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全面風(fēng)險管理報告（通用16篇）
在當下這個(gè)社會(huì )中，我們都不可避免地要接觸到報告，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？以下是小編整理的全面風(fēng)險管理報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
全面風(fēng)險管理報告 1
20xx年，在總行領(lǐng)導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規部門(mén)的管理職責，扎實(shí)工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類(lèi)、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規管理職責，較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用�，F將就風(fēng)險管理與合規管理方面的工作做如下匯報：
一、部門(mén)工作職責履行情況
1、做好風(fēng)管部職責內的報表、報告制作和報送工作
一是及時(shí)做好xx工程報表的制作和報送工作；二是做好風(fēng)險分類(lèi)相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監測報表；四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報告、風(fēng)險監測報告及相關(guān)報表；五是及時(shí)向人行報送風(fēng)險監測指標報告及相關(guān)報表；六是及時(shí)向監管部門(mén)報送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類(lèi)和十級分類(lèi)管理工作
一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規定及時(shí)做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時(shí)監測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照相關(guān)規定做好當月新增貸款的分類(lèi)確認工作及部分存量貸款的分類(lèi)調整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權限貸款的五級、十級分類(lèi)認定表，并認真審核，對其中分類(lèi)錯誤、分類(lèi)理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類(lèi)。四是堅持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級分類(lèi)、十級分類(lèi)情況。對其中分類(lèi)不準確、分類(lèi)未及時(shí)調整的貸款及時(shí)做出指導和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級分類(lèi)、十級分類(lèi)的準確性和分類(lèi)調整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作
根據各網(wǎng)點(diǎn)上報的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險預警和清收工作
根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀(guān)念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關(guān)報警等措施進(jìn)行風(fēng)險控制。
5、做好貸記卡復核工作
根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的復核工作。準時(shí)按內部規定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應盡職責。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴格控制信增風(fēng)險、及時(shí)輔導和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類(lèi)的準確性情況。
二、工作中存在的問(wèn)題
我部能較好的履行部門(mén)職能工作，積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績(jì)不理想，貸款起訴后執行難問(wèn)題依然突出；二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓及深入基層進(jìn)行指導的工作仍有待加強；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門(mén)職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進(jìn)一步提升風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對xx20xx年度風(fēng)險與合規管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在xx20xx年的風(fēng)險與合規工作做出如下安排：
1、繼續加強管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監測貸款情況，及時(shí)發(fā)現風(fēng)險點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時(shí)向法院執行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭使執行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3、加大對基層的服務(wù)、指導、協(xié)調、管理和培訓。加大對基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓、現場(chǎng)輔導和檢查等方式，切實(shí)提升客戶(hù)經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實(shí)方面做好各項。
俗話(huà)說(shuō)：沒(méi)有規矩不成方圓。這句話(huà)對我們剛剛成立的郵儲銀行來(lái)說(shuō)，顯得尤為重要。一個(gè)企業(yè)，如果沒(méi)有規章制度來(lái)約束和指導企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展，單單依靠家族式管理和領(lǐng)導獨裁式管理，那么這樣的企業(yè)是走不遠的，遲早會(huì )淹沒(méi)在市場(chǎng)經(jīng)濟的大潮里。銀行不經(jīng)營(yíng)商品，卻是經(jīng)營(yíng)著(zhù)可以購買(mǎi)任何商品的貨幣，銀行是國家的經(jīng)濟命脈，因此它的合規經(jīng)營(yíng)與發(fā)展關(guān)系重大，從小的方面來(lái)說(shuō)：它可以規范銀行的操作流程，引導銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩定國家經(jīng)濟，使人民安居樂(lè )業(yè)。合規有很多解釋?zhuān)阢y行來(lái)講，我認為應是這樣的：合法，合理，合情的規章制度，操作規程。有人說(shuō)，銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險，但我認為，銀行更應經(jīng)營(yíng)的是技術(shù)。任何行業(yè)都有風(fēng)險，只不過(guò)有人認為銀行的風(fēng)險尤為大些。但在中國，你看其它企業(yè)，不管從事何行業(yè)的，每年都有很多倒閉的，而鮮有聽(tīng)說(shuō)任何國有股份制銀行，私有銀行倒閉的，這說(shuō)明了一個(gè)什么情況呢，說(shuō)明其它企業(yè)的風(fēng)險不比銀行小，只不過(guò)銀行的風(fēng)險顯得非常之重，一旦如果是一家國有大型銀行倒閉的話(huà)，那將對國民信心是一個(gè)非常大的打擊，也是對國家經(jīng)濟的一個(gè)重大損害。所以說(shuō)現在的銀行經(jīng)營(yíng)有點(diǎn)只許成功，不許失敗的原則。既然銀行的經(jīng)營(yíng)好壞如此至關(guān)重要，那么這些銀行的經(jīng)營(yíng)者們更是肩負重擔，如履薄冰，不敢絲毫大意。但是一個(gè)銀行的經(jīng)營(yíng)不能依靠少數的聰明才智，而要依靠全體銀行從業(yè)人員的不懈努力，而這個(gè)努力不能毫無(wú)方向的努力，也不能看領(lǐng)導眼色的`努力，而是要依靠合規來(lái)引導大家努力的方向，勁往一處使，心往一處想，那么銀行這條大船才能行的更遠。
目前我郵儲銀行在合規方面存在的一些問(wèn)題和薄弱環(huán)節：
1，銀行的治理環(huán)境及內部體制建設不到位
20xx年，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結構。目前，國內股份制商業(yè)銀行大多根據監管部門(mén)的規定建立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )等機構并制定了相應的議事規則，但其內涵和經(jīng)營(yíng)機制距離有效的法人治理結構要求還有較大距離，而我郵儲銀行剛成立不久，還未上市，其實(shí)力與治理經(jīng)驗比起其它上市國有銀行又有很大差距。首先是總行與分支行間垂直的監管和報告機制有待進(jìn)一步完善。目前我郵儲銀行采用的是行長(cháng)負責制，各級行的職能部門(mén)只對本級行長(cháng)負責，內部機構流程再造后，垂直的監管和報告機制有待進(jìn)一步完善。其次是內部機構協(xié)調尚不到位。郵儲銀行的內設機構長(cháng)期以來(lái)所形成的行政管理色彩仍影響著(zhù)日常管理，部門(mén)間暢通的溝通渠道還沒(méi)有建立；合規部門(mén)的具體職能定位還不清晰，合規部門(mén)與審計部門(mén)、法律事務(wù)部門(mén)在職能上還存在著(zhù)許多重疊和交叉，沒(méi)有明確的界限，這種內部體制在我郵儲銀行中還大量存在，進(jìn)而無(wú)法有效地推進(jìn)合規風(fēng)險機制的完善。
2、流程銀行尚未建立，制度的建立沒(méi)有體現流程控制，可執行性差
�。�1）流程銀行未建立體現在部門(mén)銀行、部門(mén)制度現象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來(lái)，均已建立了一整套比較全面的規章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內部各職能部門(mén)為依托分權設置的，導致了內控制度的部門(mén)性特征十分突出，且國有控股商業(yè)銀行的部門(mén)職責更新完善的手段和方法都較滯后，職責的重疊和脫節并存，部門(mén)間溝通協(xié)調不到位。隨著(zhù)新興業(yè)務(wù)的不斷推出，在需要多個(gè)部門(mén)共同管理的情況下，制度邊緣化問(wèn)題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節因涉及多個(gè)部門(mén)，出現諸多管理不到位問(wèn)題及風(fēng)險隱患。
�。�2）制度缺乏流程控制。郵儲銀行還是沿襲了過(guò)去行政機關(guān)的制度范式，制度的制定、傳達沒(méi)有結合銀行運作實(shí)踐予以細化，更缺乏及時(shí)地修訂和系統化梳理，由此形成的制度沒(méi)有做到具體化和體系化，制度可執行性較差。一方面，導致有效傳承銀行風(fēng)險管理經(jīng)驗的機制缺失，銀行長(cháng)期運作中積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗，以及付出昂貴學(xué)費得來(lái)的風(fēng)險教訓沒(méi)能傳承和轉化為具有執行力的政策和程序。另一方面，在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗的積累和延續上沒(méi)有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險管理做法缺乏規范化和標準化，且無(wú)法作為員工考核評價(jià)和責任追究的依據，導致激勵和約束機制無(wú)法有效落實(shí)。這是導致銀行簡(jiǎn)單、低層次風(fēng)險案件不斷被復制，不斷重復發(fā)生的關(guān)鍵所在。
3、合規文化缺失，合規風(fēng)險管理理念尚未確立
銀行員工誠信與正直的道德行為觀(guān)念不強，銀行內部缺乏有效的自律和他律機制；銀行上下級機構之間以及管理層與員工之間存在相互博弈的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執行的效力；銀行不同部門(mén)間溝通交流和協(xié)調配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規的激勵約束機制扭曲，對做的好沒(méi)有獎勵，對做的不好的沒(méi)有懲罰，問(wèn)責制難以有效落實(shí)；受以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律等不良文化的影響較深。
4、在郵儲銀行剛開(kāi)辦的新業(yè)務(wù)中，合規顯得更尤為重要與急迫。
以前郵儲銀行只存不貸，現今成立郵儲銀行后，開(kāi)通貸款，很多東西都是摸著(zhù)石頭過(guò)河，深一腳淺一腳，很難把握尺度與分寸。而貸款業(yè)務(wù)卻是各大銀行利潤最大的一塊業(yè)務(wù)，如果貸款的規模與質(zhì)量上不去，那么這個(gè)銀行的效益是很難保證的。
合規應該注意的幾個(gè)方面
1、合規不能規的太緊，也不能規的太松。太死容易束縛手腳，停滯不前。太松容易產(chǎn)生漏洞，讓人鉆空子。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為。要處理好太緊與太松的問(wèn)題。
2、從實(shí)踐中總結理論，理論服務(wù)實(shí)踐，不斷修正與完善。如信貸業(yè)務(wù)，面臨著(zhù)理論經(jīng)驗不足或不適合現今的發(fā)展情勢，還有實(shí)踐經(jīng)驗毫無(wú)的情況。那么只有靠一步一步的摸索總結，從實(shí)踐中得出最適合當前發(fā)展的合規經(jīng)驗，來(lái)指導下一步的工作，而后根據不斷出現的問(wèn)題來(lái)修正。
3、把握好質(zhì)與量的關(guān)系。質(zhì)是指合規制定要指握大方向，絕不能產(chǎn)生質(zhì)變，也可以說(shuō)制定合規要搞清事情的本質(zhì)，為何要制定合規制度，如何制定合規制度，哪項制度針對哪個(gè)方面，防范哪個(gè)風(fēng)險，量是指小方面，小方面可以靈活些，但不能太靈活，靈活到產(chǎn)生質(zhì)變，那么就會(huì )失去合規的效力。質(zhì)與量的關(guān)系很重要，既是一個(gè)古老的哲學(xué)辨證關(guān)系，也是任何一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)不能不認真思考與對待的問(wèn)題。
4、合規是為收益服務(wù)。一個(gè)銀行經(jīng)營(yíng)，以利益為重。天下熙熙皆為利來(lái)，天下攘攘皆為利往。銀行的風(fēng)險有事前防范，事中控制，事后處理。而合規就是讓風(fēng)險大部分在事前防范和及時(shí)處理，以免風(fēng)險擴大。
三、郵儲銀行合規機制建設的總體思路
1、通過(guò)完善公司治理強化合規風(fēng)險管理
�。�1）強調合規從高銀行高層做起，設定鼓勵合規的基調。銀行的董事會(huì )和高級管理層應制定和核準符合自身特點(diǎn)且行之有效的合規政策，至少應包括以下內容：銀行倡導的合規文化；董事會(huì )和高級管理層的合規責任；銀行合規風(fēng)險管理框架；合規部門(mén)的地位和職責；全行上下用以識別和管理合規風(fēng)險的主要程序等。合規政策應明確指出業(yè)務(wù)部門(mén)對于合規風(fēng)險管理負直接責任，董事會(huì )、高級管理層對合規風(fēng)險管理負最終責任。
�。�2）要建立有效的合規風(fēng)險管理組織體系，確保合規部門(mén)切實(shí)履行自身的合規職責。要按照獨立性、權威性、全面性原則組建合規部門(mén)，并配備相應的人力資源：在總行、分行設立獨立或相對獨立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，在支行及以下機構設立合規崗位；明確合規管理部門(mén)與稽核部門(mén)的職責邊界：合規
全面風(fēng)險管理報告 2
一、20xx年度企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧
�。ㄒ唬┢髽I(yè)全面風(fēng)險管理工作計劃完成情況。
1.重大風(fēng)險情況
20xx年度公司對重大風(fēng)險管理采取提前預防、重點(diǎn)控制、專(zhuān)人監控、專(zhuān)項處理的管理策略。公司對風(fēng)險控制措施得當，運行有效，未發(fā)生風(fēng)險事件。 對于重大風(fēng)險的應對方案，公司采取演練重大風(fēng)險發(fā)生，尋找處理過(guò)程中的不足，對應對方案進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)，同時(shí)加強風(fēng)險知識學(xué)習與經(jīng)驗交流，樹(shù)立風(fēng)險意識和危機意識，提前做好重大風(fēng)險的預防工作。
�。ǘ┢髽I(yè)重大風(fēng)險管理情況。
做好了重大風(fēng)險預警機制。公司風(fēng)險管理小組對已確立的風(fēng)險事件進(jìn)行監控，定期對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性進(jìn)行評估，當估值達到預警指標值時(shí)啟動(dòng)預警機制，根據預警機制對風(fēng)險事件因素進(jìn)行處理，防范避免風(fēng)險事件發(fā)生。本企業(yè)在20xx年度無(wú)重大風(fēng)險情況。
�。ㄈ╋L(fēng)險管理體系建立運行情況。
1、風(fēng)險管理組織體系
公司經(jīng)營(yíng)班子設置總經(jīng)辦，下設綜合管理部，生產(chǎn)部、運輸部、質(zhì)量部和銷(xiāo)售部，
組織結構圖如下：
公司領(lǐng)導對全面風(fēng)險管理工作高度重視，公司專(zhuān)門(mén)成立了全面風(fēng)險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導，各部門(mén)負責人為成員，主管部門(mén)為綜合部，運輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負責風(fēng)險管理工作，不斷組織和推動(dòng)公司的風(fēng)險管理工作。
公司全面風(fēng)險管理的職責落實(shí)到相應的職能部門(mén)，由指定人員負責全面風(fēng)險管理工作的實(shí)施。全面風(fēng)險管理的理念已在逐步樹(shù)立，風(fēng)險防范意識也在各級領(lǐng)導及工作人員的思想中進(jìn)一步強化。
�。ǘ╋L(fēng)險管理職能部門(mén)和風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況。
公司風(fēng)險管理的職能部門(mén)為綜合管理部，運輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險管理員。辦公室具體履行以下職責：
1、貫徹落實(shí)國家有關(guān)法律、行政規章；
2、組織公司全面風(fēng)險管理體系的建立、日常維護及改進(jìn)，建立健全組織機構、工作流程和規章制度；
3、提出企業(yè)風(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案；
4、組織收集公司風(fēng)險管理相關(guān)信息，建立風(fēng)險信息庫；
5、對公司全面風(fēng)險管理情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監控，定期組織系統性風(fēng)險的辨識、分析、評估及應對，提出全面風(fēng)險分析報告、風(fēng)險管理策略和風(fēng)險應對方案，跟蹤方案落實(shí)情況，并負責日常監控；
6、按照上級公司的要求，組織撰寫(xiě)并上報公司全面風(fēng)險管理報告；
7、組織協(xié)調全面風(fēng)險管理日常工作。
�。ㄈ╋L(fēng)險管理相關(guān)制度和流程
1、根據上級公司的風(fēng)險管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險管理規章制度： 《規章制度合法性審核辦法（試行）》規定了公司規章制度制定應遵循的原則和審核流程。該辦法可進(jìn)一步提高公司規章制度制定的質(zhì)量，規范規章制度的合法性審核工作。
《合規風(fēng)險管理辦法（試行）》規定了合規管理的主管部門(mén)、負責人和合規管理員的職責。該辦法可增強公司的內部控制，規范合規經(jīng)營(yíng)，提高公司抗風(fēng)險能力與發(fā)展能力。
《法律風(fēng)險管理辦法（試行）》規定了法律風(fēng)險管理的 3
目標、管理機構及其職責、工作內容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險管理水平及抗風(fēng)險能力。
《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規定了公司在遇到法律糾紛案件時(shí)的處理流程。該辦法可規范各類(lèi)法律糾紛案件的管理，促進(jìn)公司建立健全法律風(fēng)險防范機制，維護公司的合法權益。
2、對風(fēng)險管理分成五個(gè)步驟：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計劃、風(fēng)險監控、和風(fēng)險應對。
�。�1）風(fēng)險識別過(guò)程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險轉變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險陳述。根據上級公司的風(fēng)險資料庫、項目進(jìn)行過(guò)程中發(fā)生的重要事件、定期會(huì )議以及經(jīng)驗交流等方式對項目進(jìn)行過(guò)程中可能存在的風(fēng)險進(jìn)行識別明確。
�。�2）風(fēng)險分析過(guò)程是將風(fēng)險陳述轉變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險列表。根據公司對風(fēng)險級別的劃分對項目已識別的風(fēng)險進(jìn)行評定。
�。�3）風(fēng)險計劃過(guò)程是將按優(yōu)先級排列的風(fēng)險列表轉變?yōu)轱L(fēng)險應對計劃。公司根據風(fēng)險分析結果制定相應的風(fēng)險應對措施。
�。�4）風(fēng)險監控過(guò)程包括監視風(fēng)險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動(dòng)風(fēng)險應對行動(dòng)。
�。�5）風(fēng)險應對過(guò)程是執行風(fēng)險行動(dòng)計劃，以求將風(fēng)險降至可接受程度。公司對風(fēng)險事件作出反應，并根據已制定的
應對措施實(shí)施風(fēng)險行動(dòng)計劃，并做好風(fēng)險處理過(guò)程記錄及總結。
�。ㄋ模⿷焙褪鹿侍幚頇C制
為貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)工作要求，進(jìn)一步完善企業(yè)應急預案體系建設，我司根據自身情況完善應急預案體系，組織定期演練，加強規范管理。
公司風(fēng)險管理人員負責風(fēng)險事故的應急處理工作。各項事故應急預案總計5份，包括以下內容：傷害事故應急預案、火災事故應急預案、生化事故應
急預案、臺風(fēng)災害應急預案、 汛期水災應急預案。應急預案明確了應急和事故處理組織和責任處罰等內容。
�。ㄎ澹┤骘L(fēng)險管理專(zhuān)項提升工作情況。
公司在上述工作的基礎上，以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監督。公司各有關(guān)部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行了自查和檢驗，及時(shí)發(fā)現缺陷并改進(jìn)。
公司關(guān)注風(fēng)險管理的目標、深思熟慮的對風(fēng)險管理進(jìn)行分析、集中發(fā)現關(guān)于重大風(fēng)險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理的缺陷、并根據變化情況進(jìn)行改進(jìn)，持續提升風(fēng)險管理水平。
綜上所述，本年度在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風(fēng)險，公司集體討論、研究，初步掌握了風(fēng)險的'管理現狀，并將資金和工程建設等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進(jìn)行梳理、分析，進(jìn)一步明確管理上的薄弱環(huán)節和不足之處，以控制風(fēng)險為主線(xiàn)，各項工作取得了明顯成效。
二、20xx年度企業(yè)風(fēng)險評估情況
�。ㄒ唬┕久媾R的重大風(fēng)險
1.重大風(fēng)險描述
公司在制造過(guò)程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，我司不存在重大風(fēng)險。
2.風(fēng)險管理人員組織結構圖如下
三、20xx年度全面風(fēng)險管理工作安排和相關(guān)計劃：
結合本年度工作中存在的問(wèn)題與不足，我司對20xx年的風(fēng)險管理計劃如下：
1、公司要進(jìn)一步加強對于合同風(fēng)險、資金風(fēng)險、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實(shí)風(fēng)險控制工作。
2、公司目前已制定了多項風(fēng)險管理辦法，在具體工作執行過(guò)程中，針對實(shí)際問(wèn)題，還要不斷完善相關(guān)規章制度。
3、公司要建立風(fēng)險數據庫，各部門(mén)要搜集可能存在的風(fēng)險事件，不斷完善，為風(fēng)險事件確立提供參考依據。
�。ǘ�20xx年度重大風(fēng)險管理工作安排。
�。�1）重大風(fēng)險描述。
公司在制造過(guò)程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預計20xx年度，一是滅火器放臵下面存在障礙物，導致緊急情況下不方便拿取
�。�2）風(fēng)險解決方案。一是機樓檢修時(shí)，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時(shí)安排專(zhuān)門(mén)的人員守護供電開(kāi)關(guān)；二是增加司機的交通法規學(xué)習，加大力度進(jìn)行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習。
�。�3）監督保障機制。各部門(mén)制定相關(guān)的風(fēng)險預防措施和保障機制，由公司購置相關(guān)專(zhuān)業(yè)設備，綜合部負責督促生產(chǎn)、運輸、質(zhì)量等相關(guān)部門(mén)，抽查相關(guān)設備和車(chē)輛的衛生、性能和嚴查超速等工作，采取激勵機制，獎優(yōu)罰劣等。
四、有關(guān)意見(jiàn)和建議
在我司的全面風(fēng)險管理工作中，領(lǐng)導高度重視，職責落實(shí)到相應的職能部門(mén)，由專(zhuān)門(mén)人員負責實(shí)施。但由于項目工作繁雜，風(fēng)險管理工作往往由部門(mén)人員兼職，對于風(fēng)險管理知識缺乏系統學(xué)習，認識并不全面，建議加強公司內部培訓，配置專(zhuān)職人員，以便于公司風(fēng)險管理工作更加順利的開(kāi)展。
全面風(fēng)險管理報告 3
一、風(fēng)險管理工作有關(guān)情況
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件）網(wǎng)絡(luò )及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò )管理辦法。
二、風(fēng)險管理工作計劃
根據計算機及網(wǎng)絡(luò )管理辦法加強對信息安全和信息系統的風(fēng)險管理。
�。ㄒ唬┬畔踩L(fēng)險管理：
計算機數據和信息包括公司計算機和移動(dòng)存儲設備里內存儲的各種合同和檔案資料等。
一）各種數據及信息嚴格控制在公司內部，任何人不得泄露公司的數據及信息；
二）涉及機密的資料處理按公司的.保密規定執行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營(yíng)管理）銷(xiāo)售合同等信息的移動(dòng)存儲設備帶離公司，
三）公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四）對個(gè)人使用的公司計算機中的重要數據文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲設備；電腦管理員負責將服務(wù)器上的oa數據庫及其他數據庫每月底備份一次，每半年一次將備份數據刻錄成光盤(pán)，并做好記錄。
五）加強對系統服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級更新各系統。
�。ǘ┬畔⑾到y風(fēng)險管理：
從信息處理的過(guò)程來(lái)看，一個(gè)信息系統模型大致包括幾個(gè)要素：信息數據）輸入）數據處理/信息處理）輸出）過(guò)程控制和結果反饋。管理信息系統是特定的信息系統，是信息系統在管理中的應用。管理信息系統中包括管理數據處理系統，決策支持系統。it在信息系統風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現在軟）硬件兩個(gè)方面。
一）計算機在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡(jiǎn)易處理仍不能解決的，由電腦管理員負責維護）維修；
二）計算機維修維護過(guò)程中，首先確保對公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。
三）計算機操作人員必須經(jīng)過(guò)培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無(wú)操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。
四）計算機的使用要嚴格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行，要做到人走停機斷電。
五）嚴禁在計算機旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤(pán)附近放置水杯）食物。
六）定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，及時(shí)升級，保持其可用性；
七）定期對系統垃圾）磁盤(pán)碎片等進(jìn)行清理）整理和維護工作。
八）嚴禁隨意復制他人軟件及使用來(lái)歷不明的光盤(pán)）閃存和其他移動(dòng)存儲設備，以防感染病毒；。
九）嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門(mén)造成的信息泄露。
十）嚴禁擅自修改系統軟件和應用軟件的設置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數設置）殺毒軟件的設置）操作系統的參數設置等）。
十一）如工作需要，需對計算機的軟件設置進(jìn)行改動(dòng)的，應按程序申請同意后，由計算機管理員實(shí)施加強以上管理不斷完善和改進(jìn)。
三、信息安全和信息系統的風(fēng)險管理現狀
按照制定的有關(guān)規章制度加強對公司各系統的規劃）開(kāi)發(fā)）管理，設備管理）網(wǎng)絡(luò )網(wǎng)站管理和信息安全管理。
全面風(fēng)險管理報告 4
為建立健全我行輿情監測體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò )負面輿情對我行的不良影響；及時(shí)收集民意及客戶(hù)回饋，保障客戶(hù)及我行、行內員工的正當利益和合法權益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導高度重視并在第一時(shí)間組織開(kāi)展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責部門(mén)及聯(lián)系人員
為保證網(wǎng)絡(luò )輿情監測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險排查的有效開(kāi)展，經(jīng)領(lǐng)導研究決定，我行的輿情監測部門(mén)有稽核監保部負責并由該部門(mén)指派相關(guān)人員負責具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報、輪值監測等工作。
二、開(kāi)展行內自查工作為及時(shí)掌握行內員工的異常行為
動(dòng)向，及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規違法行為，我行已在近期在行內組織開(kāi)展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現、組織紀律方面的`異常行為表現、個(gè)人行為方面的異常行為表現以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話(huà)等方式確保
信息來(lái)源的真實(shí)有效。經(jīng)過(guò)此次排查，暫未發(fā)現有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門(mén)及監管機構的接訪(fǎng)部門(mén)的信息
交流渠道為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶(hù)、員工的信息以及上訪(fǎng)原由，直面問(wèn)題，及時(shí)查找自身不足，我行積極與地方政府及監管機構的接訪(fǎng)部門(mén)聯(lián)絡(luò )，確保出現相關(guān)信訪(fǎng)問(wèn)題后，及時(shí)接受信息，及時(shí)查找事由，接受監督。
四、我行繼續開(kāi)放信函、電話(huà)、傳真、直接來(lái)訪(fǎng)、網(wǎng)絡(luò )等形式的信訪(fǎng)接待工作渠道。及時(shí)接收信訪(fǎng)信息，并保證每一個(gè)信訪(fǎng)問(wèn)題都得到及時(shí)、認真的回復。此外，我行不定期核查客戶(hù)意見(jiàn)簿所登記的客戶(hù)投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問(wèn)責制度。
截至報告日，我行暫未發(fā)現行內、行外及網(wǎng)絡(luò )負面輿情風(fēng)險，在今后的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險。
全面風(fēng)險管理報告 5
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件、風(fēng)險排查工作的重要性，根據行指導和部署結合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。酒財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、資金安全方面
1、庫存現金：定時(shí)與不定時(shí)核對盤(pán)點(diǎn)庫存現金。建立清晰的賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金：隨時(shí)核對我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關(guān)規定，審核授權通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《準則》與稅收部門(mén)的規定。
二、管理問(wèn)題。
財務(wù)部現有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習階段，作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習作風(fēng)上都嚴格遵守相關(guān)管理規定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規"。
三、部門(mén)改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認識，樹(shù)立"違規就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現風(fēng)險存在，能及時(shí)在向上級的`同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營(yíng)造良好的。
全面風(fēng)險管理報告 6
按照上級領(lǐng)導的指示，我行認真貫徹《關(guān)于加強20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò )和信息系統安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查�，F將審查情況報告如下：
一、組織架構、制度建設及管理情況
1.信息科技治理組織架構
�。�1）我行在董事會(huì )下設科技信息安全管理委員會(huì )，行長(cháng)室下設信息科技管理委員會(huì )，信息安全管理委員會(huì )下設應急處理領(lǐng)導小組。
科技信息安全管理委員會(huì )全面負責領(lǐng)導和協(xié)調本行科技信息安全。
科技管理委員會(huì )負責統一規劃全行的信息化建設，指導和監督科技部門(mén)的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò )的設計方案、軟件項目招標、設備招標和統一采購及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。
信息系統應急處理領(lǐng)導小組負責組織制定全轄應急處置的實(shí)施細則，統一組織、協(xié)調、指導、檢查全轄應急處置的管理；負責全轄信息系統突發(fā)事件的應急指揮、組織協(xié)調和過(guò)程控制
�。�2）我行成立了科技管理部和科技開(kāi)發(fā)部，做到科技運維和科技開(kāi)發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。
�。�3）科技風(fēng)險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風(fēng)險管理由風(fēng)險管理部門(mén)完成。
�。�4）在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監控和報告
2.信息科技管理制度建設
�。�1）安全管理
對安全管理活動(dòng)中的各類(lèi)管理內容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規程等構成的全面的信息安全管理總則《江蘇xx農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄
�。�2）事件管理
制訂了安全事件報告和處置管理制度——《信息安全事件管理制度》明確安全事件類(lèi)型，規定安全事件的現場(chǎng)處理、事件報告和后期恢復的管理職責，并根據國家相關(guān)管理部門(mén)對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統產(chǎn)生的影響，對安全事件進(jìn)行等級劃分，制定安全事件報告和響應處理程序，確定事件的報告流程，響應和處置方法等，并對發(fā)現的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報規定》
�。�3）應急處理
建立較為完善的信息系統應急恢復策略《江蘇xx農村商業(yè)銀行計算機信息系統應急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統進(jìn)行分類(lèi)，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統突發(fā)事件專(zhuān)項應急預案。制定數據中心、災備中心機房關(guān)鍵基礎設施專(zhuān)項應急預案。
�。�4）安全操作規范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò )管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。
�。�5）崗位職責與分工
配備一定數量的系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設立2個(gè)以上操作維護人員。重要系統均配備A/B角，A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設置》《科技開(kāi)發(fā)部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》
�。�6）密級管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規范，嚴格規范人員離崗過(guò)程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪(fǎng)問(wèn)權限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進(jìn)行密級管理。
二、信息系統的技術(shù)措施情況
1.物理和環(huán)境建設
�。�1）機房的物理訪(fǎng)問(wèn)控制：機房實(shí)現門(mén)禁控制，嚴防外部人員進(jìn)入機房擅自操作。
�。�2）系統密碼均由專(zhuān)門(mén)人員掌管，計算機終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；
�。�3）機房采用集中監控，監控清晰全面，機房環(huán)境設施均有專(zhuān)人崗位值班管理，參數實(shí)行24小時(shí)不間斷監控，崗位人員具備管理監控專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
�。�4）機房供電系統均采用雙路UPS供電，線(xiàn)路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿(mǎn)足機房電力需求。
�。�5）機房空調系統的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統的有效性：機房空調系統安全有效，給排風(fēng)系統工作正常。
�。�6）中心機房和災備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉。
�。�7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《xx農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監控制度》，《xx農村商業(yè)銀行計算機系統運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規范文檔。
2. 網(wǎng)絡(luò )管理
我行根據文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò )設施(包括網(wǎng)絡(luò )傳輸線(xiàn)路、網(wǎng)絡(luò )設備、網(wǎng)絡(luò )安全設備)進(jìn)行了詳細的自查，情況如下: 1. 網(wǎng)絡(luò )安全策略
�。�1）內網(wǎng)的安全管理情況；
內網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全管理：外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護措施：通過(guò)兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數據。
在對外路由器上設置過(guò)濾規則，形成防護網(wǎng)。使用過(guò)濾規則設置功能，作過(guò)濾防護，形成銀行網(wǎng)絡(luò )與外聯(lián)單位之間的第一道防護網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數據和內部網(wǎng)絡(luò )系統提供了一層可靠的安全保障。
使用地址轉換的通信策略，防火墻對內部地址進(jìn)行轉換，對外映射為一個(gè)虛擬地址。
�。�2）外網(wǎng)的安全管理情況；
辦公網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全建設：天融信防火墻安全防護建設：在xx農商行辦公網(wǎng)INTERNET出口部署兩臺天融信防火墻提供了強大的網(wǎng)絡(luò )應用控制功能。用戶(hù)可以輕松的針對一些典型網(wǎng)絡(luò )應用，如MSN，QQ、Skype、即時(shí)通信應用，以及BT、訊雷等p2p應用實(shí)行靈活的訪(fǎng)問(wèn)控制策略，如禁止、限時(shí)、乃至流量控制。還提供了定制功能，可以對用戶(hù)所關(guān)心的網(wǎng)絡(luò )應用進(jìn)行全面控制。
能夠在核心網(wǎng)絡(luò )中同所有網(wǎng)絡(luò )設備一起構建高可用性及高安全性的拓撲結構，自身能夠實(shí)現A/A部署和狀態(tài)同步，能夠實(shí)現動(dòng)態(tài)的鏈路切換，同時(shí)提供了電源冗余功能，最大限度地滿(mǎn)足了網(wǎng)絡(luò )的健壯性及穩定性，保證了整個(gè)網(wǎng)絡(luò )的不間斷工作。
�。�3）加密技術(shù)應用和私鑰的管理情況；
ARRY設備遠程網(wǎng)絡(luò )通訊安全保護建設：xx農商行辦公網(wǎng)已經(jīng)部署了網(wǎng)絡(luò )通訊，INTERNET用戶(hù)可以連接到內部辦公網(wǎng)。采用網(wǎng)絡(luò )通訊技術(shù)，加強信息傳輸過(guò)程中的安全防范，可以在公共Internet網(wǎng)絡(luò )上提供安全通信。是企業(yè)遠程用戶(hù)、業(yè)務(wù)合作伙伴和供應商盡快實(shí)現通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據業(yè)務(wù)系統的特點(diǎn)選擇對業(yè)務(wù)數據進(jìn)行傳輸加密；對于網(wǎng)絡(luò )設備認證過(guò)程中敏感的信息進(jìn)行加密。
制定了《xx農村商業(yè)銀行科技部密鑰管理制度》。
�。�4）防火墻的設置、維護和管理情況；
在網(wǎng)銀系統設置兩層物理防火墻，將網(wǎng)絡(luò )分為三個(gè)邏輯區域，及非授信區、�；饏^及安全區。非授信區可理解為Internet，即存在潛在威脅的區域；�；饏^（DMZ）內部署網(wǎng)銀Web服務(wù)器、RA服務(wù)器以及其它直接向外部提供服務(wù)或者進(jìn)行通訊的服務(wù)器，如Mail服務(wù)器、防病毒服務(wù)器等；安全區用戶(hù)部署網(wǎng)銀應用服務(wù)器、數據庫服務(wù)器、通信服務(wù)器等核心部件；
�。�5）、設置入侵檢測系統。
入侵檢測用在網(wǎng)絡(luò )關(guān)鍵節點(diǎn)設置探頭以偵測網(wǎng)絡(luò )數據中。
2. 網(wǎng)絡(luò )服務(wù)連續性、冗余性
1.所有重要通信線(xiàn)路均有備份線(xiàn)路且采用不同運營(yíng)商，確保網(wǎng)絡(luò )無(wú)斷點(diǎn)。
2.網(wǎng)絡(luò )設備的冗余性：網(wǎng)絡(luò )設備均有備份。核心網(wǎng)絡(luò )設備，核心生產(chǎn)系統設備均采用雙機熱備，同城設有災備機房，確保關(guān)鍵生產(chǎn)設備運行的可靠性
3.訪(fǎng)問(wèn)線(xiàn)路的帶寬完全能夠滿(mǎn)足各信息系統的帶寬需求，無(wú)網(wǎng)絡(luò )擁塞現象。
4. 網(wǎng)絡(luò )設備管理配置均由專(zhuān)人分管負責，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò )通暢、安全；
5.日志服務(wù)器暫無(wú)，有網(wǎng)絡(luò )日志，但無(wú)集中審計，需加強網(wǎng)絡(luò )設備日志的安全審計。 3.信息系統可靠性
我行根據文件要求，對關(guān)鍵服務(wù)器、存儲器運行的可靠性，生產(chǎn)系統資源冗余度等進(jìn)行了全面自查，情況如下: 1.系統重要設備和組件的冗余備份
經(jīng)自查，關(guān)鍵生產(chǎn)設備均采用雙電源，服務(wù)器有UPS電源支持，且有RAID保護。系統具備較高的可用性，所有前置系統都有備機，且定期切換演練，系統重要設備和組件均有相應的定時(shí)備份。
2.制定各系統的應急預案，定期對預案修訂和培訓，目前，我行針對世博會(huì )演練了信貸系統切換，中心機房供電演練，影像支付系統演練，網(wǎng)銀系統惡意攻擊模擬演練。
3.設備和系統的維護和升級管理
設備、系統均有專(zhuān)人維護管理，部分設備、系統聘請專(zhuān)業(yè)公司人員進(jìn)行升級維護，崗位人員均具備相關(guān)素質(zhì)，并實(shí)行AB角色。
4.對外包系統要求開(kāi)發(fā)商要對我行技術(shù)人員進(jìn)行詳細的日常運行、維護培訓，把相關(guān)技術(shù)移交給我行技術(shù)人員，對涉及二次開(kāi)發(fā)的系統要求開(kāi)發(fā)商提供完整的二次開(kāi)發(fā)手冊，培訓我行技術(shù)人員掌握二次開(kāi)發(fā)技術(shù)
5.系統軟件的用戶(hù)授權及鑒別認證措施：系統軟件用戶(hù)密碼相關(guān)人員各自保管，重要系統管理密碼實(shí)行分左右手密碼保管原則，系統軟件用戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)實(shí)現權限控制，各級人員只能進(jìn)行權限內操作。
6.系統變更管理:
制定了變更管理的主要準則和規章制度，變更管理的審批授權機制和工作流程；對變更管理進(jìn)行登記、備案和存檔，制定了非計劃性緊急變更的實(shí)施方案、備份和恢復。
7.對系統日志及操作行為日志進(jìn)行監察審計，確保系統穩定運行
8.系統容量管理計劃
系統處理容量增長(cháng)趨勢完全滿(mǎn)足增量業(yè)務(wù)需求，并有適度冗余。
9.補丁更新
及時(shí)關(guān)注系統安全漏洞最新情況，及時(shí)對新發(fā)現的安全漏洞打上相關(guān)的安全補丁。經(jīng)檢查當前系統已是最新最完整版本，已安裝了最新補丁
10.病毒、惡意代碼的'安全防護
系統均安裝病毒查殺軟件，對病毒、惡意代碼進(jìn)行安全防護。同時(shí)嚴格控制操作人員在機器上運行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來(lái)第三方軟件
11.系統安全配置檢查
定期巡檢，對系統的安全配置實(shí)行不定期檢測，對可能存在的隱患進(jìn)行排除。
4.應用安全
1.業(yè)務(wù)應用系統的用戶(hù)授權及鑒別認證措施
業(yè)務(wù)應用系統用戶(hù)密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過(guò)操作號和密碼進(jìn)行身份鑒別認證。人員離開(kāi)時(shí)應設置屏幕密碼保護或退出到登陸狀態(tài)。
2.業(yè)務(wù)應用系統的用戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)控制
系統軟件用戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)實(shí)現權限控制，各級人員只能進(jìn)行權限內操作
4.數據安全、備份可用性
1.數據備份策略及備份數據的可用性
�。�1）對各應用系統指定相應備份策略，指定不同級別的具體備份操作，每次備份完畢應檢查備份數據的有效性，并異地妥善保管好磁介質(zhì)，重要數據永久保存
�。�2）應定期執行恢復程序，檢查和測試備份介質(zhì)的有效性，確�？梢栽诨謴统绦蛞幎ǖ臅r(shí)間內完成備份的恢復。
�。�3）不定期對數據進(jìn)行抽檢，與業(yè)務(wù)所在日期數據進(jìn)行比對核實(shí)。并有應急恢復預案，及同城異地災備系統確保數據恢復性。
2.數據安全性
�。�1）敏感數據的傳輸和存儲加密：敏感數據傳輸實(shí)行加密管理，存儲的一些敏感數據實(shí)行加密亂碼顯示。
�。�2）重要業(yè)務(wù)數據的通信完整性檢測重要業(yè)務(wù)數據通信檢測完整、正常。
�。�3）重要業(yè)務(wù)數據的備份策略及恢復測試機制重要業(yè)務(wù)數據定時(shí)備份，專(zhuān)人存儲保管，有完整的應急恢復預案。
�。�4）建立了同城異地災備中心，并制定了《江蘇xx農村商業(yè)銀行異地容災項目災難恢復計劃書(shū)》，內容包括危險級別的定義劃分、決策流程、災難恢復團隊、日常備份和恢復流程、災難響應和行動(dòng)流程、災難切換流程、災備系統回切流程、災難恢復計劃的測試、維護等。還包含了涉及系統設備的具體清單、操作步驟等，預計RTO為6小時(shí)以?xún)�，RPO較低。
5.運行維護監控系統
我行根據文件要求，對信息系統的監測預警進(jìn)行了全面自查，情況如下:
1.監測預警制度、流程及自動(dòng)化監控平臺
已建立完善監測預警制度、流程，機房環(huán)境、參數，系統的運行狀況，CPU使用情況、文件系統使用情況等均實(shí)現自動(dòng)化監控。
2.監測預警組織結構及人員設置
每天有人員24小時(shí)值班，檢查系統及網(wǎng)絡(luò )運行狀況，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，監測預警專(zhuān)人負責，按照警報級別逐級上報，確保故障的及時(shí)排除。
3.監測預警日志
設立監控日志，每日由監測預警人員負責記錄。 4.監測預警文檔的完備性
有監測預警文檔說(shuō)明，但不夠完善。
5.與電力供應部門(mén)、網(wǎng)絡(luò )供應商、公安部門(mén)等外部機構均有相應的應急聯(lián)動(dòng)機制，我行正在實(shí)施保衛部網(wǎng)點(diǎn)聲光聯(lián)動(dòng)報警，做到入侵報警設施與照明、視頻安防監控及聲音復核等設備聯(lián)動(dòng)
三、不足和改進(jìn)方法
1.需將管理與技術(shù)相結合，進(jìn)一步加強信息安全管理手段
從IT風(fēng)險管理手段來(lái)看，部分系統的風(fēng)險控制不夠先進(jìn)，缺乏專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險技術(shù)支持，事前預防作用有限，事中控制不夠。缺乏對科技風(fēng)險的集中審計。本行將引進(jìn)AAA統一認證管理系統，加強系統用戶(hù)的授權，權限控制和賬號管理。架設日志服務(wù)器，對系統日志進(jìn)行集中收集和審計。
通過(guò)平臺對所有用戶(hù)進(jìn)行統一的授權。采用基于角色的授權機制，按照內部的組織結構劃分角色，并為用戶(hù)綁定角色。對于不同的角色分配不同應用系統的訪(fǎng)問(wèn)權限。平臺依靠記錄追蹤用戶(hù)和管理人員的訪(fǎng)問(wèn)過(guò)程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機制�？梢詫�(shí)時(shí)監測用戶(hù)對各應用系統的訪(fǎng)問(wèn)狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現非法訪(fǎng)問(wèn)事件，對出現的問(wèn)題進(jìn)行事后追溯和責任追究提供實(shí)證。通過(guò)對系統運行狀態(tài)實(shí)時(shí)監控審計，增強系統的可維護性。
2.進(jìn)一步完善計算機系統安全管理制度
本行已經(jīng)在內部建立并健全了一系列的計算機系統安全管理制度，并由稽核部門(mén)對銀行計算機系統進(jìn)行專(zhuān)項稽核，但未配備專(zhuān)門(mén)的稽核人員，在廣度和深度上不夠，因此對照新指引的精神，從組織上保證信息風(fēng)險有具體人員來(lái)承擔責任，強化執行力和合規性。將日常信息風(fēng)險管理從傳統的檢查模式逐步過(guò)渡到基于評估、規劃、執行和監督全面循環(huán)改進(jìn)的模式。制訂詳細的IT風(fēng)險管理架構，確立IT服務(wù)管理與IT風(fēng)險管理的關(guān)系，明確IT風(fēng)險管理的范圍、職責，制訂符合銀行實(shí)際情況的管理流程，出臺可操作性強的安全技術(shù)規范，加強開(kāi)發(fā)過(guò)程的風(fēng)險控制。從而有效地防范科技風(fēng)險。
全面風(fēng)險管理報告 7
一、引言
自然環(huán)境作為人類(lèi)生存和發(fā)展的基礎，對于維護人類(lèi)的健康和可持續發(fā)展至關(guān)重要。然而，隨著(zhù)人類(lèi)活動(dòng)的不斷擴張和工業(yè)化進(jìn)程的加快，環(huán)境風(fēng)險問(wèn)題也日益凸顯。為了更好地落實(shí)企業(yè)的環(huán)境保護責任，我們進(jìn)行了一次環(huán)境風(fēng)險自查，并撰寫(xiě)了此報告，以便及時(shí)發(fā)現問(wèn)題并采取相應的措施。
二、自查目的
環(huán)境風(fēng)險自查的目的是為了評估企業(yè)的環(huán)境風(fēng)險狀況，并針對發(fā)現的風(fēng)險問(wèn)題制定相應的應對措施，從而保護員工的健康、維護環(huán)境的穩定與安全。
三、自查內容
本次環(huán)境風(fēng)險自查主要包括以下方面的內容：
1. 水環(huán)境風(fēng)險
通過(guò)檢查企業(yè)的廢水處理設施和排放情況，評估其對周邊環(huán)境的潛在影響，并檢查是否存在違規排放的情況。
2. 大氣環(huán)境風(fēng)險
對企業(yè)的煙氣排放進(jìn)行檢查，評估是否存在超標排放的情況，并檢查企業(yè)是否完善了大氣污染防治設施。
3. 噪聲環(huán)境風(fēng)險
檢查企業(yè)的設備運行噪聲、員工作業(yè)噪聲等，評估是否存在超標噪聲污染，并采取相應的聲音防護措施。
4. 廢物處理風(fēng)險
檢查企業(yè)的廢物處理方式和廢物分類(lèi)工作，評估是否存在廢物處理不當的情況，并提出相應的改進(jìn)意見(jiàn)。
5. 土壤污染風(fēng)險
評估企業(yè)的土壤環(huán)境質(zhì)量，檢查是否存在土壤污染，以及廢棄物的.存儲和處置情況。
四、自查結果及風(fēng)險評估
根據本次自查，我們得出了以下的結論：
1. 水環(huán)境風(fēng)險評估：企業(yè)的廢水處理設施完善，并成功達到國家排放標準，未發(fā)現違規排放的情況。
2. 大氣環(huán)境風(fēng)險評估：企業(yè)的煙氣排放符合國家標準，無(wú)超標污染源。
3. 噪聲環(huán)境風(fēng)險評估：企業(yè)的噪聲污染控制較好，未發(fā)現超標噪聲源。
4. 廢物處理風(fēng)險評估：企業(yè)的廢物處理方式規范，廢物得到妥善處置。
5. 土壤污染風(fēng)險評估：企業(yè)的土壤環(huán)境質(zhì)量良好，未發(fā)現土壤污染的情況。
五、應對措施
雖然本次風(fēng)險自查結果較好，但我們仍將進(jìn)一步加強環(huán)境管理，包括：
1. 定期維護和檢修污染治理設施，確保其正常運行。
2. 加強培訓，提高員工對環(huán)境保護意識的重視，加強環(huán)境責任意識。
3. 嚴格按照相關(guān)法律法規執行，做到合規生產(chǎn)。
4. 不斷改進(jìn)廢物處理方式，減少廢物產(chǎn)生，并推廣循環(huán)經(jīng)濟的理念。
六、結論
通過(guò)本次環(huán)境風(fēng)險自查，我們發(fā)現企業(yè)在環(huán)境風(fēng)險管理方面取得了一些成果，但也存在一些改進(jìn)的空間。我們將進(jìn)一步加強環(huán)境管理，提高全體員工的環(huán)境保護意識，全力打造綠色、環(huán)保的企業(yè)形象，為可持續發(fā)展做出積極貢獻。
七、附錄
自查過(guò)程中的相關(guān)材料和記錄
全面風(fēng)險管理報告 8
根據黨中央、國務(wù)院的部署和要求，認真貫徹和落實(shí)廉潔風(fēng)險防控，提高治理腐敗力度和從根源上預防腐敗相關(guān)文件的精神。近幾年，國資委、中央紀委等部門(mén)全面部署國有企業(yè)實(shí)施廉潔風(fēng)險防控的具體工作。國有企業(yè)是國民經(jīng)濟的支柱，也是黨執政的經(jīng)濟基礎。企業(yè)要正確認識并實(shí)施黨中央要求，穩步、深入的開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控工作，進(jìn)而形成以建設制度為基礎、以分析風(fēng)險點(diǎn)為前提、以規范權力為主要內容、以全面覆蓋為宗旨的廉潔風(fēng)險防控體系。國有企業(yè)開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控工作，是有效解決企業(yè)滋生腐敗的根本性工作，也是增強企業(yè)廉政建設水平的有效策略和措施。
一、國有企業(yè)廉潔風(fēng)險防控的主要內容
第一，思想道德風(fēng)險。是指因為領(lǐng)導缺乏正確的政績(jì)觀(guān)、利益觀(guān)、權力觀(guān)，放松自身世界觀(guān)改造，放松理論學(xué)習等原因，導致行為失范、權利失控，進(jìn)而造成污染腐敗、以權謀私等嚴重后果的廉潔風(fēng)險。
第二，業(yè)務(wù)流程與崗位責任存在的風(fēng)險。指因為崗位職責具有的特殊性、制度機制不完善或缺失、設計的工作流程不健全、不根據控制要求處理問(wèn)題、權力范圍大及裁量空間大、沒(méi)有嚴格監督制約機制或者執行不到位等因素，導致的在職工作人員不正確履行或干脆不履行職責、亂作為、慢作為、不作為等現象，進(jìn)而出現以權謀私、瀆職、失職等較為嚴重后果的腐敗風(fēng)險。
第三，外部環(huán)境存在的風(fēng)險。指因為服務(wù)和管理對象在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中對工作人員及領(lǐng)導干部實(shí)施利益或其他誘惑等原因，導致權錢(qián)交易、瀆職失職等后果的廉潔風(fēng)險。
二、國有企業(yè)開(kāi)展預防控制廉潔風(fēng)險工作的內涵
�。ㄒ唬┝疂嶏L(fēng)險預防控制的涵義
廉潔風(fēng)險管理與防范的研究范疇屬于管理學(xué)，由預防控制廉潔管理和廉潔風(fēng)險點(diǎn)等概念組成的。一是廉潔風(fēng)險點(diǎn)。其概念是公共權力在使用過(guò)程中產(chǎn)生的因監督、制度、教育缺失，領(lǐng)導不能自律而出現廉潔風(fēng)險的崗位與環(huán)節。廉潔風(fēng)險點(diǎn)是動(dòng)態(tài)的，隨著(zhù)崗位職能的轉變與權力的變化而出現變化。廉潔風(fēng)險是可防范的、可描述的。二是廉潔風(fēng)險防范，是將質(zhì)量管理手段和風(fēng)險管理理念運用在實(shí)際反腐倡廉的工作中，根據領(lǐng)導干部工作中會(huì )出現或正在演變的廉潔風(fēng)險問(wèn)題，運用制度梳理、崗位分析的手段，對各個(gè)階段實(shí)施前期預防、中期控制、后期處置，根據計劃、實(shí)施、考核、驗證的管理機制，評估、識別權力行駛過(guò)程中潛在及已出現的廉潔風(fēng)險，構建起國有企業(yè)工作業(yè)務(wù)與反腐倡廉間的關(guān)聯(lián)機制，形成全面的源頭治理、預防控制、科學(xué)化解的風(fēng)險防控體系。
�。ǘ┝疂嶏L(fēng)險以執行防控管理為核心
在分析風(fēng)險管理理論的基礎上，將防范風(fēng)險的工作細分為預防、監控、處置三條防線(xiàn)。前期預防是日�；念A防性手段，減少出現腐敗行為的可能性；中期監控是實(shí)施工作檢查和風(fēng)險預警的動(dòng)態(tài)性手段，發(fā)現工作中存在的傾向性、苗頭性問(wèn)題；后期處置是根據監控中出現的問(wèn)題采取懲戒性措施，糾正錯誤和偏差，杜絕廉潔風(fēng)險發(fā)展成為腐敗行為。防范風(fēng)險的相關(guān)措施是基于違法行為尚未出現前的預防性體系，在工作的各個(gè)環(huán)節中體現出預防的價(jià)值，進(jìn)而完成全面預防的目標。
三、國有企業(yè)開(kāi)展廉潔風(fēng)險防控過(guò)程中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬](méi)有建立起系統嚴格的制度體系
�。▏衅髽I(yè)制度存在的風(fēng)險。國有企業(yè)存在管理漏洞和監督空檔，企業(yè)管理中部門(mén)和個(gè)人管理機制和管理制度中也存在的廉潔風(fēng)險，）亟待建立起完善、全面、嚴格、系統的制度體系，為預防和控制國有企業(yè)廉潔風(fēng)險提供制度基礎，讓管控工作有章可循。另外很多管理者沒(méi)有認識到廉潔風(fēng)險防控的重要性，認為其不過(guò)是宣傳教育活動(dòng)，在配合監管方面缺少主動(dòng)性；而群眾認為此工作與已無(wú)關(guān)，是管理人員的事，所以對其漠不關(guān)心。
�。ǘ](méi)有建立完善的防控廉潔風(fēng)險的`機制
盡管?chē)衅髽I(yè)在黨風(fēng)廉政建設環(huán)節有相關(guān)的制度要求，但只有企業(yè)紀委一個(gè)部門(mén)管理，其他部門(mén)及企業(yè)職工都沒(méi)參與進(jìn)來(lái)，難以形成完善、系統的防控體系，其監管效果比較有限。傳統防控廉潔風(fēng)險工作的效果較差，一些職工認為其就是廉政教育，不過(guò)是看錄像、聽(tīng)報告、作表態(tài)等。這種情況難以符合全員防控廉潔風(fēng)險的具體要求。
�。ㄈ╊A防控制國有企業(yè)廉潔風(fēng)險工作的監管力度不足
國有企業(yè)經(jīng)常出現腐敗案件，落實(shí)制度程度及監管管理力度不足是其主要原因。紀檢部門(mén)在約束監管干部的力度方面還有一定差距，對干部八小時(shí)工作時(shí)間外的社交和生活情況沒(méi)及時(shí)、準確的了解和掌握，信息來(lái)源方式比較單一，難以全面的對其進(jìn)行監督和管理。
四、國有企業(yè)廉潔風(fēng)險防控管理的路徑
�。ㄒ唬嫿ㄖ贫润w系，為防范廉潔風(fēng)險提供制度基礎
近幾年，國有企業(yè)領(lǐng)導干部以及重要崗位工作人員，在履行崗位責任、實(shí)施經(jīng)營(yíng)管理、制定和行使決策過(guò)程中，擅自違反法規政紀、黨規黨紀以及國有企業(yè)規章制度和崗位職業(yè)規范，損害企業(yè)利益或獲得不正當利益的案件時(shí)有發(fā)生。面對這種情況，紀檢部門(mén)和國有企業(yè)應該統一反腐倡廉與改革發(fā)展的意識、統一預防腐敗與懲治腐敗的工作力度，將國有企業(yè)預防控制廉潔風(fēng)險列入到國家懲防體系中，重點(diǎn)建設國有企業(yè)預防控制廉潔風(fēng)險的相關(guān)制度，不但要和國有懲防體系相統一，也要強調企業(yè)的特殊性。在制度內容方面，將風(fēng)險排查、教育、預警、化解視為重要任務(wù)。在防控措施方面，將防控風(fēng)險體現在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節中；在工作對象方面，以企業(yè)“一把手”及領(lǐng)導團隊為重點(diǎn)，對重點(diǎn)部位和重要崗位提出針對性較強的防控要求，為國有企業(yè)實(shí)施廉潔風(fēng)險防控奠定制度基礎。同時(shí)預防控制廉潔風(fēng)險的空間和領(lǐng)域，也要從之前的業(yè)務(wù)流程拓展到全部流程中，以點(diǎn)帶面進(jìn)而實(shí)現全覆蓋、全過(guò)程以及全員參與到防控廉潔風(fēng)險的相關(guān)工作中。
�。ǘ┩晟品揽貦C制，提高防控風(fēng)險的覆蓋面
第一，對崗位職責進(jìn)行清理，完善排查廉潔風(fēng)險的相關(guān)機制。預防和控制廉潔風(fēng)險首先就是要找準方向，根據定義的范圍，按照企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中行政議事規則、任免重要干部、決策重大問(wèn)題、決策重大投資項目、使用大額資金、物資材料的投票招標、黨務(wù)公開(kāi)工作等權力運行流程和議事規則，對廉潔風(fēng)險預防控制的重點(diǎn)工作和重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行選擇后，就進(jìn)入排查風(fēng)險的工作中。排查風(fēng)險工作不但是全面工作的基礎，也是制定預防控制策略的前提，工作的內容是調查并找到風(fēng)險點(diǎn)。此工作的重點(diǎn)是查找風(fēng)險，要根據行權環(huán)節和工作流程，在崗位職責的基礎上進(jìn)行調查、分析和查找。例如招投標管理過(guò)程中的邀請招標工作，其行政權力包括招標部門(mén)審核權、經(jīng)營(yíng)部門(mén)建議權、管理部門(mén)監督權，在分析風(fēng)險點(diǎn)時(shí)要將工作流程與上述三個(gè)職責結合起來(lái)進(jìn)行排查和分析。
第二，強調防控風(fēng)險的重要性，完善企業(yè)內控機制。這是防控工作的中心內容，防控風(fēng)險涉及到防與控兩個(gè)方面。要運用正確的防控措施，讓風(fēng)險防控體現出事前防范、科學(xué)監控、有效化解的作用和功能。設計防控措施要以排查風(fēng)險點(diǎn)為核心，并根據其特點(diǎn)運用相應的策略與措施，增強防控的質(zhì)量和效率。根據決策風(fēng)險，對領(lǐng)導議事規則進(jìn)行完善，重視業(yè)務(wù)流程中行使權力的重要環(huán)節；根據執行風(fēng)險，建立健全崗位防控廉潔風(fēng)險的具體策略；根據專(zhuān)項風(fēng)險，制定并實(shí)施全方位、全過(guò)程預防和控制風(fēng)險的措施。具體措施包括重視監管企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的流程、重視監管資金運用的相關(guān)流程、重視監管物資購銷(xiāo)的流程、重視監管工作項目建設等。
第三，充分體現出各方面管理的作用，完善權力監控機制。首先要對重大決策的監督控制予以重視。將重大決策的相關(guān)情況當作是領(lǐng)導人述廉述職和向職工代表大會(huì )報告的主要內容，構建起決策通告制、情況記錄制、票決制、集體決策制，促進(jìn)企業(yè)規范化、民主化、科學(xué)化的制定重大決策。其次重視國有企業(yè)職工的民主監督。提倡國有企業(yè)廠(chǎng)務(wù)公開(kāi)、黨務(wù)公開(kāi)，將領(lǐng)導干部職務(wù)消費、工資薪酬等群眾較為在意的情況向企業(yè)職工代表大會(huì )進(jìn)行通報。最后重視對專(zhuān)門(mén)機構的監督管理。提高監事會(huì )的監督職能，對國有企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節，要定期開(kāi)展檢查和監督的工作。
第四，以增強國有企業(yè)管理效能為中心，完善廉潔風(fēng)險防控的專(zhuān)項監察機制。首先對專(zhuān)項監察的內容予以完善。組織國有企業(yè)實(shí)施健全內管制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、增強監察執行力的工作，研究并查找流程、制度中存在的漏洞和缺陷，進(jìn)而提出改進(jìn)、完善的建議和意見(jiàn)。其次對專(zhuān)項監察的具體權限進(jìn)行規范。專(zhuān)項監察管理人員經(jīng)過(guò)審核批準，責令被檢查人員和部門(mén)停止違規、違法行為，管理部門(mén)要及時(shí)對涉嫌違法違紀者作誡勉談話(huà)、廉潔約談、紀律處分、組織處理等工作，根據情節的嚴重性還可以移送司法部門(mén)予以處理。最后是對監察結果的運用進(jìn)行規范。對于在專(zhuān)項監察中已經(jīng)查實(shí)的問(wèn)題，要簽發(fā)監察決定書(shū)或者建議書(shū)，并跟蹤與監督執行的具體情況。
�。ㄈ┙⒔∪Ｕ蠙C制，確保廉潔風(fēng)險防控工作獲得實(shí)際效果
第一，制定全面的責任機制。國有企業(yè)要明確董事會(huì )、黨委、經(jīng)理等領(lǐng)導在實(shí)施廉潔風(fēng)險防控中過(guò)程中的責任和義務(wù)，黨委負責人是防控廉政風(fēng)險的第一責任人。國有企業(yè)領(lǐng)導的工作主要體現在制定防控規劃、完善制度、檢查督辦與組織協(xié)調等方面，紀檢監察部門(mén)具有協(xié)助設計方案、明確分工、分解任務(wù)、安排進(jìn)度等工作的責任，并做到認真落實(shí)防控工作。
第二，建立健全工作促進(jìn)機制。積極建立生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理、民主監督、重大決策、產(chǎn)權交易以及廉潔監察試點(diǎn)，運用以點(diǎn)帶面的方法，逐步完成試點(diǎn)、推廣及全面覆蓋的目標。
全面風(fēng)險管理報告 9
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預防體系建設，強化對部門(mén)權力運行的內部制約和監督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(cháng)效機制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據市委辦、市政府辦《轉發(fā)<市紀委、市監察局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)>的通知》（德委辦[20xx]77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過(guò)“找、防、控”三個(gè)環(huán)節，我局認真排查本局在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序為線(xiàn)、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設，廉政風(fēng)險防范和行政權力運行監控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導，提高認識
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預防，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預防體系建設，確保各項防范管理措施落到實(shí)處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導小組，由局長(cháng)陳若愚同志任組長(cháng)，紀委書(shū)記和副局長(cháng)任副組長(cháng)，職能科室主要負責人為成員。領(lǐng)導小組下設辦公室，具體負責此項工作的組織協(xié)調工作，制定了《德陽(yáng)市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實(shí)施方案》，通過(guò)認真分析查找我局權力運行的風(fēng)險點(diǎn)和薄弱環(huán)節，樹(shù)立廉政風(fēng)險防控管理意識；明晰風(fēng)險點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節，進(jìn)行科學(xué)評估；建立廉政風(fēng)險防控和監管機制，拓展從源頭上防治工作領(lǐng)域；增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會(huì )、局辦公會(huì )、中心組學(xué)習、職工會(huì )等形式，重點(diǎn)學(xué)習了《中國共產(chǎn)黨黨內監督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則(試行)》，通過(guò)學(xué)習，使大家認識到開(kāi)展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認識。
二、積極部署，廣泛動(dòng)員
20xx年8月，我局召開(kāi)了廉政風(fēng)險防控管理工作動(dòng)員會(huì )，陳若愚局長(cháng)進(jìn)行了專(zhuān)項工作的動(dòng)員部署，強調“排查廉政風(fēng)險、建立防控機制”是黨風(fēng)廉政建設工作的創(chuàng )新舉措，它以關(guān)口前移的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險的'責任落實(shí)到每個(gè)科室、每個(gè)崗位和每個(gè)人，從而建立預防的長(cháng)效工作機制，能真正做到用制度管權、管人、管事。這次專(zhuān)項工作從8月中旬開(kāi)始，分五個(gè)階段進(jìn)行，即：宣傳動(dòng)員、風(fēng)險自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監管五個(gè)階段組織實(shí)施。要求各科室要建立健全懲防體系，推進(jìn)源頭治理和加強黨的執政能力建設的政治高度，認識廉政風(fēng)險防控工作的`重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導，周密部署安排，認真組織實(shí)施。
三、深入查找，積極預防
根據實(shí)施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結合的方式，以人為本、注重預防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權限梳理、確認、登記；以規范權力運行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)人員，在崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)的風(fēng)險點(diǎn)。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點(diǎn)，經(jīng)組織嚴格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點(diǎn)登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險點(diǎn)25個(gè)，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導小組審定風(fēng)險點(diǎn)為7個(gè)。填寫(xiě)了《廉政風(fēng)險防控管理權力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點(diǎn)登記表》。
20xx年4月，根據市紀委、監察局印發(fā)《關(guān)于全面開(kāi)展廉政風(fēng)險防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》（德紀發(fā)[20xx]5號）文件精神，我局就繼續開(kāi)展廉政風(fēng)險防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險點(diǎn)46個(gè)，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導小組審定風(fēng)險點(diǎn)為8個(gè)。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控
在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結合商務(wù)工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險評估預警防控實(shí)施細則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉化為行為。同時(shí)不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規范工作規則、加大對熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權界限，控制自由裁量權，實(shí)行權力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點(diǎn)登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì )各界的監督。為了對風(fēng)險控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險預警，暢通廉政風(fēng)險預警信息“綠色通道”，采取事前預防、事中監控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀違法行為。
廉政風(fēng)險防控管理工作是一項長(cháng)期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開(kāi)展多種活動(dòng)，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導干部廉潔自律，強化自我約束機制和社會(huì )監督機制，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，打造政治過(guò)硬、作風(fēng)過(guò)硬、業(yè)務(wù)過(guò)硬的商務(wù)干部隊伍，按照市委、市政府“加快發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、又好又快發(fā)展”的總體取向和跳起摸高、追趕跨越、努力創(chuàng )造和發(fā)展德陽(yáng)在四川、在西部的優(yōu)勢和地位的工作要求，為實(shí)現我市“爭當四川科學(xué)發(fā)展排頭兵，建設中國西部經(jīng)濟文化強市”的目標以及德陽(yáng)商務(wù)工作又快又好發(fā)展提供堅強的紀律和作風(fēng)保障。
全面風(fēng)險管理報告 10
為進(jìn)一步加強環(huán)境安全隱患排查工作，切實(shí)維護XXX環(huán)境安全，根據縣政府《轉發(fā)省州關(guān)于在全省開(kāi)展危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專(zhuān)項行動(dòng)的緊急通知》要求，鄉政府在全鄉范圍內組織開(kāi)展了危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專(zhuān)項行動(dòng)，現就有關(guān)情況自查如下：
一、提高認識，增強做好環(huán)境保護和環(huán)境安全工作的緊迫感和責任感
環(huán)境保護和環(huán)境安全是一項關(guān)系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉黨委、政府對此高度重視，將其作為落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，建設小康社會(huì )和資源節約型、環(huán)境友好型社會(huì )的重要工作來(lái)抓。
�。ㄒ唬┦橇⒓凑匍_(kāi)會(huì )議研究部署環(huán)境保護和環(huán)境安全工作，要求各部門(mén)、各單位要重視此項工作，認清形勢，查擺問(wèn)題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問(wèn)題作為近一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作來(lái)抓，要求主管領(lǐng)導親自帶隊深入基層排查，發(fā)現問(wèn)題立即要求整改，務(wù)求實(shí)效，堅決不留死角，切實(shí)消除環(huán)境安全隱患。
�。ǘ┦敲鞔_責任，層層抓好落實(shí)。成立了以鄉紀委書(shū)記為組長(cháng)，鄉安監、司法、國土、派出所、衛生院等為成員單位的危險廢物環(huán)境風(fēng)險大排查專(zhuān)項檢查組，對全鄉進(jìn)行檢查。并落實(shí)包片管戶(hù)責任機制，要求包片人員對轄區內環(huán)境保護和環(huán)境安全工作負直接責任，出現問(wèn)題，依法追究責任，確保工作落到實(shí)處。
�。ㄈ┦侵朴喭晟仆话l(fā)環(huán)境事件應急預案。為提高對突發(fā)環(huán)境事件的應急能力，我鄉制訂了突發(fā)環(huán)境事件應急預案，并著(zhù)手建立部門(mén)聯(lián)動(dòng)機制，確保一旦出現環(huán)境事件，能夠及時(shí)處理，妥善解決。
二、突出重點(diǎn)，認真開(kāi)展危險廢物環(huán)境風(fēng)險排查工作通過(guò)自查，鄉內沒(méi)有化工、重金屬、造紙、建材污染等行業(yè)，又無(wú)工業(yè)集中區。
�。ㄒ唬⿲τ猩渚�(xiàn)裝置單位的鄉中心衛生院進(jìn)行了全面檢查。自查發(fā)現，中心衛生院配有X光機1臺，建有醫療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實(shí)做到日清日畢，清處及時(shí)；區域內無(wú)亂堆亂放、無(wú)污水橫流現象；區域內放射裝置標志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應急計劃。
�。ǘ檩^好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營(yíng)造“平安校園”建設氛圍，我鄉尤為重視中小學(xué)校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對XXX初級中學(xué)及12所小學(xué)校園、校舍進(jìn)行了逐一排查，排查的'整體情況是：落實(shí)了教師值日制度，每天有帶班領(lǐng)導和值日老師，確保了學(xué)校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開(kāi)展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長(cháng)為組長(cháng)，教導主任為副組長(cháng)，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領(lǐng)導小組。
三、下步工作打算
�。ㄒ唬�、進(jìn)一步健全環(huán)境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
�。ǘ�、切實(shí)加強環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領(lǐng)域皆知環(huán)境安全的重要性。
�。ㄈ�、嚴把在建項目審批關(guān)，嚴格落實(shí)“三同時(shí)”制度，強化環(huán)境監管力度。
全面風(fēng)險管理報告 11
根據建總行下發(fā)的《建信村鎮銀行核心業(yè)務(wù)系統操作規程》要求，結合《操作風(fēng)險檢查提綱》，本營(yíng)業(yè)部認真展開(kāi)全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬戶(hù)管理、個(gè)人業(yè)務(wù)管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業(yè)務(wù)操作流程規范性情況等7部分內容�，F將自查情況作如下報告：
1.崗位設置及人員管理
崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時(shí)能滿(mǎn)足當前業(yè)務(wù)量需求,具體崗位職責見(jiàn)崗位責任制。本營(yíng)業(yè)部柜面人員流動(dòng)性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問(wèn)題。
2.對公賬戶(hù)管理
�。�1）賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況。對客戶(hù)提交的開(kāi)戶(hù)申請資料需實(shí)行雙人審查、營(yíng)業(yè)經(jīng)理審批。經(jīng)辦人員對客戶(hù)填寫(xiě)的事項、提供的證明文件真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行認真審查，備案類(lèi)賬戶(hù)通過(guò)銀行賬戶(hù)管理系統核實(shí)賬戶(hù)的基本信息，對法人及相關(guān)身份證件進(jìn)行鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查。核準類(lèi)賬戶(hù)由賬戶(hù)專(zhuān)管人員將開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證復印件等開(kāi)戶(hù)資料報送人民銀行核準。報備類(lèi)賬戶(hù)由賬戶(hù)專(zhuān)管人員在人民銀行賬戶(hù)管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，出具授權書(shū)；不存在多頭開(kāi)戶(hù)的現象；對公賬戶(hù)變更手續齊全；銷(xiāo)戶(hù)按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡
遺失的，出具丟失證明。建議營(yíng)業(yè)部也設置人行賬戶(hù)專(zhuān)管員A、B角，當有一人休假時(shí)，若有單位開(kāi)戶(hù)能及時(shí)進(jìn)行核準或報備。
目前棋南、東倉、金福村民委員會(huì )、下匯周經(jīng)濟合作社仍缺開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)許可證核準號也無(wú)法取得，人行無(wú)法備案。棋南、東倉、金福村民委員會(huì )開(kāi)戶(hù)時(shí)，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，業(yè)務(wù)部門(mén)給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個(gè)村居已經(jīng)開(kāi)立經(jīng)濟合作社，建議村委會(huì )戶(hù)頭可以進(jìn)行批量銷(xiāo)戶(hù)，但村居無(wú)法提供銷(xiāo)戶(hù)資料以及開(kāi)戶(hù)時(shí)預留的印鑒，望領(lǐng)導能給予幫助。
�。�2）賬戶(hù)使用情況。賬戶(hù)使用的生效日按制度執行，出了個(gè)別貸款需要的客戶(hù)不受開(kāi)戶(hù)日3日后才可以使用的制約；賬戶(hù)提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。
�。�3）印鑒管理情況。對公賬戶(hù)開(kāi)立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶(hù)數相符，金福和棋南村未預留印鑒。
�。�4）對賬管理。對賬目前是一個(gè)重點(diǎn)，也是一個(gè)難點(diǎn)。9月底零余額賬戶(hù)有30個(gè)，對賬回收率還暫時(shí)偏低，目前采取電話(huà)通知的方式通知客戶(hù)前來(lái)對賬，尤其是重點(diǎn)客戶(hù)，有幾個(gè)注冊地址在龍港的單位，已經(jīng)將對賬單送到龍港支行，以方便客戶(hù)前來(lái)對賬。對賬回收后，當場(chǎng)進(jìn)行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶(hù)數越來(lái)越多，對賬壓力也越來(lái)越大，主要單位客戶(hù)對賬意識不強，較少客戶(hù)能夠及時(shí)對賬。
3.個(gè)人業(yè)務(wù)管理
�。�1）個(gè)人賬戶(hù)管理。個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立執行實(shí)名制規定；按規
定留存客戶(hù)身份證件；對客戶(hù)提供的身份證件進(jìn)行身份鑒別儀鑒定，同時(shí)進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統對客戶(hù)身份信息進(jìn)行核查。
�。�2）柜面特殊交易操作情況。個(gè)人業(yè)務(wù)查詢(xún)時(shí)要求客戶(hù)出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶(hù)交利息時(shí)，很多客戶(hù)或者代理人無(wú)法提供證件號以及賬號，經(jīng)辦柜員只能通過(guò)客戶(hù)名來(lái)查詢(xún)，但經(jīng)辦柜員會(huì )與客戶(hù)核對家庭地址和手機號碼等防止串戶(hù)。掛失等特殊交易的.操作規范，客戶(hù)本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，柜員在操作時(shí)按規定進(jìn)行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查，對于柜面大額存取款及轉賬交易，柜面經(jīng)辦人員按規定對客戶(hù)進(jìn)行身份證件的核實(shí)。
4.重要物品及尾箱管理
�。�1）實(shí)物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進(jìn)行檢查和核對。
�。�2）查庫落實(shí)情況�，F在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進(jìn)行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個(gè)月由于沒(méi)有接到檢查頻度的通知，營(yíng)業(yè)經(jīng)理對柜員按每月查庫一次的頻度進(jìn)行檢查。
�。�3）交接管理。若遇到崗位調整時(shí)，柜員在營(yíng)業(yè)經(jīng)理監交下辦理交接手續，交接之前，營(yíng)業(yè)經(jīng)理對交接柜員進(jìn)行查庫和核對。與安邦業(yè)務(wù)員辦理尾箱交接時(shí)，認真核對業(yè)務(wù)員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。
�。�4）特殊時(shí)間段重要物品管理。柜員臨時(shí)離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現金龍頭柜員清點(diǎn)后，由營(yíng)業(yè)經(jīng)理復點(diǎn)，若營(yíng)業(yè)經(jīng)理休假指定專(zhuān)人復點(diǎn)。
�。�5）營(yíng)業(yè)機構存放物品規范性檢查。本營(yíng)業(yè)機構不存在代客戶(hù)保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質(zhì)及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
5.擔保物管理
�。�1）實(shí)物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理和綜合管理部專(zhuān)人封包）、擔保物實(shí)物現在由專(zhuān)人保管，目前擔保物較多無(wú)法放入保險柜，現放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒(méi)辦法做到雙人保管；每月核對實(shí)物與登記簿賬實(shí)相符。
�。�2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實(shí)物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門(mén)的臺賬進(jìn)行核對。
6.報表管理
�。�1）用戶(hù)管理。按規定設置報表系統的用戶(hù)代碼；用戶(hù)密碼定期變更；目前本營(yíng)業(yè)部設置了2個(gè)30218機構報表系統查詢(xún)的權限，匯總機構和兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)機構沒(méi)有查詢(xún)權限，但目前綜合管理部做報表時(shí)，經(jīng)常需要本營(yíng)業(yè)部提供數據，或者行長(cháng)需要匯總的報表和網(wǎng)點(diǎn)機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進(jìn)行報表系統查詢(xún)的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢(xún)權限，一來(lái)可以快速在報表系統中取數，二來(lái)可以避免越權查詢(xún)的現象，或者只提供本營(yíng)業(yè)部的數據給綜合管理部，網(wǎng)點(diǎn)機構由他們自己機構自行統計。
�。�2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進(jìn)行裝訂歸檔保管。
7.業(yè)務(wù)操作流程規范性情況
�。�1）特殊業(yè)務(wù)處理情況。掛失、大額存取等特殊業(yè)務(wù)的辦理按規定進(jìn)行身份核查；授權操作時(shí)，授權人員認真履行審核職責。
�。�2）特殊時(shí)間段業(yè)務(wù)操作情況。早上8點(diǎn)10分左右開(kāi)始工前準備并且調撥現金，準備完畢后進(jìn)行每日晨會(huì )。日終嚴格執行換人復點(diǎn)、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個(gè)方面最近要嚴抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。
全面風(fēng)險管理報告 12
前兩周,聯(lián)社組織了我們進(jìn)行風(fēng)險防控的學(xué)習，其典型且發(fā)人深省的讓原來(lái)態(tài)度不端正、工作不踏實(shí)的我如同受到當頭棒喝，其簡(jiǎn)練而意味深長(cháng)內容令原本不到位、做不認真的我恍如醍醐灌頂。
銀行業(yè)是金融領(lǐng)域的最重要一環(huán)，也是國家經(jīng)濟命脈的核心組成部分。銀行業(yè)更是一個(gè)極度高風(fēng)險的行業(yè)，銀行擔任著(zhù)負責金融操作和管理的職能，很容易成為罪惡窺視的。
作為一個(gè)新職工，從事著(zhù)柜臺業(yè)務(wù)操作的工作，在進(jìn)行風(fēng)險防控的學(xué)習后，我深感風(fēng)險意識之薄弱以及面臨的工作責任風(fēng)險之嚴峻。
按照此次風(fēng)險防控學(xué)習會(huì )議的，我認真對照相關(guān)規章制度和內容要求，結合工作實(shí)際對自身存在的問(wèn)題進(jìn)行了深入細致的自查自糾，力求在以后的工作中，做到以下幾方面的要求：
一、加強規章制度的學(xué)習，養成良好作風(fēng)和習慣
風(fēng)險事件的發(fā)主要原因就是規章制度執行的不到位，以及相關(guān)工作人員工作作風(fēng)的不嚴謹和對防范風(fēng)險工作的不重視。作為新職工的我需要加強基本規章制度的學(xué)習，養成良好的工作習慣，培養嚴謹的工作態(tài)度和高度的責任心，思想消除僥幸心理，保證切實(shí)做到風(fēng)險防范要求的每一個(gè)工作細節，高度重視，認真對待。
二、認真學(xué)習崗位工作內容，練就踏實(shí)的'基本工作意識和能力
對本崗位需要進(jìn)行的工作內容和可能接觸到的工作情況，虛心去前輩們請教，認真吸收前輩們的工作經(jīng)驗，練就踏實(shí)的基本工作意識和能力，程序要求和操作規范化，用到位的工作實(shí)現零風(fēng)險。
三、端正生活作風(fēng)，保證遠離黃賭毒。
我們不僅要做到上班8小時(shí)內的工作，還要管好工作時(shí)間意以外的生活。拒絕黃賭毒，拒絕與不良人員的交往。在經(jīng)濟往來(lái)、社會(huì )交往和關(guān)系等方面，力求做到合德合法，時(shí)刻對自己的思想行為進(jìn)行自查，力求營(yíng)造一個(gè)零風(fēng)險的外在生活環(huán)境。
四、積極配合和領(lǐng)導的相關(guān)工作，營(yíng)造良好的工作氛圍
對照上級及聯(lián)社的要求，自己真正靜下心來(lái)深思，積極查找問(wèn)題并針對存在問(wèn)題開(kāi)展深刻自我批評，認真自己的問(wèn)題和不足。進(jìn)一步強化組織觀(guān)念，嚴格執行上級指導，按照上級和領(lǐng)導要求，做好本職，完成任務(wù)。做好自己份內的工作，注重思考整體的工作和大局。提高服務(wù)意識，做好基層社工作，使自己的服務(wù)意識適應當前信用社面臨的新形勢和新任務(wù)。注重用思想道德和規章制度兩道防線(xiàn)來(lái)約束自己，不觸線(xiàn)、不違規、不放松、不能有半點(diǎn)馬虎，在組織和領(lǐng)導的指導下，和同事們一起營(yíng)造良好的工作氛圍。
全面風(fēng)險管理報告 13
一、加強領(lǐng)導，提高認識，全面推動(dòng)腐敗風(fēng)險預警防控工作
按照學(xué)校的統一部署，動(dòng)畫(huà)學(xué)院把腐敗風(fēng)險預警防控作為黨風(fēng)廉政建設的一項首要工作來(lái)抓，精心組織，認真部署，扎實(shí)推進(jìn)腐敗風(fēng)險預警防控工作。
根據要求，我們認真組織學(xué)習了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐敗風(fēng)險預警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐敗風(fēng)險預警防控機制工作作為一項重要的.政治任務(wù)來(lái)抓，列入重要的議事日程，動(dòng)畫(huà)學(xué)院黨總支及時(shí)召開(kāi)了黨員專(zhuān)門(mén)會(huì )議，對腐敗風(fēng)險預警防控工作進(jìn)行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統一思想，提高對腐敗風(fēng)險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領(lǐng)導，組建專(zhuān)門(mén)工作小組
為加強動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐敗風(fēng)險預警防控工作的組織領(lǐng)導，成立了動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐敗風(fēng)險預警防控體系建設領(lǐng)導小組，黨總支書(shū)記為第一責任人，負責腐敗風(fēng)險預警防控機制工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書(shū)負責具體工作。另外，輔導員負責領(lǐng)導學(xué)生黨支部建設，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設，培養學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
三、加大宣傳教育力度、開(kāi)展對腐敗風(fēng)險點(diǎn)的排查
為了進(jìn)一步推進(jìn)動(dòng)畫(huà)學(xué)院腐敗風(fēng)險預警防控工作，組織全體黨員干部學(xué)習有關(guān)文件精神，認真研究分析當前反腐敗斗爭的嚴峻形勢，從工作實(shí)際出發(fā)，認真查找崗位職責風(fēng)險，要求全體黨員干部要自覺(jué)接受監督，增強黨員干部的腐敗風(fēng)險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風(fēng)險。
在排查過(guò)程中，重點(diǎn)突出一個(gè)“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過(guò)程中可能出現腐敗問(wèn)題進(jìn)行查找，抓住重點(diǎn)部位和環(huán)節，從思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面，認真查找系部領(lǐng)導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個(gè)層次的腐敗風(fēng)險，確保查找風(fēng)險點(diǎn)無(wú)遺漏。
總之，動(dòng)畫(huà)學(xué)院在開(kāi)展腐敗風(fēng)險預警防控工作中，從實(shí)際出發(fā)，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進(jìn)、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續努力，總結經(jīng)驗，找出工作中的不足，邊學(xué)邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風(fēng)險預警防控工作抓緊抓好、抓落實(shí)。
全面風(fēng)險管理報告 14
資溪縣工商局認真貫徹落實(shí)上級關(guān)于開(kāi)展崗位風(fēng)險廉能管理工作的有關(guān)要求，以崗位廉能風(fēng)險的查找、防范、控制為主線(xiàn)，以權力的清理、制約、監督為核心，以反腐倡廉制度建設、規范、執行為主要內容，從崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場(chǎng)監管、行政許可、行政執法、行政收費、人事管理、財務(wù)管理六個(gè)易發(fā)風(fēng)險環(huán)節，全面開(kāi)展崗位風(fēng)險廉能管理工作，查找出不同類(lèi)型的廉能風(fēng)險點(diǎn)148種，并建全完善了相關(guān)防控制度，制定了業(yè)務(wù)流程圖，制作各類(lèi)崗位風(fēng)險警示牌并上墻上桌，推行風(fēng)險點(diǎn)分級預警防控，初步構建了具有工商行業(yè)特色的風(fēng)險崗位廉能管理工作新機制�，F將開(kāi)展工作情況報告如下：
一、著(zhù)力“三個(gè)到位”開(kāi)展崗位風(fēng)險廉能管理工作
(一)組織領(lǐng)導到位。成立了以縣局黨組書(shū)記、局長(cháng)桂忠任組長(cháng),其他黨組成員任副組長(cháng)，機關(guān)各股室主要負責人為成員的崗位風(fēng)險廉能管理工作領(lǐng)導小組，一級抓一級，層層責任落實(shí)到人�？h局監察室負責雙風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調、督導、考核，各分局、機關(guān)各科室指定專(zhuān)人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。
(二)思想發(fā)動(dòng)到位。召開(kāi)了全縣系統開(kāi)展崗位風(fēng)險廉能管理工作動(dòng)員大會(huì )，進(jìn)行了思想發(fā)動(dòng)。組織開(kāi)展各類(lèi)廉政主題教育活動(dòng)，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。
(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點(diǎn)、程序為線(xiàn)、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學(xué)習教育和動(dòng)員部署同時(shí)開(kāi)展、查找風(fēng)險點(diǎn)和修訂制度同步進(jìn)行、防范措施在推進(jìn)中逐步完善的工作方式，健全了風(fēng)險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務(wù)層層落實(shí)。
二、著(zhù)眼“四個(gè)突出”推進(jìn)崗位風(fēng)險廉能管理工作
(一)突出一個(gè)“找”字，做到風(fēng)險查找全面準確深入。
一是崗位自查。召開(kāi)了風(fēng)險查找動(dòng)員會(huì )，就風(fēng)險查找的重點(diǎn)、方法、步驟進(jìn)行了專(zhuān)題培訓;繪制了風(fēng)險查找流程圖,指導每個(gè)干部職工根據所在工作崗位的特點(diǎn)，進(jìn)行深入自查，填寫(xiě)崗位風(fēng)險點(diǎn)自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個(gè)工作環(huán)節可能存在的廉能風(fēng)險進(jìn)行深入排查，填寫(xiě)科室風(fēng)險點(diǎn)自查表。三是領(lǐng)導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門(mén)及分管崗位人員廉能風(fēng)險點(diǎn)排查工作進(jìn)行評審，加強對崗位及科室風(fēng)險點(diǎn)排查的監督和把關(guān)，完善自查，彌補遺漏，確保風(fēng)險點(diǎn)排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開(kāi)局領(lǐng)導小組會(huì )議等多種形式，對各單位和每一個(gè)崗位確定的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行認真細致的審定。對查找不準、不全、不深等問(wèn)題，責令其重新查找，直到審定通過(guò)為止。通過(guò)認真排查，全系統共查找出風(fēng)險點(diǎn)148個(gè)，確定風(fēng)險崗位39個(gè)，其中一級風(fēng)險人員16個(gè)，二級風(fēng)險人員13個(gè)，三級風(fēng)險人員10個(gè)。
(二)突出一個(gè)“防”字，做到制度建設具體實(shí)在管用。
一是強化教育，筑牢思想道德防線(xiàn)。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點(diǎn)開(kāi)展以《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》為主要內容的反腐倡廉教育活動(dòng)，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線(xiàn)。二是細化規定，筑牢制度機制防線(xiàn)。針對權力透明運行中存在的突出問(wèn)題，先后制定和完善行政審批、行政執法、市場(chǎng)監管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監管制度27項。三是實(shí)行公開(kāi)，筑牢群眾監督防線(xiàn)。建立了集黨務(wù)公開(kāi)、政務(wù)公開(kāi)和辦事公開(kāi)為一體的立體式公開(kāi)模式,將行政審批事項、行政執法程序、行政處罰類(lèi)別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開(kāi)，接受社會(huì )和群眾的監督，確保權力在陽(yáng)光下運行。
(三)突出一個(gè)“控”，做到風(fēng)險預警實(shí)時(shí)快捷科學(xué)。
一是預警監控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、后期預警處置”的模式，實(shí)行了風(fēng)險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場(chǎng)監管網(wǎng)格化。加大基層監管模式改革力度，全力實(shí)施“網(wǎng)格化”監管，按照“定區域、定人員、定職責、定任務(wù)、定獎懲”的要求，將各項監管工作直接納入“網(wǎng)格”，明確每個(gè)干部職工的“責任田”，促進(jìn)職權、責任相輔相成、相互統一,有效防止了在監管源頭腐朽行為的產(chǎn)生。三是執法監督網(wǎng)絡(luò )化。建立網(wǎng)上行政執法案件管理系統,抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過(guò)程，實(shí)現了辦案程序的'規范化、執法效能的最大化、案件監控的陽(yáng)光化。從技術(shù)上有效防止了行政執法過(guò)程中辦人情案、關(guān)系案、以案謀私等行為的產(chǎn)生。
(四)突出一個(gè)“實(shí)”字，做到風(fēng)險防控立足行業(yè)特點(diǎn)。
圍繞日常工作，實(shí)施“四個(gè)重點(diǎn)抓好”。一是重點(diǎn)抓好干部提拔使用過(guò)程中的風(fēng)險防范。嚴格按照《黨政領(lǐng)導干部選拔任用工作條例》的規定把好程序、民主推薦、考察、廉政審核、集體研究“五關(guān)”,規范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀(guān)、公正地提拔任用干部。二是重點(diǎn)抓好執法辦案過(guò)程中的風(fēng)險防范。加強對調查取證、暫扣罰沒(méi)物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執法全過(guò)程的監督，推行案件回訪(fǎng)制，嚴防辦案過(guò)程中違法違紀違規行為的發(fā)生。三是重點(diǎn)抓好市場(chǎng)監管失缺的風(fēng)險防范。全面拓展社會(huì )監督渠道，推行行政許可結果、執法辦案結果、優(yōu)惠政策享受結果、服務(wù)承諾落實(shí)結果“四公示”;積極組織開(kāi)展述職述廉評廉活動(dòng),加大對履職行為的監督力度，嚴查不作為、亂作為等行為，促進(jìn)依法履職。四是重點(diǎn)抓好“三重一大”事項決策和實(shí)施過(guò)程中的風(fēng)險防范。凡有“三重一大”事項，紀檢監察全程介入，加強組織領(lǐng)導和監督;嚴格執行項目報批、招投標和政府采購等有關(guān)規定，實(shí)行公開(kāi)透明的程序化運作。
三、著(zhù)重“四個(gè)建立” 打造高素質(zhì)工商干部隊伍
(一)建立廉政教育長(cháng)效機制。始終堅持教育在先的原則，把風(fēng)險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進(jìn)教育方法、豐富教育內容、創(chuàng )新教育形式，做到警鐘長(cháng)鳴、自覺(jué)防范。開(kāi)展廉政教育。結合“創(chuàng )先爭優(yōu)”、“創(chuàng )業(yè)服務(wù)年”等活動(dòng)的創(chuàng )建要求，采取多種手段和形式，開(kāi)展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場(chǎng)所，大力開(kāi)展廉政文化宣傳。二是開(kāi)展反腐倡廉教育�？h局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學(xué)習內容，黨支部也不定期組織進(jìn)行專(zhuān)題學(xué)習。三是開(kāi)展廉政心得體會(huì )征集活動(dòng)，增強了黨員干部的廉政意識。
(二)建立風(fēng)險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點(diǎn)圍繞行政審批權、行政執法權和隊伍管理權，健全完善風(fēng)險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。
(三)建立權力運行的監督機制。以落實(shí)防范措施為關(guān)鍵，強化對崗位權力運行的監督和制約。抓好“一崗雙責”的落實(shí)，推行領(lǐng)導干部監督五項監督制度，采取行政效能監察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪(fǎng)和發(fā)動(dòng)社會(huì )各界監督的辦法，形成良好的監督制約機制。
(四)建立科學(xué)可行的考核問(wèn)責機制。將風(fēng)險崗位廉能管理工作納入單位績(jì)效考核和公務(wù)員個(gè)人年度考核內容之中，作為評先選優(yōu)、干部提拔使用的重要依據。出臺問(wèn)責辦法，對廉政、監管、作風(fēng)等問(wèn)題予以問(wèn)責處理，促進(jìn)全縣工商干部廉潔從政。
按照學(xué)校的統一部署，動(dòng)畫(huà)學(xué)院把腐朽風(fēng)險預警防控作為黨風(fēng)廉政建設的一項首要工作來(lái)抓，精心組織，認真部署，扎實(shí)推進(jìn)腐朽風(fēng)險預警防控工作，
全面風(fēng)險管理報告 15
根據總行下發(fā)的《屯溪農商銀行關(guān)于開(kāi)展柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查工作實(shí)施方案》進(jìn)行了本人本崗位自查，現將自查以及整改情況作如下匯報：
1.法人治理方面
本部門(mén)嚴格執行《安徽農村商業(yè)銀行股權質(zhì)押管理辦法》《屯溪農商銀行股份轉讓、質(zhì)押管理辦法（試行）》，截至6月末，共辦理股權轉讓3戶(hù)，股本額297.3萬(wàn)股，辦理股權質(zhì)押4戶(hù)，股本額678萬(wàn)股。20xx年3月，安徽省股權登記結算公司下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規范托管股權信息報送的`通知》，進(jìn)一步規范股權轉讓、質(zhì)押程序。
2.宣傳方面
對內：為更好地發(fā)揮信息找宣傳報道、溝通交流、反映問(wèn)題、交流經(jīng)驗等方面的作用，年初制定《屯溪農商銀行信息報送考評管理辦法》，下發(fā)投稿考核任務(wù)，設定獎懲措施，鼓勵全行員工積極投稿，提高信息宣傳的創(chuàng )造性和凝聚力。截至6月末，共編發(fā)《屯溪農商簡(jiǎn)報》10期，采納員工稿件76篇，其中被省聯(lián)社、安徽日報農村版采用9篇。
對外：以擴大本行地方影響力，樹(shù)立良好企業(yè)形象為抓手，充分利用本行公眾微信平臺和門(mén)戶(hù)網(wǎng)站，推送本行新聞動(dòng)態(tài)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等，制定《屯溪農商銀行微信制作考評暫行辦法》，以規定投稿、定向約稿和自主投稿相結合的方式，對被采納通過(guò)本行公眾微信號發(fā)布的作品給與獎勵。截至6月末共發(fā)布宣傳消息91條。此外，抓住與地方主流媒體合作契機，以贊助冠名等方式，為本行公眾微信號強勢吸粉，擴大關(guān)注受眾群體。
3.后勤服務(wù)方面
根據領(lǐng)導安排，做好本行各項會(huì )議會(huì )務(wù)的后勤服務(wù)工作。
全面風(fēng)險管理報告 16
根據總公司關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險排查工作的通知要求，我司以開(kāi)展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí)、建章立制”環(huán)節工作為契機，結合實(shí)際工作，積極開(kāi)展廉政風(fēng)險排查工作，取得了明顯成效�，F將有關(guān)情況報告如下：
一、排查工作基本情況
按照總公司統一安排部署，我司積極組織開(kāi)展廉政風(fēng)險排查活動(dòng)。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度建設與執行等方面著(zhù)手，對“三重一大”決策制度落實(shí)情況，中央八項規定、銀監會(huì )黨委22條實(shí)施細則、總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn)相關(guān)規定執行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉政風(fēng)險進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過(guò)認真排查和梳理歸納，現排查出來(lái)的廉政風(fēng)險點(diǎn)共有11項。在風(fēng)險排查的基礎上，陸續制定防控措施，加強基礎合規監督管理，取得了顯著(zhù)成效。
二、加強排查工作組織領(lǐng)導
接到通知后，我司及時(shí)召開(kāi)會(huì )議，組織學(xué)習相關(guān)文件精神，按照廉政風(fēng)險排查工作方案要求，結合我司工作實(shí)際，一級抓一級，層層抓落實(shí)。排查工作由支部書(shū)記、總經(jīng)理負責，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門(mén)員工廉政風(fēng)險，各部門(mén)負責同志協(xié)助分管領(lǐng)導開(kāi)展工作，對本部門(mén)排查工作做出具體安排，梳理部門(mén)及各個(gè)崗位的職、責、權，并就排查情況形成書(shū)面匯報。
三、排查出的主要風(fēng)險點(diǎn)
本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心，深入到各個(gè)部門(mén)和具體崗位，依照現有的職務(wù)安排和崗位職責要求，全面梳理崗位職權范圍和制度規范的執行情況，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中存在或潛在的廉政風(fēng)險點(diǎn)。
�。ㄒ唬┕竞诵臉I(yè)務(wù)開(kāi)展方面。
在投資業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，嚴格依照總公司有關(guān)項目投資體系文件要求規定的各業(yè)務(wù)崗位職責和職權范圍，從制度層面控制和防范風(fēng)險，但也存在以下風(fēng)險點(diǎn)：
一是在崗位職責方面：
�。�1）在項目實(shí)施過(guò)程中，綜合（檔案）崗位人員應增強項目文件資料和檔案管理的保密意識，切實(shí)防范商業(yè)秘密泄露；
�。�2）在項目投后管理過(guò)程中，需防范可能因選派的項目管理人員執行不力或行為失當而侵害公司利益的風(fēng)險；
�。�3）在項目執行和監管過(guò)程中，各崗位人員應嚴格執行既定的合同、協(xié)議、規定等，堅持廉政自律不松懈，防范道德風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
�。�1）業(yè)務(wù)開(kāi)展中，我司在商務(wù)招待上嚴格執行中央八項規定，將繼續堅持勤儉節約原則，確保不弱化；
�。�2）在項目投資業(yè)務(wù)開(kāi)展中，應進(jìn)一步規范中介機構選聘流程；
�。�3）在項目投放后續管理工作中，應增強對存續項目的期間管理規范化程度，提高項目管理、監督工作的'合規水平，有效防控項目運作風(fēng)險；
�。�4）在項目運作的關(guān)鍵環(huán)節上，需加強內部審計監督，進(jìn)一步提高風(fēng)險管理能力。
在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，明確規定了各個(gè)崗位職責和職權范圍。針對公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設備設施日常維修維護管理辦法》并嚴格執行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規范化、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過(guò)程中，依據上級相關(guān)規定和授權，嚴格按照業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險點(diǎn)：
一是在崗位職責方面：
�。�1）在房屋租賃經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)崗位人員需防范因人情因素降低租金水平而損害公司利益；
�。�2）在房屋及配套設備設施日常維修過(guò)程中，需防范維修維護項目審查及經(jīng)費審批不嚴，造成不必要的支出而增加公司運營(yíng)成本。
�。�3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過(guò)程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險；
二是在業(yè)務(wù)流程方面：
在資產(chǎn)處置過(guò)程中，有關(guān)資產(chǎn)評估、法律調查、拍賣(mài)等中介機構選聘環(huán)節，需防范操作不規范現象；
�。ǘ叭匾淮蟆睕Q策制度落實(shí)方面。我司嚴格執行授權管理制度，在授權范圍內開(kāi)展各項工作，凡授權范圍之外的重大決策均按規定上報審批，不存在越權決策現象。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，涉及重大問(wèn)題決策、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì )或專(zhuān)題會(huì )研究決定，并形成會(huì )議記錄和會(huì )議紀要。
�。ㄈ┲醒氚隧椧幎ㄘ瀼貓绦蟹矫�。自中央八項規定和總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn)，我司能夠嚴格貫徹執行。本著(zhù)接待從簡(jiǎn)、食宿從簡(jiǎn)、匯報從簡(jiǎn)，節約開(kāi)支，壓縮成本，把厲行勤儉節約落到實(shí)處。領(lǐng)導班子嚴格執行公司工作和生活待遇相關(guān)規定，調整辦公面積，規范公車(chē)管理。采取多種形式加強黨員干部的廉政自律教育，嚴格執行上級規定要求，加強監督和自我約束，嚴防出現違反中央八項規定和公司系統實(shí)施細則的行為出現。
四、采取的防控措施
�。ㄒ唬┘訌娀A制度建設。一是針對有關(guān)人員變動(dòng)，對原有崗位設置和職責進(jìn)行修訂增補；二是參照上級文件精神，對我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調整；三是為規范和加強參股股權的管理，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》；四是為了加強公司對存續項目的期間管理，提高業(yè)務(wù)人員對項目的管理水平，有效防控運作風(fēng)險，維護公司合法權利，正加緊制訂《項目投放后續管理工作指引》；五是為規范中介機構選聘工作，及時(shí)制定了《中介機構管理規程》等。
�。ǘ┘訌娙粘１O督制約。一是強化對現有制度執行情況的監督檢查，防止有規不依、不按流程辦事的現象出現。各分管領(lǐng)導對分管部門(mén)規范開(kāi)展各項工作切實(shí)負起責任，各部門(mén)負責人對本部門(mén)員工加強領(lǐng)導，切實(shí)防范廉政風(fēng)險；二是強化內部風(fēng)險管理意識，充分發(fā)揮內部審計的監督制約作用。風(fēng)險管理人員和內部審計人員要全程參與投資業(yè)務(wù)和資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)與處置相關(guān)工作，監督主要工作環(huán)節；三是主動(dòng)接受并積極配合上級例行風(fēng)險合規檢查和內部審計，加強監督制約。
�。ㄈ┘訌婏L(fēng)險防控教育。把廉政風(fēng)險防范教育滲透到每個(gè)部門(mén)和崗位，通過(guò)開(kāi)展作風(fēng)教育、宗旨教育、警示教育和廉政風(fēng)險教育，全面提升員工隊伍反腐倡廉的思想意識，增強全體員工廉政自律意識，恪守依法合規開(kāi)展工作的底線(xiàn)，切切實(shí)實(shí)地防控廉政風(fēng)險。
�。ㄋ模┘訌姺揽卮胧┞鋵�(shí)。嚴格按照排查出的風(fēng)險點(diǎn)和制定的防控措施，把廉政風(fēng)險防控工作與各項業(yè)務(wù)開(kāi)展有機結合起來(lái)，確保排查防控廉政風(fēng)險的落實(shí)工作取得實(shí)效。
五、取得的成效
�。ㄒ唬┰鰪娏孙L(fēng)險意識。通過(guò)本次廉政風(fēng)險排查和風(fēng)險防范措施的制定，逐步形成了制度約束與個(gè)人自律相結合，內部監督與外部監督相結合的良好局面，促進(jìn)全員的風(fēng)險意識和廉政意識進(jìn)一步增強，筑牢了拒腐防變的思想道德防線(xiàn)。
�。ǘ└倪M(jìn)了工作作風(fēng)。通過(guò)本次開(kāi)展的廉政風(fēng)險排查工作，公司干部員工責任意識得到增強，工作作風(fēng)進(jìn)一步改進(jìn)，工作效率進(jìn)一步提高。
�。ㄈ┩晟屏斯芾碇贫�。本次廉政風(fēng)險排查工作同教育實(shí)踐活動(dòng)制度建設工作進(jìn)行了有機結合，結合業(yè)務(wù)實(shí)際，對基礎管理制度進(jìn)行了完善，使防控措施更加具體，工作流程更加規范，內外監督更加務(wù)實(shí)，促進(jìn)了公司各項工作持續健康開(kāi)展。
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