合規風(fēng)險管理工作計劃三篇
“合規風(fēng)險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。下面是小編為大家收集整理的《合規風(fēng)險管理工作計劃三篇》，歡迎大家瀏覽、借鑒！
合規風(fēng)險管理工作計劃一
xxxx年3月11日我行展開(kāi)了“合規管理年”活動(dòng)的學(xué)習總動(dòng)員會(huì )。通過(guò)我們深入學(xué)習，把理論具體化，根據實(shí)際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開(kāi)始，抓實(shí)抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)的觀(guān)念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習，因此，我將自己的心得體會(huì )寫(xiě)下來(lái)勉勵自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規“意識。
有這樣一則笑話(huà)：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事？
這雖是一則笑話(huà)，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對法律、規則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線(xiàn)、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì )規則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非�？膳碌氖虑�。
沒(méi)有規矩，不成方圓。法律和行業(yè)規則是社會(huì )運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì )有序運轉、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業(yè)者的生命線(xiàn)。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會(huì )必定混亂無(wú)序；如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實(shí)現一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì )變成什么樣子？
遠的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì )上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規積分，切實(shí)強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節和可持續發(fā)展的內在動(dòng)力。
誠然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因為個(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長(cháng)效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識、做到兩個(gè)加強。四種意識為：
一、樹(shù)立合規辦事意識
堅決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規章制度建設的陳腐觀(guān)念，從管理的結構和細節中加強風(fēng)險管理和防控。
二、樹(shù)立責任意識
信貸員應本著(zhù)對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險控制“盲區”，有效防范操作風(fēng)險。
三、樹(shù)立監督意識
員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹(shù)立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶(hù)的保密工作。兩個(gè)加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據有關(guān)規定進(jìn)行相應的處罰；二要加強工作作風(fēng)建設，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責。主動(dòng)熱情的為廣大客戶(hù)及周?chē)屡艖n(yōu)解難，創(chuàng )造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)和薄弱環(huán)節入手，加強規范化建設，對于業(yè)務(wù)操作違規的行為警鐘長(cháng)鳴，從思想意識上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規風(fēng)險管理工作計劃二
通過(guò)前一階段的學(xué)習，我深刻的認識到，合規文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會(huì )的管理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念，集中體現了農業(yè)銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，是推動(dòng)農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要
開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。
形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。要集中時(shí)間、集中精力做好財會(huì )人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì )計出納人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺；要強化財會(huì )人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì )代訓、專(zhuān)題培訓等不同形式，力求使財會(huì )隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要
企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高農行的凝聚力、戰斗力。
其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要
加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。
特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項目必然會(huì )引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì )提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。
為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規風(fēng)險管理工作計劃三
中國銀監會(huì )于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）已經(jīng)實(shí)施了9年多了，但是很多農商行的合規風(fēng)險管理工作至今仍存在諸多問(wèn)題。筆者身在其中，對此有著(zhù)深切的感受，故在此試著(zhù)指出問(wèn)題并給出對策。
一、農商行合規風(fēng)險管理工作存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┖弦庯L(fēng)險管理機構設置存在的問(wèn)題
農商行都是從農村信用社改制而來(lái)，其中很多尚未設立獨立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，其合規風(fēng)險管理工作目前還是由風(fēng)險管理部門(mén)在做，甚至連作為行業(yè)主管機構的省級農村信用社有很多也是如此。然而，農商行的風(fēng)險管理部門(mén)本身就存在人員數量不足、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的問(wèn)題，其本身的風(fēng)險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規管理工作呢？況且，與風(fēng)險管理部門(mén)“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”本身就違反了《指引》關(guān)于合規風(fēng)險管理部門(mén)應保持獨立性的規定。
�。ǘ┖弦庯L(fēng)險管理人員構成及素質(zhì)存在的問(wèn)題
即便是已經(jīng)成立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，其人員構成及素質(zhì)也差強人意。目前，很多農商行的合規風(fēng)險管理人員大多數都是從其他崗位抽調來(lái)的，其中有農貸會(huì )計、信貸員、柜員及少數剛畢業(yè)的法律專(zhuān)業(yè)的本科生、研究生等。他們大都不具備合規風(fēng)險管理的資質(zhì)，也缺乏合規風(fēng)險管理必備的知識和經(jīng)驗，尤其缺乏法律知識和經(jīng)驗，沒(méi)有經(jīng)過(guò)系統的銀行合規風(fēng)險管理培訓，尤其是銀行法律事務(wù)培訓，就連合規風(fēng)險管理部門(mén)的負責人及主管行長(cháng)基本上也是這種情況。這樣的隊伍，怎么可能做好合規風(fēng)險管理工作呢？
�。ㄈ┖弦庯L(fēng)險管理人才待遇存在的問(wèn)題
有的農商行在發(fā)展壯大的過(guò)程中，幸運地吸納了一些具有企業(yè)法律顧問(wèn)資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格，甚至具有中級律師技術(shù)職稱(chēng)的合規風(fēng)險管理人才。這樣的人才在全國的農村信用社系統都是“稀有動(dòng)物”。但是他們目前的境遇基本上就是：不享受相應的技術(shù)職稱(chēng)待遇（農村信用社傳統上只認可經(jīng)濟師，不認可法律專(zhuān)業(yè)的技術(shù)職稱(chēng)，即便是中級律師職稱(chēng)，也不能享受中級經(jīng)濟師的待遇），職務(wù)偏低，工資系數及數額偏低。這樣的人才在享受如此低的待遇的同時(shí)，卻還要承擔如此重要的合規風(fēng)險管理職責，他們的積極性、主動(dòng)性能發(fā)揮出來(lái)嗎？
�。ㄋ模┖弦庯L(fēng)險管理機構日常工作存在的問(wèn)題
很多農商行對《指引》第十八條規定的合規風(fēng)險管理部門(mén)的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題：
1、沒(méi)有做到持續關(guān)注法律、規則和準則的最新發(fā)展，無(wú)法正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，不能準確把握法律、規則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，未能及時(shí)為高級管理層提供合規建議。
2、在審核評價(jià)商業(yè)銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見(jiàn)有的不被業(yè)務(wù)條線(xiàn)接受和認可。
3、對員工的合規培訓不夠甚至完全沒(méi)有培訓。由于合規管理部門(mén)自身人員數量有限，素質(zhì)不高，無(wú)法履行《指引》規定的對員工進(jìn)行合規培訓的工作職責。
4、未能選聘、跟蹤管理好合規風(fēng)險管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農商行在改制、重組、兼并、收購、資產(chǎn)證券化、運作上市的過(guò)程中，會(huì )選聘一些涉及合規風(fēng)險管理的外包單位，比如：資產(chǎn)評估公司、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規范。這些外包單位基本上都是通過(guò)非公開(kāi)招標或者非公開(kāi)競聘的方式選聘而來(lái)的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽(yù)、經(jīng)驗、能力、敬業(yè)精神等千差萬(wàn)別，如果不通過(guò)公開(kāi)招標或者公開(kāi)競聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量能夠滿(mǎn)足農商行的.實(shí)際需要。事實(shí)上，這樣選聘來(lái)的某些外包單位的服務(wù)質(zhì)量、工作效率確實(shí)不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規風(fēng)險管理部門(mén)負責聯(lián)系和對接，卻談不上由其負責公開(kāi)選聘和跟蹤管理。這就導致了合規風(fēng)險管理部門(mén)根本無(wú)法對這些外包單位的工作效率和服務(wù)質(zhì)量做出客觀(guān)、真實(shí)的評價(jià)。
5、在保持與監管機構日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評估監管意見(jiàn)和監管要求的落實(shí)情況方面做得還遠遠不夠。主要表現在：不能與監管機構保持有效的溝通，不能準確、真實(shí)地表達自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時(shí)向監管機構報送合規風(fēng)險管理計劃和合規風(fēng)險評估報告，不能?chē)栏駡绦泻吐鋵?shí)監管機構提出的監管要求及整改意見(jiàn)等等。
二、加強農商行合規風(fēng)險管理工作的對策
�。ㄒ唬┽槍弦庯L(fēng)險管理機構設置存在的問(wèn)題，農商行要盡快設法設立獨立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門(mén)能夠高效運轉。為此，作為行業(yè)主管機構的省級農村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設立獨立的合規風(fēng)險管理部門(mén)，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區內所有農商行（縣級農村信用社）均建立健全各自的合規風(fēng)險管理部門(mén)。
�。ǘ┽槍弦庯L(fēng)險管理人員構成及素質(zhì)存在的問(wèn)題，農商行應從以下二個(gè)方面著(zhù)手：
1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務(wù)級別等優(yōu)厚條件，積極從社會(huì )或者從具有先進(jìn)、成熟的合規風(fēng)險管理經(jīng)驗的大、中型銀行（比如：工行、農行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進(jìn)學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規風(fēng)險管理人才，特別是法律人才，充實(shí)到農商行合規風(fēng)險管理部門(mén)，充分發(fā)揮他們的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，并使其盡快融入農商行的合規風(fēng)險管理工作中去，從而為農商行的合規風(fēng)險管理工作提供強大的專(zhuān)業(yè)支持。
2、對現有的合規風(fēng)險管理人員，要加強合規業(yè)務(wù)培訓，要請大、中型銀行的合規風(fēng)險管理專(zhuān)家或者熟悉銀行合規業(yè)務(wù)，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專(zhuān)家給合規風(fēng)險管理人員進(jìn)行培訓 ，并針對培訓的內容進(jìn)行測試，公布成績(jì)及排名，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當的精神及物質(zhì)獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟處罰，以激發(fā)合規風(fēng)險管理人員自覺(jué)學(xué)習的動(dòng)力，從而迅速提高其自身的合規風(fēng)險管理能力。
據了解，目前有的省級農村信用社已經(jīng)開(kāi)始這項培訓工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規（法律事務(wù)）培訓的人員也紛紛表示自己確實(shí)很需要并且很歡迎這種精準、實(shí)用的培訓方式。
�。ㄈ┽槍弦庯L(fēng)險管理人才待遇存在的問(wèn)題，農商行要適當給予或者提高具有企業(yè)法律顧問(wèn)資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規風(fēng)險管理人才的待遇，并且根據這些人才實(shí)際的工作能力安排其擔任適當的領(lǐng)導職務(wù)；對于不適合擔任領(lǐng)導職務(wù)的，可以考慮按中級或者高級技術(shù)職稱(chēng)給予適當的級別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動(dòng)地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農商行培養、造就一支業(yè)務(wù)過(guò)硬、作風(fēng)優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規風(fēng)險管理人才隊伍。
�。ㄋ模┽槍弦庯L(fēng)險管理機構日常工作存在的問(wèn)題，農商行應從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
1、對于新出臺的法律、規則和準則，要及時(shí)組織學(xué)習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規風(fēng)險管理人員能夠第一時(shí)間了解并主動(dòng)掌握法律、規則和準則的最新發(fā)展，進(jìn)而使其逐步達到能夠學(xué)以致用地解決實(shí)際工作中遇到的合規問(wèn)題，能夠及時(shí)給高級管理層提供合規建議的水平。
2、要加強合規風(fēng)險管理人員對于銀行各項業(yè)務(wù)的學(xué)習和了解，加強其與各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的溝通和互動(dòng)，必要時(shí)可以互相派員學(xué)習、觀(guān)摩對方的業(yè)務(wù)及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規風(fēng)險管理部門(mén)的審核意見(jiàn)和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務(wù)部門(mén)采納。
3、在提高合規風(fēng)險管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下，充分運用農村信用社系統內部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構合規風(fēng)險管理的經(jīng)驗教訓，采取各種形式（包括編寫(xiě)讀物、制作圖片、圖表、進(jìn)行相應的考試或者競賽等）加大合規培訓及宣傳的力度，迅速提高農商行全員的合規意識，從而保證合規風(fēng)險管理工作能夠得以順利、有效地開(kāi)展。
4、要采取公開(kāi)招標或者公開(kāi)競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽(yù)高、業(yè)務(wù)素養深、經(jīng)驗豐富、辦事認真負責的優(yōu)秀機構和人員選聘進(jìn)來(lái)。合規風(fēng)險管理部門(mén)既要負責遴選合格的外包單位（必要時(shí)可以建立備選機構名單或專(zhuān)家庫），又要與這些外包單位進(jìn)行有效溝通和對接，并及時(shí)有效地跟蹤、監督其工作進(jìn)程，審核其工作成果，對其提供的外包服務(wù)給予客觀(guān)、真實(shí)的評價(jià)。
5、要加強與監管機構的有效溝通，堅決避免與監管機構玩“貓鼠游戲”或者搞 “蛇鼠一窩”，既要敢于向監管機構合理合法地表達自身的訴求，又要按監管機構的要求及時(shí)報送合規風(fēng)險管理計劃和合規風(fēng)險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執行和落實(shí)好監管機構提出的監管要求及整改意見(jiàn)。
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