關(guān)于同業(yè)存款合同模板
合同編號：
甲 方：中國郵政儲蓄銀行有限責任公司 法定代表人或負責人：劉安東 住 所：XX市XX區金融大街3號 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話(huà)： 傳真：
乙 方：
法定代表人或負責人： 住 所： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話(huà)： 傳真：
本合同于 年 月 日于 簽署：
為促進(jìn)甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，本著(zhù)平等互利的原則，根據國家有關(guān)法律法規、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )的有關(guān)規定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達成以下存款協(xié)議。
第一條 同業(yè)存款金額、存期
1.1甲方存入乙方人民幣 元整(小寫(xiě)：￥ )。 1.2同業(yè)存款的期限為 年。存款起訖日期以經(jīng)甲方審核確認的劃款申請書(shū)為準。
1.3甲方存入乙方的同業(yè)存款的賬戶(hù)信息以同業(yè)存款劃款申請書(shū)載明的信息為準。
第二條 同業(yè)存款利率和利息計算 2.1利率
2.1.1本合同中同業(yè)存款利率為固定利率，利率水平為 % 。 2.1.2本合同期限內，如遇國家實(shí)施人民幣存貸款利率市場(chǎng)化導致合同計息基準不存在的，本合同利率應由甲乙雙方協(xié)商后另行確定。協(xié)商不成的，乙方應于利率市場(chǎng)化后10個(gè)工作日內償還剩余同業(yè)存款本金，并按利率市場(chǎng)化前一日的執行利率支付利息。
2.2利率調整按以下第( )種方式執行： (1)固定利率，利率不做調整。
(2)利率在每個(gè)自然季度末月21日根據基準利率水平調整，每個(gè)計息期內不再調整。
(3)利率于基準利率調整日調整，計息期內調整次數不限。 2.3計息
2.3.1本合同項下利息采用“實(shí)際/360”方式計息，公式如下： 利息=同業(yè)存款本金×利率×計息天數÷360。 計息期內利率或存款金額作調整的，應分段計息。
2.3.2在“實(shí)際/360”計息方式下，計息天數按實(shí)際公歷天數計算。 2.4付息
2.4.1付息方式為以下第(1)種方式：
(1)本合同項下存款按季結息，結息日為每季度末月20日。付息日為每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利隨本清。
(2)本合同項下存款到期一次性結息，利隨本清。
2.4.2如遇付息日為法定節假日或公休日，則可順延至法定節假日或公休日后甲方第一個(gè)工作日付息，付息金額不變，順延期間利息在下一付息日收取。到期日為法定節假日或公休日，則該到期日順延至法定節假日或公休日后甲方第一個(gè)工作日，順延期間按照合同約定的存款利率計息。
第三條 劃款及債務(wù)憑證
3.1乙方應于 年 月 日前提交符合甲方要求的同業(yè)存款劃款申請書(shū)。
3.2乙方提交的同業(yè)存款劃款申請書(shū)(格式見(jiàn)附件)應加蓋公章并經(jīng)有權簽字人簽字的。同業(yè)存款劃款申請書(shū)應填寫(xiě)無(wú)誤，否則導致的劃款失敗損失由乙方承擔。同業(yè)存款劃款通知的提交日期應早于劃款日至少1個(gè)工作日。
3.3 甲方收到乙方同業(yè)存款劃款申請書(shū)后，應對劃款條件予以審核，符合以下劃款條件的予以劃款，否則退回同業(yè)存款劃款申請書(shū)：
(1)本合同要求簽訂的擔保合同等附屬合同(如有)已經(jīng)簽訂并持續生效，本合同及附屬合同要求的公證、登記、公示等法律事項(如有)已辦理完畢，擔保權益設立并持續有效。
(2)乙方在本合同中所作的陳述與保證始終真實(shí)有效，經(jīng)營(yíng)狀況穩定，沒(méi)有違反本合同約定的行為，且沒(méi)有發(fā)生可能導致乙方違約的其他事件。
(3)劃款申請書(shū)內容真實(shí)、完整，符合甲方要求。 (4)其他： //
3.4甲方的資金劃撥到達乙方指定賬戶(hù)后三個(gè)工作日內，乙方應為甲方開(kāi)具符合法律規定的《單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)》壹份，作為存款債權債務(wù)憑證。上須特別注明“同業(yè)存款”和“按 年 月 日中國郵政儲蓄銀行有限責任公司和 簽訂的同業(yè)存款合同(合同編號： )條款執行”字樣�！秵挝欢ㄆ诖婵铋_(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)》上載明的信息應與同業(yè)存款劃款申請書(shū)一致。
3.5甲方同業(yè)存款的《單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)》遺失，需向乙方申請掛失、補辦。乙方受理后，在五個(gè)工作日內，按有關(guān)規定辦理掛失、補辦手續。
第四條 利息支付和本金歸還
4.1 乙方保證在同業(yè)存款存續期內于約定的付息日支付利息，并于到期日將應付的利息及本金匯入甲方指定的收款賬戶(hù)。
4.2甲方指定的收款賬戶(hù)：
甲方開(kāi)戶(hù)銀行：中國郵政儲蓄銀行總行 戶(hù)名： 中國郵政儲蓄銀行有限責任公司 賬號：2155001
現代化支付系統行號：403100000004 在匯路調整時(shí)，甲方應事先通知乙方。
4.3 乙方提前償還同業(yè)存款本息應征得甲方事前書(shū)面同意。 第五條 增信措施
5.1本合同項下增信措施包括以下第 // 種方式
(1)保證： 為乙方履行本合同項下義務(wù)的保證人，保證人對乙方承擔連帶保證責任，具體內容詳見(jiàn)甲方與 簽訂的《保證合同》。
(2)質(zhì)押： 為乙方履行本合同項下義務(wù)提供質(zhì)押擔保，質(zhì)押標的為 ，具體內容詳見(jiàn)甲方與 簽訂的《質(zhì)押合同》。
(3)
抵押： 為乙方履行本合同項下義務(wù)提供抵押擔保，抵押標的為 ，具體內容詳見(jiàn)甲方與 簽訂的《抵押合同》。
(4)其他信用增級措施： 5.2若乙方或保證人信用度下降、擔保品價(jià)值降低或其他可能導致甲方權利受損的事件發(fā)生，甲方有權要求乙方提供額外的信用增級措施，乙方不得拒絕，若乙方不能提供令甲方滿(mǎn)意的擔保，甲方有權要求乙方提前償還本協(xié)議項下的本金、利息及相關(guān)費用。
5.3在甲方行使本條所列各項擔保權利后，仍不能收回全部債權的，乙方就剩余債務(wù)繼續承擔還款責任。
5.4乙方同時(shí)提供兩種以上增信措施的，甲方有權選擇優(yōu)先行使其中一項或多項擔保權利。
第六條 承諾與義務(wù)
6.1甲乙雙方均承諾有合法資格簽訂本合同，簽訂本合同所需的內部授權程序均已完成，且簽署本合同的是雙方的有權簽字人。
6.2乙方、乙方總行、乙方總行所屬其他分支機構若與甲方、甲方關(guān)聯(lián)機構、與甲方有利害關(guān)系的其他任何機構或個(gè)人發(fā)生任何糾紛，乙方及其各級機構不得采取任何損害甲方于本合同項下享有的權利的措施，包括但不限于凍結、扣劃、延遲支付本金和利息等行為，司法強制執行的除外。
6.3乙方是經(jīng)批準合法成立并存續的銀行金融機構，乙方對甲方按本合同存入的款項將按國家規定辦理相關(guān)手續并按國家規定運用;乙方承諾該同業(yè)存款資金的用途不違反國家法律法規和監管部門(mén)的規定。
6.4乙方按以下內容進(jìn)行信息披露
6.4.1乙方承諾按照監管部門(mén)就上市商業(yè)銀行信息披露的相關(guān)規定，包括《商業(yè)銀行信息披露辦法》、《上市公司信息披露管理辦法》及《商業(yè)銀行信息披露特別規定》等向甲方及時(shí)披露相應定期報告和臨時(shí)報告。
6.4.2乙方承諾對上述向甲方披露的信息真實(shí)、準確、完整、及時(shí)。 6.4.3甲方在認為確有必要的情況下可以要求乙方提供臨時(shí)報告。 6.4.4甲方有權針對乙方披露的信息對乙方進(jìn)行實(shí)地調查，乙方承諾予以配合。
6.5乙方為分行的，乙方承諾已經(jīng)得到總行的授權可以開(kāi)展本協(xié)議項下同業(yè)存款業(yè)務(wù);在授權范圍內進(jìn)行信息披露，配合甲方履行盡職調查和后續管理工作。
6.6合同期間：
(1)乙方發(fā)生變更企業(yè)名稱(chēng)、住所、注冊資本、經(jīng)營(yíng)范圍、公司類(lèi)型，修改公司章程，變更營(yíng)業(yè)執照，金融業(yè)務(wù)許可證、稅務(wù)登記證，組織機構代碼證、法人代表身份證、法人代表簽章樣本事項時(shí)，應向甲方提供加蓋公章的證明復印件，并根據需要辦理單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)變更手續或簽訂補充協(xié)議;
(2)甲、乙任一方變更聯(lián)系人及聯(lián)系方式應及時(shí)通知對方。
6.7本合同有效期內，甲方有權將本合同項下甲方的全部或部分權利質(zhì)押給第三人。本合同項下甲方的全部或部分權利質(zhì)押不影響乙方權利義務(wù)的履行。甲方的質(zhì)押行為無(wú)需獲得乙方同意，但應立即通知乙方，乙方應向甲方開(kāi)具存單，配合甲方上述權利的行使。
6.8未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得轉讓、質(zhì)押或以其他方式處分其在本合同項下的權利和義務(wù)。
第七條 合同的變更與解除
7.1在任何時(shí)候，如果本合同的任何條款在任何方面變得非法、無(wú)效、被撤銷(xiāo)或不可執行，本合同其他條款的合法性、有效性或可執行性不受任何影響或減損。甲乙雙方應及時(shí)協(xié)商，對上述條款進(jìn)行修正或補充，并訂立書(shū)面協(xié)議。
7.2非本合同約定情形，任何一方不得單方面變更或解除本合同。對本合同的任何變更、補充均需甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。
7.3出現以下情況時(shí)，甲方有權提前收回同業(yè)存款本息，或要求乙方增加甲方認可的擔保措施，或單方解除本合同：
(1)乙方被主管部門(mén)接管、托管、解散、撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)或出現嚴重的經(jīng)營(yíng)情況惡化、償付能力明顯降低等影響甲方資金安全的情況;
(2)乙方拖欠償還當期利息超過(guò)五日的; (3)乙方未按約定接受甲方資金超過(guò)十日;
(4)在以乙方為一方的合同或協(xié)議中出現重大違約或存在重大違約的可能，或被宣布債務(wù)提前到期。
7.4甲方依照合同約定解除合同的，自甲方解除合同的通知到達乙方時(shí)起，本合同解除，乙方除需及時(shí)償還本金外，仍需按照本合同第二條規定的利率水平支付截至解除日的利息。甲方單獨解除合同不影響甲方要求乙方承擔違約責任的'權利。
7.5甲方未能按約定向乙方提供資金超過(guò)十日，乙方可提出解除合同。自合同解除通知到達甲方時(shí)起，本合同解除，并有權按照本合同約定要求甲方承擔違約責任。
第八條 違約責任
8.1甲方發(fā)生下述違約事件，應按違約事件實(shí)際天數和對應的同業(yè)存款本金以日萬(wàn)分之三的利率向乙方支付違約金：
(1)沒(méi)有按照合同約定向乙方及時(shí)、足額提供資金 (2)未經(jīng)乙方同意甲方提前支取同業(yè)存款。
8.2乙方發(fā)生下述違約事件，應按違約事件實(shí)際天數和對應的同業(yè)存款本金以日萬(wàn)分之三的利率向甲方支付違約金。
(1)乙方逾期不能支付同業(yè)存款本金或利息。
(2)乙方違反國家法律法規和
監管規定使用本合同項下資金。 (3)乙方未經(jīng)甲方同意減少存款金額、提前歸還同業(yè)存款。 (4)乙方未按合同約定提交同業(yè)存款劃款申請書(shū)。 (5)乙方未按照合同約定提供落實(shí)擔保責任，或補足擔保。
8.3任何一方違反本合同規定的保密義務(wù)，均應賠償另一方因此造成的損失。
8.4任何一方違反本合同第六條、第七條及其他約定的，對方有權要求違約方限期更正;違約方在對方限定的期限內沒(méi)有更正的，應向對方支付本合同項下本金萬(wàn)分之三的違約金。
8.5違約方支付的違約金不足以賠償對方損失的，應在對方實(shí)際損失范圍內予以補足。
第九條 保密責任
9.1未經(jīng)本合同各方當事人書(shū)面同意，其中任何一方不得向第三人透露本合同及相關(guān)內容。但法律法規另有規定，有權機關(guān)或機構另有要求的除外。
9.2任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關(guān)專(zhuān)業(yè)人士(如律師、會(huì )計師等)披露本合同相關(guān)內容，不視為違約。
第十條 不可抗力
10.1受不可抗力影響不能按期履約方，應當在不可抗力發(fā)生后及時(shí)通知合同對方當事人，并在合理期限內提供有關(guān)權威機構的有效證明。雙方均須于獲知不可抗力事件后立即采取適當措施防止上述不可抗力造成的損失后果擴大，沒(méi)有采取適當措施致使損失擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。
10.2合同雙方應通過(guò)友好協(xié)商解決合同以后的執行問(wèn)題。 第十一條 爭議的解決
本合同各方在此同意和確認，凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，經(jīng)本合同各方友好協(xié)商不能得到解決時(shí)，向甲方住所地法院提起訴訟。
第十二條 合同的生效及其它
12.1本合同書(shū)自雙方法定代表人或授權委托人簽字并加蓋公章或合同專(zhuān)用章之日起生效，至本合同項下同業(yè)存款本金、利息、復利、罰息、違約金及所有其他應付費用償清之日終止。
12.2本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署補充協(xié)議，補充協(xié)議是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。
12.3本合同正本一式肆份，甲、乙雙方各執貳份，具有同等法律效力。
甲方已對本合同各項條款向乙方作了全面、準確地解釋?zhuān)曳揭殉浞种け竞贤娜績(jì)热�，并與甲方達成一致。
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