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銀行員工違規行為心得體會(huì )（精選17篇）
當我們有一些感想時(shí)，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。怎樣寫(xiě)好心得體會(huì )呢？下面是小編整理的銀行員工違規行為心得體會(huì )，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行員工違規行為心得體會(huì ) 1
周五晚上，我們營(yíng)業(yè)部的全體員工在會(huì )議室進(jìn)行了服刑人員以身說(shuō)法警示教育光盤(pán)和防搶劫預案演示光盤(pán)的學(xué)習。通過(guò)這些案例的學(xué)習，能促使我增強自我保護意識。
沉重的代價(jià)是強烈的警示。發(fā)生案件不但會(huì )給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會(huì )嚴重損害銀行的形象;發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導崗位人員的'責任;發(fā)生案件，還會(huì )對一部分員工的家庭親情造成傷害。無(wú)論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
付出這么大的代價(jià)，這與平時(shí)的思想意識、工作習慣和規章制度的落實(shí)是分不開(kāi)的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實(shí)際執行中就打了折扣，沒(méi)有了風(fēng)險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價(jià)。
俗話(huà)說(shuō)蒼蠅不叮五縫的蛋。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內部看，是銀行在經(jīng)營(yíng)管理上存在著(zhù)許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，其中的每一個(gè)案件，在作案的每一個(gè)細節中，如果能把規章制度放在首位，在某個(gè)細節上就能把漏洞堵上，就不會(huì )造成如此重大的代價(jià)。
十案十違章，而每個(gè)案件的發(fā)生都堪稱(chēng)違章大全，一是違規混崗、串崗、會(huì )計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個(gè)作案人都能渾水摸魚(yú)，使防范嚴密的規章制度形同虛設，對內部人員作案起不到最后把關(guān)的作用。雖然各項規章制度和操作規程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執行還不夠，更多的時(shí)候是學(xué)制度、找制度、補制度，實(shí)際上執行時(shí)又是另一套，導致制定規章制度和實(shí)際操作執行上存在兩張皮現象。因此，各項規章制度的落實(shí)更重要，要從操作和管理環(huán)節，一個(gè)制度一個(gè)制度的落實(shí)，加強監督、檢查和學(xué)習，切實(shí)保障每一位員工都能做到有規必依，按章辦事，合規操作。
總而言之，我們在平時(shí)的學(xué)習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹(shù)立正確的人生觀(guān)，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價(jià)值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。
銀行員工違規行為心得體會(huì ) 2
根據總行下發(fā)的《中國農業(yè)發(fā)展銀行員工違規違紀處理辦法》學(xué)習活動(dòng)的文件，在省、市分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我組認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的《員工違規處理辦法》學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范各項規章制度意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次學(xué)習活動(dòng)的意義和重要性。達到了開(kāi)展此次教育活動(dòng)的預期目的。為了深入貫徹落實(shí)《銀行員工違規處理辦法》文件精神，努力建設案件防范的長(cháng)效機制，堅決遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。結合上級行安排、部署。組織動(dòng)員、學(xué)習，總結幾個(gè)階段，對違規處理辦法進(jìn)行深入細致的學(xué)習�，F將學(xué)習情況總結如下：
提高認識，要求員工深刻領(lǐng)會(huì )各級管理部門(mén)的部署和要求，增強學(xué)習的的'緊迫感和責任感，把此次學(xué)習與防范操作風(fēng)險、強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設有機結合起來(lái)。把防范違規操作風(fēng)險、強化違規處理的學(xué)習和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范違規操作風(fēng)險、強化違規處理的學(xué)習同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，堅持從嚴治行，切實(shí)加強管理，有效遏制違法違規案件的發(fā)生，全面降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高管理水平。
按照工作要求對違規處理辦法進(jìn)行全面、深入的學(xué)習，并在學(xué)習中進(jìn)行討論，談?wù)J識、談體會(huì )。重點(diǎn)學(xué)習各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節，及詳細的操作規程和細則。
通過(guò)學(xué)習結合本單位的實(shí)際工作和崗位職責，對照規章制度崗位職責制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：一是學(xué)習不夠深入。如政治思想上側重學(xué)習本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規政策的學(xué)習不夠深入。在業(yè)務(wù)上側重于完成上級交給的任務(wù)指標，對政治學(xué)習不夠深入。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務(wù)認識還不夠到位，個(gè)別柜員認為小違規不會(huì )產(chǎn)生得大責任，對崗位制度認識不深入，不徹底。三是有些小違規僅僅口頭警告，講情面，對制度執行落實(shí)不夠徹底。
根據以上學(xué)習發(fā)現、存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，將嚴格執行總省行的各項規章制度，加強自控體系建設，首先從思想上防范。案件防范以人為本，遵章守紀，按規辦事重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實(shí)際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長(cháng)堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，當前銀行出現的一些重大責任事故及案件風(fēng)險往往與員對規章制度熟視無(wú)睹，沒(méi)有在思想上牢牢樹(shù)立遵循。
銀行員工違規行為心得體會(huì ) 3
為加強內部管理，防范操作風(fēng)險，懲治違規行為，保障員工合法權益，依據國家有關(guān)法律、法規、規章和本行相關(guān)制度，中國工商銀行于7月份印發(fā)了《員工違規行為處理規定》。這個(gè)規定所稱(chēng)的違規行為是指違反國家有關(guān)法律、法規、規章或本行相關(guān)制度的行為。
在處理違規行為過(guò)程中遵循的原則是：客觀(guān)公正、程序規范;錯罰相當，懲教結合;制度面前人人平等;保障員工合法權益。處理種類(lèi)包括：違規積分、批評教育、取消行內專(zhuān)業(yè)資格、日常處理和行政處分。各自分工為：違規積分由內控合規部門(mén)負責;批評教育(包括告誡和通報批評等)由各單位及轄屬部門(mén)負責;取消行內專(zhuān)業(yè)資格：包括取消經(jīng)我行組織考試、認證的專(zhuān)業(yè)類(lèi)、銷(xiāo)售類(lèi)、運行類(lèi)等相關(guān)序列崗位專(zhuān)業(yè)資格，由資格授予單位(部門(mén))負責;日常處理(包括核減績(jì)效收入、待崗、責令辭職或引咎辭職、免職、解聘、降職、解除勞動(dòng)合同等)由人力資源部門(mén)負責;行政處分(包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開(kāi)除)由監察部門(mén)負責。本規定自20xx年9月1日起施行，原《員工違規行為處理暫行規定》停止執行。
《員工違規行為處理規定》經(jīng)過(guò)工行巴彥淖爾分行人力資源部下發(fā)后，各支行、各部門(mén)都非常重視，積極組織人員開(kāi)始安排學(xué)習和培訓。最近，監察室經(jīng)過(guò)監督檢查支行和網(wǎng)點(diǎn)的學(xué)習情況，大部分支行已經(jīng)開(kāi)始集體組織學(xué)習和自學(xué)相結合，并且組織了相關(guān)內容的考試，比如：烏拉特后旗支行行長(cháng)、副行長(cháng)帶頭參加答題，已經(jīng)組織了3次考試，計劃經(jīng)�？荚�，每次試題少而精，便于員工記憶、好學(xué)，實(shí)現學(xué)習得到規范的`效果。又比如：臨河利民東街支行不僅組織了《員工違規行為處理規定》的學(xué)習考試，而且人人寫(xiě)了學(xué)習心得體會(huì )，對案防工作的認識有了顯著(zhù)提高。
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隨著(zhù)我行股改上市，使內控有據可查，有理可依。
我作為基層網(wǎng)點(diǎn)的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶(hù)經(jīng)理，所以在崗位相關(guān)方面的規定有一定認識，以下是我的一點(diǎn)心得體會(huì )。
一、形勢分析
銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節都具有潛在的風(fēng)險作為法人企業(yè)也同樣會(huì )受到風(fēng)險波及的不良影響，顯然成了各方面所關(guān)注的焦點(diǎn)。
目前受美國次貸危機的`影響，為有著(zhù)良好業(yè)務(wù)關(guān)系且發(fā)展前景良好的小企業(yè)在關(guān)鍵時(shí)刻雪中送碳，使寧波地區經(jīng)濟水平不會(huì )因次貸危機受到過(guò)大影響。
二、崗位要求
1、法人客戶(hù)經(jīng)理崗位的獨特性質(zhì)例如企業(yè)在辦理銀行承兌匯票及相關(guān)票據貼現等業(yè)務(wù)時(shí)
2、落實(shí)保密規定
真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現標準等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據權責分明原則，部分行內信息也不能透露給其他部門(mén)人員。
如何讓每個(gè)員工都做到合規辦事對于企業(yè)來(lái)說(shuō)是一項十分艱巨但又不可回避的任務(wù)合規合法辦理業(yè)務(wù)，為工行美好的明天而奮斗。
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近段時(shí)間，我和大家一起深入學(xué)習了《中國銀行股份有限公司員工違規行為處理辦法》和《中國銀行股份有限公司管理問(wèn)責辦法》，并利用工作之余，結合自身崗位實(shí)際，進(jìn)行了深入思考，現將學(xué)習心得簡(jiǎn)要匯報如下：
一、通過(guò)對兩個(gè)辦法的集中學(xué)習，看到了總行懲戒違規行為的決心和力度，從內心更深刻的認識到，在偉德日常工作的每一天、每一個(gè)環(huán)節，都必須在業(yè)務(wù)合規操作的要求下進(jìn)行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督，也不能單純從發(fā)展業(yè)務(wù)的角度去考慮問(wèn)題。要做到令方行、禁則止。 目前還是有一部分員工需要提高自我保護意識，不能一聽(tīng)到投訴就緊張，要嚴格落實(shí)各項規章制度和崗位職責，決不能放棄制度來(lái)遷就客戶(hù)。
二、操作風(fēng)險的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生內部欺詐、失職違規，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業(yè)銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的.風(fēng)險。為此，要以深入學(xué)習《兩個(gè)辦法》為契機，不斷進(jìn)行行之有效的偉德和偉德。不僅要用規章制度約束員工，還要密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，針對員工的思想實(shí)際狀況，有針對性地做好防范偉德，像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項規章制度的落實(shí)既不停留在書(shū)本上、墻壁上，也不停止于業(yè)務(wù)考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。
三、避免“群體思維”和“習慣思維”，養成在操作過(guò)程中，多問(wèn)為什么的習慣。工作中，由于個(gè)人知識、素養、成長(cháng)環(huán)境、偉德經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會(huì )出現各種偏差，有感覺(jué)偏差、認知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會(huì )出現盲從、從眾等偉德現象，認為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒(méi)出現過(guò)風(fēng)險等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認為正確而實(shí)際錯誤的方式工作。
四、要學(xué)以致用，通過(guò)學(xué)習兩個(gè)辦法，切實(shí)提高我們在工作中的合規意識，杜絕自認為沒(méi)有風(fēng)險，而對違規視而不見(jiàn)。其實(shí)許多案件都是從小事發(fā)展起來(lái)的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個(gè)道理。通過(guò)學(xué)習，將在今后的工作中采取如下改進(jìn)措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認真履行工作職責。三是從小處做起，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。
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通過(guò)我行組織的《交通銀行員工違反規章制度》視頻學(xué)習，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習，讓我們體會(huì )到了合規文化建設的重要性，體現了一個(gè)大型國有上市銀行在內控和風(fēng)險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識
作為交行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習的內容，堅持集中學(xué)習與自學(xué)相結合，積極參加上級行組織的各類(lèi)集中偉德；在工作上要對所分管的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿(mǎn)意，以合規、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì )學(xué)習內容
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的'，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(cháng)效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰”向縱深推進(jìn)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節嚴格履行信貸監管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩健運行。同時(shí)，按照制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風(fēng)險防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己
此次的合規辦法學(xué)習是對現實(shí)出現的案例的歸納與總結，對進(jìn)一步加強工作要求與規范行為、嚴格監督管理起到了重要作用。作為交行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規范，保持清醒頭腦，遠離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規章制度來(lái)要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度
進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度理解不夠全面，只抱著(zhù)努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規章制度和相關(guān)法律法規的學(xué)習，日久會(huì )產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻認識到，不學(xué)習法律法規的有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習，偉德全行實(shí)際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生。
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通過(guò)前一階段的學(xué)習，結合自身工作實(shí)際，我認為，作為一名銀行員工，不但應該熟知與自己密切相關(guān)的各項規章制度，嚴格按制度辦事，而且要嚴格遵守《處理辦法》，提高制度執行力，確保分管業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
一、自覺(jué)增強制度執行的主動(dòng)意識。
自覺(jué)性表現為貫徹落總分行決策部署的思想認識是否到位。只有思想認識到位，才能準確地理解把握行黨委的決策意圖，才能增強執行的自覺(jué)性。我結合全行開(kāi)展規章制度執行活動(dòng)，認真學(xué)習相關(guān)法律，進(jìn)一步增強了執行規章制度的意識。規范學(xué)習制度，及時(shí)傳達貫徹市分行黨委和上級行的重大決策。在切實(shí)做好分管業(yè)務(wù)的同時(shí)，認真開(kāi)展自我查找、自我剖析，通過(guò)自身把內化了的規章制度基本要求轉化為貫徹落實(shí)行黨委決策部署的具體實(shí)踐，進(jìn)一步增強了執行規章制度的堅定性。
二、切實(shí)提高執行力，提高工作效率。
當前，我行正處在建設優(yōu)秀大型上市銀行的`關(guān)鍵階段，因此，如論從決策和執行規章制度上都面臨著(zhù)許多新情況新問(wèn)題，因此必須通過(guò)健全的制度、科學(xué)的機制、完善的體制規范其執行規章制度的行為，確保將行黨委的的決策部署能夠落實(shí)到位、有實(shí)效。我主動(dòng)將“學(xué)規定、強素質(zhì)、做表率”活動(dòng)和提供執行力結合起來(lái)，用制度來(lái)規范行為，用辦法來(lái)督促工作，努力提高辦事效率，不拖延工作，不推諉扯皮，重要工作限時(shí)辦結，不斷提升自身的工作執行力。
三、嚴格執行各項規章制度，以制度保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀偉德在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。通過(guò)這次執行規章制度年活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學(xué)習銀監會(huì )信貸新規和農業(yè)銀行“信貸新規則”，客戶(hù)經(jīng)理就不能熟練掌握信貸各環(huán)節上的操作規程，就有可能在貸款調查和貸后管理等工作各環(huán)節出現偏差，而帶來(lái)信貸風(fēng)險的發(fā)生。因此，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
通過(guò)本次學(xué)習，讓我對規章制度有了更深刻的認識，同時(shí)認識到學(xué)習制度的重要性，在今后的工作中，我將進(jìn)一步加強制度學(xué)習，規范自己的工作和行為，做一名合規守紀的農行員工。
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近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)觀(guān)看視頻，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，偉德乏力。 俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想偉德開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想偉德為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想偉德無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全偉德和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
�。ㄒ唬﹪栏駡猿珠_(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
�。ǘ┐筇媒�(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
�。ㄈ┐箢~儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的偉德話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
�。ㄋ模⿲W(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機偉德話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
�。ㄎ澹﹫猿帧八难壑贫取睆秃� 、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。
�。﹪澜駟T人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
�。ㄆ撸┘訌妼T工銀偉德務(wù)基礎知識和案防知識的偉德，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的偉德。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
�。ò耍┏浞职l(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自己偉德，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自己查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會(huì )事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把偉德管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的'發(fā)生。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀偉德競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患�？傊�，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風(fēng)險。
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銀行員工違規處理辦法心得 近二個(gè)月，我行開(kāi)展了《銀行員工違反規章制度處理辦法》 學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對《處理辦法》所涉及的共四章、 十九節、二百二十七條行為的詳細介紹， 使我們進(jìn)一步提高了對授權、 人事、信貸、風(fēng)險、會(huì )計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認識，使我們對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時(shí)刻告誡自己嚴格遵守，達到了開(kāi)展此次偉德活動(dòng)的預期目的。
通過(guò)對這次《處理辦法》學(xué)習的體會(huì )：
我行確定在全省系統開(kāi)展《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)后，能從思想上高度重視，積極配合聯(lián)社機關(guān)搞好本次學(xué)習偉德活動(dòng)，認真學(xué)習有關(guān)規定，并做好筆記。通過(guò)學(xué)習，讓我們認識到加強規章制度的執行，是我行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。 加強《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習，是貫徹執行上級各項規章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責任。
近年來(lái)， 我行雖然沒(méi)有發(fā)生大的`經(jīng)濟案件和重大責任事故， 但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學(xué)習偉德不夠深入、制度執行不夠到位、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些風(fēng)險隱患。 我們應該清醒地認識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執行制度上不夠嚴格， 違反了操作規程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統地進(jìn)行學(xué)習偉德顯得猶為重要，認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )，強化自我保護意識，進(jìn)一步明確自己的崗位職責，在實(shí)際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。 通過(guò)這次《處理辦法》學(xué)習，對照各項規章制度、規定，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足： 一是嚴格落實(shí)各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。 三是對有些規章制度的理解不夠透徹。針對本人存在的一些問(wèn)題，采取如下改進(jìn)措施： 一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、 特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層會(huì )出人員的管理和同事之間的監督力度， 將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。四是強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。
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近期，農行開(kāi)展了《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》的學(xué)習活動(dòng)，本人積極認真參加了支行組織的學(xué)習活動(dòng)，同時(shí)還按照上級行要求，利用業(yè)余時(shí)間重點(diǎn)自學(xué)了《處理辦法》。下面根據學(xué)習情況，結合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)體會(huì )。
一、進(jìn)一步掌握了學(xué)習方法。
法律法規的學(xué)習不是一蹴而就，一時(shí)半會(huì )就可學(xué)成或學(xué)好記牢的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學(xué)習的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習，自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。
在學(xué)習方法上，要偉德崗位重點(diǎn)學(xué)習，并做到學(xué)習與實(shí)踐運用相結合，學(xué)法與守法相結合。另外，在學(xué)習偉德上應突出偉德的'普遍性，多形式、多層次，全方位地開(kāi)展偉德，注重偉德的針對性，抓好結合點(diǎn)，把思想道德偉德、普法偉德、規章制度偉德和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英�；顒�(dòng)結合起來(lái)。使每一名員工都能夠學(xué)法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，分析和評價(jià)犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規約束自己的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀。
二、 學(xué)習提高了思想認識，增強了遵規守紀的自覺(jué)性。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀偉德在運行過(guò)程中，由于體制交替、
機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前全省農行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度學(xué)習不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì )萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。
三、要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。
當前，金融業(yè)偉德子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。
因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習，偉德全行實(shí)際，結合自身的業(yè)務(wù)，加強營(yíng)銷(xiāo)隊伍風(fēng)險意識，防范突發(fā)案件意義非凡。深刻領(lǐng)會(huì )、弄通業(yè)務(wù)知識，正確指導一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員，做到合規經(jīng)營(yíng)。
通過(guò)這次學(xué)習使我進(jìn)一步提高了對農行各崗位違規行為的認識，也加強了認真執行各項規章制度的認識，并時(shí)刻告誡自己要嚴格遵守。同時(shí)，我還認識到，加強規章制度的執行，是我們農業(yè)銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的前提。加強《處理辦法》的學(xué)習，不僅是為了貫徹執行上級行的工作任務(wù)，也是我們每位員工的責任。讓我們做到人人講合規、時(shí)時(shí)唱合規。
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近期，在全省農業(yè)銀行開(kāi)展了《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對《處理辦法》所涉及的內容進(jìn)行了認真學(xué)習，使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會(huì )計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時(shí)刻告誡自己嚴格遵守，達到了開(kāi)展此次偉德活動(dòng)的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習的體會(huì )：
省行確定在全省農行系統開(kāi)展《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極配合市行機關(guān)搞好本次學(xué)習偉德活動(dòng)，認真學(xué)習有關(guān)規定，并做好筆記。通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責任。
有人說(shuō)：“位不在高，愛(ài)崗則名；資不在深，敬業(yè)就行�！彼^“愛(ài)崗”就是熱愛(ài)本職工作，所謂的“敬業(yè)”就是忠于職守，盡心盡責。愛(ài)崗敬業(yè)是金融職業(yè)道德的基礎，表現為對事業(yè)的責任心。責任心促成員工熱忱地、自覺(jué)地投入工作。具有責任心的員工不需要強制，不需要責難，甚至不需要監督。他們將金融工作內化為自身需要，把職業(yè)的責任升華為博大的愛(ài)心，于平凡中創(chuàng )造奇跡。
責任心就是單位對員工行為的規范和要求。在一個(gè)單位上工作，不僅有向他人和單位索取的權利，還有向他人和單位付出的義務(wù)。事實(shí)上，權利和義務(wù)是相互依存的。當你得到某種權利的時(shí)候，就必須承擔某種義務(wù)和責任。責任心不僅對企業(yè)很重要，同樣地，對于一個(gè)國家則更為重要。如果一個(gè)國家的國民，連最起碼的對自己行為負責的責任心都沒(méi)有，那就更談不上什么文明了。責任心有著(zhù)重要的意義：它不僅會(huì )影響個(gè)人，也會(huì )影響國家。
責任心還是一種主動(dòng)積極的態(tài)度。是每一個(gè)員工對自己偉德的工作、相處的他人的一種情感體驗。一個(gè)富有責任心的員工能以積極的態(tài)度處理權利與義務(wù)、索取與奉獻、個(gè)人與他人的關(guān)系。他能始終保持主動(dòng)的進(jìn)取精神，對工作、對自己的工作具有激情和熱忱，總是朝氣蓬勃，不斷向上。領(lǐng)導在時(shí)努力工作，領(lǐng)導
不在時(shí)仍然勤奮；獨自工作時(shí)兢兢業(yè)業(yè)，集體工作時(shí)依然勤勤懇懇；有榮譽(yù)的`工作愿意做，沒(méi)有榮譽(yù)的工作也爭著(zhù)做———在勞動(dòng)過(guò)程中，表現出積極主動(dòng)的態(tài)度處處體現出主人翁的責任感，把責任心變成自己寶貴的精神財富。
正由于責任心是對所有員工的基本要求，無(wú)論你是否愿意，也無(wú)論你是否意識到，責任心無(wú)時(shí)無(wú)刻都伴隨著(zhù)你，表現著(zhù)你。我是農業(yè)銀行平凡的一分子，我要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，蕩漾于情感，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光。在自己的任務(wù)里，竭盡心力，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農行人。
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近日來(lái)，總行下發(fā)了《中國農業(yè)銀行員工違規章制度處理辦法》。本人所在的xx支行對該《辦法》組織了系統化學(xué)習。通過(guò)學(xué)習，使我提高了對農業(yè)銀行規章制度的全面認識，更加深刻地理解了制度的重要性。下面，我就對本次學(xué)習，談?wù)勛约旱恼J識體會(huì )。
一、作為農業(yè)銀行現行的規章制度，《辦法》的出臺合宜適時(shí)，除舊迎新，有利于防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，使我們知道哪些事能做，哪些事不能做。
通過(guò)對《辦法》的學(xué)習，可以使我們提高對上市金融企業(yè)的管理方針有一個(gè)全新的認識，讓我們明白身為農業(yè)銀行的員工，什么事可以做，什么事不可以做，應當怎么做。以免我們在新的金融浪潮中迷失方向，更讓農業(yè)銀行遭受不必要的經(jīng)濟損失，最終害人害己。
二、作為農業(yè)銀行現行的規章制度，《辦法》所列條文基本做到了上下兼顧。有利于鼓舞普通員工士氣，增強我們的主人翁責任感。
通過(guò)對《辦法》的閱讀分析，我們可以直觀(guān)地看到該書(shū)對上至農業(yè)銀行的高管，中至各級部門(mén)主管、運行主管，下至基層柜員的日常生活、工作學(xué)習、直至言行舉止，都做了有條不紊的要求和舉例說(shuō)明。這種一視同仁的行為規范，無(wú)疑對以上三個(gè)階層員工在相對公平、互相牽制、自我約束上起到了一定的作用。
眾所周知，在中國境內的絕多數企業(yè)內部，對于高管、中層、普通員工，不論是在薪酬待遇方面，或是在規章管理獎懲辦法方面，都存在著(zhù)很的差距。當然，這很程度上豎情造成的。而《辦法》的實(shí)施，卻讓農業(yè)銀行普通員工和高管、中層在某些程度上站到了同一起跑線(xiàn)上。至少在精神層面上達到了這種效果。
三、作為農業(yè)銀行現行的規章制度，《辦法》所列條文基本做到了論述祥盡，條理分明。有利于我們在執行制度中，找到對應的合理依據，用制度來(lái)武裝自己，保護自己。
通過(guò)對《辦法》的學(xué)習，我們能夠看到對于違規發(fā)放貸款的處理；更能夠看到對于不按操作規躊理柜面業(yè)務(wù)應當受到怎樣的處罰；當然還有對銀行管理人員擅自將員工考核工資挪為他用的`處理辦法。這無(wú)疑是普通員工在日常工作中的指明燈。比如，農業(yè)銀行的普通員工在發(fā)放貸款和辦理柜面業(yè)務(wù)中，面對上級的違規授意和脅迫，應該怎樣利用《辦法》所列條款，作為自己的合法保護傘，婉且義正詞嚴地謝絕違規教唆。
四、作為農業(yè)銀行的一名普通員工，《辦法》武裝了我的頭腦，并為我帶來(lái)了許多實(shí)惠。
作為農業(yè)銀行的一名前臺柜員，通過(guò)對《辦法》的學(xué)習，使我懂得了應該怎樣合規操作，預防金融風(fēng)險，盡量減少差錯的發(fā)生。并且，在實(shí)踐《辦法》要求的同時(shí)，我更樹(shù)立了良好的服務(wù)意識，提高了業(yè)務(wù)技能，完善了客戶(hù)至上的金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)觀(guān)念。在我的服務(wù)水準全面提高后，我的客戶(hù)忠誠度也得到了幅度的提高，各項金融理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)也比以前有了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。這一切實(shí)惠，都證明了《辦法》的重要性和實(shí)用性。
在今后的生活、工作和學(xué)習中，我將時(shí)刻不忘自己農行員工的身份；時(shí)刻以《辦法》為準繩來(lái)約束自己的言行；時(shí)刻為樹(shù)立農行的社會(huì )形象而努力；遵章守紀，克己奉公，做個(gè)合格守法的農行員工。
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近日來(lái)，河南分行開(kāi)展了《中國郵政儲蓄銀行員工違規行為處理辦法》的學(xué)習活動(dòng)，本人積極認真的參加了單位組織的集中學(xué)習。通過(guò)學(xué)習，使我更加提高了對郵政儲蓄銀行規章制度的全面認識，深刻理解到掌握制度、執行制度的重要性。下面根據學(xué)習情況，結合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì )。
一、通過(guò)學(xué)習提高了思想認識，增強了遵規守紀的自覺(jué)性。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀偉德在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前全省我行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度學(xué)習不深，理解不夠全面認為與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì )萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過(guò)這次規章制度學(xué)習偉德，使我深刻地認識到，不熟悉規章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。因此，學(xué)好內部的各項規章制度，并嚴格執行這些制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
二、要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。
當前，金融業(yè)偉德子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融犯罪。因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習，結合我處實(shí)際，我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線(xiàn)操作人員的'學(xué)習和偉德；要強化制約，嚴格管理；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽退制度，從源頭上杜絕作案機會(huì )；要加強實(shí)時(shí)和事后監督。
三、作為郵政儲蓄銀行的一名普通員工，《辦法》武裝了我的頭腦，并為我帶來(lái)了許多實(shí)惠。
作為郵政儲蓄銀行的一名農村基層信貸員，通過(guò)對《辦法》的學(xué)習，使我懂得了應該怎樣合規操作，預防金融風(fēng)險，盡量減少不良貸款的發(fā)生。并且，在實(shí)踐《辦法》要求的同時(shí)，我更樹(shù)立了良好的服務(wù)意識，提高了業(yè)務(wù)技能，完善了客戶(hù)至上的金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)觀(guān)念。在我的服務(wù)水準全面提高后，我的客戶(hù)忠誠度也得到了大幅度的提高。這一切實(shí)惠，都證明了《辦法》的重要性和實(shí)用性。
通過(guò)這次學(xué)習使我進(jìn)一步提高了對我行各崗位違規行為的認識，也加強了認真執行各項規章制度的認識，并時(shí)刻告誡自己要嚴格遵守。同時(shí)，我還認識到，加強規章制度的執行，是我們
郵政儲蓄銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的前提。加強《辦法》的學(xué)習，不僅是為了貫徹執行上級行的工作任務(wù)，也是我們每位員工的責任。
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通過(guò)學(xué)習《銀行員工違規行為處理辦法》，我的感受頗多，特別是對即將成為一名銀行職員的我，更要對自己要求嚴格。
“合規人人有責”，這不僅僅是一句口號，更是一種精神，要做到合規經(jīng)營(yíng)就要常懷合規之心。銀行是服務(wù)行業(yè)、也是一個(gè)有風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規操作是一個(gè)重要而永恒的主題�！扒Ю镏�，以螻蟻之穴潰”。重大風(fēng)險事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員不合規行為的積累造成的。主動(dòng)合規，從“我”做起，我們要牢牢樹(shù)立四項意識，遠離風(fēng)險事件。
一是樹(shù)立責任意識。應本著(zhù)對工作負責、對同事負責、對自己負責的原則，認真執行各項規章制度，自覺(jué)做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規檢查。
二是樹(shù)立合規辦事意識。行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時(shí)刻緊繃合規之弦。
三是樹(shù)立保密意識，樹(shù)立保密工作無(wú)小事的原則。四是樹(shù)立監督意識，養成相互監督的習慣，使自己少犯錯、監督別人不犯錯誤。
對內合規是我們對自己的約束，對外合規是有違規操作時(shí)保護自身和客戶(hù)的'有效方式。在規范和自我約束的同時(shí)，合規也同等饋贈我們磅礴的力量，使我們擁有了正確的人生價(jià)值觀(guān)，堅守了自身的人格信仰。
銀行員工違規行為心得體會(huì ) 15
強化規章制度學(xué)習增強遵紀守規自覺(jué)性自3月13日，市分行機關(guān)開(kāi)展規章制度學(xué)習教育活動(dòng)以來(lái)，通過(guò)十幾天對13部法律法規的學(xué)習，使我更加清醒地認識到學(xué)習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。下面根據學(xué)習情況，結合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì )。
一、通過(guò)學(xué)習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺(jué)性。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，我國銀行業(yè)在運行過(guò)程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀(guān)上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)污、挪用、受、詐騙等職務(wù)犯罪和案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前全省農行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習，對規章制度學(xué)習不深，理解不夠全面，只抱著(zhù)兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關(guān)系不的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì )萌生一些自由散漫的`思想，造成違規違紀的現象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。
通過(guò)這次規章制度學(xué)習教育，使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學(xué)習《合同法》和農業(yè)銀行《信貸新規則》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節上的操作規程，就有可能在調查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節出現偏差，而帶來(lái)信貸風(fēng)險的發(fā)生。作為從事文秘工作的人員，如果不學(xué)習《保密法》，不熟悉內部的各項規章制度，就有可能在實(shí)際工作中造成解密事故的發(fā)生。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
二、通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步掌握了學(xué)習方法，并力求在理解和用運上下功夫。
法律法規的學(xué)習不是一蹴而蹴，一時(shí)半會(huì )就可學(xué)成或學(xué)好記牢的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學(xué)習的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習，并自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學(xué)習法律法規，我認為沒(méi)有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的'法規體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒(méi)有那么的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規的學(xué)習也應有規律可循。在日常生活中有些法律法規與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開(kāi)，我們就要重點(diǎn)地去學(xué)，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。如國家法典中的《憲法》、《刑法》、《民法》、《經(jīng)濟法》、《行政訴訟法》、《會(huì )計法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《票據法》、《中華人民共和國合同法》、和內部頒布的《員工違規處罰條例》《信貸新規則》等這些與我們密切相關(guān)的法律法規，我們就要重點(diǎn)去把握、去理解。對于那些雖然重要，但與我秘系不的可以不去學(xué)習或者一知半解，稍懂意就可以了。如《國際法》、《國際私法》、《證據法》、《航空器管理法》等等這些我們平時(shí)不用或很少接觸的可以繞過(guò)不學(xué)。
在學(xué)習方法上，要聯(lián)系崗們重點(diǎn)學(xué)習，并做到學(xué)習與實(shí)踐用運相結合，學(xué)法與守法相結合。另外，在學(xué)習教育上應突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開(kāi)展教育，注重教育的針對性，抓好結合點(diǎn)，把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英�；顒�(dòng)結合起來(lái)。使每一名員工都能夠學(xué)法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，分析和評價(jià)犯罪成本，運用面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規約束自己的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀。
三、通過(guò)學(xué)習要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。
當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習，聯(lián)系全行實(shí)際，我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線(xiàn)操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數據要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會(huì )；要加強事后監督。監督金融會(huì )計憑證的真實(shí)性，賬戶(hù)、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。
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近年來(lái)，銀行違規放貸問(wèn)題頻頻曝光，引起了廣大公眾的關(guān)注和討論。銀行作為金融機構的核心，其合規經(jīng)營(yíng)是金融市場(chǎng)的穩定和安全的重要保障。違規放貸無(wú)疑動(dòng)搖了金融行業(yè)的基石，這些問(wèn)題必須引起我們的高度重視。下面，我將從個(gè)人角度出發(fā)，分享一些對銀行違規放貸問(wèn)題的體會(huì )與思考。
首先，銀行違規放貸問(wèn)題的背后，是金融監管的不到位。銀行業(yè)務(wù)繁雜，涉及的規定需要嚴謹執行和監管。然而，監管機構對銀行違規的`處罰力度不足，導致銀行對合規的要求及其自身風(fēng)險厭惡意識被淡化。而在實(shí)際操作中，一些銀行職員為了完成任務(wù)指標，不顧風(fēng)險代價(jià)，采取違規放貸的手段。銀行業(yè)務(wù)的復雜性以及金融監管的繁瑣性使得監管機構難以對銀行的每個(gè)環(huán)節進(jìn)行梳理和監督，監管的法律法規也顯得滯后于業(yè)務(wù)的創(chuàng )新。因此，加強金融監管，增加處罰的威懾力，成為解決銀行違規放貸問(wèn)題的重要途徑之一。
其次，銀行違規放貸問(wèn)題揭示了一些銀行職員的職業(yè)道德問(wèn)題。銀行職員代表著(zhù)銀行的形象和聲譽(yù)，是保護客戶(hù)利益的第一道防線(xiàn)。然而，在違規放貸的過(guò)程中，一些銀行職員不僅喪失了對客戶(hù)的忠誠度，更喪失了自己的職業(yè)道德。為了個(gè)人利益，他們違背了職業(yè)操守，隱瞞風(fēng)險，為客戶(hù)提供了不可靠的貸款。這種失信行為不僅傷害了客戶(hù)的利益，也損害了整個(gè)銀行業(yè)的形象。因此，銀行必須加強對員工的職業(yè)道德教育，對違規行為進(jìn)行嚴肅問(wèn)責，確保員工持守職業(yè)操守。
再次，銀行違規放貸問(wèn)題暴露出銀行內部控制的缺陷。銀行內部控制是銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險管理的重要手段，也是有效防范違規放貸的基礎。然而，不少銀行在內部控制方面存在著(zhù)不足。一是對內部流程的掌控不夠，導致一些職員有機可乘；二是對數據的分析與監控不夠細致，難以及時(shí)發(fā)現違規行為。因此，銀行內部控制必須不斷完善，建立健全的規章制度，加強對內部流程的監管，強化數據分析與監測，以便及時(shí)發(fā)現和糾正違規行為。
最后，銀行違規放貸問(wèn)題對銀行的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)拓展帶來(lái)了巨大影響。銀行作為資金的流通媒介，信任是其存在的基礎。然而，銀行違規放貸問(wèn)題一旦暴露，不僅違背了客戶(hù)的期望，更動(dòng)搖了市場(chǎng)對銀行的信心。銀行聲譽(yù)的受損將降低客戶(hù)的信任度，進(jìn)而影響其業(yè)務(wù)拓展和市場(chǎng)份額。因此，維護銀行的聲譽(yù)是銀行違規放貸問(wèn)題中非常重要的一個(gè)環(huán)節。銀行應加強對違規放貸行為的整改和問(wèn)責，積極公開(kāi)違規情況，向公眾真實(shí)透明地傳達信息，以恢復市場(chǎng)信心和公眾對銀行的認同感。
總結而言，銀行違規放貸問(wèn)題不僅暴露了金融監管的不到位，也揭示了職業(yè)道德、內部控制和銀行聲譽(yù)問(wèn)題。解決這些問(wèn)題需要政府部門(mén)、監管機構、銀行以及相關(guān)從業(yè)人員共同努力。政府應加大金融監管力度，加強對銀行業(yè)務(wù)的監管和風(fēng)險管理；銀行必須加強職業(yè)道德教育，完善內部控制機制；相關(guān)從業(yè)人員則應始終以客戶(hù)利益為重，恪守職業(yè)操守，堅決抵制違規行為。通過(guò)多方面的合作與努力，我們相信銀行違規放貸問(wèn)題可以得到進(jìn)一步的遏制與解決，銀行行業(yè)也能更好地為經(jīng)濟發(fā)展提供支撐。
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近年來(lái)，銀行違規放貸的問(wèn)題頻頻曝光，引起了廣泛關(guān)注和討論。銀行作為金融機構，其核心職責是為社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務(wù)，但違規放貸的現象卻給金融行業(yè)帶來(lái)了嚴重的負面影響。針對這一問(wèn)題，我通過(guò)對銀行違規放貸案例的研究和總結，深感違規放貸對于銀行和整個(gè)金融體系的不良影響，也明確了該問(wèn)題的重要性。在此基礎上，我提出了加強監管、完善內控制度、加強員工素質(zhì)培養等建議，以期能夠有效遏制銀行違規放貸的現象，保護金融體系的良性發(fā)展。
首先，銀行違規放貸現象對整個(gè)金融體系造成了嚴重破壞。違規放貸不僅增加了銀行風(fēng)險，也損害了金融市場(chǎng)的公平和健康發(fā)展。在違規放貸過(guò)程中，銀行往往忽視風(fēng)險評估，對借款人的資信狀況和還款能力沒(méi)有足夠的了解。這種情況下，一旦借款人無(wú)法償還貸款，銀行將面臨巨大的損失。同時(shí)，違規放貸也導致金融市場(chǎng)的價(jià)格形成機制扭曲，不公正競爭的現象泛濫，從而影響了金融市場(chǎng)的穩定和正常運行。
其次，銀行自身也因違規放貸而受到重創(chuàng )。違規放貸往往存在于內部控制不完善、監管不力等情況之下。銀行在面臨競爭壓力和利益誘惑時(shí)，往往會(huì )忽視風(fēng)險管理和內控制度的建設。這種短視行為既對銀行運營(yíng)業(yè)務(wù)產(chǎn)生負面影響，也損害了銀行的品牌形象和聲譽(yù)。一旦銀行信譽(yù)受損，就會(huì )導致存款流失、利潤下降等問(wèn)題，甚至引發(fā)金融危機。
然后，要解決銀行違規放貸問(wèn)題，加強監管工作是必不可少的。監管部門(mén)應加大對銀行的監督力度，建立健全的風(fēng)險評估機制和內控管理制度，確保銀行依法經(jīng)營(yíng)、規范運作。同時(shí)，監管部門(mén)也應提高自身監管能力和技術(shù)手段，及時(shí)發(fā)現違規放貸的跡象和風(fēng)險，加強對銀行的監測和警示。
此外，銀行自身也需要加強內控管理，完善相應的制度和流程。銀行應加強對員工的培訓和教育，提高他們的.風(fēng)險意識和責任意識。同時(shí)，銀行應建立健全的風(fēng)險評估體系，加強對客戶(hù)還款能力的評估和核實(shí)，確保貸款的安全性和合規性。銀行還應加強內部監督和審計工作，及時(shí)發(fā)現和糾正違規放貸的行為，避免損害銀行的利益和聲譽(yù)。
最后，加強金融行業(yè)的合作與交流也是解決銀行違規放貸問(wèn)題的關(guān)鍵。銀行、監管部門(mén)、學(xué)術(shù)界和社會(huì )各界必須形成合力，共同制定和推動(dòng)相關(guān)政策法規的制定和實(shí)施。銀行可以通過(guò)參與行業(yè)協(xié)會(huì )、舉辦專(zhuān)業(yè)交流會(huì )議等方式，與同行進(jìn)行經(jīng)驗分享和合作研究，相互監督、共同進(jìn)步。
總之，銀行違規放貸的現象對金融行業(yè)和經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展帶來(lái)了嚴重的負面影響。因此，加強監管、完善內控制度、加強員工培訓、加強行業(yè)合作是解決銀行違規放貸問(wèn)題的關(guān)鍵。只有銀行和監管部門(mén)共同努力，才能實(shí)現金融行業(yè)健康發(fā)展，為經(jīng)濟社會(huì )的持續穩定增長(cháng)提供更好的金融服務(wù)。
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