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銀行防電信詐騙實(shí)施方案
為保證事情或工作高起點(diǎn)、高質(zhì)量、高水平開(kāi)展，時(shí)常需要預先開(kāi)展方案準備工作，一份好的方案一定會(huì )注重受眾的參與性及互動(dòng)性。寫(xiě)方案需要注意哪些格式呢？下面是小編為大家整理的銀行防電信詐騙實(shí)施方案，希望能夠幫助到大家。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案1
為防范金融詐騙案件發(fā)生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握銀行內部情況作案，規范內部操作，加強防范，提高按章辦事的行為，特制定本預案。
一、加強開(kāi)戶(hù)管理，對開(kāi)戶(hù)單位出具的有關(guān)資料，接柜人員要加強審核，同時(shí)請信貸人員實(shí)地查證，以保證開(kāi)戶(hù)單位資料的真實(shí)性，確保開(kāi)戶(hù)單位戶(hù)名應與營(yíng)業(yè)執照戶(hù)名一致。
二、加強身份證校驗制度，執行示證辦理結算業(yè)務(wù)和購買(mǎi)結算憑證，未辦好開(kāi)戶(hù)手續，決不能先通融出售憑證。
三、認真核對印鑒。在核對印鑒時(shí)，特別是辦理現金、匯票、匯款業(yè)務(wù)時(shí)，除電腦驗印外，還應仔細目測或折角核對，必要時(shí)取出原印鑒卡片進(jìn)行手工折角核對，不能放過(guò)細小疑點(diǎn)。
四、加強結算憑證管理。結算憑證不得在柜面任意拿取，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理應每星期對本部門(mén)的重要憑證進(jìn)行檢查，不能有死角。
五、嚴格執行印、押、證三分管，明確各崗位職責。各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫保管。
六、嚴格執行查詢(xún)查復制度。對于辦理貼現的票據，除嚴格審核真偽外，還必須發(fā)查詢(xún)書(shū)，以核實(shí)該筆票據的真實(shí)性。
七、如發(fā)現假票據，應穩住當事人，立即報告業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)部門(mén)和保衛部門(mén)，并配合協(xié)助保衛部門(mén)破案。
八、儲蓄出納柜要負責假幣的.沒(méi)收工作，發(fā)現假幣應立即加蓋“假幣”戳記，并開(kāi)出沒(méi)收證明，不得退還客戶(hù)，以保證人民幣的信譽(yù)。
九、發(fā)現有疑犯前來(lái)冒領(lǐng)款項，各崗位應相互打暗號拖時(shí)間，并報警，協(xié)助公安或保安人員將疑犯抓獲。
十、有關(guān)部門(mén)電話(huà)：匪警：110
銀行防電信詐騙實(shí)施方案2
近年來(lái)，犯罪嫌疑人通過(guò)偽基站網(wǎng)絡(luò )冒充銀行業(yè)金融機構向用戶(hù)發(fā)送詐騙短信，或誘導被害人通過(guò)銀行業(yè)金融機構轉賬實(shí)施詐騙的案件頻發(fā)，被害人存有誤解和不滿(mǎn)的情況時(shí)有發(fā)生。為增強基層人員的防范意識和防騙能力，識別非我行發(fā)送的.信息及其他異常情況，及時(shí)向客戶(hù)提示風(fēng)險，幫助客戶(hù)避免遭受不法侵害，切實(shí)做好防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪的工作。本網(wǎng)點(diǎn)組織此次演練，本演練實(shí)施方案以“安全第一、預防為主”為指導，結合以人為本的思想，以員工應急防電信詐騙為內容的模擬安全演練活動(dòng)。
一、演練項目：
防電信詐騙應急預案演練
二、演練方式：
桌面推演與實(shí)地模擬
三、演練時(shí)間：
20xx年2月3日7時(shí)50分
四、演練地點(diǎn)：
三門(mén)龍山支行
五、現場(chǎng)指揮：
劉楚
六、攝影：
鄭建紅
七、參加人員：
網(wǎng)點(diǎn)全體員工（含保安人員）。
組織準備工作：
演練前準備：網(wǎng)點(diǎn)負責人xx演練工作動(dòng)員（集合整隊）；并分工落實(shí)到人。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案3
1、目的：
通過(guò)電信詐騙應急預案演練，提高支行員工處置電信詐騙事件的應急能力
2、現場(chǎng)負責人：
支行長(cháng)
3、參加人員：
支行全體員工
4、人員安排：
辦理客戶(hù)A一名，大堂經(jīng)理一名，辦理業(yè)務(wù)柜員一名，營(yíng)業(yè)主管一名。
5、場(chǎng)景設置及具體實(shí)施
�。�1）場(chǎng)景設置：營(yíng)業(yè)廳處于正常營(yíng)業(yè)狀態(tài)，下午營(yíng)業(yè)大廳來(lái)了一位客戶(hù)，客戶(hù)A是我支行的'老客戶(hù)，經(jīng)常來(lái)辦理業(yè)務(wù)。但這次該客戶(hù)卻慌慌張張，神色焦急的走進(jìn)廳堂，且一直在打電話(huà)并不斷的在電話(huà)里問(wèn)著(zhù)對方戶(hù)名以及賬號等情況，大堂經(jīng)理見(jiàn)狀，上前做出引導，并詢(xún)問(wèn)需要辦理什么業(yè)務(wù)，該客戶(hù)有些緊張，簡(jiǎn)短的說(shuō)了是要轉賬。該客戶(hù)來(lái)到柜臺要求將其未到期的定期存款全部支取，并匯入另一張異地銀行卡內，期間該客戶(hù)一直與對方通話(huà)中。
�。�2）具體實(shí)施：
1、客戶(hù)A進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)假裝打電話(huà)，神色匆匆；且一直打電話(huà)并不斷詢(xún)問(wèn)對方賬戶(hù)信息。
2、大堂經(jīng)理見(jiàn)狀立即上前進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)A稱(chēng)將定期存款全部支取，且將其立即轉出，并匯入另外一張異地銀行卡內，且全程該客戶(hù)電話(huà)未間斷。
3、大堂經(jīng)理見(jiàn)其異常行為后，立即上報當班營(yíng)業(yè)主管，營(yíng)業(yè)主管及大堂經(jīng)理上前委婉詢(xún)問(wèn)客戶(hù)，客戶(hù)才松口表示聽(tīng)鄰居說(shuō)某公司承諾投資高收益，在幾經(jīng)勸說(shuō)下客戶(hù)A準備嘗試。聽(tīng)此敘說(shuō)，我行大堂經(jīng)理及營(yíng)業(yè)主管判定為非法融資性質(zhì)公司。
4、營(yíng)業(yè)主管向其解釋?zhuān)菏紫�，近期電信詐騙案件頻發(fā)，且該公司很可能是民間非法集資詐騙性質(zhì)，一旦轉賬成功很難再收回資金，且該類(lèi)公司不受法律保護無(wú)實(shí)質(zhì)性擔保。經(jīng)勸說(shuō)，客戶(hù)A猶豫了起來(lái)，于是大堂經(jīng)理又將定期存款利率與該公司承諾受益進(jìn)行比較，訴其利害，客戶(hù)A放棄轉賬。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案4
根據閬中市政法委、公安局統一安排，為深入持續提升防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳的覆蓋面、針對性和實(shí)效性，不斷提升廣大人民群眾防騙識騙能力，切實(shí)保護人民群眾財產(chǎn)安全，著(zhù)力提升公眾安全感和滿(mǎn)意度，決定自即日起在全鎮范圍內開(kāi)展全民反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“反電詐工作”）。為確保取得實(shí)效，特制定本方案。
一、工作目標
落實(shí)全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作電視電話(huà)會(huì )議精神，引導全社會(huì )廣泛參與打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作，提高人民群眾防范應對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的犯罪的意識和能力。針對不同受騙群眾和不同詐騙手段，通過(guò)新的宣傳理念、方法及宣傳主體，開(kāi)展“橫向到邊，縱向到底”的全覆蓋、無(wú)死角宣傳，全面揭露犯罪手段，普及防范知識，提高群眾防范意識、減少案件發(fā)生，保障群眾的財產(chǎn)安全，努力實(shí)現“發(fā)案、受損均下降”工作目標。
二、組織領(lǐng)導
為加強對全鎮反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作的領(lǐng)導，成立xx鎮全民反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作領(lǐng)導小組，其組成人員如下：
組長(cháng)：
副組長(cháng)：
成員：
領(lǐng)導小組下設辦公室，由張洋同志兼任辦公室主任，負責日常事務(wù)。
三、工作任務(wù)
�。ㄒ唬├脁x鎮網(wǎng)格微信群，在微信群中大力宣傳反電信詐騙工作。充分發(fā)揮微信群優(yōu)勢，建強網(wǎng)絡(luò )反詐宣傳陣地，營(yíng)造全民反詐的濃厚宣傳氛圍。
�。ǘ┳ダ涡袠I(yè)領(lǐng)域基礎，發(fā)揮陣地優(yōu)勢促宣傳。xx鎮各單位要根據自身行業(yè)領(lǐng)域特點(diǎn)，充分發(fā)揮職能作用，因地制宜、因地施策，出臺行業(yè)部門(mén)反電詐宣傳，有專(zhuān)人負責，形成反詐長(cháng)效工作機制和宣傳載體，筑牢行業(yè)領(lǐng)域宣傳陣地。各村要將脫貧攻堅、鄉村振興與反電詐宣傳工作有機融合，納入幫扶干部日常入戶(hù)走訪(fǎng)工作內容。
四、工作措施
�。ㄒ唬⿲訉勇鋵�(shí)工作任務(wù)。認真梳理分析電信網(wǎng)絡(luò )詐騙警情特點(diǎn)，對警情防控任務(wù)進(jìn)行分解，各村、單位組建宣傳工作小組，由村干部分片包干指導落實(shí)、層層驅動(dòng)，確保將反電詐宣傳工作做實(shí)做細。
�。ǘ┌磿r(shí)派發(fā)及時(shí)轉發(fā)。各村、單位要及時(shí)組建各級反電詐宣傳微信群，將鎮推送的反電詐宣傳內容，第一時(shí)間推送到本部門(mén)或轄區宣傳群，并組織、督導向覆蓋全民的下一級宣傳群進(jìn)行集中推送，快速形成宣傳高潮和熱點(diǎn)，持續發(fā)酵宣傳的教育引導作用，最大限度提升全民反電詐能力。
�。ㄈ╅_(kāi)展形式多樣宣傳。各村、單位在利用微信群開(kāi)展宣傳的同時(shí)，要結合本村本單位、本行業(yè)領(lǐng)域警情特點(diǎn)和形勢，開(kāi)展各類(lèi)形式多樣的.宣傳活動(dòng)，創(chuàng )設各類(lèi)宣傳載體和媒介，確保宣傳覆蓋至單位、校園、醫院、村等各類(lèi)人員聚集場(chǎng)所，適時(shí)開(kāi)展上門(mén)宣傳，以案說(shuō)法，以身邊事，警示身邊人，詳細講解詐騙手法，增強識騙防騙能力，力求反電詐宣傳效果最大化。
�。ㄋ模┖粚�(shí)社會(huì )宣傳力量。各村、單位通過(guò)全面開(kāi)展反電詐宣傳進(jìn)單位、進(jìn)校園、進(jìn)醫院、進(jìn)社區、進(jìn)農村等，積極調動(dòng)社會(huì )組織和基層各類(lèi)群體的積極主動(dòng)性，讓反電詐宣傳成為街頭巷尾、田間村頭熱議的話(huà)題，積小宣傳為大宣傳。
五、工作要求
�。ㄒ唬└叨戎匾�。各村、單位要高度重視，精心組織，夯實(shí)責任主體，各村、單位“一把手”為第一責任人，具體部門(mén)主管領(lǐng)導為具體責任人，明確聯(lián)系人，建立反電詐任務(wù)清單，把任務(wù)分解到具體部門(mén)、具體承辦人，結合實(shí)際組織實(shí)施。各成員單位要加強協(xié)調、督導，在人、財、物方面予以保障，確保反詐宣傳工作順利推進(jìn)。
�。ǘ〾簩�(shí)責任。領(lǐng)導小組工作辦公室將不定期對各村、單位的反詐宣傳落實(shí)情況進(jìn)行督導檢查，對落實(shí)反詐宣傳工作不力或本行業(yè)領(lǐng)域案件持續高發(fā)的，領(lǐng)導小組視情予以全鎮通報批評，或約談該單位主要領(lǐng)導。同時(shí)，各單位要確保本單位職工及家屬不發(fā)案，發(fā)生1起電詐案件的單位進(jìn)行全鎮通報。
�。ㄈ﹪栏窨荚u。把各村、單位開(kāi)展反詐宣傳的督導檢查情況納入曰�？荚u，納入年終對各村的綜治考評。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案5
為進(jìn)一步加強防詐騙項目組工作力度，切實(shí)增強干部群眾安全防范意識和應急處置能力，防止各類(lèi)安全事故的`發(fā)生，特制定防詐騙項目組演練方案。
一、組織領(lǐng)導：
組長(cháng)：xx
副組長(cháng)：xxx
成員：xx、xx
二、時(shí)間：
20xx年xx月xx日
三、地點(diǎn)：
xx鎮xx銀行
四、演練內容：
群眾預防詐騙項目。犯罪嫌疑人（xx企圖利用群眾不會(huì )使用ATM機的情況進(jìn)行詐騙，網(wǎng)點(diǎn)柜員（x、xx、運營(yíng)主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客戶(hù)（xx、xx、xx）及派出所警員一同進(jìn)行應急處置。
五、情景設置：
營(yíng)業(yè)室內秩序井然，一客戶(hù)正在2號（xx）柜臺等待辦理取款業(yè)務(wù)，這時(shí)從門(mén)口進(jìn)來(lái)一人直接走向客戶(hù)，謊稱(chēng)是銀行員工，可以幫助客戶(hù)在A(yíng)TMA機上快速取錢(qián)，企圖騙取客戶(hù)資金。
六、演練操作程序：
此案情發(fā)生后，面對突如其來(lái)的詐騙人員，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員根據應急預案展開(kāi)應急處理，營(yíng)業(yè)室主任沉著(zhù)冷靜的對詐騙人員說(shuō)：“你好，我們這里人不多，馬上就可以取錢(qián)了”并悄悄對其他人員說(shuō)：“趕緊跟報警�！�；1號柜員(xx)立即打110電話(huà)報警，2號柜員（xx）向保衛部門(mén)電話(huà)報告，同時(shí)按下IP向分行監控中心報警。
1、營(yíng)業(yè)大廳內主任、保安迅速走向前穩住詐騙人員。保安與其他柜員一邊穩住詐騙人員情緒，一邊疏散客戶(hù)，保安和主任立即上前將詐騙人員制服。
2、110指揮中心街道報警后立即出警趕到網(wǎng)點(diǎn)，將詐騙人員帶走。
3、營(yíng)業(yè)室主任向隨機趕來(lái)行領(lǐng)導和保衛部門(mén)匯報了事情經(jīng)過(guò)。
4、恢復正常營(yíng)業(yè)辦公秩序。
5、演練結束（點(diǎn)評）。
七、演練準備工作：
1.安排一人當詐騙人員
2.準備道具
3.與派出所、視頻監控中心事先聯(lián)系
4.演練必須在監控下進(jìn)行。
5.準備演練前應由支行報市分行安全保衛部備案。
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