(qián)技能。
今后我們將繼續把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢(qián)培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預防洗錢(qián)風(fēng)險。
第二篇：關(guān)于銀行反洗錢(qián)征文
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)�，F將全年反洗錢(qián)工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長(cháng)為組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構，配備了專(zhuān)職人員負責反洗錢(qián)工作。二是結合我行實(shí)際，會(huì )計結算部特增設反洗錢(qián)主管一名，構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、注重學(xué)習，提高反洗錢(qián)工作認識。
一是邀請人行領(lǐng)導現場(chǎng)指導。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì )議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長(cháng)、xx副科長(cháng)蒞臨指導。會(huì )議傳達了全市金融機構反洗錢(qián)會(huì )議精神、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負責人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì )議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢(qián)實(shí)用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調查實(shí)用手冊》等書(shū)，并對“一法四規”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學(xué)習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習培訓。支行經(jīng)常利用晨會(huì )時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì )反洗錢(qián)的精神和意義
三、注重執行，完善反洗錢(qián)內控制度建設
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分實(shí)施細則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規范核驗客戶(hù)身份證件的通知》、轉發(fā)《關(guān)于加強金融機構客戶(hù)身份識別制度執行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實(shí)人行xx號文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續識別與客戶(hù)信息補錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對法人或負責人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管報表的報送工作等。
三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì )計結算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢(qián)相關(guān)制度的建設和執行情況等進(jìn)行了一次反洗錢(qián)工作專(zhuān)項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢(qián)意識
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會(huì )的反洗錢(qián)認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據統計，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢(qián)認識。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強、分布廣，接受知識快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì )的反洗錢(qián)知識傳授給家庭成員。
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