銀行自查報告
在日常生活和工作中，報告與我們的生活緊密相連，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？以下是小編為大家整理的銀行自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行自查報告1
今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。
二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識。
聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。
二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。
三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。
四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。
聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)。
二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。
三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。
四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的`社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行自查報告2
根據后勤保衛部《關(guān)于做好冬季安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》的要求及部署，我部對部室內部消防安全和七樓通道中的消防設備進(jìn)行了自查，現將我部的消防自查情況匯報如下：
一、建立健全組織，明確工作職責
消防安全是金融機構工作的重要內容，是關(guān)系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長(cháng)，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著(zhù)對我行財產(chǎn)和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加強宣傳教育，增強消防安全意識
我部高度重視，全體員工通過(guò)集中學(xué)習和分散學(xué)習相結合的方式，積極學(xué)習消防安全相關(guān)知識，切實(shí)提高了全員的消防安全意識，樹(shù)立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀(guān)念，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。
三、認真開(kāi)展消防安全自查，排查消除火災隱患
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根據文件要求，立即動(dòng)員全體員工徹底對電源線(xiàn)路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線(xiàn)器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現電源線(xiàn)路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現象。下班后我部所有電器設備、機具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開(kāi)。
我部位于總部七樓703房間，部室內部安裝了濕式噴淋滅火系統和煙感探測器，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
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我部對七樓通道內的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統、煙感探測器等多處消防安全設施進(jìn)行了檢查，檢查結果如下：
1、消火栓
七樓通道內共有四個(gè)消火栓，內部設備外觀(guān)完好無(wú)損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說(shuō)明》字跡模糊，大部分字跡已無(wú)法辨識。
2、滅火器
七樓通道內共有六個(gè)手提式干粉滅火器，外觀(guān)完好無(wú)損，壓力表指針均指向綠色區域，不需要充氣。
3、其它消防設備
煙感探測器外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常。
濕式噴淋滅火系統，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
安全通道標志外觀(guān)完好無(wú)損，指示正確。
消防電話(huà)插孔外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
消防應急照明燈外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。
火災顯示盤(pán)外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
四、加強監督檢查，強化日常管理
今后我部將繼續加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。
總之，消防安全工作是一項長(cháng)期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實(shí)做到防患于未然。
銀行自查報告3
一、存在的風(fēng)險
�。ㄒ唬┛蛻�(hù)信用風(fēng)險：著(zhù)力防范市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統內口碑存疑公司的信用風(fēng)險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風(fēng)險防控。
�。ǘ┻`背制度評審程序風(fēng)險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線(xiàn)，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見(jiàn)均要進(jìn)行意見(jiàn)修改反饋。
�。ㄈ┻`約風(fēng)險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定，謹防出現違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險。
�。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險：著(zhù)力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險發(fā)生，一定要嚴格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車(chē)卸車(chē)運輸安全、防止安全事故發(fā)生
�。ㄎ澹﹪揽貍鶆�(wù)規模、嚴控債務(wù)周期，著(zhù)力化解債務(wù)風(fēng)險：達到一定債務(wù)周期不回款、達到一定債務(wù)規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿易風(fēng)險處置力度，防止出現新的風(fēng)險
�。ㄆ撸┘訌妴T工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；
3、加強客戶(hù)管理和業(yè)務(wù)審批，嚴格客戶(hù)信用評級，要充分揭示風(fēng)險且有相應的控制預案，經(jīng)濟可行，合作方誠實(shí)信用，實(shí)力有保障；
4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴把項目關(guān)、通過(guò)信息化等手段，切實(shí)加強項目和合同簽訂履行過(guò)程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實(shí)現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿易風(fēng)險的處置力度。
8、認真開(kāi)展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問(wèn)的履職能力和全體員工的法治素養。
銀行自查報告4
XX賓館在集團公司黨委、紀委的直接領(lǐng)導下，在全體領(lǐng)導班子和全體黨員干部的共同努力下，堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入學(xué)習貫徹中紀委十七屆四次全會(huì )、明珠集團公司黨風(fēng)廉政建設暨紀檢監察會(huì )議精神，按照集團公司黨委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團20xx年工作會(huì )議確定的中心任務(wù)，加大賓館懲防體系建設力度，深入推進(jìn)賓館的黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發(fā)展保駕護航。
一、黨風(fēng)廉政教育不斷深化
組織賓館廣大干部職工進(jìn)行理想信念和廉潔從業(yè)教育，構筑牢固長(cháng)效的思想道德防線(xiàn)。在實(shí)際工作中，注重分層次、抓重點(diǎn)，通過(guò)廉政責任書(shū)的簽定、領(lǐng)導人員述廉議廉等形式，大力開(kāi)展領(lǐng)導人員廉潔自律教育，促進(jìn)各級領(lǐng)導人員樹(shù)立正確的權力觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和人生觀(guān)，培養浩然正氣，增強免疫能力。進(jìn)一步研究制定重點(diǎn)崗位廉潔從業(yè)教育長(cháng)效機制，建立完善易發(fā)、高發(fā)腐敗工作部門(mén)的廉潔從業(yè)教育和談話(huà)制度，開(kāi)展廉潔承諾活動(dòng)，黨員領(lǐng)導干部以中心組學(xué)習會(huì )、組織生活會(huì )等多種形式進(jìn)行學(xué)習傳達，迅速掀起了一個(gè)學(xué)習的高潮。一是繼續加強主題教育。以《黨風(fēng)廉政宣傳月》、《作風(fēng)建設》為主要內容的黨風(fēng)廉政宣傳月活動(dòng)，中層以上干部認真學(xué)習中央紀委《關(guān)于嚴格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不正當利益的若干規定》，觀(guān)看《加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設，弘揚八個(gè)方面良好作風(fēng)》廉政教育片。組織學(xué)習了當前國際經(jīng)濟形式----金融風(fēng)暴危機對我國經(jīng)濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點(diǎn)加強了對領(lǐng)導人員的廉潔從業(yè)教育，牢固樹(shù)立社會(huì )主義榮辱觀(guān)。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹并嚴格執行《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》，努力落實(shí)國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導各級領(lǐng)導人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、干凈做事。三是加強了對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節管理人員的宣傳教育。對一些易發(fā)、高發(fā)腐敗問(wèn)題的工作部門(mén)，不斷加大宣傳教育力度，重點(diǎn)加強了對“管人、管錢(qián)、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風(fēng)廉政宣傳教育得到中層以上干部的認可，收到了很好的效果。四是大力開(kāi)展黨風(fēng)廉政宣傳月活動(dòng)，賓館根據工作實(shí)際，通過(guò)舉辦廉政研究會(huì )等形式，教育和警醒廣大干部職工。通過(guò)宣傳教育，中層以上干部的廉潔從業(yè)意識得到進(jìn)一步提高。
二、黨風(fēng)廉政建設責任制得到進(jìn)一步落實(shí)
賓館成立了以黨支部書(shū)記、總經(jīng)理為組長(cháng)，副總經(jīng)理、為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的廉政建設領(lǐng)導小組，所有中層以上干部與對應的責任人簽訂了黨風(fēng)廉政建設責任書(shū)，使黨風(fēng)廉政建設責任制任務(wù)到人、責任到人、目標到人，形成了一級抓一級，層層抓落實(shí)的良好局面。有力地推動(dòng)了懲治和預防腐敗體系建設的工作。
三、建立規章制度，進(jìn)一步加強約束機制。
我們把搞好黨風(fēng)廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容，健全和完善了各項制度。賓館為了進(jìn)一步加強責任體系建設，強化責任落實(shí)機制，促進(jìn)賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執行力、提高工作效能，根據賓館的相關(guān)規定和員工手冊?xún)热�，結合賓館實(shí)際，制定了《XX賓館干部問(wèn)責辦法》。問(wèn)責辦法遵循權責統一、實(shí)事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進(jìn)工作與追究責任相結合的原則。進(jìn)一步加強管理人員的工作作風(fēng)，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時(shí)制定了《XX賓館管理人員十不準》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過(guò)組織助理級人員集中學(xué)習，平時(shí)日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。
今年四月份，賓館修訂了新的會(huì )議制度，對會(huì )議時(shí)間和內容進(jìn)行了合理安排，其中強調了“考核會(huì )”、“辦公會(huì )議”、“中心組學(xué)習”會(huì )議的內容的準備和要求。形成了制度，加強了約束。
四、加強重要環(huán)節的監督檢查
賓館有效的預防腐敗的關(guān)鍵是加強監督、關(guān)口前移，在強化監督上下功夫，突出監督重點(diǎn)，對效能監察發(fā)現的問(wèn)題，已及時(shí)提出監察建議，下達監察決定，并督促相關(guān)部門(mén)整改落實(shí)。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規定，認真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進(jìn)行，收到良好效果。
總結賓館幾年來(lái)的黨風(fēng)廉政建設工作，我們的工作取得了一定的成績(jì)但是也存在著(zhù)不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進(jìn)，有些管理工作還不到位，有的制度執行起來(lái)不是很?chē)栏�，存在�?zhù)人情面子，有個(gè)別工作尚不是那么規范。這些，有待于我們在以后的工作中不斷摸索，不斷改進(jìn)，我們相信，在集團公司黨委、紀委的正確領(lǐng)導下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風(fēng)廉政建設工作一定會(huì )再創(chuàng )佳績(jì)。為集團公司發(fā)展做出新的貢獻。
銀行自查報告5
按照省社《銀監局關(guān)于》（遼銀監發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，我行積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。專(zhuān)項清理工作小組
組長(cháng)：XX
成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度
結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的`價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。
在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照遼寧省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行自查報告6
銀監局:
為認真貫徹關(guān)于州銀監局轉發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )安全自查工作的通知》精神，我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò )安全為主題的會(huì )議，并草擬了網(wǎng)絡(luò )安全責任制和有關(guān)規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網(wǎng)絡(luò )安全工作。嚴格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò )安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò )安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現泄密問(wèn)題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來(lái)，我行加強組織領(lǐng)導，強化宣傳教育，落實(shí)工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)(軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等)的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò )安全情況
一是網(wǎng)絡(luò )安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò )隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動(dòng)存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò )安全責任，強化了網(wǎng)絡(luò )安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件“五層管理”，確�！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷(xiāo)毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò )安全，包括網(wǎng)絡(luò )結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關(guān)設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產(chǎn)品;防雷地線(xiàn)正常，對于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設備運行基本穩定，沒(méi)有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網(wǎng)站系統安全有效，無(wú)任何安全隱患。
四、通訊設備運轉正常
我行網(wǎng)絡(luò )系統的組成結構及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規定;網(wǎng)絡(luò )使用的各種硬件設備、軟件和網(wǎng)絡(luò )接口是也過(guò)安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運轉基本正常。
五、嚴格管理、規范設備維護
我行對電腦及其設備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時(shí)在行內開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專(zhuān)門(mén)設置了網(wǎng)絡(luò )設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對外來(lái)維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規范設備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò )安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò )安全及系統安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓。期間，大家對實(shí)際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細的
咨詢(xún)，并得到了滿(mǎn)意的答復。
自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)
我們在管理過(guò)程中發(fā)現了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對于線(xiàn)路不整齊、暴露的，立即對線(xiàn)路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設備維護，及時(shí)更換和維護好故障設備。
(三)自查中發(fā)現個(gè)別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò )安全工作。
敦化江南村鎮銀行股份有限公司
二零一四年九月十日
銀行自查報告7
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內控制度建設的規范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現業(yè)務(wù)可持續發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數58500筆，涉及金額達29250萬(wàn)元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認真分析，現將有關(guān)事項報告如下：
一：印、證的管理
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現長(cháng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導批準,未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱(chēng)完全合規合法。
二：大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權和雙簽制度,每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三：特殊業(yè)務(wù)的處理
對于存款的凍結.查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。
四：會(huì )計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì )計科目情況，暫未發(fā)現賬外吸儲，賬外運營(yíng)的問(wèn)題；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理都合規達標。
五：帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查.對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%.新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理，實(shí)行了日對賬制。
六：存款利率執行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專(zhuān)項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務(wù)穩步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號.作廢等手續，會(huì )計主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì )發(fā)生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩步增長(cháng)！
銀行自查報告8
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐傘y行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的'圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺(jué)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認真履行自己的責任和義務(wù)。
三、業(yè)務(wù)流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行查詢(xún)操作；對領(lǐng)取大額現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規定，認真執行；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)短款，發(fā)現差錯及時(shí)匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規�?/p>
五、廉政風(fēng)險防控措施
加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會(huì )計內控制度�；鶎有袘鶕傂械囊幷轮贫�，在深入調查的基礎上，結合各自實(shí)際情況對現有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節都進(jìn)行標準化設計，并通過(guò)授權和制約機制在操作上落實(shí)。例如，加強不同崗位、不同部門(mén)、不同機構間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)。
銀行自查報告9
為切實(shí)做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實(shí)處，構建防治“小金庫”工作長(cháng)效機制。根據人總行統一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開(kāi)展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現將有關(guān)情況總結匯報如下。
一、統一思想精心組織
為提高全行上下對開(kāi)展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì )計財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人召開(kāi)了專(zhuān)門(mén)會(huì )議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門(mén)通力合作，共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開(kāi)展，支行成立了由一把手任組長(cháng)、分管領(lǐng)導任副組長(cháng)，會(huì )計、財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話(huà)，自覺(jué)接受群眾的監督。
二、認真細致自查到位
1、宣傳動(dòng)員提高認識
召開(kāi)全行干部職工大會(huì )，學(xué)習有關(guān)文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現有“小金庫”現象或隱患的及時(shí)主動(dòng)報告。
2、認真自查全面細致
通過(guò)對支行賬戶(hù)開(kāi)立情況、財務(wù)收支情況、出納現金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無(wú)截留收入、虛列開(kāi)支、違規收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現象。
三、完善制度構建長(cháng)效機制
1、加強思想教育
積極開(kāi)展黨性、黨風(fēng)、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和正確的權力觀(guān)、地位觀(guān)、利益觀(guān)，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。
結合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長(cháng)鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實(shí)提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀(guān)念深入人心，使黨員干部從思想上、行動(dòng)上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線(xiàn)。
2、加強制度建設，健全管理體系
認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監督管理體制等各個(gè)方面存在的漏洞和環(huán)節，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。
3、實(shí)行責任追究，加大懲處力度
建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問(wèn)題納入黨風(fēng)廉政建設的責任目標之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現“小金庫”，除對當事人進(jìn)行處理外，還必須對“一把手”實(shí)行責任追究。
4、加強群眾監督，健全信息渠道
充分發(fā)揮廣大干部職工的監督作用，建立舉報箱、舉報電話(huà)等多種渠道，發(fā)動(dòng)干部職工監督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。
5、建立獎懲機制
建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時(shí)從物質(zhì)上給予一定獎勵。
銀行自查報告10
根據集團公司工會(huì )《關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作的通知》要求，結合公司實(shí)際，積極全面開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作，現將工會(huì )財務(wù)大檢查自查自糾情況報告如下。
一、高度重視、成立領(lǐng)導小組
接到集團通知后，公司及時(shí)下發(fā)《工會(huì )財務(wù)大檢查實(shí)施方案》，并成立財務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組。公司財務(wù)部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會(huì )規定的檢查內容、范圍、時(shí)限和要求，立即開(kāi)展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經(jīng)過(guò)自查自糾發(fā)現，心得體會(huì )公司工會(huì )單獨設立銀行賬戶(hù)x個(gè)，有x名兼職工會(huì )會(huì )計人員。
在工會(huì )經(jīng)費收入方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會(huì )要求及時(shí)、足額上繳工會(huì )經(jīng)費；與財政、稅務(wù)及時(shí)對賬、入賬。
在工會(huì )經(jīng)費支出方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關(guān)厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開(kāi)支、轉嫁或攤派相關(guān)費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買(mǎi)服務(wù)或貨物未按規定招投標和執行集中采購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專(zhuān)款專(zhuān)用，未改變資金用途；工會(huì )憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。
在工會(huì )經(jīng)費預算方面，xx公司工會(huì )每年均按時(shí)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)預算編制工作，不存在超預算開(kāi)支、無(wú)預算開(kāi)支的情況；追加、調整預算程序合法合規；重大開(kāi)項目均經(jīng)過(guò)本級工會(huì )領(lǐng)導集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會(huì )抽檢，以財務(wù)大檢查為契機，進(jìn)一步完善內部控制機制，防范和杜絕違法違規行為發(fā)生，確保工會(huì )資產(chǎn)、資金安全有效運行。同時(shí)全面總結財務(wù)大檢查工作，針對財務(wù)大檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題，認真分析研究，找出原因不足，并根據集團公司工會(huì )有關(guān)規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實(shí)，確保此次財務(wù)大檢查工作卓有成效。
銀行自查報告11
根據xx函[XX]257號關(guān)于認真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè )場(chǎng)所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長(cháng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷，與社會(huì )不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;
2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;
3、未有對違紀違規行為或業(yè)務(wù)事故不按規定及時(shí)制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財會(huì )部門(mén)主管、主管行長(cháng)、行長(cháng)不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;
3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴格執行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報出納長(cháng)款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶(hù)取款現象;
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;
6、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的'現象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線(xiàn)透露給他人的行為;
10、無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。
農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì )出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會(huì )形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀(guān)調控目標的實(shí)現，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著(zhù)我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對基層農發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀(guān)點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內部工作協(xié)調及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現實(shí)狀況來(lái)看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開(kāi)展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
銀行自查報告12
今年以來(lái)，在柳州分行黨委的正確領(lǐng)導下，xx支行的黨風(fēng)廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線(xiàn)為指導，根據《中國農業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設責任制實(shí)施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線(xiàn)，從xx支行實(shí)際出發(fā)，狠抓各項制度的落實(shí)，促進(jìn)了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學(xué)規定、強素質(zhì)、做表率”學(xué)習教育活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，xx支行對20xx年度黨風(fēng)廉政建設工作開(kāi)展情況進(jìn)行了自查，現匯報如下：
一、加強領(lǐng)導，突出責任制落實(shí)。
一是組織領(lǐng)導堅強。為深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，嚴格執行黨風(fēng)廉政建設責任制，切實(shí)加強黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作的領(lǐng)導。上半年，xx支行把黨風(fēng)廉政建設列入重要的議事日程，做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網(wǎng)絡(luò )，在年初工作會(huì )議上及時(shí)傳達上級行相關(guān)會(huì )議精神，部署了黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風(fēng)廉政建設工作領(lǐng)導小組明確了主要工作職責和相關(guān)要求。
二是目標任務(wù)明確。根據柳州分行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設工作的要求和部署，xx支行下發(fā)了《xx支行“案防制度落實(shí)年”實(shí)施方案》、《xx支行開(kāi)展民主評議行風(fēng)活動(dòng)工作方案》、《xx支行關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)實(shí)施方案》等活動(dòng)實(shí)施方案，工作的內容、目標、任務(wù)、要求清晰具體，為開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設工作奠定了堅實(shí)的基礎。
三是工作責任具體。為切實(shí)抓好職責范圍內的黨風(fēng)廉政建設工作，xx支行明確了班子成員分工，實(shí)行“一把手”負總責，分管領(lǐng)導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網(wǎng)點(diǎn)黨風(fēng)廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書(shū)記、行長(cháng)、班子成員和各部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)負責人、員工簽訂了黨風(fēng)廉政建設責任書(shū)和案件防控責任書(shū)，細化了目標任務(wù)，使整個(gè)工作有分管領(lǐng)導、有業(yè)務(wù)人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個(gè)個(gè)身上有責任，營(yíng)造了齊抓共管的工作環(huán)境，確保了黨風(fēng)廉政建設工作順利開(kāi)展。
二、加強思想教育，增強廉潔自律意識
教育是開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設工作的基礎，影響黨風(fēng)廉政建設工作的總體成效。xx支行按照加強黨風(fēng)廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設，引導干部職工樹(shù)立正確的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，夯實(shí)廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規章學(xué)習，提高法紀意識。
一是緊密結合本行實(shí)際，進(jìn)一步創(chuàng )新學(xué)習形式，通過(guò)組織輔導、內部網(wǎng)絡(luò )教學(xué)、體會(huì )交流等多種途徑，提高學(xué)習教育活動(dòng)實(shí)際效果。通過(guò)學(xué)習，使每一名領(lǐng)導干部都能熟悉《黨政領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》“52個(gè)不準”、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》“39個(gè)不得”，農業(yè)銀行領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規定。
二是將集中學(xué)習與個(gè)人自學(xué)結合起來(lái)，并將自學(xué)貫穿黨風(fēng)廉政建設工作始終。集中學(xué)習要做到時(shí)間、內容、記錄、效果“四個(gè)保證”；個(gè)人自學(xué)要有專(zhuān)門(mén)的筆記。
�。ㄈ┷`行黨員干部標準要求，樹(shù)立良好形象。為提高黨員干部素質(zhì)，加強黨性修養，xx支行黨總支提出了“個(gè)人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事布局一盤(pán)棋”的要求，把“學(xué)規定，強素質(zhì)，做表率”主題教育與農業(yè)銀行領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規定有機結合，作為推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設工作的重要內容，利用上半年專(zhuān)題民主生活會(huì )，對照“個(gè)人形象一面旗”，查找黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風(fēng)、廉潔自律等方面存在的問(wèn)題;對照“工作熱情一團火”，查找事業(yè)心和責任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問(wèn)題;對照“謀事布局一盤(pán)棋”，查找大局意識、整體觀(guān)念等方面存在的問(wèn)題，認真加以整改。引導黨員干部加強作風(fēng)建設，以良好的精神狀態(tài)，始終充滿(mǎn)干事創(chuàng )業(yè)的激情，肩負起組織和帶領(lǐng)員工做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的重要責任。
三、加強制度建設，規范工作開(kāi)展。
制度是規范的依據，規范是行為的準則。管理水平高低、工作作風(fēng)好壞，直接關(guān)系黨風(fēng)廉政建設工作的好壞。通過(guò)制度約束，可以不斷鏟除腐敗現象滋生蔓延的土壤。
�。ㄒ唬﹛x支行在費用開(kāi)支上一直本著(zhù)節儉的原則。
一是對車(chē)輛的運行嚴格治理，實(shí)行所有車(chē)輛集中加油和車(chē)輛維修實(shí)行派修單審批制，每月對單車(chē)行駛里程、加油及維修費用進(jìn)行核查；
二是對大額開(kāi)支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬后奏。一直以來(lái)，xx支行的費用列支手續比較合理合規，無(wú)違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以?xún)取?/p>
�。ǘ�、實(shí)行了人事治理制度改革。
一是在干部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的原則，充分發(fā)揚民主，中層干部全部實(shí)行公開(kāi)競聘，不搞論資排輩，不照顧關(guān)系突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層干部人數控制在市行下達的職數以?xún)�；員工實(shí)行優(yōu)化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；
二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴格按有關(guān)規定執行，做到標準統一，不亂開(kāi)口子。
�。ㄈ�、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺(jué)性，強化合規文化建設，xx支行組織員工深入開(kāi)展了《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)。在活動(dòng)中，做到全員發(fā)動(dòng)、深入宣傳，把學(xué)習《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個(gè)員工充分認識開(kāi)展活動(dòng)的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當前業(yè)務(wù)工作、依法合規經(jīng)營(yíng)四項工作入手，做到“三個(gè)結合”：
即結合當前“基礎管理提升年”活動(dòng)和“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務(wù)和新形勢，認真做好案件防范工作；結合營(yíng)銷(xiāo)工作的需要，認真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規的關(guān)系；
確�！拔鍌�(gè)到位”：即組織領(lǐng)導到位、宣傳發(fā)動(dòng)到位、工作責任到位、督導推進(jìn)到位、學(xué)習教育到位�；顒�(dòng)期間，該行充分利內部網(wǎng)站平臺、學(xué)習園地等有效載體，大力宣傳和推動(dòng)學(xué)習活動(dòng)進(jìn)程，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下?tīng)I造合規文化的良好氛圍，使“合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學(xué)習活動(dòng)熱潮，為全行各項業(yè)務(wù)穩健、快速發(fā)展提供了堅實(shí)的政治保證。
五、下步工作打算
在下步工作中，xx支行將全面落實(shí)好上級行黨委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設工作的安排部署，著(zhù)重做好以下幾個(gè)方面工作：
一是深入開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設宣傳教育，營(yíng)造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點(diǎn)，在干部培訓和考核中設置反腐倡廉的內容，形成制度長(cháng)期堅持。深入開(kāi)展黨章、入黨誓詞、科學(xué)發(fā)展觀(guān)、社會(huì )主義榮辱觀(guān)、職業(yè)道德、預防職務(wù)犯罪、黨紀法紀教育，用科學(xué)理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營(yíng)造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員干部算好“人生帳”。
二是認真貫徹落實(shí)領(lǐng)導干部廉潔自律的有關(guān)規定。把貫徹黨的路線(xiàn)、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領(lǐng)導干部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹(shù)好形象、做好榜樣。
三是加強干部隊伍作風(fēng)建設。認真解決干部隊伍思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導作風(fēng)、生活作風(fēng)方面存在的突出問(wèn)題，切實(shí)轉變作風(fēng)，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學(xué)習的模范、堅持原則的模范、真抓實(shí)干的模范、嚴格自律的模范、團結干事的模范�？偟膩�(lái)說(shuō)，20xx年xx支行的黨風(fēng)廉政建設工作取得了一定的成績(jì)，達到了無(wú)刑事案件、無(wú)經(jīng)濟案件、無(wú)重大責任事故，實(shí)現了安全營(yíng)運。加強黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉工作是一項長(cháng)期性的任務(wù)，我們將按照學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)的要求，緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題，加強領(lǐng)導，科學(xué)謀劃，進(jìn)一步把黨風(fēng)廉政建設工作做深、做細、做實(shí)，促進(jìn)xx支行各項工作任務(wù)的園滿(mǎn)完成。
銀行自查報告13
20xx年12月，我行根據《中國人民銀行支付結算司關(guān)于做好加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統和公民人身財產(chǎn)安全的危害，切實(shí)加強了與公安機關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動(dòng)中的協(xié)調配合，扎實(shí)開(kāi)展了防范電信詐騙宣傳活動(dòng)�，F將宣傳活動(dòng)有關(guān)情況總結如下：
一、提高思想認識，增強防范意識
電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點(diǎn)，使之成為近幾年社會(huì )治安的突出問(wèn)題。電信詐騙不僅危害群眾財產(chǎn)安全，而且造成社會(huì )信任危機。對此，我行深刻認識到，應當以提高思想認識為重點(diǎn)，增強客戶(hù)防范意識。我行各營(yíng)業(yè)機構組織召開(kāi)職工會(huì )議，通過(guò)晨會(huì )、班后培訓、專(zhuān)題教育等多種方式積極開(kāi)展會(huì )議精神傳達及員工培訓，提高我行尤其是一線(xiàn)員工風(fēng)險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動(dòng)，了解電信詐騙的社會(huì )危害性，切實(shí)增強了員工的警惕性和防范意識。
二、了解電信詐騙，積極防范宣傳 1.我行各機構結合自身實(shí)際情況，因地制宜開(kāi)展相關(guān)宣傳工作。通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)LED 顯示屏連續滾動(dòng)播放提示語(yǔ)進(jìn)行宣傳，同時(shí)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設立宣傳咨詢(xún)臺，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統一制作的宣傳材料，及時(shí)向客戶(hù)宣傳各項政策及制度規定，有條件的網(wǎng)點(diǎn)在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動(dòng)畫(huà)，盡快擴大社會(huì )公眾認知度。 2.我行通過(guò)官方網(wǎng)站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶(hù)推送金融知識，提高公眾風(fēng)險防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個(gè)人相關(guān)的具體規定，加強公眾對新規的了解，進(jìn)一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現的輿情風(fēng)險點(diǎn)積極防控，準備輿情應對方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號等媒體平臺轉發(fā)和推送輿情應對文章，控制輿論發(fā)展導向，掌握輿論主動(dòng)權。
三、采取有效措施，抵制電信詐騙
加強柜面員工宣傳教育及培訓，對于經(jīng)公安機關(guān)認定的具有電信詐騙高風(fēng)險的“涉案賬戶(hù)”暫停銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)出具聲明并予以銷(xiāo)戶(hù)。限制客戶(hù)非柜面交易的筆數和限額，并在自助柜員機界面增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示，通過(guò)文字、標識、彈窗等多種方式設置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過(guò)本次的宣傳培訓活動(dòng)，極大地提高了我行員工風(fēng)險防范意識，切實(shí)加強了廣大群眾對新規的了解和對金融風(fēng)險的認識，推動(dòng)了新規的順利實(shí)施。
銀行自查報告14
根據省行銀監局辦公室《關(guān)于開(kāi)展轄內銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識到聲譽(yù)風(fēng)險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險自查工作，并將此工作做實(shí)、做細、做全，以確保此次風(fēng)險自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果�，F將自查情況報告如下：
一、落實(shí)相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴格按照總、省市行要求，結合我行實(shí)際制定了各項聲譽(yù)風(fēng)險管理規章制度，突發(fā)事件應急預案及重大聲譽(yù)事件報告制度，發(fā)生事件嚴格執行，逐級及時(shí)上報，確保風(fēng)險事件影響降到最低，在制度執行中積極收集了全員的意見(jiàn)建議，并對各項管理規章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險責任及獎懲機制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險防控工作有效開(kāi)展，確保各項規章制度落到實(shí)處。
二、組織領(lǐng)導建設情況
我行成立聲譽(yù)風(fēng)險管理領(lǐng)導小組，以支行責任人為組長(cháng)，分管領(lǐng)導為副組長(cháng)、各部室主要負責人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險工作領(lǐng)導小組，形成了主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓，層層抓落實(shí)的工作機制。
三、輿情管理工作情況
落實(shí)輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當地社會(huì )各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò )信息進(jìn)行監測、分析聲譽(yù)風(fēng)險輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險。我行高度重視客戶(hù)投訴，聲譽(yù)風(fēng)險防控領(lǐng)導小組定期對客戶(hù)投訴的共性問(wèn)題進(jìn)行分析梳理，嚴格按照處罰制度處理我行有責任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門(mén)限期整改，定期對整改情況進(jìn)行檢查。
四、聲譽(yù)事件分析情況
我行對20xx年以來(lái)我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險事件進(jìn)行了全面梳理和根據近幾年各類(lèi)銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機構內部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內部風(fēng)險事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險也必須引起高度重視，內部風(fēng)險防控對聲譽(yù)風(fēng)險防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規程及管理制度外，還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區進(jìn)行檢查，對信貸部門(mén)貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現風(fēng)險及時(shí)提醒預警，發(fā)現違規操作嚴肅追究相關(guān)責任人責任，最大限度確保我行內部穩健運行。
通過(guò)此次自查我行會(huì )在今后的工作中更加嚴格的執行各項規章制度，并特別加強對重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽(yù)風(fēng)險易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩定的發(fā)展。
銀行自查報告15
關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長(cháng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè )卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會(huì )計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據各部門(mén)的自查結果形成書(shū)面報告。
三、自查結果
一、基本情況
經(jīng)陜西省銀監局批準，20xx年11月5日，陜西省農村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開(kāi)始正式發(fā)行。通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。
二、銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┎扇∮行Т胧�，加大富秦卡推廣力度
1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶(hù)用卡手續費，吸取客戶(hù)開(kāi)卡，提高客戶(hù)用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客戶(hù)開(kāi)卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開(kāi)卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵客戶(hù)使用富秦卡辦理省內資金結算業(yè)務(wù)，讓客戶(hù)真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調整富秦卡業(yè)務(wù)收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無(wú)
障礙、無(wú)差別的用卡服務(wù)�？h聯(lián)社進(jìn)一步明確結算紀律，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度；并公開(kāi)投訴舉報電話(huà)，對拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責任追究。
3、充分發(fā)揮“10106262”全省統一電話(huà)客服系統功能。電話(huà)客服系統的開(kāi)通，可實(shí)現自動(dòng)查詢(xún)，人工服務(wù)和咨詢(xún)，手機短信，電話(huà)傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠為持卡人解決在跨地區使用富秦卡遇到的緊急情況，擴大富秦卡服務(wù)外延。
�。ǘ┘哟蟾磺乜ǖ男麄髁Χ�，營(yíng)銷(xiāo)“陜西信合富秦卡”品牌
全縣農村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過(guò)移動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬(wàn)余條，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬(wàn)余份，通過(guò)柜臺宣傳等多種方式，大力營(yíng)銷(xiāo)了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮政府開(kāi)展的“學(xué)習十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現場(chǎng)會(huì )上，設立了富秦卡宣傳點(diǎn)，給廣大農民現場(chǎng)講解富秦卡業(yè)務(wù)知識，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標語(yǔ)40余條；在縣人行組織的金融機構“12.4法制宣傳”活動(dòng)中，聯(lián)社工作人員結合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊，宣傳講解金融法規、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點(diǎn)，增強了廣大群眾對陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開(kāi)展
戶(hù)外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開(kāi)展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶(hù)外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷(xiāo)“陜西信合富秦卡”品牌。
�。ㄈ┘涌熳灾O備投放建設
在全縣農村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營(yíng)業(yè)終了客戶(hù)無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務(wù)滿(mǎn)意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險
為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(cháng)足發(fā)展，必須著(zhù)眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。
�。ㄒ唬⿵娀瘍炔抗芾�，規范操作流程
隨著(zhù)銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類(lèi)不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節的工作責任，確保轄內銀行卡業(yè)務(wù)穩健開(kāi)展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，規范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開(kāi)展。
�。ǘ┘訌娭贫葘W(xué)習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農村信用社富秦卡柜面操作手冊”和“陜西農村信用社銀行卡培訓資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會(huì )計核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施（暫行）》、《農民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規程》、《陜西省農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法（暫行）》九個(gè)制度及辦法規范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴密、科學(xué)的制度強化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據，操作有規范，執行有標準，風(fēng)險能控制，實(shí)現富秦卡業(yè)務(wù)順利穩健開(kāi)展。
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