銀行自查報告精品[14篇]

　　我們眼下的社會(huì )，報告使用的頻率越來(lái)越高，報告具有成文事后性的特點(diǎn)。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？以下是小編為大家整理的銀行自查報告，希望能夠幫助到大家。

　　銀行自查報告 篇1

XX分行：

　　為加強支行安全保衛工作，及時(shí)發(fā)現和消除安全隱患，支行安全保衛工作領(lǐng)導小組對支行的安全保衛工作、安全保衛制度執行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開(kāi)展了全面自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、高度重視，確保工作落實(shí)到位

　　支行成立了安全保衛、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發(fā)事件應急工作領(lǐng)導小組等，以加強支行的安保工作領(lǐng)導。各領(lǐng)導小組由支行行長(cháng)擔任組長(cháng)，副行長(cháng)擔任副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為小組成員，領(lǐng)導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長(cháng)為安全保衛工作的第一責任人，并明確了副行長(cháng)為分管行領(lǐng)導，綜合部經(jīng)理為兼職保衛干部。

　　二、認真開(kāi)展自查工作

　　1、簽訂目標責任書(shū)。

　　為切實(shí)落實(shí)安全保衛工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書(shū)》，即行長(cháng)與各部門(mén)負責人簽訂責任書(shū)，各部門(mén)負責人與本部門(mén)員工簽訂責任書(shū)，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執行“一票否決制”，并將安全保衛工作納入績(jì)效考核。

　　2、加強教育培訓，強防范意識。

　　支行每月組織全行員工、駐勤保安開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習，并結合支行年初制定的安全學(xué)習計劃進(jìn)行安全防范、規章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，20xx年共開(kāi)展了四次應急演練（一季度消防演練及應急預案知識問(wèn)答；二季度自助設備區域防搶?xiě)�急演練；三季度營(yíng)業(yè)部門(mén)前群眾性騷亂應急演練；四季度防搶?xiě)�急演練）�?0xx年一季度開(kāi)展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛武器、報警監控裝置的'操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

　　3、嚴格遵守規章制度。

　　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門(mén)能夠按照規定即開(kāi)即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；現金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板；無(wú)超負荷用電現象，UPS電源能自動(dòng)切換供電；監控設備能24小時(shí)正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設備區域檢查一日三查制度，其監控設備能清晰的看到客戶(hù)的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設施、器材；能夠堅持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴格執行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、上門(mén)收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；設立了獨立的網(wǎng)絡(luò )設備間，并安裝了防盜安全門(mén)，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進(jìn)入機房均進(jìn)行了登記。

　　4、加大案件防控工作力度。

　　支行根據總行和分行的部署，認真開(kāi)展案件防控工作。一是認真開(kāi)展案件風(fēng)險滾動(dòng)式排查，各部門(mén)定期對本部門(mén)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的問(wèn)題形成臺賬并落實(shí)責任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強執行、查漏洞、除風(fēng)險”的專(zhuān)項活動(dòng)。專(zhuān)項活動(dòng)從學(xué)習開(kāi)始，采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習的方法進(jìn)行學(xué)習、培訓，并對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報XX分行，接受并通過(guò)了上級的專(zhuān)項檢查。

　　銀行自查報告 篇2

　　根據xxx消防大隊對我公司出具的消防隱患整改意見(jiàn)書(shū)內容，經(jīng)公司高層研究決定，在資金及其困難的`情況下，我公司抽調二期工程建設資金，來(lái)建設和完善廠(chǎng)區消防設施，具體內容如下：

　　一、 在20xx年10月10日前，建好消防控制系 統及配套聲光報警和廣播系統，完善車(chē)間內各類(lèi)疏散標識及應急燈光設施；

　　二、 在20xx年9月30日前，規劃好消防水池 和水泵的規劃定位，20xx年10月30日前建設完成；

　　三、 在20xx年10月30日前，根據消防大隊的 意見(jiàn)增加和改造車(chē)間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理。

　　另外根據產(chǎn)業(yè)區管委會(huì )和商務(wù)局領(lǐng)導以及公安局 王書(shū)記的意見(jiàn)，任命一位專(zhuān)職副總，主抓消防安全，下設固定辦公機構；抽調本廠(chǎng)男性員工成立廠(chǎng)區義務(wù)消防隊，定期培訓和演練；車(chē)間內每個(gè)班組設專(zhuān)職安全員，保證突發(fā)事故人員疏散的安全。

　　銀行自查報告 篇3

　　為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：

　　一、 人員配備情況

　　為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。

　　二、 銷(xiāo)售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的'基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇4

　　今年以來(lái)，XX市XX區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導到位

　　自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的'安全防護設施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向 問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子X(jué)社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇5

　　所謂的影子銀行是指游離于銀行監管體系之外、可能引發(fā)系統性風(fēng)險和監管套利等問(wèn)題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機構，也可以是指不計入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國的金融系統，美國更是擁有數以萬(wàn)計的影子銀行，包括投資銀行、對沖基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券、保險公司等非銀行金融機構。美國的影子銀行通過(guò)吸收大量銀行貸款證券化而進(jìn)行信用擴張，把傳統的銀行信貸關(guān)系轉變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統銀行但僅是行使傳統銀行的功能。因為我國絕大部分的信用中介機構都已納入監管體系，并受到嚴格監管，所以我國大部分的投行，信托、保險公司基本不屬于影子銀行。

　　影子銀行區別于其他傳統的商業(yè)銀行有其以下幾個(gè)特點(diǎn)，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進(jìn)行不透明的場(chǎng)外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財務(wù)杠桿舉債經(jīng)營(yíng)；第四，主體是金融中介機構，載體是金融創(chuàng )新工具，其充當了信用中介功能；第五，由于影子的負債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來(lái)分散風(fēng)險，存在監管套利的行為。

　　美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來(lái)源，也是導致日后美國次貸危機的`原因。這種住房按揭貸款融資來(lái)不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴張通過(guò)衍生工具全球化與平民化，成了系統性風(fēng)險的新來(lái)源。

　　美國影子銀行產(chǎn)生于20世紀60、70年代，歐美國家出現了存款機構的資金流失、信用收縮、贏(yíng)利下降、銀行倒閉等現象。為了應對這種信用危機，政府大開(kāi)始規模放松金融部門(mén)的各種管制，促使激烈的市場(chǎng)競爭形成一股金融創(chuàng )新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營(yíng)方式等層出不窮。隨著(zhù)美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng )新產(chǎn)品不斷涌現，影子銀行也在這過(guò)程中逐漸形成。

　　近幾年中國經(jīng)濟下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟會(huì )議更是提出新常態(tài)的概念，中國經(jīng)濟面臨的通縮壓力加大，傳統的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問(wèn)題也會(huì )進(jìn)一步惡化。這時(shí)候，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運作方式，能夠有促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟和金融經(jīng)濟的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時(shí)影子銀行開(kāi)辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿(mǎn)足居民和企業(yè)的投資需求。

　　影子銀行的大步伐進(jìn)入金融市場(chǎng)，與傳統商業(yè)銀行搶占市場(chǎng)份額，加劇金融市場(chǎng)的競爭，客觀(guān)上提高金融體系的運轉效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問(wèn)題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進(jìn)了影子銀行的快速發(fā)展。

　　在與其他商業(yè)銀行的斗爭中，影子銀行也在推動(dòng)著(zhù)傳統的商業(yè)銀行轉型創(chuàng )新。由于歷史原因以及長(cháng)期的壟斷地位，中國的傳統商業(yè)銀行目前在金融

　　市場(chǎng)仍占據主導地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟低迷以致計提壞賬可能上升。為扭轉困局，傳統商業(yè)銀行不斷進(jìn)行金融創(chuàng )新，既包括產(chǎn)品創(chuàng )新，也包括通道創(chuàng )新、機制創(chuàng )新，并且推出更多的高利率理財產(chǎn)品以吸引存款。

　　影子銀行在短期對經(jīng)濟發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。

　　中國的影子銀行體系的負債業(yè)務(wù)脫離傳統的商業(yè)銀行等正規金融體系，以金融創(chuàng )新的方式以及高收益的各類(lèi)理財產(chǎn)品獲取市場(chǎng)化融資；但是它的資產(chǎn)并未實(shí)現市場(chǎng)化，而是以高風(fēng)險的原始信貸方式搶占傳統的商業(yè)銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)。這種長(cháng)期斗爭的后果就是信貸市場(chǎng)的高度競爭與無(wú)序擴張。高度競爭促使貸款價(jià)格的降低增加社會(huì )福利，推動(dòng)中小企業(yè)發(fā)展。但是，無(wú)序擴張的后果就很?chē)乐亓�。影子銀行的低利率貸款導致大量融資盤(pán)的誕生，最終會(huì )推動(dòng)某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會(huì )滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機，挫傷投資者的信心。

　　從國家層面來(lái)看，中國的影子銀行不受監管，極其容易逃避宏觀(guān)調控，導致資金流向高收益但是國家宏觀(guān)調控不希望其泡沫化的經(jīng)濟領(lǐng)域，大量的資金流入會(huì )進(jìn)一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過(guò)剩，這種負面的系統性風(fēng)險，不僅無(wú)法優(yōu)化經(jīng)濟結構，反而使其惡化，影響金融體系的穩定。

　　影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經(jīng)濟，所以，有必要防控影子銀行帶來(lái)的風(fēng)險，消除經(jīng)濟發(fā)展的隱患，促進(jìn)經(jīng)濟和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應該提高對影子銀行系統的監管強度，盡量將其納入金融監管體系 ，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報告和效內部治理、估值方法資料。同時(shí)可以借鑒美國的標準，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監管機構上交一定數量的保證金，限制風(fēng)險，提高他們的運行成本。政府應該加強影子銀行的信息披露，明確的監管主體，監督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵和懲罰機制，保證監管機構的社會(huì )公信力，提高監管過(guò)程的透明度。

　　政府應該加強風(fēng)險隔離，防止風(fēng)險從影子銀行傳遞到傳統的商業(yè)銀行以及防范道德風(fēng)險，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應對其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會(huì )問(wèn)題。

　　綜上所述，影子銀行所帶來(lái)的風(fēng)險如果防范得當，其能夠激活市場(chǎng)活力，拉動(dòng)投資需求，為推動(dòng)我國加快產(chǎn)業(yè)結構升級，轉變經(jīng)濟發(fā)展方式貢獻一份力量。

　　銀行自查報告 篇6

　　今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì )各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對這些問(wèn)題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年xx月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝(配備)有自動(dòng)柜員機、自動(dòng)存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動(dòng)存款機、兩臺離行式自動(dòng)柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著(zhù)改善。

　　開(kāi)展三項活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值;二是繼續在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路;三是廣泛開(kāi)展“規范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規范操作。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線(xiàn)員工堅持統一著(zhù)裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項規范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

　　堅持信貸創(chuàng )新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng )新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的`商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開(kāi)具的確認函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò )循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)

　　經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng )業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng )新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

　　縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶(hù)對我行行風(fēng)建設提出寶貴意見(jiàn)是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動(dòng)為契機，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會(huì )責任，為我市經(jīng)濟社會(huì )的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。

　　銀行自查報告 篇7

　　為貫徹落實(shí)縣委縣政府《關(guān)于在全縣機關(guān)開(kāi)展以“六治”為主要內容的作風(fēng)整頓活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》的要求，加強我行機關(guān)人員作風(fēng)建設，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)良好發(fā)展，我行及時(shí)成立了“六治”整頓工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)了動(dòng)員大會(huì )，深入剖析問(wèn)題形成原因，采取有力措施，狠抓問(wèn)題整改，努力改善服務(wù)質(zhì)量�，F將組織情況和自查自糾情況匯報如下：

　　一、黨委重視、統一認識

　�。ㄒ唬┪倚谐闪ⅰ傲�治”工作領(lǐng)導小組，行長(cháng)蘇福平任組長(cháng)，副書(shū)記朱子祥、副行長(cháng)於源任副組長(cháng)，各部門(mén)主要負責人為成員的機關(guān)作風(fēng)整頓工作領(lǐng)導小組，具體負責活動(dòng)開(kāi)展組織協(xié)調工作，使工作扎實(shí)有序推進(jìn)。

　�。ǘ�）及時(shí)傳達縣政府精神，印發(fā)文件。同時(shí)根據中央、上級行黨委關(guān)于改進(jìn)工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的有關(guān)規定，制定了我行改進(jìn)工作作風(fēng)實(shí)施意見(jiàn)。

　�。ㄈ�）召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )。為把我行機關(guān)干部職工的思想和認識、行動(dòng)和決心統一到縣政府的決策部署上來(lái)，我行召開(kāi)了縣行本部員工作風(fēng)整治工作動(dòng)員大會(huì )。會(huì )議對我行作風(fēng)整頓活動(dòng)進(jìn)行了周密細致的安排布置，要求全行機關(guān)員工要充分認識開(kāi)展此項工作的重要性，充分認識改進(jìn)工作作風(fēng)的重要意義，認真對照檢查自身在作風(fēng)建設方面存在的不足和問(wèn)題，有針對性地提出改進(jìn)措施和辦法，確�？h委縣政府提出的各項要求落到實(shí)處。

　�。ㄋ模┱匍_(kāi)黨員干部反腐倡廉警示教育大會(huì )。xx月xx日班后，支行組織其它員工參觀(guān)xx縣反腐倡廉教育基地后，行長(cháng)、黨支部書(shū)記蘇福平同志作廉政黨課，縣行所有人員參加了會(huì )議。通過(guò)此次活動(dòng)，進(jìn)一步加強黨員領(lǐng)導干部的廉政教育，提高廉潔自律意識，推動(dòng)全行作風(fēng)建設工作的.深入開(kāi)展。

　　二、精心組織、認真自查、嚴格落實(shí)責任

　　行領(lǐng)導高度重視，要求認真部署自查自糾工作，查找分析問(wèn)題原因，將自查自糾任務(wù)進(jìn)行了明確分工，制定有效措施并嚴格抓好落實(shí)。

　　一是縣行領(lǐng)導班子嚴格按照縣委縣政府作風(fēng)整頓活動(dòng)計劃的安排，積極參與到這次活動(dòng)中，圍繞作風(fēng)整頓的六項內容，對照自己平時(shí)的實(shí)際工作及思想動(dòng)態(tài)，認真查找在思想作風(fēng)、工作態(tài)度等方面存在的問(wèn)題，并對其成因以及危害進(jìn)行深刻剖析，以達到自我教育、自我提高、自我完善目的。

　　二是明確各部門(mén)負責人為第一責任人，抓本單位的工作落實(shí)。堅持督查和自查相結合，定期檢查和不定期檢查相結合，全面檢查和個(gè)別抽查相結合，不斷加大督查力度。突出抓好工作中的正反典型，激勵先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，嚴明紀律，改進(jìn)工作。

　　三是嚴格落實(shí)責任制，嚴肅追究違規違紀當事人的責任，采取誡勉談話(huà)、通報批評等措施予以處理。將機關(guān)作風(fēng)建設考核與部門(mén)整體工作考核相掛鉤，把作風(fēng)建設情況與個(gè)人績(jì)效管理結合起來(lái)。

　　四是堅持把“機關(guān)作風(fēng)建設”活動(dòng)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)緊密結合起來(lái)，以機關(guān)作風(fēng)建設促進(jìn)分部業(yè)務(wù)發(fā)展，用業(yè)務(wù)的推進(jìn)、績(jì)效的提升來(lái)檢驗機關(guān)作風(fēng)建設的成效，塑造分部上下樹(shù)優(yōu)良作風(fēng)，樹(shù)品牌形象的良好氛圍。

　　三、存在的主要問(wèn)題及整改情況

　�。ㄒ唬┐嬖诘闹饕獑�(wèn)題

　　1、個(gè)別員工政治學(xué)習重視不夠。在執行中往往是因忙于事務(wù)工作，其主要原因是對政治學(xué)習的重要性理解不到位，其次是理論學(xué)習與實(shí)際情況結合不夠。

　　2、機關(guān)領(lǐng)導干部深入基層，調查研究不夠，與廣大客戶(hù)和基層職工溝通不到位，導致工作的針對性不足，在解決工作中難點(diǎn)問(wèn)題上存在一定差距。

　　3、會(huì )議數量較多，時(shí)間較長(cháng)。文件質(zhì)量及傳遞辦理速度有待提高。

　�。ǘ�）整改情況

　　1、切實(shí)改進(jìn)調查研究。完善領(lǐng)導干部調查研究制度，堅持在基層一線(xiàn)了解真實(shí)情況、總結經(jīng)驗、解決困難、指導工作。不斷提高調查研究的針對性和有效性。一是加大調研力度�？h行領(lǐng)導每季度到分管網(wǎng)點(diǎn)參加活動(dòng)不少于1次。了解網(wǎng)點(diǎn)工作實(shí)際。。二是注重實(shí)際效果。擬定調研計劃，明確主題，增強針對性，凡現場(chǎng)能解決的問(wèn)題應現場(chǎng)解決。深入基層，多聽(tīng)取員工和客戶(hù)意見(jiàn)。三是改進(jìn)調研方式。調研要多聽(tīng)實(shí)情、找問(wèn)題、納建議。

　　2、切實(shí)精簡(jiǎn)會(huì )議活動(dòng)。積極改進(jìn)會(huì )風(fēng)，提倡開(kāi)短會(huì )、講短話(huà)，力戒空話(huà)、套話(huà)，提高會(huì )議實(shí)效。從嚴控制會(huì )議數量，除了縣行黨支部會(huì )議、行長(cháng)辦公會(huì )、行務(wù)會(huì )、全年工作總結和年中會(huì )議、季度經(jīng)營(yíng)分析會(huì )議，以及黨支部決定召開(kāi)的重要專(zhuān)業(yè)會(huì )議外，其他會(huì )議能不開(kāi)的堅決不開(kāi)，可以合并的堅決合并。涉及紀檢、黨建、產(chǎn)品推廣、業(yè)務(wù)培訓或網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)等方面的會(huì )議，盡量壓縮會(huì )議時(shí)間。

　　3、切實(shí)壓縮文件簡(jiǎn)報。一是減少文件簡(jiǎn)報數量。對沒(méi)有實(shí)質(zhì)性?xún)热菸募�堅決不發(fā)。能以電話(huà)、郵件等方式部署的工作，或已經(jīng)通過(guò)其它形式部署的，不再發(fā)文。二是文件力求言簡(jiǎn)意賅。行文要做到文風(fēng)清新、文字精煉、意盡文止。逐步推行文件簡(jiǎn)報的網(wǎng)絡(luò )傳輸和網(wǎng)上辦理，努力提高傳遞辦理效率。除涉密文件外，所有文件一律使用電子公文系統處理。

　　4、切實(shí)改善基層服務(wù)。一是提高服務(wù)基層質(zhì)量。落實(shí)首問(wèn)負責制，首問(wèn)責任人不得推倭拒絕，應告知事項一次性告知。屬于本部門(mén)本崗位辦理的事項應及時(shí)受理，認真研究，妥善解決。二是提高辦事效率。兌現限時(shí)辦結承諾，縮短各類(lèi)事項辦理時(shí)間�？h行定期召開(kāi)周例會(huì )，提高工作計劃性，并檢查完成情況。加快文件批辦速度，文件須在規定時(shí)限內核發(fā)、簽轉、辦理。緊急文件在呈送行領(lǐng)導閱示同時(shí)，及時(shí)通知相關(guān)承辦部門(mén)和人員。及時(shí)督辦落實(shí)全行性決策部署、領(lǐng)導重要批示事項。

　　銀行自查報告 篇8

　　轉變安樂(lè )之風(fēng)。分行部門(mén)的根本宗旨就是為基層服務(wù)。轉變作風(fēng)、狠抓貫徹落實(shí)就是要優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，強化服務(wù)意識。加強效能建設，提高服務(wù)水平。市分行機關(guān)黨員干部全面推行了服務(wù)承諾制、首辦負責制、限時(shí)辦結制、責任追究制，力求改變過(guò)去那種傳統的機關(guān)工作方式，堅決杜絕“門(mén)難進(jìn)、臉難看、話(huà)難聽(tīng)、事難辦”不良作風(fēng)。

　　分行結合全行實(shí)際，為進(jìn)一步加強干部作風(fēng)建設。從強化干部的四項意識”著(zhù)手，大興學(xué)習之風(fēng)，務(wù)實(shí)之風(fēng)，節儉之風(fēng)，守紀之風(fēng)。全面轉變了干部中存在各種不良風(fēng)氣，作風(fēng)建設取得了明顯的成效。

　　一、轉變學(xué)而不實(shí)之風(fēng)

　　抓學(xué)習解決思想作風(fēng)和學(xué)風(fēng)問(wèn)題，強化學(xué)習意識。轉變干部學(xué)而不用、學(xué)而不實(shí)的一大舉措。領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部作風(fēng)建設”活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，分行在提高干部文化素質(zhì)和思想素質(zhì)上下功夫，打牢加強干部作風(fēng)建設的基礎，堅持把學(xué)習放在首位，規定每周一上午為集中學(xué)習時(shí)間，要求做到學(xué)習有記錄、單位有考勤、個(gè)人有筆記。

　　二、轉變工作漂浮之風(fēng)

　　落實(shí)責任是轉變作風(fēng)建設的重要環(huán)節。為了做到責任明確，強化責任意識。工作落實(shí)，分行從創(chuàng )新工作目標責任考核制入手，對工作上不負責任出現問(wèn)題的采取多種處罰措施，建立并實(shí)行了跟蹤問(wèn)效、督查通報、責任追究機制。對工作落實(shí)情況采取多種有效形式進(jìn)行全程督查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)協(xié)調解決。對年度工作目標及每季度、每月、每周重要工作、重要事項貫徹落實(shí)情況及時(shí)進(jìn)行進(jìn)度通報，發(fā)現不落實(shí)的事，追究不落實(shí)的'人。

　　三、轉變紀律松散之風(fēng)

　　紀律問(wèn)題是作風(fēng)建設的主要內容。只有良好的紀律，強化自律意識。才有過(guò)硬的作風(fēng)，才能保證各項工作的落實(shí)。一是完善規章制度。堅持從健全制度入手，加強干部職工的綜合管理，用制度來(lái)規范行為，用制度來(lái)提高效率，用制度來(lái)管人管事。二是采取管理措施。嚴格規范了上下班的簽到考勤，請銷(xiāo)假登記，中午食堂就餐、下鄉登記等多項制度。

　　銀行自查報告 篇9

　　理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內容：

　　1、 機構與人員準入是否合規；包括授權，工作場(chǎng)所，崗 位設置，人員素質(zhì)及培訓等是否合規。

　　2、 經(jīng)辦個(gè)人理財業(yè)務(wù)是否合規。

　�。�1） 理財類(lèi)交易賬戶(hù)處理流程。

　�。�2） 是否對購買(mǎi)理財產(chǎn)品的客戶(hù)進(jìn)行告知風(fēng)險存在性， 在客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。

　�。�3） 客戶(hù)本人親筆簽字確認的.風(fēng)險調查問(wèn)卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調查結果是否相同。

　�。�4） 留存客戶(hù)資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財業(yè)務(wù)確認表》現象。

　�。�5） 理財檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險評估表有無(wú)描寫(xiě) 風(fēng)險評估語(yǔ)句，協(xié)議書(shū)和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中填寫(xiě)是否規范。

　�。�6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類(lèi)公告。 整改措施：

　　1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有對客戶(hù)進(jìn)行充分告知 理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性，且沒(méi)有向客戶(hù)詳細介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù)，原因：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。

　　2、 理財檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，培訓員工對今后客 戶(hù)購買(mǎi)的理財產(chǎn)品需附加說(shuō)明書(shū)，使理財產(chǎn)品檔案資料合規齊全。

　　3、 理財檔案資料中客戶(hù)必填寫(xiě)的風(fēng)險評估表，只對客 戶(hù)的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了測評。沒(méi)有描寫(xiě)風(fēng)險評估語(yǔ)句，聯(lián)系客戶(hù)并要求客戶(hù)補寫(xiě)風(fēng)險

　　評估語(yǔ)句。

　　4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，宣傳不到位，今 后加強宣傳力度，做好理財銷(xiāo)售工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

　　銀行自查報告 篇10

　　為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的.檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：

　　一、 人員配備情況

　　為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。

　　二、 銷(xiāo)售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇11

　　根據總行《關(guān)于立即開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進(jìn)行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

　　1.檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無(wú)損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無(wú)壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車(chē)通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2.支行電器產(chǎn)品用具的'安裝、使用及其線(xiàn)路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規定，無(wú)亂拉電線(xiàn)，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專(zhuān)職的水電工對支行的線(xiàn)路等設施進(jìn)行了全面的檢測和維護，確保支行的線(xiàn)路安全；

　　3.支行對外的現金柜臺、自動(dòng)機具、自助銀行的安全防范設施建設均經(jīng)過(guò)相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設備有效運轉；

　　4.應急預案制定詳實(shí)，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護部位確定到位；

　　5.我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預案演練現實(shí)突發(fā)情況。

　　XXX支行

　　X年X月X日

　　銀行自查報告 篇12

　　縣聯(lián)社稽核監察科：

　　根據《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統一領(lǐng)導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領(lǐng)導小組，由主任***擔任組長(cháng)，副主任****、委派會(huì )計***為副組長(cháng)，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來(lái)的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進(jìn)行了系統而全面的自查和分析�，F將自查情況報告如下：

　　一、金融統計數據的真實(shí)性情況

　　通過(guò)對20xx年以來(lái)科目統計數據（包括財務(wù)會(huì )計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。

　　1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

　　2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

　　3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。

　　二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統計數據和報表。

　　三、統計工作管理情況

　　1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯(lián)社委派會(huì )計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。

　　2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營(yíng)業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。

　　四、存在的問(wèn)題及整改措施

　　（一）存在的問(wèn)題：

　　1、未建立相應的統計操作規程。

　　2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由委派會(huì )計兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員。

　　3、我社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓還不到位，對金融統計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的.事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來(lái)。

　　（二）針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統計操作規程。建議縣聯(lián)社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規范化。

　　2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統一指派和領(lǐng)導，給每個(gè)基層信用社配備一名專(zhuān)職的統計人員，定期組織統計人員學(xué)習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質(zhì)，保證基層信用社統計數據的準備性、真實(shí)性。

　　3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。對轉發(fā)的人民銀行制定的金融統計制度切實(shí)的貫徹執行，確保人人懂統計，實(shí)事求數據。

　　***信用社

　　二一年七月二十三日

　　銀行自查報告 篇13

　　根據貴局《關(guān)于對轄內銀行業(yè)金融機構服務(wù)收費情況進(jìn)行現場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認真開(kāi)展了自查工作�，F將自查情況匯報如下：

　　一、對各項收費項目進(jìn)行梳理。

　　根據中國銀監會(huì )、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進(jìn)行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類(lèi)34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類(lèi)已簽約開(kāi)立的工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫保賬戶(hù)、失業(yè)保險賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費和賬戶(hù)管理費（含小額賬戶(hù)管理費）。

　　二、進(jìn)行系統改造保障業(yè)務(wù)平穩運行。

　　20xx年xx月xx日，技術(shù)部門(mén)針對取消工資帳戶(hù)年費和小額帳戶(hù)管理費進(jìn)行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統，從系統中硬控制正式開(kāi)始免收已簽約開(kāi)立的.工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫保賬戶(hù)、失業(yè)保險賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費和賬戶(hù)管理費（含小額賬戶(hù)管理費）費用。

　　三、下發(fā)相關(guān)文件。

　　已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。

　　四、自查情況及發(fā)現的問(wèn)題。

　　生產(chǎn)系統上線(xiàn)后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話(huà)訪(fǎng)談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶(hù)有收費情況，同時(shí)在行內環(huán)境的模擬系統中進(jìn)行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)現相關(guān)收費情況。

　　關(guān)于密碼掛失費問(wèn)題�！锻ㄖ�》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實(shí)行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì )申請“取消密碼掛失費”，盡快通過(guò)系統改造取消這一收費項目。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇14

　　今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導到位

　　自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的`原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

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