保險展業(yè)人員總結

　　總結是對取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓等方面情況進(jìn)行評價(jià)與描述的一種書(shū)面材料，它可以提升我們發(fā)現問(wèn)題的能力，快快來(lái)寫(xiě)一份總結吧。那么你知道總結如何寫(xiě)嗎？以下是小編整理的保險展業(yè)人員總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

保險展業(yè)人員總結1

　　從事保險營(yíng)銷(xiāo)的營(yíng)銷(xiāo)員，每天參加完公司組織的活動(dòng)后，就馬不停蹄在城鄉市場(chǎng)奔波，利用自己的專(zhuān)業(yè)知識、營(yíng)銷(xiāo)技能，與群眾深入交談、廣泛交流，希望能迅速打開(kāi)客戶(hù)緊閉的保險“銹鎖”。

　　一些保險營(yíng)銷(xiāo)員簽單水到渠成、事半功倍，月月?tīng)I銷(xiāo)業(yè)績(jì)扶搖直上，最終成為營(yíng)銷(xiāo)高手，實(shí)現成功創(chuàng )富；然而，一些營(yíng)銷(xiāo)員早出晚歸，披星戴月，不停拜訪(fǎng)，日日好辛苦，天天受勞累，還常常吃閉門(mén)羹，日日簽單萎縮，月月業(yè)績(jì)低迷，最終淘汰出局。同是營(yíng)銷(xiāo)人員為何兩重天？保險營(yíng)銷(xiāo)成功簽單的黃金法則是什么？成功簽單的秘訣在何處？

　　筆者對中國人壽山東省菏澤分公司100多名保險營(yíng)銷(xiāo)方面的成功人士進(jìn)行了調查，總結出他們成功簽單的最有效方法，整理出具有前瞻性、科學(xué)性、實(shí)用性的保險營(yíng)銷(xiāo)成功簽單的訣竅秘訣。

　　相遇成知己

　　展業(yè)中最頭疼的莫過(guò)于找不到客戶(hù)，形成英雄無(wú)用武之地的局面，而良策莫過(guò)于相遇成知己。在這方面應掌握以下幾個(gè)方面：

　　一是要精心包裝自己。營(yíng)銷(xiāo)員首次見(jiàn)到客戶(hù)，要在其心中留下深刻而完美的烙印，根據不同的拜訪(fǎng)對象裝飾好自身形象，使自己盡量與拜訪(fǎng)對象的身份、環(huán)境協(xié)調一致，為保險營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)造一個(gè)融洽的氛圍；

　　二是與客戶(hù)交談時(shí)語(yǔ)調要適當協(xié)調，介紹內容要以公司經(jīng)營(yíng)情況為主，自身情況為輔，主輔分明、經(jīng)緯有序。待客戶(hù)對營(yíng)銷(xiāo)員有初步了解后，針對客戶(hù)易于接受贊美、夸獎的心理，找準客戶(hù)最有代表性的閃光點(diǎn)，如行業(yè)優(yōu)勢、工作成就、子女事業(yè)成就等特點(diǎn)，用恰如其分的方式表達出來(lái)。多位朋友多條路，一來(lái)二往，就拉近了雙方的距離，消除了相互之間的隔閡。

　　巧妙取信息

　　獲取客戶(hù)相關(guān)的信息，是給客戶(hù)精心制作保險套裝的基礎。營(yíng)銷(xiāo)員以理財顧問(wèn)的身份，以更好地幫助客戶(hù)做好財務(wù)規劃為由，重點(diǎn)了解客戶(hù)的10大信息：

　　1、客戶(hù)的工作單位、聯(lián)系電話(huà)；

　　2、家庭主要成員概況；

　　3、是否經(jīng)常外出參加戶(hù)外活動(dòng)；

　　4、是否經(jīng)常駕車(chē)；

　　5、對發(fā)生意外事故的看法；

　　6、對保險的認識程度；

　　7、對自己、父母健康的滿(mǎn)意度；

　　8、家庭主要成員的文化程度、家庭收入、支出狀況；

　　9、對保險產(chǎn)品的喜好判斷；

　　10、對保險需求的情況、目前擁有保險的情況。

　　總之對客戶(hù)的情況，要掌握得細致完整，盡量不漏。知己知彼，才能百戰不殆。只有在了解了客戶(hù)的詳細資料后，才能明確給客戶(hù)推銷(xiāo)的產(chǎn)品是否更貼進(jìn)實(shí)際、更符合客戶(hù)的需求。

　　量體裁衣

　　根據中國人壽山東省菏澤分公司組織的保險需求調查和營(yíng)銷(xiāo)員的實(shí)戰顯示：當前客戶(hù)群中對保險的需求主要來(lái)自于高中等收入和有學(xué)歷的單身。兩人世界一般傾向意外險、健康險、投資理財分紅型險種；三人世界的家庭傾向子女教育保險、意外險、投資儲蓄型險種；成熟家庭傾向健康險、意外險、養老型險種；退休人員傾向于健康險、投資型險種。

　　如果營(yíng)銷(xiāo)員能夠根據客戶(hù)的需要因人制宜、量體裁衣訂做出適合客戶(hù)實(shí)際的保險套餐，定能把保險營(yíng)銷(xiāo)的“蛋糕”越做越大。

　　溝通潤心田

　　營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)時(shí)雖費盡心機給客戶(hù)設計保險計劃書(shū)，但是由于客戶(hù)的文化程度不同、閱歷的.差異、對保險理念認識的懸殊，個(gè)別客戶(hù)仍存有疑慮，有的客戶(hù)甚至產(chǎn)生抵觸情緒。這時(shí)營(yíng)銷(xiāo)員要千方百計地調整客戶(hù)的心態(tài)，讓其轉變觀(guān)念和認識，讓客戶(hù)明白保險投資是現代最新的投資方式，高額的保險保障是客戶(hù)身價(jià)的象征，是遠見(jiàn)卓識的表現。隨后可以列舉一些和該客戶(hù)情況相同、相近的客戶(hù)購買(mǎi)保險的情況，使其漸漸地融入投保行列，切莫操之過(guò)急，否則，欲速則不達。

　　靈活運用營(yíng)銷(xiāo)方法。營(yíng)銷(xiāo)員在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中會(huì )遇到各種各樣的問(wèn)題，由于客戶(hù)的層次不同，問(wèn)題的難度也不盡相識。盡管營(yíng)銷(xiāo)員說(shuō)盡千言萬(wàn)語(yǔ)、勞神費力跑了多次，有的客戶(hù)仍堅持自己的觀(guān)點(diǎn)。這時(shí)最好的辦法是曲徑通幽，及時(shí)分析客戶(hù)情況，查找存在的原因。

　　凡是此類(lèi)情況，主要原因有以下幾點(diǎn)：一是家庭成員對保險產(chǎn)品不認可，使推銷(xiāo)產(chǎn)生阻力。二是營(yíng)銷(xiāo)方法不當。在推銷(xiāo)時(shí)間的設定、購買(mǎi)主人的選擇、言談話(huà)語(yǔ)的運用等方面存在欠缺，沒(méi)能打動(dòng)客戶(hù)，造成客戶(hù)反感，營(yíng)銷(xiāo)陷入僵局。三是保險套餐名不副實(shí)。為客戶(hù)選擇的保險險種與實(shí)際需要大相徑庭。為此，營(yíng)銷(xiāo)員要變換推銷(xiāo)策略，運用集體的智慧和才能，變營(yíng)銷(xiāo)員單槍匹馬上陣為精英黃金搭檔聯(lián)合出征，能達到取長(cháng)補短、拾遺補缺的作用。只要客戶(hù)能接受，營(yíng)銷(xiāo)員應隨時(shí)隨地改變其方法，最終達到推銷(xiāo)成功的目的。

　　升華保險服務(wù)

　　營(yíng)銷(xiāo)員與客戶(hù)確立關(guān)系后，就要為客戶(hù)提供全方位、全過(guò)程、全身心的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。營(yíng)銷(xiāo)員應想客戶(hù)所想、急客戶(hù)所急、幫客戶(hù)所需，本著(zhù)客戶(hù)利益的原則，不但熱情辦理客戶(hù)續期保費的收繳、事故的理賠，對客戶(hù)家中其他力所能及的服務(wù)，如家庭經(jīng)濟發(fā)展中遇到的難題、子女教育、孩子就業(yè)、喜慶大典等也要傾力幫助。

　　一份耕耘，一份收獲。營(yíng)銷(xiāo)員心貼心的服務(wù)，將換取客戶(hù)對保險公司的信任和對營(yíng)銷(xiāo)員的認可，客戶(hù)將會(huì )自覺(jué)、自愿地增加投保數量，增強投保能力。還會(huì )將自己認識的同事、同學(xué)、朋友積極主動(dòng)地介紹給你，并協(xié)助你做好工作。這樣的營(yíng)銷(xiāo)員將獲得源源不斷的客戶(hù)，月月攀升新的業(yè)績(jì)，營(yíng)銷(xiāo)的“雪球”將越滾越大，最終成為營(yíng)銷(xiāo)高手。

保險展業(yè)人員總結2

尊敬的各位領(lǐng)導、伙伴們：大家好！

　　揭下20xx年的日歷，翻開(kāi)嶄新的歲月，在展望未來(lái)，充滿(mǎn)信心的同時(shí)，也不忘回首過(guò)去。沿著(zhù)來(lái)時(shí)的腳印，回望往昔的點(diǎn)滴，我將會(huì )吸取更多的經(jīng)驗，無(wú)論是失敗或是成功，都給我們帶來(lái)一筆寶貴的財富。攜著(zhù)這些財富，我們邁向未來(lái)的腳步將更加堅實(shí)�；厥走^(guò)去的一年堅持不懈的做著(zhù)人保事業(yè)，其中有成功、、失敗、也有些許無(wú)奈�；仡櫲ツ昊I劃今年，總結如下：

　　一、立足崗位履行本職工作

　　作為一名保險銷(xiāo)售員，我充分的認識到自己的崗位職責是：千方百計完成銷(xiāo)售任務(wù)，嚴格遵守保險銷(xiāo)售管理辦法中的各項規定；并認真、熱情、依章、按規搞好服務(wù)，對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感。能努力完成公司交辦的其它工作。20xx年，我能始終以公司利益為行動(dòng)標準，從工作中的一點(diǎn)一滴做起，嚴格按照保險條款要求去展業(yè)。在業(yè)務(wù)工作中，首先自己從保險產(chǎn)品知識入手，在了解保險產(chǎn)品的同時(shí)認真分析市場(chǎng)行情，其次自己經(jīng)常同公司內部其他人員理勤溝通、勤交流、勤學(xué)習，努力培育清泉保險市場(chǎng)。在日常的事務(wù)工作中，自己在接到領(lǐng)導安排的.任務(wù)后，積極著(zhù)手，在確保工作質(zhì)量的前提下按時(shí)完成任務(wù)。

　　二、抓大不放小，努力增加保費收入

　　清泉鄉共有農業(yè)人口3947人，常住人口2987人，全鄉共有機動(dòng)車(chē)79輛，在我處投保64輛，占車(chē)輛總數的82%。本年度共收保費237523元，其中電銷(xiāo)28890、3元；機動(dòng)車(chē)交強險119110元；商業(yè)險65276元；醫療責任險8940元；學(xué)幼險11315元；家產(chǎn)險、意外險共3500元。尤其是學(xué)幼險、意外險月月都有收入，在學(xué)生有校方責任險、合作醫療保險等保障險種的背景下，我積極宣傳人保公司投保優(yōu)勢和理賠質(zhì)量，磨破嘴、跑斷腿使得學(xué)幼險入保人數達清泉學(xué)生總數的66%。在保險市場(chǎng)競爭日趨激烈的20xx年，盡管我沒(méi)有完成公司下達的保費收繳任務(wù)，但我所收保費比20xx年凈增2萬(wàn)元，84%的車(chē)輛都能按時(shí)續保，對新購車(chē)輛能主動(dòng)出擊積極宣傳人保優(yōu)勢，很好的培育了保險市場(chǎng)。

　　三、存在的問(wèn)題

　　1、其他財險公司在清泉的介入，加之酒泉貨運公司、玉門(mén)花通公司等一些大的運輸公司采取保險壟斷方式、酒嘉審車(chē)、掛牌地保險展業(yè)人員的有利條件等不利因素的影響，我盡管也在竭盡全力完成任務(wù)，但最終還是離31萬(wàn)的任務(wù)差7、2萬(wàn)沒(méi)有完成。

　　2、受清泉沒(méi)有維修點(diǎn)無(wú)法服務(wù)，這里家產(chǎn)險業(yè)務(wù)無(wú)法開(kāi)展。

　　四、今后的打算

　　1、加強學(xué)習。認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識、技能及銷(xiāo)售實(shí)戰，來(lái)完善自己的理論知識，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)。

　　2、搞好服務(wù)、再樹(shù)人保公司形象。保險能否續保，關(guān)在在于服務(wù)，今后我要按時(shí)上班，確保24小時(shí)電話(huà)暢通。保戶(hù)有疑問(wèn)時(shí)耐心細致給予解答，保戶(hù)出險時(shí)第一時(shí)間去關(guān)心探視。

　　3、做好調查工作，努力開(kāi)發(fā)新保源。定期下村去調查了解，對新購車(chē)輛和有可能承包的業(yè)務(wù)主動(dòng)出擊及早聯(lián)系，力爭做到應保盡保。

　　4、對在其他公司承保車(chē)輛造冊登記做到心中有數，不離不棄熱心服務(wù)，用人保的招牌吸引其早日成為我人保公司客戶(hù)。

　　5、抓住國家惠農有利時(shí)機做好工作，讓農業(yè)保險、小額信貸保險為自己的保險任務(wù)增磚添瓦。

　　龍去蛇來(lái)吟古韻鶯歌燕舞譜新章，新的一年保險市場(chǎng)的競爭將更加激烈但我將以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心迎接未來(lái)的挑戰使本職工作再上新臺階。我相信在公司領(lǐng)導的大力支持和全體伙伴的共同努力下我們會(huì )上下一心艱苦奮斗同舟共濟全力拼搏創(chuàng )造出更加輝煌的業(yè)績(jì)。

保險展業(yè)人員總結3

　　緊張、充實(shí)的20xx年過(guò)去了，我進(jìn)入公司的第一個(gè)工作年度也順利結束了，為了梳理20xx年的工作，總結經(jīng)驗，找出差距，更好的開(kāi)展20xx年的各項工作，現將20xx年的工作情況做一總結并對20xx年工作做一簡(jiǎn)單計劃（為條理及形成對比，將按照個(gè)人工作分工進(jìn)行總結及建議）。

　　一、新契約工作

　　20xx年新契約，一是在業(yè)務(wù)量持續攀升的情況下，保證承保的順利進(jìn)行。其次，在20xx年末接手了新契約的承保工作后，對其基本情況已經(jīng)了解，20xx年將改善其業(yè)務(wù)品質(zhì)，改變其業(yè)務(wù)競賽排名墊底的狀況。

　　二、健康險工作

　　20xx年個(gè)人共處理健康險二核1000余單，保險續保300多單，保證了續期繳費的順利進(jìn)行。但是由于前期部門(mén)人手短缺未經(jīng)嚴格培訓就開(kāi)始邊學(xué)習、邊工作，也出現了一些差錯。

　　20xx年健康險工作將進(jìn)行前端操作，可能會(huì )因為系統原因，影響時(shí)效，在此，計劃，一是盡量保證健康險二核、保證續保的及時(shí)性，其次，盡量做到核保結論的合理性、合規性、合法性。

　　三、業(yè)務(wù)競賽工作

　　20xx年下半年新契約關(guān)鍵指標競賽，個(gè)人負責督導問(wèn)題件指標，問(wèn)題件作為kpi關(guān)鍵指標之一，上半年全省問(wèn)題件比例大大超出總公司考核目標。在接受此任務(wù)后，個(gè)人積極和綜合內勤溝通，并在領(lǐng)導的幫助下，改變事后督促的管理模式，變成事前提醒，全程跟蹤。全省問(wèn)題件的比例由10%以上，降到了7%左右，大大超出了預期目標。

　　20xx年業(yè)務(wù)競賽將繼續進(jìn)行。作為問(wèn)題件的督導人，一是繼續堅持發(fā)布月中問(wèn)題件分析，其次對于久久難以解決的`“此次資料與系統原來(lái)資料不符”問(wèn)題，與內勤一起尋找出最佳解決辦法。

　　對于問(wèn)題件比例，目標是1月份調整，估計會(huì )在7%左右，然后進(jìn)入提升期，計劃在一季度后達到20xx年考核目標6%。

　　四、會(huì )議記錄工作

　　部門(mén)例會(huì )在工作中起到重要的作用，20xx年部門(mén)例會(huì )召開(kāi)21次，這是核保部工作思路的轉變、一年工作的歷程的反映。個(gè)人負責會(huì )議記錄的整理，并形成文字。20xx年能夠順利完成會(huì )議記錄，但是存在時(shí)效性差的缺點(diǎn)。因為會(huì )議內容會(huì )在網(wǎng)絡(luò )公布，其時(shí)效性將相當重要。

　　20xx年目標是確保在會(huì )議結束的第二個(gè)工作日下班前完成會(huì )議記錄。

　　五、部門(mén)資料庫工作

　　20xx年公司推出網(wǎng)絡(luò )資料庫，個(gè)人整理并上傳各類(lèi)資料70余件。

　　20xx年對于件數不做具體要求，目前計劃整理并上傳系列資料，一是，總公司培訓資料系列（20xx-20xx年總公司歷次培訓資料），二是，險種系列，對于公司新險種及熱賣(mài)險種將整理并上傳其條款、規則等。

　　六、業(yè)務(wù)培訓及經(jīng)驗積累工作

　　20xx年將利用地利的優(yōu)勢，加大對本部的初審培訓及工作支持。其次是針對各月情況，及時(shí)編寫(xiě)相關(guān)分析并與大家分享，最后是根據具體工作要求，編寫(xiě)相關(guān)課件。

　　以上僅僅是對x年工作的簡(jiǎn)單回顧以及對x年工作的勾勒，相信在領(lǐng)導的指揮下，在伙伴的配合下，x年的工作一定會(huì )取得比x年更輝煌的成績(jì)。

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