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理財經(jīng)理述職報告優(yōu)選（15篇）
在現在社會(huì )，越來(lái)越多的事務(wù)都會(huì )使用到報告，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。一起來(lái)參考報告是怎么寫(xiě)的吧，以下是小編為大家收集的理財經(jīng)理述職報告，希望對大家有所幫助。
理財經(jīng)理述職報告1
尊敬的領(lǐng)導、同志們：
大家好!我現在將一年來(lái)的工作述職如下：
一、在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。
在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款22多萬(wàn)元，完成全年日均18余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。
與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。XX年，累計發(fā)放貸款335余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
一、金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來(lái)越多客戶(hù)的.需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶(hù)，還應朝細致精準化管理方面進(jìn)行加強。對現有的客戶(hù)資源，深挖細刨，根據不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌;
總結過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì )更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來(lái)年個(gè)金條線(xiàn)的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
四、是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
五、是對挖掘現有客戶(hù)資源�？蛻�(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
? 六、是進(jìn)一步客服年輕氣躁。做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
七、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理述職報告2
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好！
時(shí)間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我參加x銀行x支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了�；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實(shí)，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì )比別的崗位少，經(jīng)過(guò)一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟�，F將我這一年的工作情況總結如下：
今年是零售轉型的第五年。零售業(yè)務(wù)的開(kāi)展的'重心在于A(yíng)UM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶(hù)。首先來(lái)談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶(hù)能挖掘的根本已經(jīng)挖掘了，存量客戶(hù)的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過(guò)爭取行外新客戶(hù)的方式來(lái)提升AUM。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶(hù)介紹客戶(hù)來(lái)進(jìn)行，但是以類(lèi)聚，我手下的客戶(hù)層級主要都是一些中小客戶(hù)，他們的朋友也大多是中小客戶(hù)，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶(hù)活動(dòng)漸漸多了起來(lái)，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶(hù)�？傮w來(lái)說(shuō)下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶(hù)上多花心思多下功夫。接著(zhù)今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷(xiāo)售太少，主要原因還是開(kāi)口太少，因為之前有一段時(shí)間我是遇到客戶(hù)就會(huì )推銷(xiāo)保險，但是客戶(hù)聽(tīng)到保險的反響都很反感，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結了一下客戶(hù)反感的原因，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題，太急功近利，想要一下子改變客戶(hù)對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶(hù)，給客戶(hù)灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個(gè)理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復雜，但兩者的側重點(diǎn)不同。由于客戶(hù)眾多理財經(jīng)理更需要積極經(jīng)營(yíng)客戶(hù)，與有價(jià)值的客戶(hù)交朋友，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會(huì )不斷學(xué)習改進(jìn)自己的缺乏之處，努力提升際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問(wèn)題的能力，培養自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專(zhuān)業(yè)度，多動(dòng)腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng )新能力，努力完成各項經(jīng)營(yíng)指標，為支行開(kāi)展奉獻自己的一份力量。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告3
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好!
從20xx年到現在，我在xx銀行擔負大堂經(jīng)理也要一年了。在這一年當中我學(xué)到了很多金融方面的學(xué)問(wèn)，也漸漸體會(huì )到了在一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理的作用有多么緊要，接下來(lái)就讓我匯報一下這一年的工作：
首先，大堂經(jīng)理是一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使。當客戶(hù)來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)注的不僅僅是室內的環(huán)境衛生，業(yè)務(wù)辦理和等候的時(shí)間長(cháng)短，還包含是否能夠適時(shí)且詳盡的得到本身想要咨詢(xún)的答案，有沒(méi)有得到更優(yōu)質(zhì)更全面的服務(wù)。而最早直接面對客戶(hù)、最早知道客戶(hù)的需求、最早能幫忙到客戶(hù)的人是我。所以，微笑面對客戶(hù)，認真傾聽(tīng)客戶(hù)的需求，適時(shí)高效地幫客戶(hù)解決問(wèn)題就顯得很緊要了，由于此時(shí)，我的任何言談舉止都將代表工行的形象。
另外，我們的柜員做的都是與金錢(qián)有關(guān)的細致工作，容不得一點(diǎn)差錯。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù)，工作壓力確定極大。假如有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時(shí)插進(jìn)來(lái)進(jìn)行咨詢(xún)，不僅影響了他們的工作，還極
易因此顯現失誤操作，導致操作風(fēng)險。此時(shí)，假如停下來(lái)為客戶(hù)解答，就影響了正在辦理的業(yè)務(wù)；假如不予理睬，又會(huì )得罪客戶(hù)。兩者都會(huì )導致投訴或者客戶(hù)的流失的風(fēng)險。
作為大堂經(jīng)理，多向柜員學(xué)習業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程，對每個(gè)柜員辦理業(yè)務(wù)的流程、習慣有所把握，才能更好的在客戶(hù)與柜員之間建立更有效的溝通平臺，只有將這些輔佑襄助工作做在前面，我才能盡本身所能為他們分擔壓力，同時(shí)為客戶(hù)供應更好、更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
因此在大堂經(jīng)理的崗位上，我圍繞崗位職責緊要開(kāi)展了以下工作：
一、分流、引導客戶(hù)。依據客戶(hù)的需求，引導客戶(hù)到相關(guān)的業(yè)務(wù)區域辦理業(yè)務(wù)，向客戶(hù)推舉使用自助設備辦理業(yè)務(wù)，引導客戶(hù)了解和使用各種電子機具和電子服務(wù)渠道，并激勵客戶(hù)漸漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進(jìn)行日常的非現金類(lèi)交易操作的緊要渠道，節省客戶(hù)在銀行等待及填寫(xiě)表格的時(shí)間，更可以足不出戶(hù)輕松辦理業(yè)務(wù)。
二、為客戶(hù)供應基本的咨詢(xún)服務(wù)，解決客戶(hù)碰到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。并依據客戶(hù)需求，自動(dòng)推舉各種新型、高回報的理財產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。
三、識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。依據分層次服務(wù)的原則，予以其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù)，依據客戶(hù)的星級及資金閑置情況，向客戶(hù)經(jīng)理推舉有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
四、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標準。適時(shí)、耐性、高效地處理客戶(hù)看法、批判和誤會(huì )，保障網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)適時(shí)、高質(zhì)和高效率的服務(wù)，提高客戶(hù)充足度。
在上述工作開(kāi)展的過(guò)程中，我認為本身的.不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進(jìn)：
一、我在接待客戶(hù)時(shí)雖然很嫻熟但很多時(shí)候流于表面，沒(méi)有更深層次地挖掘客戶(hù)的需求，推舉產(chǎn)品自動(dòng)性有待加強。
二、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多，占用了較多時(shí)間，以致于對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)注度不夠。
三、有時(shí)只單純?yōu)榱私鉀Q問(wèn)題而解決問(wèn)題，沒(méi)有認真的思考問(wèn)題產(chǎn)生的源頭，沒(méi)能杜絕問(wèn)題的再次發(fā)生。
四、在與客戶(hù)交往和關(guān)系維護時(shí)手段簡(jiǎn)單，營(yíng)銷(xiāo)效果并不明顯，營(yíng)銷(xiāo)技巧有待提高。
結合我這一年來(lái)的所得，我特別慶幸本身得到了在這個(gè)崗位上見(jiàn)習的機會(huì )，也很感謝工行的幫忙。無(wú)論將來(lái)我從事哪一行，做什么工作，重視團隊合作；耐性、細致、熱誠的服務(wù)態(tài)度；更加專(zhuān)業(yè)的學(xué)問(wèn)積累；以及一顆古怪且不絕進(jìn)取的心，都能為我帶來(lái)更加光明的前途。
感謝大家!
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
理財經(jīng)理述職報告4
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好!
當日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，新的一年就這樣不知不覺(jué)來(lái)了�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作匯報。
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況
1、任務(wù)指標：
基金：個(gè)人任務(wù)指標X萬(wàn)，完成X萬(wàn)，完成率241%。
理財產(chǎn)品：個(gè)人任務(wù)指標X萬(wàn)，完成X萬(wàn)，完成率226%。
理財客戶(hù)：新增X戶(hù)，完成111%。
貴金屬：任務(wù)指標X萬(wàn)，銷(xiāo)售X萬(wàn)，完成率115%。
白金卡：任務(wù)指標X張，完成X張，完成率130%。
貸記卡：個(gè)人任務(wù)指標X張，完成X張，完成率206%。
2、學(xué)習上：
20xx年x月通過(guò)了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了VIP卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)細心維護老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的'產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3)耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近一年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績(jì)上能夠更上一層樓!
謝謝大家!
理財經(jīng)理述職報告5
20xx年我幸運的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì )計崗位，成了一名專(zhuān)職的理財經(jīng)理。更幸運的是，我們行長(cháng)對個(gè)金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經(jīng)理的考核真的是以客戶(hù)為導向，而不是以產(chǎn)品為導向。所以，在看到好多客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)產(chǎn)品任務(wù)指標的壓力與以客戶(hù)為中心的沖突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的.工作崗位，開(kāi)闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來(lái)自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自己的特長(cháng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛(ài)在公共場(chǎng)合講話(huà)的我是一個(gè)挑戰，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特別擅長(cháng)，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專(zhuān)業(yè)知識，目前來(lái)說(shuō)，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場(chǎng)的不同形勢所給予的客戶(hù)的適時(shí)的建議，才能贏(yíng)得客戶(hù)的信任。這方面說(shuō)起來(lái)容易，要做好是非常不容易的，要靠長(cháng)時(shí)間的知識積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開(kāi)了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習班，聆聽(tīng)到知識淵博的老師的細心講解，使自己的對專(zhuān)業(yè)了解的更深入，連續幾個(gè)月周末的學(xué)習，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過(guò)了四門(mén)，算是個(gè)不圓滿(mǎn)的結局，當初最看輕的福利反而沒(méi)過(guò)，我覺(jué)得福利考試簡(jiǎn)直把人當成計算機來(lái)考了，大量的計算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽(tīng)到過(guò)鷹的故事，到了一定年齡，長(cháng)長(cháng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛，重新長(cháng)出新的來(lái)獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來(lái)說(shuō)，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。
理財經(jīng)理述職報告6
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)xxxx萬(wàn)元，完成計劃的 xx. x%，辦理承兌匯票貼現=筆，金額===萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入=萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲xx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近xxxx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的.過(guò)程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)
務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款===萬(wàn)元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在xxxx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
理財經(jīng)理述職報告7
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首工總行制定的“服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與cfp理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)XX。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)XX，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)XX。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財XX。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的'參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量XX張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1。1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到4XX多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展XX到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財經(jīng)理述職報告8
尊敬的各位領(lǐng)導，同事：
通過(guò)崗位競聘，我成為了我行的大堂經(jīng)理。通過(guò)這x個(gè)多月的大堂工作，我感受頗多，現跟大家匯報如下：
說(shuō)句實(shí)話(huà)，我剛開(kāi)始擔負大堂工作，心理壓力很大，總感覺(jué)本身本領(lǐng)有限，掛念本身做不好。大堂經(jīng)理工作緊要是要跟客戶(hù)進(jìn)行面對面的交流，答疑解惑，解決客戶(hù)糾紛等等。而我認為，這些不是我最擅長(cháng)的，但是在領(lǐng)導和同事們的激勵下，特別是在我行營(yíng)銷(xiāo)導入后，我漸漸克服心理障礙，懂得利用本身的優(yōu)勢，盡最大的努力完成好領(lǐng)導布置的各項工作。
現在我已經(jīng)漸漸融入到這個(gè)工作中，我的心態(tài)也有了很大的變化。在每天的日常工作中，我不絕諳習全部的業(yè)務(wù)，除了基本的儲蓄和對公業(yè)務(wù)外，還有像轉賬電話(huà)、POSE機、信用卡、個(gè)人貸款等這些不在營(yíng)業(yè)大廳辦理的業(yè)務(wù)，我都進(jìn)行了認真的了解并從中總結出一些要點(diǎn)，向客戶(hù)解說(shuō)，使他們對我行的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解，而且樂(lè )意在我行辦理。而我在解答問(wèn)題的過(guò)程中，也分擔了柜員的壓力，每當這個(gè)時(shí)候我都覺(jué)得很有成就感。
同時(shí)在實(shí)踐中我也總結出銀行業(yè)競爭的法寶，就是服務(wù)+細節+高效率=成功。排隊等候時(shí)間長(cháng)，必定會(huì )擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，那就從疏導開(kāi)始做起，而且瞅準機會(huì )向一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推舉辦理我行的貴賓卡，疏導他們到貴賓窗口辦理；對使用銀行卡辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，推介我行自動(dòng)存取款一體機以及終端機辦理業(yè)務(wù)；個(gè)人匯款較多的客戶(hù)，推舉其辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。這些都適當的減輕了前臺的工作壓力。
在其他工作方面，巡察大廳內外的衛生情形，保持大廳和門(mén)外乾凈衛生。另外，每天適時(shí)的分類(lèi)整理企業(yè)回單，使每個(gè)企業(yè)都能適時(shí)的拿到回單。特別是對xx集團的回單，逐一依照對賬單進(jìn)行勾兌，確�；貑瓮暾麩o(wú)遺漏。同時(shí)，還要做好營(yíng)業(yè)室主任的助手，確保營(yíng)業(yè)室各項工作的順當進(jìn)行，做好大客戶(hù)的維護與營(yíng)銷(xiāo)。在20xx年底，在大家的共同努力下，完成了1500多戶(hù)的金卡整治，成功營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品1750萬(wàn)，較好的完成了行領(lǐng)導下達的各項任務(wù)指標。
在這x個(gè)多月的時(shí)間，對大堂的工作雖然把握了一些工作的方法和技巧，但依舊距離一個(gè)合格的'大堂經(jīng)理還有很大的距離。在新的一年，我為本身訂立更高的目標，決議從以下幾個(gè)方面來(lái)磨練本身，提高本身的整體素養。
一、業(yè)務(wù)方面。要有系統堅固結實(shí)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，既要把握緊要業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，又要認得較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)；既要有較高的政策理論水平，又要能認真的介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要諳習傳統業(yè)務(wù)，又要適時(shí)把握新興業(yè)務(wù)。
二、營(yíng)銷(xiāo)方面。要學(xué)習營(yíng)銷(xiāo)學(xué)問(wèn)，把握營(yíng)銷(xiāo)技巧，延續營(yíng)銷(xiāo)導入的學(xué)習成果，充分利用CFE系統，做好現有客戶(hù)的基礎維護工作，并積極開(kāi)拓新的高價(jià)值客戶(hù)。
三、心理方面。大堂經(jīng)理要較強的外交溝通本領(lǐng)，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)應富有魅力，在性格上要熱誠開(kāi)朗，語(yǔ)言上要風(fēng)趣詼諧，在處理扎手問(wèn)題還要矯捷變通，在業(yè)務(wù)操作上要審慎負責。
總之，感謝大家在這x個(gè)多月中對我工作的支持與幫忙，以及對我不足之處的寬容與諒解。在今后的一年里，我會(huì )更加嚴格要求本身，提高本身的履職本領(lǐng)，是本身成為一名業(yè)務(wù)全面的大堂經(jīng)理！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
理財經(jīng)理述職報告9
尊敬的領(lǐng)導、親愛(ài)的同事們：
大家好！
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具體情況匯報如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)標準用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專(zhuān)業(yè)化的理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化效勞。
二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
作為基層效勞員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個(gè)自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而無(wú)視學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、標準效勞用語(yǔ)，進(jìn)一步提高效勞水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求標準自己，認真遵守標準化效勞要求，堅持微笑效勞，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的效勞氣氛。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家效勞，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的效勞水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞標準，為客戶(hù)提高標準、優(yōu)質(zhì)的理財效勞。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身奉獻率
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是效勞好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的`需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷開(kāi)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客戶(hù)的事情當自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位，銷(xiāo)售代理保險x萬(wàn)。
謝謝大家！
理財經(jīng)理述職報告10
尊敬的各位領(lǐng)導：
在集團公司領(lǐng)導的大力幫忙下，在各分公司的全面配合下，人力資源部全體工作人員不斷開(kāi)拓進(jìn)取，團結合作，加強定崗定員、人力資源培訓與開(kāi)發(fā)、人力資源管理制度建設;把握人力資源動(dòng)態(tài)，吸收優(yōu)秀企業(yè)的人力資源管理思想和理念，進(jìn)行人力資源管理改革與創(chuàng )新，較好的完成了今年年初制定的各項任務(wù)和目標，現將年工作的成績(jì)和不足總結如下：
一、制度建設
合法規范的管理制度是企業(yè)用人留人的起碼前提條件，本年度本部門(mén)規范健全了各項管理制度：《勞動(dòng)合同管理規定》、《入職離職程序》、《薪酬管理制度》、崗位職責等。員工從進(jìn)入公司到調職離職，從績(jì)效考核到批評處分，人力資源部都按照文件的規定進(jìn)行操作，采取就事不就人的原則，為員工帶給服務(wù)的同時(shí)，期望能到達各項工作的合法性和嚴肅性。此外，思考制訂崗位職責表和崗位編制明細表，明確每位員工的崗位職責，讓員工清晰的明白自己的崗位職責、工作資料、工作權限、必備的崗位技能等。
二、招聘工作
根據集團公司的人才戰略和各分公司申報所需人員，20xx年共招聘員工1430人，其中碩士3人，本科142人，大專(zhuān)135人，基本滿(mǎn)足了各公司的用工需求，改善了集團公司的人員結構，人員配置更加優(yōu)化。
20xx年我部門(mén)用心與各高等院校聯(lián)系，組織校園專(zhuān)場(chǎng)招聘會(huì )，參加雙選會(huì )，透過(guò)校園招聘既滿(mǎn)足了公司的人員需求又起到宣傳公司的作用。
三、培訓工作
為了提x部員工的道德水準和綜合素質(zhì)，建立健康的工作環(huán)境，我部制定了詳細適用的職業(yè)道德培訓計劃，該培訓計劃將從四月份全面實(shí)施，現已對集團機關(guān)領(lǐng)導做了試點(diǎn)培訓，取得了良好效果。該培訓具備豐富的培訓資料和多樣的培訓形式，并且擁有嚴格的監督管理機制，切實(shí)將培訓工作落于實(shí)處，避免形式化，力爭取得良好效果。
為了滿(mǎn)足公司發(fā)展對人才的'需求，我部在借鑒“三0一”一期后備人才培訓的基礎上，制定了更為完善的“三0一”二期后備人才培訓計劃。經(jīng)過(guò)考核選拔出了28名人員參加此次培訓，該培訓已從3月份開(kāi)始運作到15月份結束，在為期9個(gè)月的培訓中，學(xué)員們提高了自身的管理潛力和認知水平，對這整個(gè)集團人才儲備起到巨大的作用。
針對入職員工我們制定培訓方案，首先，開(kāi)展軍訓活動(dòng)，強化了組織紀律;其次，透過(guò)培訓職業(yè)修養、團隊精神、企業(yè)文化和愛(ài)崗敬業(yè)等基礎知識，提升員工認知潛力和管理素質(zhì);最后，組織車(chē)間實(shí)踐學(xué)習，培養吃苦精神，鍛煉實(shí)踐潛力。
四、社保與薪資工作
在社保方面，公司為242名貼合參保條件的員工辦理了參保手續，為所有參保人員及時(shí)繳費。我部門(mén)今年受理上報工傷23起，從鄒平縣勞動(dòng)和社會(huì )保障局領(lǐng)取工傷理賠款90余萬(wàn)元。為25名員工辦理了生育保險，領(lǐng)到生育津貼88000余元。
對于薪資方面，我們嚴格造冊、核算、審批程序，做到了及時(shí)準確無(wú)誤地發(fā)放工資;透過(guò)調研周邊公司的薪資水平，使薪資水平趨于合理，進(jìn)一步規范和理順了集團公司的薪資政策。
五、用心完成領(lǐng)導交辦的一些臨時(shí)性工作。
20xx年我部在取得成績(jì)的同時(shí)也存在著(zhù)不足：
1、工作過(guò)程中存在執行不到位的問(wèn)題，雖然已經(jīng)具備了較為完備的工作計劃與具體工作項目，但是在很多狀況下不能按照計劃與方案完成領(lǐng)導要求的工作任務(wù)。
2、棉紡一線(xiàn)工人的缺口僅僅是做到了減小，離解決該問(wèn)題差距很大。
3、培養后備干部方面還有待開(kāi)發(fā)、挖掘，仍需要創(chuàng )新培訓方式方法，制定合理的培訓方案。
4、培訓方面，針對性的加強培訓，不能達于形式。
新的一年人力資源部會(huì )緊緊圍繞著(zhù)集團公司的戰略目標，用心開(kāi)拓，勇于實(shí)踐，為集團公司吸引人才，儲備人才，培養人才做出更大的貢獻。
理財經(jīng)理述職報告11
尊敬的各位領(lǐng)導、各位家人：
大家好!我20xx年13月加入我們味美公司團隊，擔任生產(chǎn)廠(chǎng)長(cháng)，我主要負責生產(chǎn)計劃的定制工作及生產(chǎn)控制體系的建立與完善，組織安全、禮貌、均衡生產(chǎn);建立、實(shí)施和持續質(zhì)量體系有效實(shí)施質(zhì)量管理;組織新設備的調試、維修、和技改項目方案的制定;本部門(mén)《規章制度》的制訂、執行和檢查等工作。
回顧20xx年的工作，在各位家人的大力支持下，在生產(chǎn)系統全體員工努力下，按照公司領(lǐng)導的工作安排、目標任務(wù)、努力工作、拼搏向上。我始終將“職責、誠實(shí)、激情”作為自己的從業(yè)準則，時(shí)刻圍繞質(zhì)量、衛生、安全、效率來(lái)規劃工作資料，設定工作標準，用心學(xué)習、實(shí)踐，采用先進(jìn)的、實(shí)用有效管理方法(管理系統：制度+流程+標準+工具+檢查)來(lái)推動(dòng)生產(chǎn)部的各項工作�，F將20xx年的各項工作向公司各位家人匯報如下：
一、捍衛和落實(shí)企業(yè)文化方面(認真、快、保證完成任務(wù)、絕不找借口)
1、生產(chǎn)方面。
在公司領(lǐng)導的幫忙和各部門(mén)的支持協(xié)調下，生產(chǎn)廠(chǎng)的全體員工用心努力，調配各種生產(chǎn)資源，提高生產(chǎn)效率，年加工完成429.330噸，完成年初計劃(20xx-20xx年初計劃年完成450噸)的95.4%。
2.準時(shí)交貨率。
不管天氣、設備等客觀(guān)原因，我們都克服困難，使準時(shí)交貨率到達98%，很好的保障了公司的及時(shí)出貨，進(jìn)一步的提升了客戶(hù)價(jià)值。
3、生產(chǎn)安全與質(zhì)量安全
20xx年經(jīng)過(guò)全體員工的努力，在全年的工作中，未發(fā)生重大食品安全和質(zhì)量事故，食品安全和產(chǎn)品質(zhì)量有了更好的保證，出廠(chǎng)檢驗合格率到達130%，國家相關(guān)職能部門(mén)抽檢合格率為130%，20xx年生產(chǎn)安全與食品安全事故為零。
二、主要工作
1、根據生產(chǎn)任務(wù)，合理安排生產(chǎn)計劃，力求保障產(chǎn)量的完成。
20xx年對生產(chǎn)部來(lái)講是緊張有序的一年。所謂緊張是指公司在年初下達了生產(chǎn)指標同時(shí)還有其他對公司發(fā)展有重要幫忙的其他指標。所謂有序是指在任務(wù)下達以后，從生產(chǎn)廠(chǎng)現有的資源，如設備、人員等方面入手，對生產(chǎn)廠(chǎng)的年均產(chǎn)能、客戶(hù)定單狀況、進(jìn)行綜合評估，得出最直觀(guān)的數據，用于指導制定出了《20xx年生產(chǎn)部工作計劃》。工作計劃以在保證質(zhì)量的基礎上，進(jìn)行生產(chǎn)成本的管理與控制，進(jìn)一步提高生產(chǎn)的效率和產(chǎn)量為指導思想，包含了：月度產(chǎn)量計劃;自動(dòng)化設備投入計劃;設備設施檢修、技改計劃;銷(xiāo)售淡季庫存計劃等確保產(chǎn)量、質(zhì)量、的各項管理措施。相對嚴謹科學(xué)的工作計劃很好的指導了生產(chǎn)部的主要工作，使生產(chǎn)廠(chǎng)的工作能夠正常、有序進(jìn)行。20xx年生產(chǎn)模式訂單劃加為計生產(chǎn)模式。整合訂單信息，減少了生產(chǎn)的盲目性，將不同訂單的同類(lèi)產(chǎn)品盡可能一齊生產(chǎn)，以減少頻繁換產(chǎn)品、清洗等的時(shí)間，提高單位時(shí)間內的產(chǎn)量。個(gè)性是在年底，由于天氣及原料等原因，將部分產(chǎn)品改為計劃生產(chǎn)，專(zhuān)線(xiàn)生產(chǎn)，極大地減少了更換品種等無(wú)效的工作，提高了生產(chǎn)效率。圓滿(mǎn)地完成了公司滿(mǎn)足客戶(hù)發(fā)貨的任務(wù)，并且保證了充足的備貨。13月份通過(guò)合理的計劃庫存，將未來(lái)幾個(gè)月銷(xiāo)售的生產(chǎn)任務(wù)前提，也使整個(gè)生產(chǎn)更加有序均衡，員工收入基本
平穩，同時(shí)引進(jìn)自動(dòng)化設備，緩解生產(chǎn)壓力，購進(jìn)1套自動(dòng)灌裝設備，改造輸送帶，使之快速發(fā)揮作用，將調味油包裝產(chǎn)能由日均2噸增加到13噸。后期隨著(zhù)市場(chǎng)狀況，均衡生產(chǎn)配合銷(xiāo)售緩解庫存壓力。
2、組織安全生產(chǎn)
1)現場(chǎng)管理
工作環(huán)境會(huì )影響到一個(gè)人的'情緒，而情緒會(huì )影響到工作效率，清潔有序的工作環(huán)境才能保證員工作業(yè)的高效率。20xx年，生產(chǎn)車(chē)間以“于細微之處著(zhù)手，塑造味美新形象”為指導思想，加強推行5S管理方法，即將整理、整頓、清掃、清潔和素養融入生產(chǎn)車(chē)間的日常管理。以實(shí)現創(chuàng )造清潔有序的生產(chǎn)環(huán)境，從而提高企業(yè)形象;提高生產(chǎn)效率;提高準時(shí)交貨率;減少故障，保障品質(zhì);加強安全，減少安全隱患;養成節約的習慣，降低生產(chǎn)成本;縮短作業(yè)周期，保證交期;改善企業(yè)精神面貌，構成良好企業(yè)文化。
2)強化現場(chǎng)質(zhì)量管理
20xx年設立了現場(chǎng)品管崗位，并有專(zhuān)業(yè)的品管員在生產(chǎn)過(guò)程中，認真實(shí)施推進(jìn)質(zhì)量管理體系，完善規范了7份生產(chǎn)部的設備操作標準(提升機操作程序、粉碎機操作程序、包裝機操作程序、離心機操作程序、噴碼機操作程序、膠囊機操作程序、壓蓋機操作程序)2份管理標準(員工崗位技能考核辦法、車(chē)間員工績(jì)效考核細則)和3份生產(chǎn)技術(shù)標準(冷提工藝產(chǎn)品作業(yè)指導書(shū)、熱提工藝產(chǎn)品作業(yè)指導書(shū)、油炸工藝產(chǎn)品作業(yè)指導書(shū))，使生產(chǎn)部各環(huán)節人員都能做到工作有章可循，有法可依，以保障生產(chǎn)系統的正常有序工作和產(chǎn)品質(zhì)量的穩定提高。
3)提高設備及人員綜合利用率
在生產(chǎn)過(guò)程中，組織生產(chǎn)車(chē)間推行設備管理點(diǎn)檢活動(dòng)模式，結合方生產(chǎn)廠(chǎng)的實(shí)際狀況制定并完善了實(shí)施方案。該方案以搞好機械設備維護管理，促進(jìn)機械設備管理制度化、規范化、科學(xué)化為方針，通過(guò)逐步提高機修工的技能水平和提高機械設備裝備水平，最終使機械設備維護管理水平走向良性循環(huán)軌道。制定全面設備維護計劃，確定與本單位實(shí)際狀況相符的有效執行的措施和準備具體實(shí)施辦法，主要包括組織員工進(jìn)行點(diǎn)檢培訓，成立全面生產(chǎn)維護小組，制定全面生產(chǎn)維護目標和政策，自主維修方案，視具體狀況為維修和操作人員帶給補充培訓，以構成設備的初期管理體制，堅持全面生產(chǎn)維護并對計劃加以完善以求持續改善，完善實(shí)施工作，提高全面生產(chǎn)維護水平。在整個(gè)維護過(guò)程中，全程監督檢查，并及時(shí)整改。
4)設備維護控制方面
為了確保生產(chǎn)和設備的安全、穩定、正常運行，保證訂單的按時(shí)、按質(zhì)完成，提高生產(chǎn)車(chē)間的綜合產(chǎn)能，提升生產(chǎn)車(chē)間的整體自動(dòng)化設備。20xx年，我組織對生產(chǎn)車(chē)間的各項設備的運行狀態(tài)進(jìn)行統計，針對運行不良的設備，堅持以預防為主，日常保養和、定期維護、消除隱患、運行良好為主的方針，進(jìn)行一級、二級維修項目的分類(lèi)，根據分類(lèi)狀況，制定維修、改造方案。
20xx年，根據實(shí)際需要對原有的灌裝設備進(jìn)行更換，使我們的產(chǎn)能大大提高的同時(shí)效率也大大提高
5)新設備引進(jìn)
為了提高生產(chǎn)效率，順應企業(yè)發(fā)展的大趨勢，同時(shí)也為了解放更多的勞動(dòng)力投入其他重點(diǎn)產(chǎn)品的生產(chǎn)，提高生產(chǎn)效率，保證預期產(chǎn)量的完成，在公司領(lǐng)導的大力支持和帶領(lǐng)下，5月份，投入使用1套自動(dòng)灌裝設備;自動(dòng)化設備的投入使用，大大提高了我方便面車(chē)間的生產(chǎn)效率，加快了公司發(fā)展的步伐。同時(shí)公司生產(chǎn)廠(chǎng)還新增加2條生產(chǎn)線(xiàn)(感恩禮品生產(chǎn)線(xiàn)和腸健康產(chǎn)品生產(chǎn)線(xiàn))為公司以“穩中求進(jìn)”中的進(jìn)做好了一片拼圖。
3、安全管理
20xx年，在公司領(lǐng)導的大力支持下，在有公司個(gè)部門(mén)配合支持下，在重點(diǎn)實(shí)施安全生產(chǎn)工作的基礎上，我結合年初簽訂的安全生產(chǎn)目標職責書(shū)和單位實(shí)際，堅持"學(xué)習、創(chuàng )新"的管理理念，認真貫徹“安全第一，預防為主”的方針，落實(shí)了生產(chǎn)部的安全生產(chǎn)職責制，強化對一線(xiàn)作業(yè)人員安全培訓，加強安全生產(chǎn)管理，較好地完成了安全生產(chǎn)工作任務(wù)，促進(jìn)了各項工作的順利開(kāi)展。
1)總體安排，明確安全生產(chǎn)職責
在全面總結去年安全生產(chǎn)工作的基礎上，對20xx年安全生產(chǎn)工作進(jìn)行了安排。生產(chǎn)部成立了安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組，各個(gè)班長(cháng)簽訂了安全生產(chǎn)職責書(shū)，明確了各班的安全生產(chǎn)職責及安全生產(chǎn)任務(wù)，把安全生產(chǎn)職責通過(guò)職責書(shū)的形式予以明確，使安全管理工作落實(shí)到每一個(gè)在建項目，貫穿到每一項工作的始終。
2)加強安全生產(chǎn)教育培訓
根據公司要求，結合生產(chǎn)廠(chǎng)實(shí)際狀況，對員工分批進(jìn)行了生產(chǎn)操作技能及安全生產(chǎn)培訓，提高了員工的生產(chǎn)操作技能及安全生產(chǎn)意識，并時(shí)常進(jìn)行安全、設備現場(chǎng)管理綜合檢查，加大安全巡視力度，消滅安全隱患，到達安全生產(chǎn)目的。通過(guò)培訓提高了職工的安全生產(chǎn)操作技能和遵守安全生產(chǎn)規章制度的自覺(jué)性，提高了安全生產(chǎn)管理人員的工作水平。每周二、周五進(jìn)行安全衛生檢查，排除安全隱患，力爭把不安全事故和隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
通過(guò)一年的不懈努力，20xx年全年安全事故為零。
4、數字化管理
加快精細化管理進(jìn)程，根據調味油生產(chǎn)工藝流程，在調味油生產(chǎn)的整個(gè)周期內從細節上進(jìn)行成本管控，針對原材料和損耗制定量化標準，制定并逐步完善了更科學(xué)有效的管理制度，對成本進(jìn)行數字化管理。以到達節能降耗的目的。實(shí)行全員成本管理方法。將成本目標分解到個(gè)人。構成人人參與，人人有責的成本核算網(wǎng)。
定期開(kāi)展全面或專(zhuān)題工藝、成本、設備分析會(huì )，公布成本數據，搞好生產(chǎn)分析、指標分析、投入產(chǎn)出分析。分析會(huì )采用多種形式：按日分析、定期分析、專(zhuān)題分析、綜合分析等�？偨Y經(jīng)驗，找出教訓，并提出改善的具體措施。每個(gè)班組長(cháng)作為一線(xiàn)的成本核算員，要求認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，堅持原則，工作認真負責，對本班發(fā)生的各項費用進(jìn)行審核、考核。
實(shí)施并完善生產(chǎn)車(chē)間各種物料工藝使用。通過(guò)制定合理的生產(chǎn)計劃和物料需求計劃，加強物料控制，改變以前不合理的領(lǐng)料方式，提高生產(chǎn)效率，持續降低生產(chǎn)成本，在投原料相同的狀況下，生產(chǎn)周期相較20xx年用時(shí)更短，足以說(shuō)明生產(chǎn)效率得到了提升，生產(chǎn)成本有必須程度的下降。
配合采購部提高物料的及時(shí)配套率，加強高質(zhì)量物料的采購率。通過(guò)制訂合理的物料請購計劃、重點(diǎn)跟進(jìn)不易采購的及易延誤交期的物料、及時(shí)推動(dòng)相關(guān)部門(mén)改善物料及時(shí)供應問(wèn)題等措施，外購物料的及時(shí)到貨率均有較大的提高。從而使生產(chǎn)廠(chǎng)能更合理地安排生產(chǎn)，減少因為原料和輔料不適宜、質(zhì)量不好造成的損耗，有效的控制了生產(chǎn)成本。
5、幫忙員工成長(cháng)方面
1)培訓
為了團隊的績(jì)效提升，制定年度培訓計劃，針對車(chē)間一線(xiàn)員工;從理論知識、實(shí)際技能、工作態(tài)度三個(gè)方面進(jìn)行質(zhì)量、安全、衛生的培訓，每一天晨會(huì )安排生產(chǎn)任務(wù)的同時(shí)做簡(jiǎn)單的培訓，每周組織一到兩次業(yè)務(wù)學(xué)習教育，通過(guò)講授和現場(chǎng)實(shí)操演練，相互交流，研究和學(xué)習改善業(yè)務(wù)技能;及時(shí)對培訓效果進(jìn)行評估。共計集中培訓39次，受訓人員到達720人次，使員工掌握了各項規章制度、崗位職責、工作要領(lǐng)，改善了工作態(tài)度，提高了員工的工作熱情，培養了團隊精神，提高了員工的素質(zhì)，提升了員工履行工作職責的潛力，改善了工作績(jì)效。
2)激勵
一個(gè)企業(yè)的發(fā)展只靠?jì)?yōu)良的設備是遠遠不夠的，只有激發(fā)員工的內在動(dòng)力，使員工的個(gè)人發(fā)展與企業(yè)的可持續發(fā)展得到結合，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。20xx年，同人力資源部密切合作，針對不同工作崗位制定相應的績(jì)效考核方案。將產(chǎn)量、質(zhì)量、衛生、安全等因素都加入考核項目，實(shí)行績(jì)效工資。同時(shí)設立安全獎、學(xué)習成長(cháng)標兵、操作標兵等制定考評細則，對員工進(jìn)行物質(zhì)和精神激勵。營(yíng)造了積極向上，銳意進(jìn)取的工作氛圍，極大的調動(dòng)了員工的積極性，增強了工作動(dòng)力和職責感，努力投入工作，使各項工作績(jì)效得到提高。
3)團隊建設
20xx年，針對生產(chǎn)廠(chǎng)團隊人員的崗位有針對性的進(jìn)行個(gè)人學(xué)習輔導，通過(guò)必須的規章制度、舉行競爭上崗、技能培訓、打造一支業(yè)務(wù)精、人品好管理隊伍，確保調味油生產(chǎn)及質(zhì)量持續穩定。
三、工作中存在的不足及改善
不足：
1.隨著(zhù)企業(yè)的發(fā)展，在工作中管理水平還不夠，特別是在團隊建設方面感到自己需要不斷充實(shí)自己
2.在理解新的管理理念的時(shí)候還不夠積極主動(dòng)；
3.不能很好的控制自己的沖動(dòng)脾氣，人說(shuō)沖動(dòng)是魔鬼，這一點(diǎn)我需要立刻糾正。
改善：20xx年工作將從以下幾個(gè)方面去努力：
1.在生產(chǎn)安全方面和質(zhì)量安全方面：采取相應的措施，保證在20xx年生產(chǎn)安全事故、質(zhì)量安全事故為零(已經(jīng)對整個(gè)生產(chǎn)廠(chǎng)區進(jìn)行區域劃分，每個(gè)區域有職責負責人，對每個(gè)區域的安全等級進(jìn)行劃分，準備與公司商量對每個(gè)等級有相應的獎勵與處罰措施，區域負責人有權對違反操作規范的人員進(jìn)行教育處罰)
2.努力學(xué)習，勇于實(shí)踐，理論結合實(shí)際，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)潛力，為創(chuàng )造客戶(hù)價(jià)值和增加客戶(hù)價(jià)值做出自己的貢獻和努力。
3.強化安全意識，加強安全管理：做到人員落實(shí)，制度落實(shí)，機構落實(shí)，職責落實(shí)，以確�，F場(chǎng)安全生產(chǎn)管理。
4.團結團隊成員，構成既有分工又有合作、坦誠相待、合作共事、齊心協(xié)力干事業(yè)的良好氛圍，做到目標一致、職責互補、各事項都能事前溝通，會(huì )前通氣，充分聽(tīng)取意見(jiàn)，集思廣益，發(fā)揮整體合力，改善工作，促進(jìn)發(fā)展我有信心和班子成員一道，廣泛采納大家好的推薦，融入到我們企業(yè)改革的各項管理辦法中去，完善經(jīng)營(yíng)戰略，求真務(wù)實(shí)、開(kāi)拓創(chuàng )新、奮發(fā)進(jìn)取。
5.鼓勵創(chuàng )新，讓創(chuàng )新構成文化，深入人心(1.制定獎勵制度、不管是什么樣的創(chuàng )新形式都務(wù)必予以創(chuàng )新肯定，2.構成制度，每人每月務(wù)必有3條以上的創(chuàng )新或者改善推薦，與績(jì)效掛鉤，3.通過(guò)不斷的培訓學(xué)習，讓員工明白創(chuàng )新的好處及重要性)，創(chuàng )新越多，錢(qián)越多，員工的幸福感也會(huì )增加。
6.適當的增加工廠(chǎng)員工的文化體育活動(dòng)，使員工得到勞逸結合的同時(shí)得到知識文化水平上的提高(開(kāi)展與公司產(chǎn)品、生產(chǎn)有關(guān)的知識競賽，開(kāi)展體育競賽等等這些來(lái)提高員工的幸福指數)
我想，20xx年通過(guò)我們大家的共同努力，味美的事業(yè)將會(huì )飛躍式的前進(jìn)，我們在味美會(huì )越來(lái)越有家的溫暖，同時(shí)實(shí)現我們自己的夢(mèng)想，我的述職完畢，謝謝大家。
述職人：xxxx
20xx年xx月xx日
理財經(jīng)理述職報告12
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)切下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，勝利主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx勝利申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正幫助支行領(lǐng)導主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也勝利營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成果排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的駕馭了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本駕馭了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)溝通，依據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和詳細業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動(dòng)學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險限制措施，作為一名客戶(hù)經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深化人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，仔細學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟識自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )建條件滿(mǎn)意。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)意客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，愛(ài)好，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感愛(ài)好的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的'問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充溢的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)切、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)須要努力的。
20xx年在工作上的安排，首先是在目前信貸驚慌的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成果。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
理財經(jīng)理述職報告13
當日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶(hù)經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結。
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況
1、任務(wù)指標:
基金個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財客戶(hù)新增戶(hù)，完成111%。
貴金屬任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡個(gè)人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習上：
20xx年xx月通過(guò)了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)萬(wàn)元。
2）、細心維護老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的'產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3）、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了、、和單位的的電子結算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績(jì)上能夠更上一層樓！
理財經(jīng)理述職報告14
在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將xx年工作情況匯報如下：
一、xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的'同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解除實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理述職報告15
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一起先就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 精彩的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)xxxx萬(wàn)元，完成安排的 xx. xx%，辦理承兌匯票貼現xxx，金額xxxx元，完成中間業(yè)務(wù)收入xxx元，完成個(gè)人攬儲xxx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，幫助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕獲到了信息，剛好反饋并跟蹤，最終使近xxxx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我專(zhuān)心細致，把兄弟情、摯友意注入工作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，肯定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);假如客戶(hù)在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也肯定會(huì )短暫把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作實(shí)力，隨著(zhù)銀行改革的須要，我的工作實(shí)力和綜合素養得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的.幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶(hù)供應最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )建性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注意探討市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，探討市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，探討客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的探討從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭起先的“壟斷限制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行狀況下，他主動(dòng)的上門(mén)聯(lián)系，勝利留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深化，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了特別好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他主動(dòng)的工作，使其拍賣(mài)款xxxx萬(wàn)元，勝利轉入我行。
我對待工作有劇烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、主動(dòng)工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能不遺余力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交摯友，做客戶(hù)情愿交往的摯友，我通過(guò)不懈的努力，在xxxx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)足的答卷。
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