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銀行合規教育的心得體會(huì )最新
當我們經(jīng)過(guò)反思，對生活有了新的看法時(shí)，可用寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )，可以幫助我們總結積累經(jīng)驗。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，以下是小編精心整理的銀行合規教育的心得體會(huì )最新，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行合規教育的心得體會(huì )最新1
近日，總行在全行組織開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習活動(dòng)總結了以下心得：
一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛(ài)，是一種對每個(gè)人負責任的愛(ài)”。
二我們要著(zhù)力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進(jìn)合規文化推廣的根植。
合規文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì )保護你。很多人都認為一提到合規，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規管理時(shí)總會(huì )自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔負著(zhù)為經(jīng)營(yíng)管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內控制度，創(chuàng )合規文化”的活動(dòng)，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現又好又快發(fā)展奠定了堅實(shí)的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng )新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！
銀行合規教育的心得體會(huì )最新2
銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個(gè)高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規操作是一個(gè)重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規醒言》，讓我才真正的認識到合規的重要性�？粗�(zhù)一個(gè)個(gè)觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶(hù)心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現在，他們卻與鐵窗為伴，與監牢相隨。 “無(wú)規矩不成方圓”，這是對合規重要性最好詮釋?zhuān)巧鐣?huì )發(fā)展、人類(lèi)進(jìn)步亙古不變的規律�！翱刂骑L(fēng)險”“無(wú)風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則。要確保做到無(wú)風(fēng)險，就必須做到合規守法。從200多萬(wàn)元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無(wú)不向我們昭示著(zhù)合規文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時(shí)刻提醒我們：業(yè)務(wù)操作無(wú)案件、無(wú)事故，必須建立合規文化；銀行事業(yè)要實(shí)現又好又快發(fā)展，必須建立合規文化！
風(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。在我的理解中，合規就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個(gè)崗位做起，從每一個(gè)操作環(huán)節做起，深化對合規操作的認識，深化對規章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點(diǎn)的把握，形成事事都有合規守法的工作標準，處處都有合規經(jīng)營(yíng)的紀律約束，進(jìn)而實(shí)現“人人合規、事事合規、時(shí)時(shí)合規”的目標，達到“不愿違規、不能違規、不敢違規”的目的。養成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會(huì )主義道德要求。塑合規文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實(shí)在實(shí)際行動(dòng)中；不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過(guò)程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進(jìn)而自覺(jué)規范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專(zhuān)業(yè)技能，提高員工自身素質(zhì)也是不可缺少的。一個(gè)人要想成就一番事業(yè)，離不開(kāi)過(guò)硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來(lái)愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實(shí)際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿(mǎn)足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專(zhuān)業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng )造出更好的佳績(jì)，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險”，合規，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書(shū)卷中的一行文字，一個(gè)字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義；面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個(gè)員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎？那些違章違紀違法的慘痛教訓還會(huì )發(fā)生在我們身上嗎？如果我們每個(gè)員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長(cháng)城！
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銀行業(yè)，現代金融的核心領(lǐng)域。銀行員工，眾人仰慕的職業(yè)，是社會(huì )高收入人群，時(shí)常被冠以“白領(lǐng)人士”、“成功人士”的名號，其實(shí)，金融工作者更多是行走在天堂與地獄的交接邊緣，主要是看是否是合規經(jīng)營(yíng)。因此，作為一名合格的銀行員工不僅要擁有高度專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，更應擁有一顆堅守法律道德底線(xiàn)的強大內心！
銀行是經(jīng)濟案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來(lái)越高明，越來(lái)越隱蔽，他們功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。按理說(shuō)，案防管理合規經(jīng)營(yíng)是銀行的生命線(xiàn)，每家銀行的規章制度都能做到業(yè)務(wù)全覆蓋，針對不同的.崗位制定內控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規章制度。但在具體的工作中，在實(shí)際執行中就有的員工就打了折扣，因此就出現一些員工違規經(jīng)營(yíng)、違章操作、弄虛作假等不良行為，有的則在處理公與私的問(wèn)題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴格按章操作是何等重要。
每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節上的員工都要時(shí)刻牢記“違規是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴謹、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動(dòng)合規，事事處處合規。
近期，通過(guò)學(xué)習案件通報，讓我更直觀(guān)的感受到，觸碰紅線(xiàn)所付出的沉痛代價(jià)，以及對社會(huì )、對家人造成的沉重傷害�！扒败�(chē)之覆，后車(chē)之鑒”，通過(guò)這一個(gè)個(gè)真實(shí)的例子，我相信很多人在心里都已敲響了警鐘。作為銀行員工更應將合規作為準繩，按照以下要求嚴格要求自己：
一、時(shí)刻懷揣對法律的敬畏，學(xué)法、懂法、遵法、守法。無(wú)論是日常工作中一個(gè)細節性的差錯、失誤，都應及時(shí)反省糾正，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”。
二、恪守職業(yè)操守，堅持合規操作，不做人情業(yè)務(wù)�！安灰砸幘�，不成方圓”，工作中嚴格要求自己，遵章守紀，照章辦事，把合規作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內部控制和創(chuàng )新發(fā)展的前提，時(shí)刻遵循合規，堅守銀行業(yè)務(wù)流程中的螺絲釘作用。
三、保持良好學(xué)習習慣，樹(shù)立正確人生觀(guān)。只有不斷加強學(xué)習才能提高自身素質(zhì)和能力。那些事業(yè)如日中天，卻居功自傲，得意忘形，濫用手中的職權的“成功人士們”用活生生慘痛的結局告訴我們，只有不斷的學(xué)習才能提升我們的格局，擁有大的格局，才能抵御誘惑，控制住欲望，工作生活就不會(huì )亂了方寸，自然不會(huì )被誘惑的繩索絆倒。
一家銀行中的每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節，都是至關(guān)重要的。熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險環(huán)節、控制措施及崗位職責。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴謹、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動(dòng)合規，事事處處合規，才能為我們賴(lài)以生存的銀行大家庭，持續穩健的經(jīng)營(yíng)、發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。我們要從警示教育片中吸取教訓，做到舉一反三，警鐘長(cháng)鳴，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為社會(huì )服務(wù)。
銀行合規教育的心得體會(huì )最新4
根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
銀行合規教育的心得體會(huì )最新5
20xx年以來(lái)我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
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要實(shí)現銀行經(jīng)營(yíng)目標就必須在合規價(jià)值觀(guān)念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。
加強合規文化的教育要從上至下樹(shù)立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。
如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會(huì )、應用。
要把合規管理要求結合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類(lèi)不應有的合規風(fēng)險和操作風(fēng)險。
為確保制度執行的嚴肅性、權威性，應將合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。
對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者，要給予保護、表?yè)P或獎勵；對問(wèn)題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規者得為自己的越軌行為“買(mǎi)單”，以達到令行禁止。
只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規文化才能蔚成風(fēng)氣。
回顧過(guò)去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。
如何確保一個(gè)"規"在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個(gè)"規"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機制作保證。
要切實(shí)建立合規風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線(xiàn)和問(wèn)責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現合規風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。
無(wú)論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。
我國銀行業(yè)制度建設比國外銀行復雜，關(guān)鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是提供了一個(gè)共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣，并上升為穩定的價(jià)值理念和行為取向，春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實(shí)處。
因此，要引導員工增強利用制度自我保護意識，加大執行力度，提高執“規”的自覺(jué)性。
從全國金融系統發(fā)生的案件表明，銀行違規違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。
因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線(xiàn)，就要培育員工樹(shù)立“四種意識”，做到“三個(gè)加強”。
一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，應本著(zhù)對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素；
三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶(hù)保密工作。
一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據有關(guān)規定進(jìn)行相應處罰；
二是加強工作作風(fēng)建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線(xiàn)。
三是加強培訓。
要通過(guò)一定方式對所有新上任的部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)負
責人進(jìn)行上任前的合規培訓，通過(guò)培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門(mén)的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。
而對那些經(jīng)過(guò)培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會(huì )實(shí)踐的主體。
合規文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養、品行有著(zhù)直接的聯(lián)系。
首先要建立“人人有責”的合規文化。
由于銀行內部風(fēng)險存在于各個(gè)環(huán)節、各個(gè)部門(mén)，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個(gè)人都是風(fēng)險的責任人，每個(gè)部門(mén)或崗位都會(huì )有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內有效防范合規風(fēng)險。
員工應將合規文化建設與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結合起來(lái)，將合規文化意識滲透到自己的工作中。
其次，合規的"規"要在實(shí)踐中得以貫徹執行，必須通過(guò)有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個(gè)團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。
合規文化并不是僵硬的、一成不變的，合規文化建設必須與時(shí)俱進(jìn)，不斷發(fā)展和創(chuàng )新，從而達到更高質(zhì)量和更有效益的合規。
我們既要不斷借鑒他行的經(jīng)驗，博采眾長(cháng)，又要適時(shí)根據外部環(huán)境、法規的變化，自主創(chuàng )新，培育和創(chuàng )建具有我行特色的合規企業(yè)文化。
在實(shí)際工作中，將復雜的制度編寫(xiě)成便于執行的《合規小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創(chuàng )新。
合規文化建設只有起點(diǎn)沒(méi)有終點(diǎn)，是一個(gè)長(cháng)期、漸進(jìn)的過(guò)程，靠我們共同努力和不懈追求。
因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀(guān)察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿于為客戶(hù)服務(wù)的全過(guò)程，把合規理念轉化為合規行動(dòng)，把合規行動(dòng)升華為合規文化，把合規文化打造為合規價(jià)值，推進(jìn)合規經(jīng)營(yíng)持之以恒，為建行安全經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展、提升效益保駕護航。