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反洗錢(qián)征文

時(shí)間:2024-10-14 23:15:29 初一作文 我要投稿

有關(guān)反洗錢(qián)征文1000字

  反洗錢(qián)任重而道遠,是一項長(cháng)期而艱巨的系統工程,是金融部門(mén)所面臨的長(cháng)期而艱巨的戰略任務(wù)。小編分享反洗錢(qián)的征文,歡迎閱讀。
 

有關(guān)反洗錢(qián)征文1000字

  第一篇:反洗錢(qián)

  目前,金融機構面臨的最嚴重的犯罪活動(dòng)之一便是洗錢(qián)。通過(guò)金融機構洗錢(qián)是犯罪分子最常見(jiàn)的洗錢(qián)方式,具有很強的隱蔽性。在這樣的形式下,做好反洗錢(qián)工作,是純潔社會(huì )風(fēng)氣,保持社會(huì )安定,提高社會(huì )信譽(yù),保證信用支付的穩定,促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。我作為一名銀行的工作人員,每天都在做反洗錢(qián)這項工作,我喜歡這項工作,我感覺(jué)它是那么的神圣,我以我的工作為榮,在反洗錢(qián)的過(guò)程中學(xué)習到了很多,也讓自己在工作中成熟了很多,是我工作以來(lái)最大的收獲。

  一、做好反洗錢(qián)工作的每一個(gè)環(huán)節?蛻(hù)識別及風(fēng)險等級評定,把好第一道關(guān)。應遵循“了解你的客戶(hù)”的原則,對客戶(hù)的資料進(jìn)行嚴格的審核,所有證照必須提供原件,確認其的真實(shí)性;主動(dòng)開(kāi)展客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作,實(shí)施區別管理,對于高風(fēng)險客戶(hù)要做好每半年跟蹤一次;在此基礎上,做好了客戶(hù)的持續審查維護工作,及時(shí)獲知開(kāi)戶(hù)企業(yè)的年檢、納稅情況,對于證照即將過(guò)期的客戶(hù),通知必須及時(shí)提供新的證照,如有過(guò)期,賬戶(hù)將會(huì )被停止支付;每天做好大額數據完善及大額數據校驗,在保證數據正確與完整的基礎上,做到主動(dòng)報告并注意細節要求。

  二、學(xué)習閱讀和學(xué)習人行在交互平臺上發(fā)給我們的反洗錢(qián)郵件。認真研讀人行在交互平臺上發(fā)的每一份反洗錢(qián)簡(jiǎn)報,學(xué)習其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗和方法,了解其他銀行先進(jìn)的反洗錢(qián)系統,來(lái)思考自己在工作中怎樣改進(jìn),怎樣去做得更好。

  同時(shí),學(xué)習人行下發(fā)的文件,并及時(shí)做好文件學(xué)習的轉培訓工作,并積極去貫徹落實(shí)。2014年2月24日,組織抽取2013年第四季度及2014年1月份我行的POS機交易記錄100條,逐一進(jìn)行盡職調查,主要查看該公司的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)情況、交易對手,交易金額,判斷其資金交易是否正常,有無(wú)明顯洗錢(qián)行為;對刷POS機并進(jìn)行公轉私的交易50萬(wàn)元(含)以上,必須提供證明其用途的資料;加強對出現異常交易客戶(hù)的真實(shí)回訪(fǎng)。此項工作,得到了我行領(lǐng)導的肯定與支持。

  三、參與反洗錢(qián)的培訓與宣傳。每年初,做出全年的反洗錢(qián)培訓與宣傳計劃。培訓為每月一次,我行作為一個(gè)新的金融機構,工作人員經(jīng)驗不是很豐富,于是,2013年的培訓大體為反洗錢(qián)定義、反洗錢(qián)系列法規出臺的背景、反洗錢(qián)立法現狀、反洗錢(qián)監管體系、反洗錢(qián)涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節、法律責任等一些反洗錢(qián)的常識,每月都隨機安排不同的員工為大家進(jìn)行講解并一起互動(dòng),從而提高大家的主動(dòng)性,每個(gè)人都提前預習要本月要學(xué)的知識,收到了很好的效果。2014年的學(xué)習計劃大部分為案例分析及對一些文件的學(xué)習,提高大家對反洗錢(qián)實(shí)際運用的能力;宣傳活動(dòng)為每個(gè)季度一次,組織員工走上街道開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作,給我行客戶(hù)和路人散發(fā)宣傳單冊,給客戶(hù)講解反洗錢(qián)工作的重要性和反洗錢(qián)知識,在頤和裝飾城、富強市場(chǎng)、果品批發(fā)市場(chǎng)等地方都留下了我們的足跡。同時(shí)在我行營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢(qián)宣傳橫幅和張貼標語(yǔ)、海報,利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)口號,

  在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)宣傳單冊供客戶(hù)閱讀。

  四、積極參與人行組織的反洗錢(qián)考試,并于2013年12月18日順利拿到《反洗錢(qián)崗位準入培訓證書(shū)》。

  五、積極參與人行的反洗錢(qián)活動(dòng)。2013年人行組織了“我與反洗錢(qián)”征文活動(dòng),由于我很喜歡反洗錢(qián)這項工作,所以寫(xiě)了自己與反洗錢(qián)的故事,以及一些自己對反洗錢(qián)的認識并有幸獲得了三等獎,這是給我的莫大的鼓勵!

  以后,我會(huì )一如既往地合規做好反洗錢(qián)工作,聽(tīng)從人行提示,配合上級安排,堅守在最前線(xiàn),和反洗錢(qián)隊伍一起與洗錢(qián)不法分子做斗爭,令其沒(méi)有滋生罪惡的土壤,使我們國家的經(jīng)濟在“反洗錢(qián)”的陽(yáng)光照耀下穩步前進(jìn)。

  第二篇:反洗錢(qián)

  反洗錢(qián),一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字,對于我來(lái)說(shuō),天天都在與它打交道:客戶(hù)身份識別、大額和可疑交易識別與報告、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存&&,這些都是我要做的工作。我喜歡它,因為它是純潔社會(huì )風(fēng)氣,保持社會(huì )安定,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證,更是維護金融秩序穩定的客觀(guān)要求。我自豪,我以我的工作為榮。

  然而,就在一年多前,反洗錢(qián)對于我來(lái)說(shuō),是那么的陌生。那時(shí),我剛剛參加工作,作為一名柜員,每天的工作就是存錢(qián)、取錢(qián)。負責帶我的同事告訴我說(shuō),人民幣五萬(wàn)以上,外幣等值一萬(wàn)美金以上都要做聯(lián)網(wǎng)核查,而且要詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源和用途。另外,對于外幣的存取,一定要查詢(xún)歷史記錄,超過(guò)次數或金額的存取一定要客戶(hù)提供相關(guān)的證明的文件。我那時(shí)很納悶,做這些有什么用?同事告訴我,是為了反洗錢(qián)。我又一次納悶了,反洗錢(qián)?就是不能將錢(qián)放水里洗嗎?同事笑了。

  我記得清清楚楚,那天下班,她詳細地給我講解了什么是反洗錢(qián)。原來(lái),反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。她還告訴我,常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量,調動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識別,對有關(guān)款項予以處置,對相關(guān)機構和人士予以懲罰,從而達到阻止犯罪活動(dòng)的一項系統工程。它具有宏觀(guān)的一面,也有微觀(guān)的一面;它涉及到理論又涉及到實(shí)際;它既涉及到監管當局又涉及到金融機構;它既涉及到法律,又涉及到政策;它既涉及國內,又涉及到國際等。其中任何一個(gè)方面都值得人們去深思和研究。她說(shuō),你雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)它,但是你要知道,作為一名銀行工作人員,反洗錢(qián)就在我們身邊,切不可掉以輕心。

  從此,我就特別關(guān)照有關(guān)反洗錢(qián)的案例。深刻的認識到洗錢(qián)本身作為一種犯罪行為,其社會(huì )危害及其嚴重,對社會(huì )的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無(wú)法估量的損失。不僅如此,洗錢(qián)活動(dòng)還削弱了國家對于市場(chǎng)的宏觀(guān)經(jīng)濟調控效果,嚴重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序,還影響了整個(gè)社會(huì )經(jīng)濟的運行。此后,我常常想,那我們怎樣才能有效地開(kāi)展反洗錢(qián)的工作呢?

  后來(lái)有幸地參加了我行合規部組織的各種反洗錢(qián)培訓,完成了總行的網(wǎng)絡(luò )在線(xiàn)培訓,并通過(guò)網(wǎng)絡(luò )考試,還學(xué)習了其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗,使我茅塞頓開(kāi),在我們的工作中,一定要注意兩點(diǎn):一是落實(shí)客戶(hù)身份識別制度,開(kāi)展客戶(hù)身份盡職調查,既對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規定金額以上的客戶(hù)身份進(jìn)行識別,了解客戶(hù)的真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì);二是報送大額和可疑交易報告,即在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí),若發(fā)現可疑的洗錢(qián)活動(dòng),無(wú)須了解洗錢(qián)活動(dòng)背后確切的犯罪性質(zhì),亦無(wú)須確認洗錢(qián)資金來(lái)源于犯罪活動(dòng)。在任何情況下,如有疑問(wèn),應當提交可疑洗錢(qián)活動(dòng)報告。前者是我們反洗錢(qián)的基礎工作,是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)、防控洗錢(qián)風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節。

  顯然,反洗錢(qián)對策遠遠不止上述這些,反洗錢(qián)任重而道遠,是一項長(cháng)期而艱巨的系統工程,是金融部門(mén)所面臨的長(cháng)期而艱巨的戰略任務(wù)。

  第三篇:反洗錢(qián)

  從一些洗錢(qián)案例來(lái)分析,柜臺反洗錢(qián)工作主要風(fēng)險隱患是柜員對客戶(hù)身份識別制度落實(shí)不到位。其原因是:柜員認為柜臺辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶(hù)、或熟人,放松了對部分客戶(hù)的身份識別,只登記了身份證,而對客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有記錄,或記載不完整等現象。對柜臺大額存取現業(yè)務(wù),只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作,這給柜臺反洗錢(qián)工作帶來(lái)了一定的風(fēng)險隱患。切實(shí)識別客戶(hù)身份是柜臺反洗錢(qián)工作重要環(huán)節,而“了解客戶(hù)”是規避此類(lèi)風(fēng)險隱患的重要手段,現結合工作實(shí)際,淺析在反洗錢(qián)工作柜臺應做好“了解客戶(hù)”的幾點(diǎn)認識。

  一、目前我國的有效身份證件主要包括:居民身份證、戶(hù)口簿、護照、軍人證件、港澳及臺灣居民往來(lái)大陸通行證、企事業(yè)單位營(yíng)業(yè)執照和稅務(wù)證等有效證明文件種類(lèi)較多,識別難度較大。而柜臺在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解的信息,有時(shí)得到的基礎信息又不是很完整。一方面部分客戶(hù)以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;另一方面客戶(hù)愿意提供,但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。這就要求柜臺人員必須采取靈活的服務(wù)技巧,了解客戶(hù),識別客戶(hù)提供的身份真實(shí)、合法,方便柜臺今后在為之提供柜面金融服務(wù)時(shí)有效確認其身份,也為識別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎信息。“了解客戶(hù)”是柜臺反洗錢(qián)管理工作重要手段! 《、切實(shí)做好對客戶(hù)相關(guān)身份的詳細記載。柜臺經(jīng)辦員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應認真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明

  文件,詳實(shí)記錄記載客戶(hù)姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話(huà)、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息,并保留客戶(hù)清晰的有效身份證件復印件。當客戶(hù)身份識別資料有變化的,要及時(shí)補充完善原有記錄。同時(shí),柜臺應根據客戶(hù)特點(diǎn)、賬戶(hù)屬性、地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)種類(lèi)、交易特征等記錄內容,對客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險等級劃分。尤其在為客戶(hù)提供“對規定金額以上的現金存取業(yè)務(wù)、轉賬業(yè)務(wù)存取大額”的服務(wù)時(shí),柜臺經(jīng)辦員一定要嚴格按操作規程,及時(shí)進(jìn)入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統,驗證身份證的真偽,做好記錄登記,并及時(shí)在人民銀行監控管理系統中填報,嚴格把好現場(chǎng)監督關(guān)。

  三、加強對柜臺前的反洗錢(qián)操作監督檢查。從柜臺操作崗位入手,營(yíng)業(yè)結束后,要求業(yè)務(wù)操作員對當天所經(jīng)辦的大額存取業(yè)務(wù)進(jìn)行現場(chǎng)自查,對自查發(fā)現的問(wèn)題,比如填報大額交易和可疑交易的時(shí)候,可能有些漏項,該填的要素沒(méi)有填進(jìn)去等,應及時(shí)進(jìn)行整改,切實(shí)加強反洗錢(qián)規章制度的執行力度,彌補柜臺在執行反洗錢(qián)操作規程過(guò)程中存在的漏洞。另外網(wǎng)點(diǎn)柜臺授權監督人員經(jīng)監測和分析,對洗錢(qián)的風(fēng)險防范上可能存在的漏洞和問(wèn)題,加強監督檢查,尤其是對我行新開(kāi)辦的業(yè)務(wù),應嚴格按工作流程和業(yè)務(wù)流程,把反洗錢(qián)的內容增加到其中,認真落實(shí)內控工作制度和開(kāi)展反洗錢(qián)柜臺檢查,進(jìn)一步規范柜臺反洗錢(qián)操作行為,提高柜臺人員對反洗錢(qián)工作重要性的認識,從源頭上防范洗錢(qián)活動(dòng)。

  四、加大柜臺人員對各類(lèi)證明文件識別能力的培訓。一是客戶(hù)證明文件的識別培訓應結合實(shí)際,注重對客戶(hù)有效身份證明文件和難以有效識別的證明文件,從法律角度,對客戶(hù)提供的證明性文件有效性加強培訓,提高柜臺員工在反洗錢(qián)管理工作上的識別技能;二是收集整理反洗錢(qián)制度法規和案例材料,印發(fā)到一線(xiàn)柜臺員工手中,以方便柜臺人員自學(xué),使柜臺人員了解和掌握反洗錢(qián)制度條款內涵及對客戶(hù)基礎信息的識別能力;三是結合現場(chǎng)檢查,以檢查發(fā)現反洗錢(qián)制度落實(shí)不到位、操作不規范等存在的漏洞和問(wèn)題為實(shí)例,向柜臺人員現場(chǎng)灌輸反洗錢(qián)知識,傳授反洗錢(qián)技能,增強柜臺人員做好反洗錢(qián)工作的責任意識。
 

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