有關(guān)反洗錢(qián)征文1000字
反洗錢(qián)任重而道遠，是一項長(cháng)期而艱巨的系統工程，是金融部門(mén)所面臨的長(cháng)期而艱巨的戰略任務(wù)。小編分享反洗錢(qián)的征文，歡迎閱讀。
第一篇：反洗錢(qián)
目前，金融機構面臨的最嚴重的犯罪活動(dòng)之一便是洗錢(qián)。通過(guò)金融機構洗錢(qián)是犯罪分子最常見(jiàn)的洗錢(qián)方式，具有很強的隱蔽性。在這樣的形式下，做好反洗錢(qián)工作，是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，提高社會(huì )信譽(yù)，保證信用支付的穩定，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。我作為一名銀行的工作人員，每天都在做反洗錢(qián)這項工作，我喜歡這項工作，我感覺(jué)它是那么的神圣，我以我的工作為榮，在反洗錢(qián)的過(guò)程中學(xué)習到了很多，也讓自己在工作中成熟了很多，是我工作以來(lái)最大的收獲。
一、做好反洗錢(qián)工作的每一個(gè)環(huán)節�？蛻�(hù)識別及風(fēng)險等級評定，把好第一道關(guān)。應遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，對客戶(hù)的資料進(jìn)行嚴格的審核，所有證照必須提供原件，確認其的真實(shí)性;主動(dòng)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作，實(shí)施區別管理，對于高風(fēng)險客戶(hù)要做好每半年跟蹤一次;在此基礎上，做好了客戶(hù)的持續審查維護工作，及時(shí)獲知開(kāi)戶(hù)企業(yè)的年檢、納稅情況，對于證照即將過(guò)期的客戶(hù)，通知必須及時(shí)提供新的證照，如有過(guò)期，賬戶(hù)將會(huì )被停止支付;每天做好大額數據完善及大額數據校驗，在保證數據正確與完整的基礎上，做到主動(dòng)報告并注意細節要求。
二、學(xué)習閱讀和學(xué)習人行在交互平臺上發(fā)給我們的反洗錢(qián)郵件。認真研讀人行在交互平臺上發(fā)的每一份反洗錢(qián)簡(jiǎn)報，學(xué)習其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗和方法，了解其他銀行先進(jìn)的反洗錢(qián)系統，來(lái)思考自己在工作中怎樣改進(jìn)，怎樣去做得更好。
同時(shí)，學(xué)習人行下發(fā)的文件，并及時(shí)做好文件學(xué)習的轉培訓工作，并積極去貫徹落實(shí)。2014年2月24日，組織抽取2013年第四季度及2014年1月份我行的POS機交易記錄100條，逐一進(jìn)行盡職調查，主要查看該公司的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)情況、交易對手，交易金額，判斷其資金交易是否正常，有無(wú)明顯洗錢(qián)行為;對刷POS機并進(jìn)行公轉私的交易50萬(wàn)元(含)以上，必須提供證明其用途的資料;加強對出現異常交易客戶(hù)的真實(shí)回訪(fǎng)。此項工作，得到了我行領(lǐng)導的肯定與支持。
三、參與反洗錢(qián)的培訓與宣傳。每年初，做出全年的反洗錢(qián)培訓與宣傳計劃。培訓為每月一次，我行作為一個(gè)新的金融機構，工作人員經(jīng)驗不是很豐富，于是，2013年的培訓大體為反洗錢(qián)定義、反洗錢(qián)系列法規出臺的背景、反洗錢(qián)立法現狀、反洗錢(qián)監管體系、反洗錢(qián)涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節、法律責任等一些反洗錢(qián)的常識，每月都隨機安排不同的員工為大家進(jìn)行講解并一起互動(dòng)，從而提高大家的主動(dòng)性，每個(gè)人都提前預習要本月要學(xué)的知識，收到了很好的效果。2014年的學(xué)習計劃大部分為案例分析及對一些文件的學(xué)習，提高大家對反洗錢(qián)實(shí)際運用的能力;宣傳活動(dòng)為每個(gè)季度一次，組織員工走上街道開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，給我行客戶(hù)和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶(hù)講解反洗錢(qián)工作的重要性和反洗錢(qián)知識，在頤和裝飾城、富強市場(chǎng)、果品批發(fā)市場(chǎng)等地方都留下了我們的足跡。同時(shí)在我行營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢(qián)宣傳橫幅和張貼標語(yǔ)、海報，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)口號，
在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)宣傳單冊供客戶(hù)閱讀。
四、積極參與人行組織的反洗錢(qián)考試，并于2013年12月18日順利拿到《反洗錢(qián)崗位準入培訓證書(shū)》。
五、積極參與人行的反洗錢(qián)活動(dòng)。2013年人行組織了“我與反洗錢(qián)”征文活動(dòng)，由于我很喜歡反洗錢(qián)這項工作，所以寫(xiě)了自己與反洗錢(qián)的故事，以及一些自己對反洗錢(qián)的認識并有幸獲得了三等獎，這是給我的莫大的鼓勵!
以后，我會(huì )一如既往地合規做好反洗錢(qián)工作，聽(tīng)從人行提示，配合上級安排，堅守在最前線(xiàn)，和反洗錢(qián)隊伍一起與洗錢(qián)不法分子做斗爭，令其沒(méi)有滋生罪惡的土壤，使我們國家的經(jīng)濟在“反洗錢(qián)”的陽(yáng)光照耀下穩步前進(jìn)。
第二篇：反洗錢(qián)
反洗錢(qián)，一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字，對于我來(lái)說(shuō)，天天都在與它打交道：客戶(hù)身份識別、大額和可疑交易識別與報告、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存&&,這些都是我要做的工作。我喜歡它，因為它是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀(guān)要求。我自豪，我以我的工作為榮。
然而，就在一年多前，反洗錢(qián)對于我來(lái)說(shuō)，是那么的陌生。那時(shí)，我剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢(qián)、取錢(qián)。負責帶我的同事告訴我說(shuō)，人民幣五萬(wàn)以上，外幣等值一萬(wàn)美金以上都要做聯(lián)網(wǎng)核查，而且要詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源和用途。另外，對于外幣的存取，一定要查詢(xún)歷史記錄，超過(guò)次數或金額的存取一定要客戶(hù)提供相關(guān)的證明的文件。我那時(shí)很納悶，做這些有什么用?同事告訴我，是為了反洗錢(qián)。我又一次納悶了，反洗錢(qián)?就是不能將錢(qián)放水里洗嗎?同事笑了。
我記得清清楚楚，那天下班，她詳細地給我講解了什么是反洗錢(qián)。原來(lái)，反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。她還告訴我，常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動(dòng)的一項系統工程。它具有宏觀(guān)的一面，也有微觀(guān)的一面;它涉及到理論又涉及到實(shí)際;它既涉及到監管當局又涉及到金融機構;它既涉及到法律，又涉及到政策;它既涉及國內，又涉及到國際等。其中任何一個(gè)方面都值得人們去深思和研究。她說(shuō)，你雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢(qián)就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關(guān)照有關(guān)反洗錢(qián)的案例。深刻的認識到洗錢(qián)本身作為一種犯罪行為，其社會(huì )危害及其嚴重，對社會(huì )的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無(wú)法估量的損失。不僅如此，洗錢(qián)活動(dòng)還削弱了國家對于市場(chǎng)的宏觀(guān)經(jīng)濟調控效果，嚴重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個(gè)社會(huì )經(jīng)濟的運行。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開(kāi)展反洗錢(qián)的工作呢?
后來(lái)有幸地參加了我行合規部組織的各種反洗錢(qián)培訓，完成了總行的網(wǎng)絡(luò )在線(xiàn)培訓，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò )考試，還學(xué)習了其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗，使我茅塞頓開(kāi)，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶(hù)身份識別制度，開(kāi)展客戶(hù)身份盡職調查，既對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規定金額以上的客戶(hù)身份進(jìn)行識別，了解客戶(hù)的真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì);二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)現可疑的洗錢(qián)活動(dòng)，無(wú)須了解洗錢(qián)活動(dòng)背后確切的犯罪性質(zhì)，亦無(wú)須確認洗錢(qián)資金來(lái)源于犯罪活動(dòng)。在任何情況下，如有疑問(wèn)，應當提交可疑洗錢(qián)活動(dòng)報告。前者是我們反洗錢(qián)的基礎工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)、防控洗錢(qián)風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節。
顯然，反洗錢(qián)對策遠遠不止上述這些，反洗錢(qián)任重而道遠，是一項長(cháng)期而艱巨的系統工程，是金融部門(mén)所面臨的長(cháng)期而艱巨的戰略任務(wù)。
第三篇：反洗錢(qián)
從一些洗錢(qián)案例來(lái)分析，柜臺反洗錢(qián)工作主要風(fēng)險隱患是柜員對客戶(hù)身份識別制度落實(shí)不到位。其原因是：柜員認為柜臺辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶(hù)、或熟人，放松了對部分客戶(hù)的身份識別，只登記了身份證，而對客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有記錄，或記載不完整等現象。對柜臺大額存取現業(yè)務(wù)，只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作，這給柜臺反洗錢(qián)工作帶來(lái)了一定的風(fēng)險隱患。切實(shí)識別客戶(hù)身份是柜臺反洗錢(qián)工作重要環(huán)節，而“了解客戶(hù)”是規避此類(lèi)風(fēng)險隱患的重要手段，現結合工作實(shí)際，淺析在反洗錢(qián)工作柜臺應做好“了解客戶(hù)”的幾點(diǎn)認識。
一、目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、戶(hù)口簿、護照、軍人證件、港澳及臺灣居民往來(lái)大陸通行證、企事業(yè)單位營(yíng)業(yè)執照和稅務(wù)證等有效證明文件種類(lèi)較多，識別難度較大。而柜臺在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解的信息，有時(shí)得到的基礎信息又不是很完整。一方面部分客戶(hù)以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;另一方面客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。這就要求柜臺人員必須采取靈活的服務(wù)技巧，了解客戶(hù)，識別客戶(hù)提供的身份真實(shí)、合法，方便柜臺今后在為之提供柜面金融服務(wù)時(shí)有效確認其身份，也為識別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎信息。“了解客戶(hù)”是柜臺反洗錢(qián)管理工作重要手段�！ 《�、切實(shí)做好對客戶(hù)相關(guān)身份的詳細記載。柜臺經(jīng)辦員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應認真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明
文件，詳實(shí)記錄記載客戶(hù)姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話(huà)、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息，并保留客戶(hù)清晰的有效身份證件復印件。當客戶(hù)身份識別資料有變化的，要及時(shí)補充完善原有記錄。同時(shí)，柜臺應根據客戶(hù)特點(diǎn)、賬戶(hù)屬性、地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)種類(lèi)、交易特征等記錄內容，對客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險等級劃分。尤其在為客戶(hù)提供“對規定金額以上的現金存取業(yè)務(wù)、轉賬業(yè)務(wù)存取大額”的服務(wù)時(shí)，柜臺經(jīng)辦員一定要嚴格按操作規程，及時(shí)進(jìn)入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統，驗證身份證的真偽，做好記錄登記，并及時(shí)在人民銀行監控管理系統中填報，嚴格把好現場(chǎng)監督關(guān)。
三、加強對柜臺前的反洗錢(qián)操作監督檢查。從柜臺操作崗位入手，營(yíng)業(yè)結束后，要求業(yè)務(wù)操作員對當天所經(jīng)辦的大額存取業(yè)務(wù)進(jìn)行現場(chǎng)自查，對自查發(fā)現的問(wèn)題，比如填報大額交易和可疑交易的時(shí)候，可能有些漏項，該填的要素沒(méi)有填進(jìn)去等，應及時(shí)進(jìn)行整改，切實(shí)加強反洗錢(qián)規章制度的執行力度，彌補柜臺在執行反洗錢(qián)操作規程過(guò)程中存在的漏洞。另外網(wǎng)點(diǎn)柜臺授權監督人員經(jīng)監測和分析，對洗錢(qián)的風(fēng)險防范上可能存在的漏洞和問(wèn)題，加強監督檢查，尤其是對我行新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)，應嚴格按工作流程和業(yè)務(wù)流程，把反洗錢(qián)的內容增加到其中，認真落實(shí)內控工作制度和開(kāi)展反洗錢(qián)柜臺檢查，進(jìn)一步規范柜臺反洗錢(qián)操作行為，提高柜臺人員對反洗錢(qián)工作重要性的認識，從源頭上防范洗錢(qián)活動(dòng)。
四、加大柜臺人員對各類(lèi)證明文件識別能力的培訓。一是客戶(hù)證明文件的識別培訓應結合實(shí)際，注重對客戶(hù)有效身份證明文件和難以有效識別的證明文件，從法律角度，對客戶(hù)提供的證明性文件有效性加強培訓，提高柜臺員工在反洗錢(qián)管理工作上的識別技能;二是收集整理反洗錢(qián)制度法規和案例材料，印發(fā)到一線(xiàn)柜臺員工手中，以方便柜臺人員自學(xué)，使柜臺人員了解和掌握反洗錢(qián)制度條款內涵及對客戶(hù)基礎信息的識別能力;三是結合現場(chǎng)檢查，以檢查發(fā)現反洗錢(qián)制度落實(shí)不到位、操作不規范等存在的漏洞和問(wèn)題為實(shí)例，向柜臺人員現場(chǎng)灌輸反洗錢(qián)知識，傳授反洗錢(qián)技能，增強柜臺人員做好反洗錢(qián)工作的責任意識。
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