銀行審計部工作計劃

　　無(wú)論是單位還是個(gè)人，無(wú)論辦什么事情，事先都應有個(gè)打算和安排。有了工作計劃，工作就有了明確的目標和具體的步驟，就可以協(xié)調大家的行動(dòng)，增強工作的主動(dòng)性，減少盲目性，使工作有條不紊地進(jìn)行。下面是關(guān)于銀行審計部工作計劃，歡迎閱讀!

　　銀行審計部工作計劃一

　　20XX年的下半年開(kāi)始，在受到金融風(fēng)暴的影響銀行的信貸業(yè)務(wù)量有所下降。既然經(jīng)濟問(wèn)題已經(jīng)是事實(shí)，我銀行也會(huì )做出相應的對策以促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)。新一年為加強我社信貸管理，提高信貸工作質(zhì)量，樹(shù)立風(fēng)險、責任意識，做到職責分明，有序地開(kāi)展信貸工作，促進(jìn)我社信貸工作規范、穩健地發(fā)展，全面地完成信貸工作任務(wù)目標.

　　一是加強業(yè)務(wù)培訓，提高隊伍素質(zhì)

　　在新的一年里，從“以?xún)瓤胤婪秲?yōu)先，加強制度落實(shí)”的角度加強客戶(hù)經(jīng)理隊伍建設。2009年，著(zhù)重抓好一線(xiàn)信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經(jīng)營(yíng)理念和信貸業(yè)務(wù)規范化操作程序及要求等內容為重點(diǎn)進(jìn)行普及培訓，在較短時(shí)間內培養造就一批政治過(guò)硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學(xué)習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺(jué)悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。同時(shí)對貸款五級分類(lèi)等新業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項培訓。

　　二是加強信貸管理，規范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量

　　在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強對各社及信貸員貸款權限的管理，嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權限貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶(hù)貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現一起，處罰一起。三是認真開(kāi)展貸前調查，準確預測貸戶(hù)收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關(guān)，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實(shí)、合法，擔保人是否具備擔保實(shí)力、貸款檔案是否齊全等，通過(guò)以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進(jìn)行信貸檔案統一模式、規范化、標準化管理，實(shí)行專(zhuān)柜歸檔、專(zhuān)人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調離或換片，貸款檔案應辦理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進(jìn)全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

　　三是加大金融新產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度

　　近年來(lái)，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng )新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20XX年11月14日印發(fā)了《山東省農村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿(mǎn)足貸款客戶(hù)的不同需求，緩解集中還貸壓力，進(jìn)一步提高信貸管理水平，防范信貸風(fēng)險，公司業(yè)務(wù)部將于20XX年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶(hù)對信貸資金長(cháng)期占用，風(fēng)險持續積累、暴露滯后，加大信貸風(fēng)險的后果。

　　四是加大信貸規章制度的執行力度

　　首先要落實(shí)“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓，使每個(gè)工作計劃詳細的基礎上并按正確的`思路做事。堅持做到防范貸款風(fēng)險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內容、要求、程序認真進(jìn)行調查、審查和檢查，并填寫(xiě)“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和信用社的會(huì )辦記錄，都必須換人審查。其次要落實(shí)審貸分離制度，貸款發(fā)放實(shí)行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會(huì )辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會(huì )會(huì )辦審批，并且規定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實(shí)行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。

　　五是明確信貸投放重點(diǎn)，不斷優(yōu)化信貸結構

　　20xx年我部將按照“分類(lèi)指導、區別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質(zhì)押的貸款比重，降低風(fēng)險資產(chǎn)。城區社在發(fā)放貸款時(shí)，應多辦理抵押、質(zhì)押的貸款，少發(fā)放保證擔保貸款，以?xún)?yōu)化信貸結構，降低風(fēng)險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調整貸款擔保方式，對新增城區居民、個(gè)體戶(hù)貸款，要最大限度地辦理門(mén)市房抵押貸款、個(gè)人住房抵押貸款，城區社原則上不辦理聯(lián)戶(hù)聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶(hù)貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業(yè)龍頭企業(yè)、特色農產(chǎn)品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權明晰、信譽(yù)度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點(diǎn)支持。

　　六是持續做好五級分類(lèi)，確保分類(lèi)結果準確無(wú)誤

　　自20XX年以來(lái)，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)工作，基本達到了科學(xué)計量風(fēng)險、摸清風(fēng)險底數、加強信貸管理的效果。但在實(shí)際工作中各社還不同程度地存在著(zhù)一些問(wèn)題：一是思想認識不到位，對風(fēng)險分類(lèi)的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準確運用風(fēng)險分類(lèi)的方式方法識別、防范和控制信貸風(fēng)險還存在較大差距;三是風(fēng)險分類(lèi)基礎性工作不牢固，風(fēng)險分類(lèi)制度不健全，分類(lèi)程序和認定組織欠規范;四是風(fēng)險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產(chǎn)不同的風(fēng)險類(lèi)別及特點(diǎn)，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問(wèn)題，2009年我部將進(jìn)一步強化風(fēng)險管理理念，完善工作機制，改進(jìn)工作措施，將風(fēng)險分類(lèi)作為強化信貸管理、健全風(fēng)險防范長(cháng)效機制的一項重要工作切實(shí)抓好，抓出成效。

　　銀行審計部工作計劃二

　　3月30日至31日，xx年人民銀行內審工作會(huì )議在南京召開(kāi)。會(huì )議對人民銀行內審部門(mén)設立十年來(lái)的工作進(jìn)行了全面總結，充分肯定了內審工作取得的成績(jì)，深入闡述了當前形勢下做好內審工作的重要意義，明確了今后一個(gè)時(shí)期加強內審工作的思路和重點(diǎn)，并提出了具體要求。會(huì )議對人民銀行內審工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行了表彰，宣布了xx年度優(yōu)秀內審項目。人民銀行黨委委員、行長(cháng)助理郭慶平出席會(huì )議并講話(huà)。

　　郭慶平在講話(huà)中指出，自從xx年人民銀行設立專(zhuān)門(mén)的內審部門(mén)以來(lái)，為人民銀行職能的依法有效履行做出了重要貢獻。近年來(lái)，在加強隊伍建設、履行審計職能、創(chuàng )新工作管理、促進(jìn)內控機制建設等方面開(kāi)展了卓有成效的工作，促進(jìn)內審工作的質(zhì)量和水平邁上了新的臺階。干部隊伍建設不斷加強，內審工作基礎得到進(jìn)一步鞏固。各級內審部門(mén)按照“監督同級、下查一級”這一基本工作模式，采取全面性審計和專(zhuān)項審計相結合的方式，扎實(shí)開(kāi)展了大量的審計工作，充分發(fā)揮了內審工作查處違規、健全控制、服務(wù)管理、支持決策的職能作用。在開(kāi)展全面性審計的同時(shí)，各級內審部門(mén)還圍繞人民銀行中心工作和有關(guān)重點(diǎn)領(lǐng)域，扎實(shí)開(kāi)展各類(lèi)專(zhuān)項審計，并加強對有關(guān)重點(diǎn)領(lǐng)域、重要事項的綜合性、持續性審計。根據審計發(fā)現的問(wèn)題，各級分支機構和總行有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步完善了管理制度、強化了控制措施，審計的建設性作用得到充分發(fā)揮。同時(shí)，各級內審部門(mén)積極探索創(chuàng )新內審工作組織管理，切實(shí)提高工作水平;大力促進(jìn)人民銀行內部控制機制建設，積極開(kāi)展內部控制審計。

　　郭慶平強調，xx年，隨著(zhù)國際金融危機的進(jìn)一步蔓延，我國經(jīng)濟發(fā)展面臨著(zhù)嚴峻復雜的局面，這對人民銀行履行金融調控、金融穩定、金融服務(wù)職責提出了嚴峻的考驗。新的形勢和任務(wù)，對維護人民銀行聲譽(yù)和形象、提高人民銀行社會(huì )公信力提出了新的、更高的要求。以科學(xué)、高效的內部審計工作，促進(jìn)人民銀行職能的正確履行和人民銀行事業(yè)的健康發(fā)展，是人民銀行內審工作的根本任務(wù)，是內審部門(mén)最重要的'科學(xué)發(fā)展實(shí)踐。

　　對此，郭慶平強調指出，一是要鞏固基礎，繼續加強和深化合規性審計，通過(guò)審計嚴肅查處違規，有效防范風(fēng)險。要將抓住關(guān)鍵、突出重點(diǎn)作為制定審計計劃、配置審計資源的根本依據，通過(guò)對以往審計成果的認真梳理和綜合分析，確定合規性審計的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節;要把查深查透、保證質(zhì)量作為內審工作管理的核心內容，同時(shí)作為內審人員的基本職業(yè)道德規范，堅持內部審計的職業(yè)審慎性，在審計過(guò)程中善于發(fā)現線(xiàn)索，并且抓住疑點(diǎn)一查到底;要堅持立足監督、著(zhù)眼服務(wù)的工作理念，提高審計意見(jiàn)和建議的質(zhì)量;要通過(guò)落實(shí)整改責任、加強后續審計等方法，確保審計整改措施的貫徹落實(shí)。

　　二是積極拓展，全面履行內審工作職責，確保內部審計不留死角、不留空白。內部審計要緊密?chē)�繞組織機構目標來(lái)開(kāi)展工作，凡是可能影響組織目標充分實(shí)現的領(lǐng)域，都應納入審計關(guān)注的視野。

　　三是加大力度，進(jìn)一步推進(jìn)人民銀行內控體系建設。首先，要在原來(lái)的分支行內部控制指引的基礎上，制定一個(gè)適用于人民銀行全系統的內控機制建設指南，以進(jìn)一步全面推動(dòng)內部控制建設工作。其次，要進(jìn)一步加強對審計發(fā)現的重要問(wèn)題和有關(guān)典型案例的內控缺陷分析工作，為各級行領(lǐng)導和有關(guān)部門(mén)加強管理、完善控制提供有價(jià)值的參考。再次，要繼續完善并大力開(kāi)展內部控制審計工作，將內部控制審計確立為一種專(zhuān)門(mén)的審計類(lèi)型。最后，內審部門(mén)要加強內部控制、風(fēng)險管理的理論研究和宣傳工作，努力使風(fēng)險和內控理念在全行系統深入人心，探索組織開(kāi)展內部控制自我評估等工作。

　　四是探索創(chuàng )新，切實(shí)推進(jìn)人民銀行內審工作轉型。要善于總結自己的經(jīng)驗，善于學(xué)習別人的經(jīng)驗，善于消化吸收再創(chuàng )新。

　　最后，郭慶平希望人民銀行內審人員要進(jìn)一步發(fā)揚誠實(shí)守信、堅持原則、嚴格自律、開(kāi)拓創(chuàng )新精神，講大局、講團結、講配合，成為一支作風(fēng)過(guò)硬、業(yè)務(wù)過(guò)硬、政治過(guò)硬的隊伍。

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