信用社會(huì )計整改報告范文
信用社會(huì )計整改報告范文
篇一：信用社整改報告
3月 日，縣聯(lián)社稽核部門(mén)對我社進(jìn)行了合規檢查，主要涉及以下幾方面的問(wèn)題：
1、 個(gè)別柜員在辦理個(gè)人業(yè)務(wù)時(shí)，申請書(shū)沒(méi)有填寫(xiě)完整；
2、 對賬率沒(méi)有達到100；
3、 股金業(yè)務(wù)辦理不規范，沒(méi)有加蓋縣聯(lián)社公章；
4、 會(huì )出人員登記薄登記不完整，沒(méi)有填寫(xiě)原因。
針對本次發(fā)現的問(wèn)題，為增強我社合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發(fā)生，提高我社案件防控能力，我社認真做了整改工作：
1、 對各類(lèi)登記薄、個(gè)人業(yè)務(wù)申請書(shū)進(jìn)行了全面檢查，對沒(méi)有填寫(xiě)完整的及時(shí)進(jìn)行了補充填寫(xiě)，并督促上崗柜員以后一定要仔細謹慎，合規操作；
2、 及時(shí)聯(lián)系沒(méi)有對賬的客戶(hù)到我社對賬，同時(shí)也給客戶(hù)講解了每月進(jìn)行對賬的重要性和必要性；
3、 關(guān)于股金證的蓋章問(wèn)題，以后我們定會(huì )按制度辦事，不能因為害怕麻煩而置規章制度不管，對于不理解的顧客要做好解釋工作；
4、 組織各個(gè)崗位人員進(jìn)行了交流學(xué)習，使我社形成了互相學(xué)習，不懂就問(wèn)的良好氛圍。
通過(guò)此次檢查和我們的整改，我社員工意識到了自己的會(huì )計操作知識掌握不是很到位，需要進(jìn)一步加強學(xué)習，多學(xué)、多問(wèn)，在以后的工作中堅決不再犯同類(lèi)的問(wèn)題，作為營(yíng)業(yè)經(jīng)理，我也會(huì )做好監督工作，多交流、多學(xué)習，嚴格按照102條來(lái)規范操作，明確崗位職責，使每個(gè)崗位都有規可依。
篇二：信用社創(chuàng )建整改報告
省聯(lián)社**辦事處：
為了全面提升農村合作金融機構經(jīng)營(yíng)管理水平和經(jīng)濟效益，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)經(jīng)營(yíng)理念，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，根據安徽省聯(lián)社**辦事處《**市農村合作金融機構創(chuàng )建“標準行、社”實(shí)施意見(jiàn)的通知》和《**市農村合作金融機構創(chuàng )建“標準行、社”考核驗收辦法》的要求，**辦事處成立發(fā)以朱仁芳為組長(cháng)，葛家海、甄榮、鄧延安為成員的創(chuàng )建“標準行、社”模擬考核驗收組、于2018年8月15日至2018年8月16日對我社創(chuàng )建標準“行、社”創(chuàng )建工作通過(guò)座談了解、問(wèn)卷調查、實(shí)地考核、查看會(huì )議記錄、調閱相關(guān)材料、現場(chǎng)考試等方式進(jìn)行了模擬考核驗收。
一、創(chuàng )建基本情況
2018年5月以來(lái)，**聯(lián)社**信用社按照**辦事處《**市農村合作金融機創(chuàng )建“標準行、社”實(shí)施意見(jiàn)》和《**聯(lián)社創(chuàng )建“標準行、社”實(shí)施方案》，認真開(kāi)展了“標準行、社創(chuàng )建工作，成立了聯(lián)社監事長(cháng)為組長(cháng)的創(chuàng )建工作領(lǐng)導小組；成立了以社主任為組長(cháng)的會(huì )計基礎工作和信貸基礎工作實(shí)施小組，在自查自糾的基礎上制定了《**聯(lián)社**信用社創(chuàng )建“標準行、社”實(shí)施方案細則》，明確了我社創(chuàng )建工作的步驟和五年規劃；明確了創(chuàng )建工作的獎懲措施，目前我社正有條不紊按照創(chuàng )建工作步驟有序開(kāi)展。通過(guò)三個(gè)月的創(chuàng )建，我社的經(jīng)營(yíng)管理能力明顯增強，經(jīng)營(yíng)管理理念實(shí)現根本性轉變，會(huì )計、信貸基礎工作水平顯著(zhù)提高，員工綜合素質(zhì)大幅提升，防案、控案能力不斷加強，取得了階段性成績(jì)。
二、模擬驗收情況
本次模擬驗收充分肯定了我社前期創(chuàng )建工作中所取得的成績(jì)和一些好的做法，但也暴露出一些問(wèn)題和創(chuàng )建工作中的薄弱環(huán)節，以及一些模糊認識和習慣做法得到了澄清，通過(guò)考核、考試、檢查、驗收等方式，實(shí)得分值為852分，離我社期初提出得保二爭一的目標還有很大距離。
三、成立組織、明確目標
為如期實(shí)現我社期初提出的“標準行、社”創(chuàng )建保二爭一的目標，就本次模擬驗收暴露出的一些問(wèn)題和不足之處，我社成立了由信用社主任為組長(cháng)，副主任、委派會(huì )計為成員的“標準行、社”整改領(lǐng)導小組，具體負責本次方案的組織與實(shí)施，信用社所有員工必須積極行動(dòng)起來(lái)，確保本次整改工作有序進(jìn)行，不留死角。
四、時(shí)間安排
�。�1）2018年8月17日至2008年8月20日對一些模糊認識和習慣做法作進(jìn)一步的學(xué)習、交流、討論，確保認識一致、標準一致、做法一致。
�。�2）2018年8月21日至2008年8月31日為實(shí)施整改
階段，就本次模擬驗收暴露出問(wèn)題進(jìn)行逐條對照整改，在整改過(guò)程中，對一些暫時(shí)不能整改到位或不能整改的問(wèn)題，要形成文字記錄，說(shuō)明暫時(shí)不能整改的原因，以書(shū)面形式上報整改領(lǐng)導組，由領(lǐng)導組牽頭負責協(xié)調、整改到位，以確保本次整改不留死角。
五、精心規劃、責任明確
本次整改實(shí)行問(wèn)責制，做到責任明確、獎罰分明，以保證本次整改不留死角。
�、艃瓤刂贫冉ㄔO和風(fēng)險控制上有信用社主任鄭方俊負責，委派會(huì )計喬國洪協(xié)助整改落實(shí)。
�、菩刨J管理工作有信用社副主任李忠季負責、賈全成、鄭忠、吳化友協(xié)助，做好信貸檔案的整理、收集收入、資產(chǎn)證明；做好貸款交叉逐戶(hù)核對，并做好記錄。
�、菚�(huì )計基礎工作規范有喬國洪負責，魏娟、胡志慧、劉霞、魏霞、沈國玲、李忠峰、周經(jīng)云協(xié)助，做好業(yè)務(wù)操作流程的規范，特別是特殊業(yè)務(wù)的操作；做好會(huì )計、出納制度的執行和落實(shí)；做好會(huì )計檔案的整理、裝訂、登記；做好賬戶(hù)的管理是否符合《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的要求；做好計算機管理；做好非財務(wù)性授權登記，特別是掛失業(yè)務(wù)、錯帳沖正要按規定審核登記，并注明原因。
六、獎懲措施
自查整改工作實(shí)行責任制，誰(shuí)檢查、誰(shuí)整改、誰(shuí)負責，
不允許放過(guò)一個(gè)疑點(diǎn)，對馬虎了事的將給予一定經(jīng)濟處罰和通報批評，對工作認真負責，按時(shí)按質(zhì)完成任務(wù)的將給予表彰和獎勵。
七、綜合評價(jià)
**信用社在創(chuàng )建“標準行、社”工作中，成立了創(chuàng )建工作領(lǐng)導組，制定了創(chuàng )建工作計劃，落實(shí)了工作責任；由于創(chuàng )建工作經(jīng)驗不足，創(chuàng )建工作中還存在不足之處，對此，**信用社應依據《**市農村合作金融機構 “標準行、社”創(chuàng )建標準》和《**市農村合作金融機構 “標準行、社”考核驗收辦法》，分類(lèi)、逐項、逐條進(jìn)行整改。
總之，我社創(chuàng )建“標準行、社”工作雖然取得了一點(diǎn)成績(jì)，但還存在很多不足之處，對此，我們將認真整改，乘勢而上，保證按時(shí)、按質(zhì)、按量完成創(chuàng )建“標準行、社”工作任務(wù)，決不辜負各級領(lǐng)導的厚望。
篇三：信用社會(huì )計業(yè)務(wù)工作自查報告
為進(jìn)一步加強我社會(huì )計業(yè)務(wù)管理，落實(shí)各項內控制度，防范會(huì )計風(fēng)險、操作風(fēng)險，我社根據XX省銀監局《關(guān)于開(kāi)展XX銀行業(yè)案件防控風(fēng)險排查專(zhuān)項工作在通知》（X銀監發(fā)【2012】42號）及《關(guān)于印發(fā)在通知》（XX農信發(fā)【2012】58號）文件精神，本著(zhù)實(shí)事求是的原則，對本社的財務(wù)會(huì )計工作情況進(jìn)行了認真的自查，現就自查情況報告如下：
一、關(guān)于柜員管理在情況
�。ㄒ唬┕駟T設臵及管理。我社柜員卡在權限和級別在設臵均滿(mǎn)足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對于結算交易能夠做到換人復核，對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權后才能進(jìn)行；對于庫管交易、柜員管理、交易設臵不存在違規現象；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復核；個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規定。
�。ǘ┕駟T操作情況。營(yíng)業(yè)準備期間能夠做到雙人簽到；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現金臨柜現象，不存在頂班串崗現象；營(yíng)業(yè)終了能夠按規定逐筆核對當日流水。
二、關(guān)于賬戶(hù)管理情況
�。ㄒ唬┪疑鐚婵钯~戶(hù)預留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶(hù)所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個(gè)人存款賬戶(hù)堅持實(shí)名制原則，在辦理開(kāi)戶(hù)、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅持核對單
位法定代表人、授權經(jīng)辦人的身份。
�。ǘ⿲τ谔崆爸〉亩ㄆ趦π畲婵顖猿职匆幎ê藢θ】钊思按婵钊说纳矸葑C明文件；對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲戶(hù)堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
�。ㄈ┪疑缫恢币詠�(lái)堅持記賬與對賬分離制度；會(huì )計核算嚴格按照“六相符”的要求進(jìn)行；對于單位賬戶(hù)堅持按月簽發(fā)余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實(shí)性。對往來(lái)賬務(wù)堅持逐筆勾對；會(huì )計一直堅持按月檢查往來(lái)對賬及銀企對賬情況。
三、關(guān)于現金的管理情況
�。ㄒ唬┈F金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶(hù)視線(xiàn)內完成，并且所有大額現金均及時(shí)入箱保管；由于我社地處車(chē)站旁，人流量比較大，所以現金收付量比較大，為滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要故每天庫存現金基本上都會(huì )超出聯(lián)社設臵的30萬(wàn)元庫存的限額；平時(shí)無(wú)白條抵庫及私自挪用庫存現金的現象。
�。ǘ┐箢~現金管理情況。我社對超過(guò)五萬(wàn)元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進(jìn)行逐筆核對；我社對大額現金支取進(jìn)行嚴格管理，堅持每筆現金的支取均符合其現金管理規定，對大額可疑交易及時(shí)上報聯(lián)社及反洗錢(qián)管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶(hù)的支取現金。
�。ㄈ┈F金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時(shí)入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進(jìn)行機器、手工雙向登記；所有重空的調劑均是在庫管員的組織、監督下進(jìn)行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時(shí)再蓋章；向客戶(hù)出售重空時(shí)，必須在客戶(hù)加蓋了在銀行的預留印鑒并核對無(wú)誤后才可出賬；因填寫(xiě)錯誤導致不能使用的重空，會(huì )及時(shí)在系統中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營(yíng)業(yè)終了核對庫存數，會(huì )計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權管理情況
我社柜員堅持嚴格執行頂崗及授權制度，相關(guān)人員嚴格檢查授權業(yè)務(wù)及授權操作手續的合規性。
六、關(guān)于會(huì )計檔案管理
我社按規定整理、裝訂會(huì )計核算資料，歸案裝訂及時(shí)、完整、合規。
七、各類(lèi)登記簿登記及管理情況
我社按規定建立了各類(lèi)登記簿，并認真填寫(xiě)了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類(lèi)登記簿。
八、存在問(wèn)題及整改情況
經(jīng)過(guò)自查，我社工作整體狀況符合規定，但仍存在不足。一是，
查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規范；四是，授權登記簿有漏登現象。對以上存在的問(wèn)題，我社已全部進(jìn)行了整改。
通過(guò)自查工作的開(kāi)展充分認識到財務(wù)會(huì )計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執行各項管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)會(huì )計制度，規范財務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規范基礎管理，深化服務(wù)內涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財務(wù)會(huì )計的各項工作落到實(shí)處。
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