銀行合規工作年度總結
總結是在某一時(shí)期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評價(jià)，從而得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它能夠給人努力工作的動(dòng)力，讓我們一起認真地寫(xiě)一份總結吧。那么你知道總結如何寫(xiě)嗎？以下是小編整理的銀行合規工作年度總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行合規工作年度總結1
春去夏來(lái)，經(jīng)過(guò)我行全體員工的共同努力，我行已順利完成了20xx年度上半年的各項工作。在上半年里，在面對國內宏觀(guān)經(jīng)濟波動(dòng)性增長(cháng)、監管政策繼續從緊的外部不利因素下，我行在分行黨委的關(guān)懷下，在董事會(huì )的正確領(lǐng)導下，全行員工切實(shí)貫徹執行年初工作計劃，堅持以客戶(hù)為中心，扎實(shí)做好各項業(yè)務(wù)工作，努力拓展金融業(yè)務(wù)，使我行的責任利潤、營(yíng)業(yè)收入超預算完成，全行上半年利潤實(shí)現扭虧為盈�，F將我行20xx年上半年各方面所取得的成績(jì)和需要改進(jìn)的地方加以總結，并對20xx年下半年我行的整體工作計劃作出安排：
一.20xx年上半年工作總結
1、我行上半年經(jīng)營(yíng)情況分析：截止到20xx年6月30日，我行的主要經(jīng)濟指標完成進(jìn)度均超計劃，利潤實(shí)現扭虧為盈，超過(guò)了縣內的xxxx銀行、三峽銀行等。在負債業(yè)務(wù)方面：我行6月末存款余額22611萬(wàn)元，完成全年目標任務(wù)的65%，其中公司存款17917萬(wàn)元，比年初增加5273萬(wàn)元；儲蓄存款4694萬(wàn)元，比年初減少5065萬(wàn)元；日均存款23788萬(wàn)元，比年初增加8085萬(wàn)元；在資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：我行6月末貸款余額19418萬(wàn)元，完成全年目標任務(wù)的78%，其中公司貸款5881萬(wàn)元，比年初增加2821萬(wàn)元；個(gè)人貸款13537萬(wàn)元，比年初增加3413萬(wàn)元；日均貸款20149萬(wàn)元，比年初增加15059萬(wàn)元。
2、我行業(yè)務(wù)管理工作能力取得提升：上半年，我行業(yè)務(wù)管理部全體客戶(hù)經(jīng)理，在行領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，認清了形勢，轉變了觀(guān)念，自覺(jué)將思想認識統一到我行發(fā)展戰略上來(lái)，將工作行動(dòng)統一到工作部署上來(lái)，圍繞做大做強我行存貸款規模的經(jīng)營(yíng)目標，在金融市場(chǎng)競爭中埋頭苦干，扎實(shí)工作，信貸業(yè)務(wù)做到了持續、穩定、健康發(fā)展，內部管理工作穩步推進(jìn)，持續開(kāi)展了增強團隊戰斗力和保證合規經(jīng)營(yíng)兩項工作，取得了在3月底，存款沖刺達3.28億元，4月7日存款時(shí)點(diǎn)達3.54億元，5月13日召開(kāi)“三會(huì )”存款沖刺達3.2億元等成績(jì)。
3、我行穩步推進(jìn)各項綜合管理工作：上半年我行對綜合管理工作提出了“突出重點(diǎn)，強化服務(wù)，健全工作機制，積極推進(jìn)綜合管理工作制度化、規范化，及時(shí)將重要文件、會(huì )議精神、決策部署分解立項，層層落實(shí)”的工作目標，并按照要求將工作落實(shí)到具體承辦部門(mén)，明確了責任和具體要求，督促工作任務(wù)按時(shí)完成，努力做到及時(shí)辦理，及時(shí)匯報。形成人人有事做、事事有人管、相互銜接、相互促進(jìn)、齊抓共管的良好氛圍，保證了領(lǐng)導與部門(mén)之間、部門(mén)與部門(mén)之間、部門(mén)與員工之間信息渠道的暢通和及時(shí)有效銜接。同時(shí)，綜合管理部先后順利完成了“組織成立工會(huì )及黨支部”、“規范公文管理，推動(dòng)合規文化建設”、“開(kāi)展安全隱患自查，防范案件風(fēng)險”、“完善科技系統，強化科技支撐”等日常管理工作，提升自身管理水平。
4、我行營(yíng)業(yè)部緊抓風(fēng)險控制和服務(wù)質(zhì)量，半年里無(wú)風(fēng)險事件和安全事故發(fā)生：截止20xx年6月30日，我行開(kāi)立對公戶(hù)數156個(gè)，對私戶(hù)數1205個(gè)，無(wú)一例風(fēng)險案件及安全事故。同時(shí)，為提升我行的服務(wù)質(zhì)量及地區知名度，營(yíng)業(yè)部?jì)炔恳髥T工遵守我行各項規定，著(zhù)裝統一，外部配合監管部門(mén)，對外開(kāi)展宣傳活動(dòng)。上半年先后開(kāi)展了，向社會(huì )公眾及中小企業(yè)開(kāi)展了征信知識宣傳活動(dòng)。在中國人民銀行合川中心支行的大力號召下，開(kāi)展了向市民兌換普通紀念幣等活動(dòng)，使我行的服務(wù)工作得到了行內行外廣大客戶(hù)的認可，為我行樹(shù)立了優(yōu)質(zhì)服務(wù)的品牌。
5、上半年我行信貸資產(chǎn)運行情況：上半年我行發(fā)放信貸總額19417.77萬(wàn)元，相比年初新增6223萬(wàn)元，其中對公貸款6385萬(wàn)元，新增3725萬(wàn)元；零售貸款13032.77萬(wàn)元，新增2508萬(wàn)元，上半年共回收貸款5197萬(wàn)元。目前我行授信資產(chǎn)質(zhì)量良好，全部為正常類(lèi)貸款，無(wú)逾期本金情況發(fā)生，有少量利息逾期的情況，但逾期時(shí)間不長(cháng)，一般在2—3天均能補清利息。
6、上半年我行風(fēng)險控制工作運行情況：上半年我行風(fēng)控工作取得了三方面的工作成效：一方面風(fēng)控部門(mén)完善了組織架構，具備了統籌防范各類(lèi)風(fēng)險的能力；另一方面我行完善了風(fēng)控制度建設，截止20xx年6月30日，共制定并正式發(fā)文風(fēng)險管理制度27個(gè)，涉及貸前調查、貸時(shí)審查、放款及貸后管理各流程，搭建了我行風(fēng)險管理體系的基本制度構架，并新增了“標準不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款”、“委托貸款”、“個(gè)人信用貸款”等貸款品種的業(yè)務(wù)管理辦法，為我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展提供有力支撐；最后我行還采取了優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少內耗，保持高效評審的指導方針。通過(guò)嚴格要求評審效率，簡(jiǎn)化貸后管理流程，減少客戶(hù)經(jīng)理工作量；制定風(fēng)險管理部崗位職責認定書(shū)，明確各崗位職責；積極組織業(yè)務(wù)培訓，提高業(yè)務(wù)人員從業(yè)技能等手段，保證了我行開(kāi)展業(yè)務(wù)的安全、順暢。
7、面對上半年我行取得的各項成績(jì)，我們仍感有諸多壓力和不足。在我行現有業(yè)務(wù)情況中存在著(zhù)存款增長(cháng)乏力，存貸比低，存款集中度較高等結構性、穩定性問(wèn)題；在業(yè)務(wù)管理上存在著(zhù)員工敬業(yè)精神減弱，市場(chǎng)未有效拓展、營(yíng)銷(xiāo)盲區眾多，營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)單一等問(wèn)題；在綜合管理工作上存在著(zhù)執行勞動(dòng)紀律的力度不夠，合規文化建設和部門(mén)規章制度的學(xué)習需強化，員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)待提升，內控制度的建設需完善等問(wèn)題；在營(yíng)業(yè)部方面存在人員服務(wù)效率與科技支撐的不足，資金頭寸管理與內控制度也有待進(jìn)一步的加強；在信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制方面，我們需面對資本監管全面升級、監管形式更為嚴峻的外部環(huán)境，內部方面要適應“三法一指引”的`要求提高，案防壓力加大，調整不合理的信貸結構等問(wèn)題。
二.20xx年下半年工作思路
今年是我行全面發(fā)展的重要一年，更是我行乘勢而上，努力實(shí)現董事會(huì )戰略目標的起步之年。機遇與挑戰并存，突破與“瓶頸”同在，加快發(fā)展速度，提高競爭力迫在眉睫。下半年除繼續堅持我們年初制定的基本工作思路以外，還需要作出以下幾個(gè)方面的補充：
1、全行員工務(wù)必認清新形勢，將加快發(fā)展作為整體工作的主旋律。下半年，我行將把“打造執行力”“塑造競爭式合規團隊”作為企業(yè)文化的重點(diǎn)來(lái)抓，強化員工的參與意識和危機感，攪動(dòng)思想，鼓舞士氣，使做大做強觀(guān)進(jìn)一步入腦、入耳、入心，在工作中處處體現效率觀(guān)念、競爭氛圍，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的良性循環(huán)、快速發(fā)展。
2、轉變經(jīng)營(yíng)思路、創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)手段，把加快發(fā)展的各項措施落到實(shí)處。下半年以存款規模為導向，提高貸款綜合匯報，調整貸款利率執行機制，充分考慮貸前貸后存貸比，按季調整執行利率，讓貸款客戶(hù)在我行結算資金化；著(zhù)力改善客戶(hù)結構和資產(chǎn)負債結構；貸款投向逐步向“三農”、小微企業(yè)傾斜。逐步退出無(wú)存款回報的授信業(yè)務(wù)。營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)轉到園區企業(yè)、工貿企業(yè)、交通、文衛、個(gè)體工商戶(hù)、代發(fā)業(yè)務(wù)（征地、工資）的營(yíng)銷(xiāo)，柜臺做好客戶(hù)活期轉定期的動(dòng)員工作。增加儲蓄存款占比，增加存款穩定性。在發(fā)展中控制和化解風(fēng)險，在風(fēng)險可控的前提下，努力做大做強各項業(yè)務(wù)，從根本上提升經(jīng)營(yíng)管理能力。
3、推行貸款利率定價(jià)模式，按照客戶(hù)在本行存款回報確定的利率浮動(dòng)區間客戶(hù)存款回報通過(guò)客戶(hù)存款回報率來(lái)反映。在推行的過(guò)程中必須嚴格遵循“合規性”、“漸進(jìn)性”、“效益性”、“風(fēng)險覆蓋”和“競爭性”五大原則。
4、下半年我行的業(yè)務(wù)管理中需做到以下五點(diǎn)：
�。�1）突破存款總量小的“瓶頸”，重點(diǎn)抓好存款業(yè)務(wù)的發(fā)展；
�。�2）堅持穩健經(jīng)營(yíng)的原則，抓住機遇，加快發(fā)展優(yōu)質(zhì)授信業(yè)務(wù)；
�。�3）在營(yíng)銷(xiāo)中做好市場(chǎng)、客戶(hù)的分析和把關(guān)工作，實(shí)施風(fēng)險關(guān)口前移；
�。�4）完善內控新措施，提高員工素質(zhì)，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供保障；
�。�5）強化“日均”意識，既按月日均考核，與員工基本薪酬掛鉤，下達公司、個(gè)人開(kāi)戶(hù)計劃，按月考核，與基本薪酬掛鉤，開(kāi)展勞動(dòng)競賽、激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)激情。
5、我行針對資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)還將有以下措施：
�。�1）財務(wù)資源向一線(xiàn)傾斜；
�。�2）加大存款業(yè)務(wù)力度，降低存貸比；
�。�3）運用ftp價(jià)格管理工具，進(jìn)一步加大負債業(yè)務(wù)創(chuàng )利；
�。�4）通過(guò)資源配置系數變化，增加不占用資本的中間業(yè)務(wù)創(chuàng )利，增加利率高的貸款業(yè)務(wù)創(chuàng )利；
�。�5）開(kāi)展形式多樣的勞動(dòng)競賽，狠抓存款業(yè)務(wù)，使存款規模實(shí)現快速增長(cháng)。
6、我行的內部管理工作重點(diǎn)有：
�。�1）強化勞動(dòng)紀律執行力度，落實(shí)部門(mén)規章制度；
�。�2）加強員工制度學(xué)習，提升員工自我約束力；
�。�3）完善部門(mén)規章制度，規范檔案管理；
�。�4）全力做好業(yè)務(wù)轉型支撐工作。
7、我行營(yíng)業(yè)部需加大培訓力度，學(xué)習并落實(shí)部門(mén)規章制度并協(xié)助計財部合理使用資金。在培訓學(xué)習方面包括加大培訓的力度，做到每月不低于2次培訓，一季度不低于一次考試，從面檢查培訓成果、技能水平；組織部門(mén)員工對本部門(mén)規章制度進(jìn)行學(xué)習，使營(yíng)業(yè)部每個(gè)員工都能懂業(yè)務(wù)、知風(fēng)險，做到有據操作兩方面工作。在合理使用資金要求出臺關(guān)于資金頭寸管理辦法，制定相應規定，重點(diǎn)在于大額資金報備制度。同時(shí)，合理使用資金頭寸，達到利潤化。
8、風(fēng)管部的工作重點(diǎn)包括：
�。�1）強化工作制度的落實(shí)及相關(guān)制度的完善；
�。�2）根據行里的要求，強化對授信客戶(hù)貸款利率的管理；
�。�3）嚴格執行“三法一指引”的各項要求及監管xx的各項要求；
�。�4）提升授信評審對業(yè)務(wù)的拉動(dòng)作用，加強與業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通，進(jìn)一步提高授信評審效率；
�。�5）風(fēng)險管理條線(xiàn)人員加強自身業(yè)務(wù)能力的學(xué)習；加強對經(jīng)營(yíng)部門(mén)從業(yè)人員培訓；
�。�6）按照總行并表管理的要求，配合分行做好各項制度的修訂，備案及相關(guān)工作。
20xx年的上半年已經(jīng)過(guò)去，我行上下全體員工需鼓足動(dòng)力，快馬加鞭，認真履行年初制定的全年工作計劃，為20xx年全年取得一個(gè)杰出的成果而繼續努力。
銀行合規工作年度總結2
一、活動(dòng)開(kāi)展情況
為切實(shí)抓好合規建設提升年活動(dòng)，某銀行成立了合規建設提升年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責組織實(shí)施和督促開(kāi)展合規建設活動(dòng)，結合實(shí)際制定下發(fā)了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動(dòng)實(shí)施方案》。同時(shí)，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動(dòng)的領(lǐng)導，在全轄上下?tīng)I造濃厚的合規氛圍。通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規范，違規問(wèn)題持續減少，案件防控能力進(jìn)一步提高，各種風(fēng)險得到有效控1制，競爭力顯著(zhù)增強。
�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導，安排部署到位
為深入開(kāi)展“合規建設提升年”活動(dòng)，落實(shí)合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長(cháng)為組長(cháng)、聯(lián)社主任監事長(cháng)為副組長(cháng)，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，由監事長(cháng)任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時(shí)成立相應的活動(dòng)領(lǐng)導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動(dòng)的組織和領(lǐng)導。制定詳細的活動(dòng)實(shí)施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動(dòng)目標及實(shí)施時(shí)間表，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì )，深入思想發(fā)動(dòng)，及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規建設提升年活動(dòng)的指示精神，加強對全員合規活動(dòng)的督促和檢查，做到思想統一，行動(dòng)一致；定期或不定期的召開(kāi)合規建設活動(dòng)分析會(huì )，學(xué)習各項規章制度，對合規建設提升年活動(dòng)工作進(jìn)行總結分析，確�；顒�(dòng)不流于形式。
�。ǘ┟鞔_合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過(guò)明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實(shí)提高合規認識，進(jìn)一步牢固樹(shù)立合規觀(guān)念、合規從業(yè)意識，或是合規執行各項內容要求；切實(shí)提升合規建設高度；切實(shí)提升合規建設自覺(jué)性，落實(shí)合規責任承諾制；切實(shí)提升合規制度建設質(zhì)量，完善合規制度
2建設；切實(shí)提升合規建設廣度，加大合規建設的動(dòng)員、宣傳、教育力度；切實(shí)提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實(shí)提升合規建設強度，通過(guò)持續督導，提升合規執行效果；切實(shí)提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。
�。ㄈ┘訌姾弦幮麄髋嘤柫Χ�，增強全員風(fēng)險防范能力為做好合規風(fēng)險管理和合規文化建設，防范操作風(fēng)險，某銀行通過(guò)編制印發(fā)了適合于不同部門(mén)、不同崗位的宣傳標語(yǔ)，通過(guò)條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時(shí)刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀(guān)念和意識滲透到了每個(gè)員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時(shí)制作合規活動(dòng)專(zhuān)欄，編發(fā)合規簡(jiǎn)報，指定專(zhuān)人對活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳，報送有關(guān)活動(dòng)材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學(xué)習有關(guān)文件及法律、法規，在聯(lián)社掀起學(xué)制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀(guān)念和貫徹落實(shí)規章制度的自覺(jué)性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進(jìn)行展評。通過(guò)合規宣傳培訓，員工的合規意識及風(fēng)險防范能力進(jìn)一步得到增強，為某銀行的可持續發(fā)展、業(yè)務(wù)穩健運營(yíng)打下堅實(shí)基礎
�。ㄋ模┥钊腴_(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查活動(dòng)
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查活動(dòng)，縣聯(lián)社各單位、各部門(mén)分崗位、分層次、分條線(xiàn)建立起“員工合規自查運行日志”“網(wǎng)點(diǎn)合規建設周登記簿”“部門(mén)合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門(mén)要每月分口組織一次風(fēng)險排查活動(dòng)，重點(diǎn)加強對貸款投放、財務(wù)收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風(fēng)險領(lǐng)域的風(fēng)險排查，梳理歸納轄內網(wǎng)點(diǎn)合規建設好經(jīng)驗、好做法，分析查找出現問(wèn)題的原因，制定和修改相關(guān)管理辦法。通過(guò)自下而上、上下聯(lián)動(dòng)的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。
�。ㄎ澹┘訌妰瓤毓芾�，堵塞合規漏洞
在合規建設活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標、道德風(fēng)險防范工作結合進(jìn)行，促進(jìn)各項內控制度的有效落實(shí)。一是圍繞各項業(yè)務(wù)流程及內控管理，對現有的規章制度進(jìn)行梳理和完善，使每一個(gè)崗位、每一個(gè)環(huán)節都有章可循，從而規范員工業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步促進(jìn)內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過(guò)半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務(wù)分配、不良貸款問(wèn)責、勞動(dòng)用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從
4業(yè)人員合規經(jīng)營(yíng)檔案，將從業(yè)人員合規學(xué)習、守法經(jīng)營(yíng)和違規行為情況記錄在案。
�。┘哟筮`規問(wèn)責力度，提高全員合規意識在合規建設活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，將合規建設活動(dòng)與案件專(zhuān)項治理工作結合進(jìn)行，促進(jìn)各項內控制度的有效落實(shí)。一是完善合規問(wèn)責制度，對違規行為進(jìn)行責任認定和追究，嚴格問(wèn)責，每季度將問(wèn)責情況向監察部門(mén)報告。違規行為一經(jīng)發(fā)現，即要對行為人進(jìn)行嚴肅問(wèn)責，絕不姑息遷就。對于重大實(shí)質(zhì)性違規，要堅決落實(shí)“高管撤職，員工開(kāi)除”的監管要求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問(wèn)責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話(huà)，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會(huì )各界舉報信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯(lián)社向社會(huì )公開(kāi)服務(wù)承諾，各網(wǎng)點(diǎn)聘請了服務(wù)監督員，設立了服務(wù)監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進(jìn)自身服務(wù)水平和社會(huì )形象的提升。
二、存在的問(wèn)題
合規建設提升年取得成績(jì)的同時(shí)，我們還要清醒的看到存在的問(wèn)題。一是個(gè)別領(lǐng)導對合規建設提升年活動(dòng)認識不到位。從思想上沒(méi)有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務(wù)，輕學(xué)習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過(guò)程中查找問(wèn)
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問(wèn)題，甚至有走過(guò)場(chǎng)現象。二是合規檔案整理不規范。個(gè)別社雖有方案，也明確有專(zhuān)人負責，但是個(gè)別人員責任心不強，惰性大，沒(méi)有及時(shí)對合規資料進(jìn)行歸檔整理，三是整改時(shí)限緩慢。沒(méi)能及時(shí)按照活動(dòng)方案的.要求時(shí)限整改。四是主動(dòng)學(xué)習意識差。個(gè)別社個(gè)別人員在規章制度學(xué)習上不夠主動(dòng)自覺(jué)，部分人員學(xué)習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進(jìn)一步加強。部分社雖然在查擺問(wèn)題和整改方面做的比較到位，但是沒(méi)有對全部的制度進(jìn)行再梳理補充，部分業(yè)務(wù)、個(gè)別環(huán)節、個(gè)別流程還存在漏洞或沒(méi)相關(guān)制度進(jìn)行規范和約束，需進(jìn)一步完善。
三、20xx年工作計劃
�。ㄒ唬├^續深入開(kāi)展“三查兩改”風(fēng)險隱患排查為將合規活動(dòng)逐步引向深入，聯(lián)社將繼續按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業(yè)務(wù)規范性、合規性及薄弱環(huán)節的排查力度。對檢查中發(fā)現的問(wèn)題，堅持“責任人不處理不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、管理漏洞不堵塞不放過(guò)”的原則，建立問(wèn)題整改臺賬，明確整改部門(mén)和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時(shí)限，確保整改率達100%。對員工日常行為進(jìn)行分析排查和報告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹(shù)立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營(yíng)造良好合規氛圍。
�。ǘ┻M(jìn)一步鞏固提高，建立健全合規問(wèn)責機制。聯(lián)社要對排查階段工作進(jìn)行“回頭看”，跟蹤落實(shí)整改計劃，確保違規行為整改到位，各類(lèi)風(fēng)險有效化解。針對反映普遍、突出的問(wèn)題，要深入分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實(shí)可行的措施辦法，有效防范和化解各類(lèi)風(fēng)險點(diǎn)。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jì)效考核辦法，逐步把客戶(hù)滿(mǎn)意度指標、員工滿(mǎn)意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過(guò)“重罰、嚴管、問(wèn)責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規范有序健康發(fā)展。
�。ㄈ┘訌姾弦幬幕ㄔO，建立合規建設長(cháng)效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實(shí)處，必須深入持久地開(kāi)展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長(cháng)效機制，制定合規建設長(cháng)期學(xué)習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業(yè)務(wù)操作制度，對內部管理和業(yè)務(wù)運營(yíng)等各項規章制度進(jìn)行持續修訂和完善，將合規建設落實(shí)到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長(cháng)期穩健運營(yíng)提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開(kāi)展好合規建設活動(dòng)，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展、合規發(fā)展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，建立完善合規管理長(cháng)效機制，不斷提高各類(lèi)風(fēng)險防控能力，進(jìn)一步推動(dòng)某銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現穩健合規發(fā)展。
銀行合規工作年度總結3
在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。
合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細報告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。
加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)
為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的'學(xué)習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。
四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
XX年度，本人沒(méi)有受到上級機構的正向積分，沒(méi)有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫(xiě)的《事后監督發(fā)現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無(wú)待合規經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶(hù)。
銀行合規工作年度總結4
今年是我行成立之年，本人按照分行制定的工作任務(wù)和自身崗位要求，積極履行風(fēng)險監控崗的崗位職責。在部門(mén)領(lǐng)導的指導下，及分行各位同事的幫助下，較好地完成了本人的各項工作任務(wù)。作為授信風(fēng)險管理部的一員，就個(gè)人理論學(xué)習、近一年以來(lái)的工作情況、以及今后努力的方向等方面，進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結。
一、加強理論學(xué)習，提高自身素養，增強服務(wù)能力
進(jìn)入江蘇銀行前，自己從事的是公司業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理，主要負責客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、維護工作，進(jìn)入江蘇銀行后，自己適時(shí)進(jìn)行角色轉換，從一名營(yíng)銷(xiāo)人員轉變?yōu)橹信_管理人員。我深知自己的工作經(jīng)驗、專(zhuān)業(yè)知識都離其他同事有一定的差距，要使自己能夠勝任風(fēng)險監控崗這一職位，也需要自己不斷的加強專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習。
在過(guò)去的一年里，本人認真學(xué)習了江蘇銀行的各項規章制度，特別是授信風(fēng)險管理條線(xiàn)的各項制度。了解本人崗位的工作內容、崗位職責要求。
由于本人崗位還涉及到與人行、銀監的各項工作匯報，本人在業(yè)余時(shí)間也積極學(xué)習相關(guān)文件，包括人行征信制度、銀監平臺貸款管理制度、金融統計客戶(hù)端操作規則等，為自己在這一年里更好的開(kāi)展工作打下了扎實(shí)的基礎。
本人熟知，風(fēng)險監控崗作為分行貸后管理的關(guān)口，負責分行公司信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別、防控與化解工作，深入調查研究，及時(shí)、準確地掌握分行內外、國際國內的有關(guān)情況和信息是十分重要的。平時(shí)本人也通過(guò)各種渠道，了解當地的經(jīng)濟金融狀況，及時(shí)做出風(fēng)險預警。
二.20xx年工作情況總結
結合20xx年實(shí)際情況，在行領(lǐng)導及部門(mén)負責人的指導下，各位同事的共同努力下，重點(diǎn)開(kāi)展了以下工作。
1、分行開(kāi)業(yè)籌備工作
會(huì )同辦公室同事一道，做好分行開(kāi)業(yè)的.籌備工作。
2、信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)工作
規范組織開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)工作，按時(shí)保質(zhì)完成風(fēng)險分類(lèi)，填報內容規范、完整并相互銜接。
1）對分行公司客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行信管系統中資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)培訓；
2）組織開(kāi)展分行信貸資產(chǎn)風(fēng)險季度分類(lèi)工作，按時(shí)保質(zhì)完成風(fēng)險分類(lèi)，真實(shí)反映分行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，做到風(fēng)險分類(lèi)覆蓋率100%；（6.9.12月）
3）向總行上報《貸款分類(lèi)偏離度檢查報告》；（6月）
3、貸后管理工作
做好日常貸后管理工作，制定貸后檢查計劃并定期組織貸后檢查。
1）對分行公司客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行分行貸后管理制度及信管系統操作培訓；
2）對分行7月末所有信貸客戶(hù)進(jìn)行信管系統中的非現場(chǎng)檢查；（8月）
3）對分行承兌匯票業(yè)務(wù)及評估公司業(yè)務(wù)檢查，形成自查報告上報總行；（9月）
4）配合風(fēng)險合規部，進(jìn)行風(fēng)險合規督查及信貸資金流向排查的信貸業(yè)務(wù)抽查工作；（9，10月）
5）參加分行對公授信風(fēng)險排查工作，陪同三部對公司授信企業(yè)進(jìn)行走訪(fǎng)；（10—11月）
4、風(fēng)險預警工作
嚴格執行《江蘇銀行授信風(fēng)險監控管理辦法》有關(guān)規定，及時(shí)發(fā)現信貸管理中存在的問(wèn)題及風(fēng)險事項，提示并協(xié)助轄內機構做好風(fēng)險識別、防控與化解工作，并在規定期限內做好有關(guān)信息的傳遞。嚴格執行授信風(fēng)險事項報告制度；在限期內反饋總行下發(fā)的每份《預警通知書(shū)》、《整改通知書(shū)》；落實(shí)總行下發(fā)的風(fēng)險防范措施。
1）對浙江富陽(yáng)華天紙業(yè)有限公司，揭示相關(guān)風(fēng)險，向業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)出風(fēng)險預警通知書(shū)。（9月）
2）向總行上報杭州兆豐電池有限公司重大風(fēng)險事項報告；（11月）
5、征信管理工作
做好征信系統的使用和管理工作。
1）作為分行征信查詢(xún)員，負責對分行上報授信業(yè)務(wù)的企業(yè)，進(jìn)行征信查詢(xún)；（5—7月）
2）配合人行征信管理處，開(kāi)展“征信宣傳月”活動(dòng)，并形成活動(dòng)報告上報總行；（9月）
3）組織分行相關(guān)人員參加征信從業(yè)人員考試；（10月）
6、信用評級工作
做好客戶(hù)信用評級系統的使用和管理工作。
1）做好分行內評系統中客戶(hù)管戶(hù)人確認和客戶(hù)信息維護；（11月）
2）開(kāi)展20xx年度第五批公司類(lèi)客戶(hù)信用評級工作；（12月）
7、數據統計工作
按時(shí)保質(zhì)向監管機構、總行相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)、分行計財部、分行合規部報送各類(lèi)統計數據及相關(guān)報告。
8、領(lǐng)導交辦的工作及兼職崗位工作。
做好領(lǐng)導交辦的各項工作及兼職崗位的相關(guān)工作。
1）按月向行領(lǐng)導及各經(jīng)營(yíng)部門(mén)報送本月授信業(yè)務(wù)情況通報；（11月）
2）兼任分行授信業(yè)務(wù)受理崗及審批意見(jiàn)復核崗，今年以來(lái)合計受理綜合授信172筆，低風(fēng)險業(yè)務(wù)64筆，復核最終審批意見(jiàn)155筆；（12月）
3）按時(shí)完成領(lǐng)導交辦的其他各項工作，包括但不限于國土資源查詢(xún)、房地產(chǎn)壓力測試、貸款卡年審等工作。
9、部門(mén)綜合員工作
做好部門(mén)收發(fā)文、辦公物品認領(lǐng)、作息時(shí)間統計等其他工作，努力為部門(mén)同事?tīng)I造一個(gè)安心、舒適的辦公環(huán)境。
三、本人工作存在的問(wèn)題及努力的方向
1、繼續提高理論素養。今后加強理論知識和專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習。
2、加強服務(wù)意識。今后應加強對業(yè)務(wù)部門(mén)及各位客戶(hù)經(jīng)理的了解，應多與其他條線(xiàn)部門(mén)（公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)部門(mén)）進(jìn)行溝通交流，提高服務(wù)意識和水平，真正做到管理是服務(wù)。
3、加強工作創(chuàng )新意識。工作上有時(shí)只是按部就班地完成領(lǐng)導交辦的任務(wù)，工作缺乏創(chuàng )造性，思路不新，業(yè)務(wù)能力水平不高。今后要打破工作常規，開(kāi)拓性、創(chuàng )造性地開(kāi)展工作，多為領(lǐng)導出主意，想辦法，做好領(lǐng)導參謀、當好助手。
4、加強政治敏感性。主要表現在：有時(shí)對領(lǐng)導的指示和文件精神吃不透，安排的一些工作任務(wù)不夠重視，對事情發(fā)展趨勢的分析判斷拿不準，不能根據出現的新情況、新問(wèn)題積極地做出反應，導致工作中出現了延誤、偏差或胡亂行動(dòng)，造成了不良后果。今后要在政治敏感性上加強修養，提高政治熱情，形成敏銳的觀(guān)察和全面的視野，對每一件事情充滿(mǎn)的不確定性保持高度的警惕，并根據自身的環(huán)境和能力來(lái)及時(shí)采取應對的措施。
5、繼續提高文字綜合能力水平。雖然完成了不少材料撰寫(xiě)工作，但材料質(zhì)量不高、思路不新、深度不夠，工作效能低。在今后工作中，通過(guò)自身努力，不斷強化學(xué)習，虛心向身邊同事求教，取長(cháng)補短，修正不足，提高文字表達能力和寫(xiě)作水平。
銀行合規工作年度總結5
自正式開(kāi)業(yè)以來(lái)，在行領(lǐng)導及上級部門(mén)的正確領(lǐng)導下，xx支行緊密?chē)@上級工作會(huì )議精神，認真貫徹國家金融方針政策和工作會(huì )議精神，提高金融服務(wù)水平，創(chuàng )新業(yè)務(wù)發(fā)展方式，強化基礎管理，深抓合規經(jīng)營(yíng)，使各項工作穩步推進(jìn)。
我支行轄內共有10個(gè)營(yíng)業(yè)機構。截止6月末各項存款余額230.973萬(wàn)元，較5月末增長(cháng)6.751萬(wàn)元；各項貸款余額93.516萬(wàn)元，較5月末下降1.175萬(wàn)元；表內不良貸款余額235萬(wàn)元，較5月末下降395萬(wàn)元；財務(wù)總收入3313萬(wàn)元（其中實(shí)現收入635萬(wàn)元），總支出2485萬(wàn)元，實(shí)現凈利潤828萬(wàn)元。
一、我支行主要的工作措施及成效有以下幾個(gè)方面
�。ㄒ唬┐罱▋炔抗芾砜蚣�，全力以赴保障開(kāi)業(yè)順利進(jìn)行
自盛大開(kāi)業(yè)以來(lái)，xx支行積極落實(shí)了籌建辦及總行在籌備創(chuàng )立和開(kāi)業(yè)初期的各項工作，優(yōu)質(zhì)高效的完成了開(kāi)業(yè)公告、對外宣傳等各項工作。先后開(kāi)展了機關(guān)人員雙聘及中層管理干部選聘工作，積極籌備機關(guān)組建工作，在總行和兄弟支行的幫助與支持下，確定辦公地點(diǎn)，逐漸完備辦公設施，初步確立機關(guān)管理人員的選配和部門(mén)的基本設置。自此，xx支行機關(guān)部門(mén)已具雛形，保證了各項管理工作有序開(kāi)展。
�。ǘ┲鸩浇⒑屯晟浦行刨J管理制度
按照總行安排，我行依據《授信審查委員會(huì )工作規則（暫行）》要求，成立了xx支行授信審查小組，制定了《xx支行授信審查小組議事規則》。按照《授信業(yè)務(wù)操作流程（暫行）》，結合我行實(shí)際情況，制定了xx支行授信業(yè)務(wù)流程。議事規則和授信業(yè)務(wù)流程的制定明確了我行授信業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節的工作職責，對我行現階段授信業(yè)務(wù)的.順利開(kāi)展奠定了良好的基礎。
�。ㄈ┘訌娦刨J基礎管理，提高經(jīng)營(yíng)管理水平
在加大貸款營(yíng)銷(xiāo)力度的同時(shí)，我支行對報送貸款資料進(jìn)行了逐筆審查，共審查8筆，金額共計470萬(wàn)元。對符合貸款授信條件的業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行審批，對不符合授信業(yè)務(wù)條件的貸款做退回處理，對貸款資料不完善需補充的，及時(shí)通知經(jīng)辦行補充完善資料。在授信業(yè)務(wù)審查上我支行依據相關(guān)法律法規、國家行業(yè)政策、本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規劃及信貸政策制度，通過(guò)財務(wù)分析與非財務(wù)分析等手段，對授信業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，充分揭示授信業(yè)務(wù)風(fēng)險，并提出可行的風(fēng)險控制措施，為授信審批提供依據。同時(shí)我支行堅持在業(yè)務(wù)合法性、安全性及可行性基礎上加快審查速度，對個(gè)人類(lèi)貸款審批于當日或次日內審查完畢，公司類(lèi)貸款盡快審查。
�。ㄋ模⿵娀瘯�(huì )計基礎管理，及時(shí)進(jìn)行各項費用處理
根據總行《會(huì )計檢查方案（暫行）》，6月下旬財會(huì )部3人組成檢查小組，對轄內10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了專(zhuān)項檢查，內容主要包括庫存現金、重要空白憑證、會(huì )計業(yè)務(wù)印章、內外賬務(wù)、會(huì )計檔案、會(huì )計人員交接六個(gè)方面，對檢查中發(fā)現的問(wèn)題按照有關(guān)規定及時(shí)進(jìn)行了限期整改，逐步實(shí)現了會(huì )計工作制度化、流程化、規范化。
我支行財會(huì )部從6月中旬開(kāi)始正式運轉，前期費用報賬工作未能正常進(jìn)行，因此我們首先認真學(xué)習了總行下發(fā)的財務(wù)審批辦法、財務(wù)費用報銷(xiāo)辦法、低值易耗品管理辦法等，嚴格按要求進(jìn)行財務(wù)費用報賬工作，認真審核財務(wù)事項和票據，按審批流程和權限規范處理，確保費用支出的真實(shí)性、合理性、合規性。遇到難以把握的問(wèn)題，積極與總行相關(guān)人員溝通，避免因認識不到位、理解有偏差而影響工作質(zhì)量。
�。ㄎ澹┮幏峨娮釉O備管理及操作，進(jìn)一步完善信息管理工作
根據電子渠道部的安排，xx年6月19日我支行相關(guān)人員參加了在總行舉行的電子渠道部工作安排會(huì )，學(xué)習有關(guān)電子銀行和信息科技方面的業(yè)務(wù)流程、管理辦法和業(yè)務(wù)規范；陸續與電子設備維保商、經(jīng)銷(xiāo)商、生產(chǎn)商對接；整理歸檔電子設備價(jià)目表、通信線(xiàn)路；每日統計系統差錯及時(shí)報總行電子渠道部處理；協(xié)調解決各網(wǎng)點(diǎn)上報的系統及電子設備臨時(shí)故障
�。┘訌姲踩Ｐl工作，提高安全防范意識
綜合管理部運用了望、聞、問(wèn)、的檢查方式對我轄營(yíng)業(yè)部及9個(gè)二級支行進(jìn)行安全方面的檢查，檢查覆蓋率達100%，通過(guò)檢查對各網(wǎng)點(diǎn)中存在的問(wèn)題及時(shí)予以糾正。同時(shí)結合本次檢查中存在的問(wèn)題，對員工進(jìn)行了安全教育和管理，提升員工安全意識和防范能力。
�。ㄆ撸┘訌娋C合管理，確保行務(wù)工作運轉有序高效
一是積極搭建OA辦公系統，實(shí)現了公文往來(lái)電子化，提高了效率，節省了時(shí)間。及時(shí)將總行、銀監局等上級部門(mén)的有關(guān)文件、方針政策及重要信息進(jìn)行整理，嚴格按照保密法、保密規章制度和文件傳閱制度的規定及時(shí)傳送給行領(lǐng)導，并且按照行領(lǐng)導的指示及時(shí)、準確的傳遞到位。對閱辦完畢的文件及時(shí)回收，防止遺失。對收回的文件分類(lèi)存放，以備查詢(xún)。二是堅持抓好支行物業(yè)管理，對全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的租賃情況、環(huán)境衛生、場(chǎng)所設施等方面都進(jìn)行了全面檢查。
對需要維修或更換的設施及時(shí)進(jìn)行了處理更換。三是對我轄內支行低值易耗品和固定資產(chǎn)采用賬面盤(pán)點(diǎn)與實(shí)務(wù)盤(pán)點(diǎn)相結合的方式，逐一盤(pán)點(diǎn)，并落實(shí)賬務(wù)差別。
二、工作中存在問(wèn)題
1、二級支行壞境需要進(jìn)一步改善，全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有統一的標識，并且普遍存在裝修時(shí)間過(guò)長(cháng)、網(wǎng)點(diǎn)設施陳舊，有些支行需要重新裝修，部分辦公設施需要更新。
2、柜員服務(wù)質(zhì)量有待進(jìn)一步提高，服務(wù)意識有待加強。
3、規章制度還需進(jìn)一步完善和細化，在制度執行的自覺(jué)性、規范性和精細化上還需要進(jìn)一步加強。
三、次月工作計劃：
1、進(jìn)一步完善我行信貸業(yè)務(wù)管理制度，加強對信貸管理人員的培訓。
2、在充分調研的基礎上對部分費用核定標準，杜絕浪費。努力壓縮不必要的支出，形成節約辦公的意識和習慣。
3、協(xié)同未央行做好賬戶(hù)資料、風(fēng)險預警信息上報的銜接工作。
4、根據行領(lǐng)導安排并結合我二級支行實(shí)際情況，在與總行溝通協(xié)調，為有條件安裝ATM自助取款機的網(wǎng)點(diǎn)盡快配備自助設備。
5、根據對分支機構的部門(mén)設置、工作職責及人員編制方案并結合我行現有人員編制情況，進(jìn)行人員配置。
6、細化業(yè)務(wù)操作流程，完善支行內部管理制度，構建嚴密有效的制度保障體系，形成辦事有制度，操作有規程，違規有懲處的長(cháng)效機制。
銀行合規工作年度總結6
“合規”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、行業(yè)規則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規與風(fēng)險意識的宣傳教育活動(dòng)，這項活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個(gè)主題，在行長(cháng)的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開(kāi)了用心地學(xué)習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規】
作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個(gè)細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權；對業(yè)務(wù)而言要堅持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發(fā)真真切切地把合規落到實(shí)處才是最重要的。
我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶(hù)，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時(shí)間，銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會(huì )資金劃撥、往來(lái)、結算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén)，銀行已成為社會(huì )大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節。同時(shí)由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎不好的領(lǐng)導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問(wèn)題�！渡虡I(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應當實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問(wèn)題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(cháng)沒(méi)有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個(gè)制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問(wèn)題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應付要求而進(jìn)行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時(shí)工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來(lái)，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時(shí)員工從事一線(xiàn)或前臺工作，以解決人員不足問(wèn)題，降低經(jīng)營(yíng)成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規范；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應付的義務(wù)和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導致有章不循、違規操作的現象時(shí)有發(fā)生。銀行機構網(wǎng)點(diǎn)若是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問(wèn)題：一是執行制度觀(guān)念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內公開(kāi)化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點(diǎn)監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類(lèi)大檢查活動(dòng)，致使檢查資料和時(shí)間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監督中發(fā)現的問(wèn)題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線(xiàn)員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒(méi)有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現重要崗位工作人員的違規操作問(wèn)題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒(méi)有具體規定和資料。同時(shí)對于監督發(fā)現的苗頭性問(wèn)題認識不足，難以有效防范風(fēng)險。
【對策推薦】
1、強化合規意識，加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開(kāi)展法制教育，增強員工的'防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強群眾觀(guān)念。
2、培養良好習慣，提高執行潛力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規范合規操作。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底，是有效監督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jì)效考核，建立監督機制。
完善體現業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。
5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規，行為要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個(gè)持續的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價(jià)值觀(guān)的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規文化建設活動(dòng)，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹(shù)立和強化“合規從高層做起、合規創(chuàng )造價(jià)制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營(yíng)造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動(dòng)態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規企業(yè)文化。
銀行合規工作年度總結7
20xx年，在省聯(lián)社、辦事處的正確領(lǐng)導下，在人民銀行、銀監部門(mén)的有效監管xx縣委、政府的大力支持下，按照省聯(lián)社二屆四次社員代表大會(huì )暨全省農村合作金融機構20xx年工作會(huì )議精神和我行20xx年經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì )議的部署，緊緊以深化改制農村商業(yè)銀行為契機，“以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心，以經(jīng)營(yíng)效益為目標，以服務(wù)‘三農’為己任，以審慎經(jīng)營(yíng)為機制”的發(fā)展主題，改進(jìn)工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾，繼續扎實(shí)推進(jìn)“若干意見(jiàn)”的貫徹落實(shí)，回顧一年來(lái)的工作，經(jīng)過(guò)全體職工的共同努力，圓滿(mǎn)完成了各項工作任務(wù)，現就20xx年度工作總結如下：
一、各項業(yè)務(wù)完成情況
截至20xx年12月末，各項存款余額為173442萬(wàn)元，較年初凈增31311萬(wàn)元，增幅22.03%，完成辦事處下達全年任務(wù)30000萬(wàn)元的104.37%；其中對公存款47217萬(wàn)元，較年初增加958萬(wàn)元，計劃增加40%，實(shí)際增加3.06%。市場(chǎng)份額存量占43.37%，增量占29.71%。各項貸款余額為120937萬(wàn)元，較年初凈增23748萬(wàn)元，增幅29.71%，較辦事處下達全年任務(wù)24000萬(wàn)元差252萬(wàn)元，其中涉農貸款余額為120xx2萬(wàn)元萬(wàn)元，當年新增涉農貸款投放24088萬(wàn)元，占凈投放貸款的101.43%。圓滿(mǎn)完成了“兩個(gè)不低于”的監管目標，增量較同期超5904萬(wàn)元，增速較各項貸款增速多0.67%，年末存貸比69.3%；五級不良貸款余額為620萬(wàn)元，較年初凈降102萬(wàn)元，不良占比0.51%；表外不良貸款余額為1403萬(wàn)元，較年初凈降64萬(wàn)元，完成辦事處全年凈降任務(wù)25萬(wàn)元的257%；全縣累計發(fā)卡59725張（其中富秦卡53596張，家樂(lè )卡5237張，金卡490張，鉆石卡402張），較年初增加16247張�？ù婵钣囝~60502萬(wàn)元，較年初增加20908萬(wàn)元，卡均存款1.01萬(wàn)元，atm機12臺，較年初增加3臺，pos機具42臺（其中：特約商戶(hù)16臺、助農取款7臺、收貸收息無(wú)線(xiàn)19臺），較年初增加1臺，開(kāi)通電話(huà)銀行簽約10318戶(hù)，pos轉賬簽約9937戶(hù)，atm轉賬簽約10040戶(hù)；實(shí)現總收入為17477萬(wàn)元，增幅24.56%。其中：貸款利息收入15165萬(wàn)元，增幅27.58%，正常貸款結息面100%；總支出12856萬(wàn)元，其中綜合費用總額7971萬(wàn)元，綜合費用率46.94%，實(shí)現賬面利潤4621萬(wàn)元，同比增加1309萬(wàn)元，較市辦事處計劃4200萬(wàn)元增盈420萬(wàn)元，完成市辦事處下達計劃的110%�？己死麧檶�(shí)現6375萬(wàn)元，同比增加963萬(wàn)元，辦事處下達計劃5800萬(wàn)元，超額完成計劃575萬(wàn)元。完成辦事處下達計劃的109.91%。貸款損失準備余額9983萬(wàn)元，撥備充足率441.75%，貸款損失準備覆蓋率達到1611%，所得稅上繳2200萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)稅上繳492萬(wàn)元，資本充足率17.83%，核心資本充足率10.94%，固定資產(chǎn)比率39.39%，百元貸款利息率為13.14%。
二、主要工作開(kāi)展情況
20xx年，面對國內嚴峻復雜的經(jīng)濟金融形勢，總行領(lǐng)導班子繼續深化改革—以農商行改制為契機，完善法人治理結構，明晰產(chǎn)權關(guān)系，提升管理水平；合規經(jīng)營(yíng)—整章建制培育合規文化，加強執行力建設，提高行政效能；大力提升服務(wù)質(zhì)量—通過(guò)培訓提升員工素質(zhì)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。按照20xx年經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì )議上的安排部署，重點(diǎn)從以下幾方面開(kāi)展工作：
�。ㄒ唬┩晟瓶h級法人治理情況
20xx年是我行成功改制為商業(yè)銀行的一年，總行在經(jīng)營(yíng)管理工作中，嚴格按照《陜西米脂農村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規定，完善議事各委員會(huì )職責，按規定及時(shí)召開(kāi)董、監事會(huì )，向董事會(huì )報告我行經(jīng)營(yíng)管理情況，制定和執行股東代表大會(huì )和董事會(huì )議的方案、措施等；向監事會(huì )報告本期的稽核審計和安全保衛工作情況等。
�。ǘ└闹粕绦泄ぷ魅〉脠A滿(mǎn)成功
20xx年我行各項工作以改革為主線(xiàn)，在去年獲取《中國銀監會(huì )關(guān)于籌建陜西米脂農村商業(yè)銀行股份有限公司的批復》的基礎上，經(jīng)過(guò)各相關(guān)部門(mén)的共同努力，陜西米脂農村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng )立暨首屆股東大會(huì )于3月22日勝利召開(kāi)，這標志著(zhù)我行改革邁上了新起點(diǎn)、新臺階，是我縣金融改革發(fā)展史上具有重要里程碑的一件大事；6月21日獲得省銀監局開(kāi)業(yè)批復，7月24日，陜西米脂農村商業(yè)銀行股份有限公司開(kāi)業(yè)掛牌儀式隆重舉行。這是米脂農村信用社改革發(fā)展中具有里程碑意義，必將載入信合發(fā)展史冊的一件大事。成功改制后的米脂農商銀行，將繼續發(fā)揮點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢，服務(wù)“三農”的根本宗旨不動(dòng)搖，著(zhù)力把米脂農商銀行打造成為產(chǎn)權清晰、資本充足、內控嚴密、運行良好、特色鮮明的現代化地方性股份制商業(yè)銀行。
�。ㄈ┳龊镁C合管理，確保各項工作穩步運行
為了加強綜合管理體系，確保各項工作有序開(kāi)展。
一是嚴格貫徹省聯(lián)社“若干意見(jiàn)”精神，通過(guò)周例會(huì )、月例會(huì )、主任按月履職報告制度、各類(lèi)工作會(huì )的形式安排工作，加強職工的思想教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險防范意識教育，強化職工對上級文件，精神的領(lǐng)會(huì )學(xué)習；
二是為使退休老干部過(guò)一個(gè)快樂(lè )祥和的春節，商行班子成員和部分部門(mén)經(jīng)理分別到29位退休老干部家中進(jìn)行春節前夕走訪(fǎng)慰問(wèn)，為老干部送去了慰問(wèn)品，并送去了組織的溫暖和新春的祝福；
三是為了全面貫徹落實(shí)中省紀委二次全會(huì )和省聯(lián)社20xx年黨風(fēng)廉政工作會(huì )議精神，嚴明全體黨員干部政治紀律，改進(jìn)工作作風(fēng)，從4月1日起，開(kāi)展“從嚴治黨轉作風(fēng)規范管理防案件廉潔高效促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)，有效解決了我行在持續快速發(fā)展中遇到的思想、作風(fēng)、服務(wù)和內部管理等方面的問(wèn)題；
四是為了加強員工的精神文明建設，5月份組織員工參加了xx縣迎五一“藍色經(jīng)典·夢(mèng)之藍杯”職工籃球賽，獲得“精神文明”隊榮譽(yù)稱(chēng)號，展現了我行良好的精神風(fēng)貌；
五是為強化我行“四項”制度的執行力度，5月1日開(kāi)始，對全體員工逐部門(mén)、逐網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施強制性休假，有效杜絕了每位員工長(cháng)期在一個(gè)崗位上易作案件的發(fā)生，并嚴格貫徹執行近親回避制度；
六是為了近一步增強黨員干部廉潔從政、遵紀守法的意識，有效落實(shí)中央“八項規定”的'工作精神，11月28日，我行召開(kāi)了“廉政警示教育專(zhuān)題民主生活會(huì )”，會(huì )議由縣委組織部、紀檢委參加指導，為我行干部職工在思想上樹(shù)立了堅強的防線(xiàn)；
七是加強信息報道。加大輿論宣傳，樹(shù)立良好形象，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，及時(shí)對各項重要工作進(jìn)行信息報道，全年累計發(fā)表信合動(dòng)態(tài)13期；
八是為倡導節儉的社會(huì )精神風(fēng)尚，我行從下半年起實(shí)行辦公電子信息化，有效的提高了辦公效率，并減少了辦公物資的浪費；
九是我行機關(guān)黨委重視年輕黨員的培養，經(jīng)過(guò)縣委組織部為期一年的預備考驗，3名職工轉為正式黨員，4名職工成為預備黨員，于7月1號，在中國共產(chǎn)黨建黨92周年之際，在總行四樓會(huì )議室舉行隆重的轉正、預備黨員入黨宣誓儀式；
十是積極配合縣政府搞好創(chuàng )建省級衛生縣城，總行制定了《創(chuàng )衛實(shí)施方案》，并組織全體干部職工對我行包片的火車(chē)站衛生區進(jìn)行了多次清掃活動(dòng)，得到了政府部門(mén)的驗收認可；
十一是為豐富員工的文化生活，濃厚學(xué)習氛圍，提高員工綜合素質(zhì)，12月份我行舉行了“我為信合添光彩”演講比賽，來(lái)自全轄各網(wǎng)點(diǎn)的20名選手參加了比賽，比賽精彩紛呈，有力的展現了我行職工蓬勃向上的良好精神風(fēng)貌。
�。ㄋ模┘訌娦刨J管理，促進(jìn)合規經(jīng)營(yíng)
我行的信貸業(yè)務(wù)堅持以“打基礎、利長(cháng)遠”的基本思路發(fā)展，持續推進(jìn)信貸基礎管理達標，積極推進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式和增長(cháng)方式的改變。
一是每周二和周五總行及時(shí)召開(kāi)貸款審批委員會(huì )，對大額貸款進(jìn)行及早審批，及早發(fā)放，大大提高了審批效率；
二是根據省聯(lián)社關(guān)于信貸基礎管理考核評價(jià)的要求，我行于3月15日至4月10日，分三組對各網(wǎng)點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了考核達標，最終全部網(wǎng)點(diǎn)達標；
三是與政府部門(mén)密切溝通協(xié)調，爭取政府社�；鸷蜕孓r資金，全年累計發(fā)放創(chuàng )業(yè)促就業(yè)小額擔保貸款金額5599萬(wàn)元；累計發(fā)放扶貧貼息貸款1460萬(wàn)元，受益農戶(hù)126戶(hù)，極大地促進(jìn)了米脂的地方經(jīng)濟發(fā)展；
四是授信審批委員會(huì )為了把控好超授信貸款，落實(shí)貸審分離，分級審批的信貸管理制度，于11月1日組織了超授信貸款風(fēng)險排查，排查19個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，抽查128筆超授信貸款，抽查覆蓋率13%，其中包括30家企業(yè)貸款，抽查覆蓋率為100%；
五是為了夯實(shí)存量貸款，防范貸款風(fēng)險，杜絕冒名貸款，我行于4月1日組織了存量貸款風(fēng)險排查，排查了19個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，2975筆貸款，占表內貸款的100%，共排查出25筆借名貸款，現已全部收回；
六是為了促進(jìn)全年任務(wù)目標的順利實(shí)現。七是規范了信貸資料，將信貸資料由合訂本改為活頁(yè)拉桿夾的方式，將信貸資料電子版和紙質(zhì)版同時(shí)存檔，方便了查找和保存，減少了涂改和紙張浪費，同時(shí)增加了貸款影像資料，將借款過(guò)程進(jìn)行了拍攝，有效防范了冒名貸款；同時(shí)對《米脂農商銀行授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì )議事規則》、《米脂農商銀行貸款操作規程》、《農戶(hù)信用等級評定與告知制度》等相關(guān)貸款管理制度進(jìn)行了修訂。
銀行合規工作年度總結8
自從20xx年參加郵政工作以來(lái)，先后從事過(guò)柜員、合規經(jīng)理等工作，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領(lǐng)導的言傳身教、關(guān)心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學(xué)習，對工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習打下了良好的基礎，現將工作學(xué)習情況總結如下：
一、政治思想方面
認真加強思想政治學(xué)習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十八大精神，深入領(lǐng)會(huì )中央和省市的一系列重大方針、政策。樹(shù)立健康、陽(yáng)光的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，加強與工作領(lǐng)域相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，使思想認識和自身素質(zhì)都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系，也積累了一定的社會(huì )經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
二、學(xué)習方面
通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險合規涉及的業(yè)務(wù)知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務(wù)和突發(fā)事件。并根據日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學(xué)習新業(yè)務(wù)知識，努力適應新變化、新任務(wù)對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時(shí)在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的`穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經(jīng)理，我每天都按照合規經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規定開(kāi)展工作，嚴格執行內控制度，防范風(fēng)險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網(wǎng)點(diǎn)拓展各項金融業(yè)務(wù)，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質(zhì)的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點(diǎn)。不受社會(huì )上一些不良風(fēng)氣的影響，從一點(diǎn)一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人；工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問(wèn)題及改進(jìn)
雖然我在領(lǐng)導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jì)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，業(yè)務(wù)知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進(jìn)，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
銀行合規工作年度總結9
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年里，我不斷加強學(xué)習，提高政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)技能。為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，迅速適應新時(shí)期金融工作的需要，在實(shí)際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風(fēng)格，對待同志以誠相見(jiàn)，共同搞好工作，在堅持經(jīng)常不斷學(xué)習政治的同時(shí)，我還始終不忘加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過(guò)競選繼續著(zhù)審查崗這個(gè)崗位,對于此我熟悉而又陌生的崗位，說(shuō)熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說(shuō)陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來(lái)說(shuō)十分陌生。所以，在實(shí)際工作中出現的疑難問(wèn)題我虛心求教，向身邊的同志們學(xué)習，積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學(xué)，只要我努力，一份耕耘就會(huì )有一份收獲！通過(guò)學(xué)習提高了自己的思想覺(jué)悟和工作能力，有力地推動(dòng)了各項工作順利開(kāi)展。
二、認真履行職責，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的
業(yè)務(wù)能力，不放過(guò)對xx信貸資產(chǎn)有風(fēng)險的審查，合理地提出自己的審查意見(jiàn)，把握貸款發(fā)放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規范操作程序辦理，努力使信貸工作上規范化。同時(shí)，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成，但我堅持做到了及時(shí)完成任務(wù)，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領(lǐng)導的安排，積極主動(dòng)的做好各項工作，為xx經(jīng)營(yíng)目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營(yíng)銷(xiāo)工作中，我繼續著(zhù)自己對定活期存款的兼職客戶(hù)經(jīng)理工作，并把它作為一項義務(wù)對待，為xx的儲蓄余額增長(cháng)貢獻一份自己的力量。沒(méi)有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動(dòng)紀律，平時(shí)有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經(jīng)常加班加點(diǎn)，從無(wú)怨言，樹(shù)立良好的形象，受到領(lǐng)導和同志們的'好評。
四、自我評價(jià)：經(jīng)過(guò)一年來(lái)的努力，我在工作中取得了一定的成績(jì)，基本能勝任此崗位，但還存在著(zhù)很大的差距和不足，一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應新形勢發(fā)展的需求，二是開(kāi)拓進(jìn)取，創(chuàng )新意識不足。三是對我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習，團結同志，勇于創(chuàng )新，發(fā)揚成績(jì)，吸取教訓，向身邊的同志學(xué)習，取長(cháng)補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產(chǎn)的看門(mén)人。
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