政府信用貸款使用情況工作報告

　　隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意語(yǔ)言要準確、簡(jiǎn)潔。寫(xiě)起報告來(lái)就毫無(wú)頭緒？下面是小編整理的政府信用貸款使用情況工作報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　我區與國家開(kāi)發(fā)銀行重慶市分行簽訂了《開(kāi)發(fā)性金融合作協(xié)議》，開(kāi)始實(shí)施開(kāi)行政府信用貸款項目。2月，我區與中國農業(yè)發(fā)展銀行重慶市分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農發(fā)行”開(kāi)展金融合作，啟動(dòng)農發(fā)行政府信用貸款項目。開(kāi)行、農發(fā)行為我區提供了強大的信貸支持,有力推動(dòng)我區經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展和重慶第二大城市建設。

　　一、貸款使用監管情況

　�。ㄒ唬┙杩钋闆r

　　1、我區以區資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司為平臺，已累計爭取到開(kāi)行政府信用貸款13.91億元，支持了7個(gè)城市基礎設施和工業(yè)園區配套基礎設施項目建設。

　　第一期10億元開(kāi)行政府信用貸款借款期限為15年，從12月至20xx年12月。前5年為寬限期，即從12月至12月，只付利息；從第6年起即從12月開(kāi)始，既要付息又要還本。這10億元貸款主要用于萬(wàn)州區主城區北岸綜合治理工程，即北濱路（5.21億元）、萬(wàn)州城區陳家壩庫岸綜合整治工程，即南濱路（1.05億元）、高塘路（1.6億元）、萬(wàn)州城市道路改造工程（0.9億元）、萬(wàn)州鹽氣化工項目基礎設施一期工程（1.24億元）等5個(gè)項目。

　　第二期開(kāi)行政府信用貸款授信5億元，已貸款3.91億元。借款期限為12年，即從6月至20xx年6月。前2年為寬限期，即從6月至6月，只付利息；從第3年開(kāi)始，即從6月開(kāi)始既要付息又要還本。這3.91億元貸款主要用于萬(wàn)州鹽氣化工項目基礎設施二期工程（2.2億元）和萬(wàn)州江南新區中心區基礎設施建設工程（1.71億元）2個(gè)項目。

　　2、我區以重慶農發(fā)產(chǎn)業(yè)發(fā)展公司為平臺，已爭取到農發(fā)行政府信用貸款3.5億元，用于重慶三峽庫區技術(shù)紡織產(chǎn)業(yè)基地（一期）項目基礎設施建設。貸款期限8年，前2年為寬限期。目前正在申請萬(wàn)州區農副產(chǎn)品加工基地（一期）項目政府信用貸款1.5億元。

　　3、為支持重慶市太白酒廠(chǎng)的發(fā)展，3月，區政府向農發(fā)行重慶市分行出具了政府信用貸款推薦函（萬(wàn)州府函[]31號），重慶市太白酒廠(chǎng)向農發(fā)行申請了農業(yè)產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)短期貸款4800萬(wàn)元，貸款期限1年。3月，重慶市太白酒廠(chǎng)按期償還貸款本息。4月，根據《重慶市萬(wàn)州區人大常委會(huì )關(guān)于同意區人民政府實(shí)施重慶市太白酒廠(chǎng)-20xx年企業(yè)發(fā)展規劃及其項目貸款的決定》（萬(wàn)州人發(fā)[]13號），重慶市太白酒廠(chǎng)向農發(fā)行申請4800萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款。由于農發(fā)行獲悉重慶輕紡控股（集團）公司將收購重組重慶市太白酒廠(chǎng)，便中止貸款審貸工作。

　�。ǘ�）貸款使用情況

　　截止2月底，開(kāi)行已累計到位政府信用貸款11.74億元。第一期10億元已全部到位（到位3.1億元、到位5億元、到位1.9億元）。第二期3.91億元在已到位1.74億元，余下的2.17億元將在到位。農發(fā)行到位政府信用貸款3.5億元。

　　截止2月底，開(kāi)行政府信用貸款已累計使用11.6億元。其中開(kāi)行直接撥付給各施工企業(yè)及各項目實(shí)施單位的貸款10.2億元；在開(kāi)行貸款資金專(zhuān)戶(hù)中直接扣付利息1.4億元。農發(fā)行政府信用貸款已使用3.2億元，主要用于天子園、鹽氣化工園、五橋園以及聯(lián)合壩土地征用、場(chǎng)平整治、道路、水、電、氣及其他相關(guān)配套設施建設和園區標準廠(chǎng)房建設。

　�。ㄈ�）貸款監管情況

　　開(kāi)行政府信用貸款資金撥付使用按照《萬(wàn)州區開(kāi)行政府信用貸款及項目實(shí)施管理暫行辦法》中項目信貸資金管理的相關(guān)規定及開(kāi)行貸款資金支付使用的相關(guān)要求，實(shí)行嚴格的審核報批制度。即由施工企業(yè)及項目實(shí)施單位根據工程進(jìn)度提出用款申請，工程監理單位對工程量和質(zhì)量提出監理意見(jiàn)；各項目法人業(yè)主單位審查后，按年度投資使用計劃和下達的開(kāi)發(fā)性金融貸款資金年度用款計劃向區資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司提出用款申請；經(jīng)區資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司審核、公司蓋章后，再報送區審計局、區發(fā)改委審查無(wú)誤并經(jīng)其分管領(lǐng)導簽字后，報區政府審批；經(jīng)區政府相關(guān)領(lǐng)導審批同意后，再報開(kāi)行重慶市分行審批；經(jīng)開(kāi)行重慶市分行審查核準通過(guò)后，由其將貸款資金直接撥付到各工程施工單位及項目實(shí)施單位按統一要求開(kāi)立在重慶三峽銀行（原萬(wàn)州商業(yè)銀行）的專(zhuān)用賬戶(hù)上。通過(guò)規范和嚴格貸款資金支付的審核審批手續、嚴格審查貸款資金支付依據等措施，確保開(kāi)行貸款資金全部用于借款合同約定的工程項目建設，防止了資金被擠占、截留和挪用，確保了資金專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　農發(fā)行政府信用貸款由于承貸主體工業(yè)園區采用捆綁使用資金的辦法，難以“專(zhuān)款專(zhuān)用”，為了確保資金安全運行，提高貸款使用效益，工業(yè)園區對各類(lèi)基礎設施項目切實(shí)執行了工程建設的報建制度、項目法人制度、招投標制度、監理制度、竣工驗收制度和質(zhì)量責任制度，對項目實(shí)行嚴格的合同管理、進(jìn)度管理、質(zhì)量管理、安全管理和資金管理，嚴格投資控制，努力把每一筆錢(qián)都用在刀刃上，努力提高工業(yè)園區基礎設施項目的建設運營(yíng)效率和資金投放效益。

　�。ㄋ模┵J款使用成效

　　在開(kāi)行、農發(fā)行的信貸支持下，南北濱江路、城市道路改造工程建設推進(jìn)順利，相繼建成并投入使用，城市功能日漸完善；江南新區基礎設施建設提速，行政中心順利南遷，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)啟動(dòng)；工業(yè)園

　　區建設如火如荼，積累能力明顯增強，發(fā)展勢頭強勁。

　　1、拉開(kāi)了城市格局、完善了城市功能、改善了城市交通狀況、提升了城市形象。萬(wàn)州城區陳家壩庫岸綜合整治工程，全長(cháng)2805米，堤頂高程178米，工程概算總投資2.75億元。開(kāi)發(fā)行貸款1.05億元。目前已完成堤防主體工程，全部達到設計高程，南濱路核心路段全面建成通車(chē)。萬(wàn)州主城區北岸綜合治理工程，主要建設內容為舊城功能恢復、修建12.2公里沿江路及市政設施和沿線(xiàn)庫岸整治及地災治理，工程概算總投資10億元。開(kāi)行貸款5.21億元。目前全線(xiàn)建成通車(chē)，配套完成了排水工程、景觀(guān)工程。萬(wàn)州區城市道路改造工程總投資1.88億元，開(kāi)發(fā)行貸款0.9億元。完成了包括“三白路”、新城路綜合整治及沿線(xiàn)容貌整治工程，連接城市主干道的縱向道路打通工程，沙龍路改造工程，城區重要道路沿線(xiàn)節點(diǎn)改造工程以及多條人行道整治工程。特別是北濱路的初步建成，激活了沿線(xiàn)的土地市場(chǎng)，地價(jià)不斷攀升（原川東軸承廠(chǎng)區的地塊地價(jià)已達280萬(wàn)元/畝），拉動(dòng)了濱江路片區舊城改造和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，提升了城市檔次。

　　2、工業(yè)園區基礎設施建設提檔提速，土地儲備大增，集聚效應顯現，發(fā)展勢頭強勁。截止底，工業(yè)園區土地儲備達到14636畝，其中天子園2704畝，鹽氣化工園7719畝,五橋園4213畝。工業(yè)園區整治成熟的土地累計達到6000畝，新建、硬化道路20余公里，開(kāi)挖土石方600多萬(wàn)立方米，建成標準廠(chǎng)房124094平方米，在建標準廠(chǎng)房48993平方米，建成入園企業(yè)職工配套生活用房18293平方米，建成日處理6000噸的污水處理廠(chǎng)一座，同時(shí)，為湖北宜化、大全多晶硅、山東如意等重大產(chǎn)業(yè)項目入駐園區配套建設了近10公里的專(zhuān)用輸電線(xiàn)路。

　　截止底，工業(yè)園區入園企業(yè)已達到62家。一批極具實(shí)力的知名企業(yè)包括山東如意、青島雙星、廣東雷士、廣東三雄極光、東莞憶凱制衣、重慶長(cháng)安跨越、湖北宜化、江蘇大全、江蘇紅太陽(yáng)、西南一藥、重慶啤酒、馬來(lái)西亞創(chuàng )億集團等企業(yè)入駐園區發(fā)展，充分顯現出了園區的聚集效應、規模效應和名牌示范效應，初步構建起了以三峽紡織、雙星服裝、憶凱制衣為龍頭的紡織服裝產(chǎn)業(yè)集群，以長(cháng)安跨越、雷士照明、三雄極光、合智思創(chuàng )為龍頭的機械電子產(chǎn)業(yè)集群，以湖北宜化“兩堿一氯”、江蘇紅太陽(yáng)雙甘磷、草甘磷項目為龍頭的鹽氣化工產(chǎn)業(yè)集群，以大全多晶硅、太陽(yáng)能電池組件、科華水泥、滬江人造板為龍頭的新型材料產(chǎn)業(yè)集群，以重慶啤酒、西南一藥、長(cháng)龍藥業(yè)為龍頭的食品藥品產(chǎn)業(yè)集群等五大產(chǎn)業(yè)集群。

　　工業(yè)園區企業(yè)實(shí)現銷(xiāo)售收入21.52億元，工業(yè)園區財政收入突破億元大關(guān)，達到1.12億元。，預計企業(yè)銷(xiāo)售收入將突破50億元，財政收入達到3億元。根據發(fā)展規劃，到20xx年，工業(yè)園區將形成兩個(gè)百億元級、兩個(gè)50億元級和一批10億元級的產(chǎn)業(yè)集群，實(shí)現入園企業(yè)銷(xiāo)售收入過(guò)300億元，財政收入突破20億元。

　　二、償債來(lái)源及償債資金歸集情況

　�。ㄒ唬╅_(kāi)行政府信用貸款償債資金來(lái)源和償債資金歸集情況

　　1、開(kāi)行政府信用貸款償債資金來(lái)源

　　根據《區人大常委會(huì )關(guān)于同意區政府建立開(kāi)發(fā)銀行信用貸款償債資金財政補貼機制的決定》（萬(wàn)州人發(fā)〔〕18號）及《重慶市萬(wàn)州區人民政府關(guān)于授權統一收儲土地和安排土地出讓收益及財政補貼資金用于償還國家開(kāi)發(fā)銀行政府信用貸款的通知》（萬(wàn)州府〔〕129號），我區向開(kāi)行承諾并確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來(lái)源主要有兩項：

　　一是區政府統一收儲的質(zhì)押紅線(xiàn)圖范圍內共計16941.5畝土地出讓凈收益。

　　二是在貸款期限內（—20xx年）區政府每年安排的財政補貼資金共計4.244億元。

　　根據《區人大常委會(huì )關(guān)于同意區政府將萬(wàn)州區鹽氣化工基礎設施二期工程項目江南新區中心區基礎設施建設工程及南浦大道工程項目建設所需資金納入城市發(fā)展專(zhuān)項資金財政預算的決定》（萬(wàn)州人發(fā)〔〕12號）和《重慶市萬(wàn)州區人民政府關(guān)于萬(wàn)州鹽氣化工基礎設施二期工程項目江南新區中心區基礎設施建設工程及南浦大道工程項目建設有關(guān)問(wèn)題的通知》（萬(wàn)州府〔〕52號），我區向開(kāi)行承諾并確定的第二期政府信用貸款還本付息資金來(lái)源主要有兩項：

　　一是區政府統一收儲的質(zhì)押紅線(xiàn)圖范圍內共計4974畝土地出讓凈收益。

　　二是在貸款期限內（—20xx年）區政府每年安排的城市發(fā)展專(zhuān)項資金共計7.18億元。

　　根據國家金融部門(mén)關(guān)于項目建設期的貸款利息納入貸款本金中支付的規定，區政府確定由各項目業(yè)主單位承擔開(kāi)行貸款利息，即從項目業(yè)主單位取得的開(kāi)行貸款資金和項目業(yè)主其他收益資金中列支支付,則應為第三項資金來(lái)源。

　　上述三項還本付息的資金，區政府規定均由相關(guān)部門(mén)和單位劃歸資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司，再由區資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司直接劃到我區在開(kāi)行開(kāi)設的償債專(zhuān)用賬戶(hù)。

　　2、償債資金歸集情況

　　截止底，我區共計歸集開(kāi)行償債資金4869萬(wàn)元，全部為第二項償債來(lái)源，即區政府安排的第一期政府信用貸款至財政補貼資金（500萬(wàn)、1320萬(wàn)、1452萬(wàn)、1597萬(wàn)）。由于種種原因，第一項償債來(lái)源中尚未有質(zhì)押收儲范圍內的土地出讓凈收益歸集到我區在開(kāi)行的償債專(zhuān)用賬戶(hù)；第三項償債來(lái)源中，除各項目業(yè)主單位在開(kāi)行貸款中直接扣付利息1.4億元外，其自身目前尚未承擔一筆貸款利息支付。截止2月底，已累計支付開(kāi)行貸款利息1.7億元。

　�。ǘ�）農發(fā)行政府信用貸款償債資金來(lái)源和償債資金歸集情況

　　根據《區人大常委會(huì )關(guān)于同意實(shí)施重慶三峽庫區技術(shù)紡織產(chǎn)業(yè)基地（一期）項目及其融資計劃的決議》（萬(wàn)州人發(fā)[]14號）。我區向農發(fā)行承諾并確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來(lái)源主要有四項：

　　一是工業(yè)園區土地出讓收入；

　　二是城市建設配套費收入；

　　三是入園企業(yè)增值稅地方留成收入；

　　四是區政府專(zhuān)項資金、三峽電站稅收分成資金、三峽庫區產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、對口支援資金、市政府區域中心城市補助資金等政策性資金

　　由于農發(fā)行政府信用貸款安排了2年寬限期，目前正處在寬限期內，因此，工業(yè)園區尚未歸集償債資金，未歸還政府信用貸款本金，只按期支付了政府信貸款利息3100萬(wàn)元，未發(fā)生拖欠利息現象。

　　三、存在的主要問(wèn)題

　�。ㄒ唬┵|(zhì)押土地出讓凈收益未實(shí)現。區政府授權統一收儲第一期政府信用貸款質(zhì)押土地16941.5畝，大部分屬于尚未征用的農村集體土地（太白巖、戴家巖片區10155畝），國有土地僅6786.5畝（江南新區聯(lián)合壩560畝、工業(yè)園區天子園4995畝、北濱路大河溝750畝、北濱路西山公園至長(cháng)江制藥廠(chǎng)481.5畝）。這6786.5畝國有土地由萬(wàn)州工園業(yè)區、萬(wàn)州江南新區、渝東

　　開(kāi)發(fā)區和萬(wàn)州建設開(kāi)發(fā)有限公司分別持有，雖已出讓了一部分，但自至底尚未有質(zhì)押土地出讓凈收益歸集到我區在開(kāi)行的償債專(zhuān)用賬戶(hù)。

　�。ǘ�）償債壓力大。按目前銀行貸款利率計算，我區僅第一期10億元開(kāi)行政府信用貸款每季度就將支付利息萬(wàn)元，在整個(gè)貸款期限內將共計支付利息約6.5億元，本息合計約16.5億元。因各工程建設項目均已完工，開(kāi)行貸款資金已全部用完，除財政補貼資金外，質(zhì)押土地出讓收益至今未能實(shí)現，項目業(yè)主也未承擔支付利息，導致我區第一期政府信用貸款各項目?jì)攤�資金缺口越來(lái)越大，一些項目如萬(wàn)州區主城區北岸綜合治理工程（北濱路）項目從第二季度開(kāi)始項目業(yè)主單位就沒(méi)有支付開(kāi)行貸款利息，每季度都是區政府臨時(shí)協(xié)調采用拆借辦法解決，政府償債壓力很大。

　　、兩年，需要向開(kāi)行支付第一、二期貸款利息2.2億元，每季度將支付利息2700多萬(wàn)元。而且從起就開(kāi)始償還本金。如不盡快采取措施新增其他償債資金來(lái)源，僅依靠目前區政府安排的有限的財政補貼資金，將出現不能按時(shí)償付開(kāi)行貸款本息的被動(dòng)局面，嚴重影響我區與開(kāi)行進(jìn)一步合作。

　�。ㄈ�）平臺公司資信實(shí)力不足。作為區政府融資平臺公司的區資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司資信實(shí)力不足，目前資產(chǎn)負債率水平超過(guò)了銀行限定值，急需增加區資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司資本金或有效資產(chǎn)。

　�。ㄋ模┕�業(yè)園區農發(fā)行政府信用貸款還沒(méi)有按要求建立償債資金專(zhuān)戶(hù)，歸集償債資金。

　　四、籌集償債資金的打算

　　為了維護政府的信譽(yù)，按時(shí)償還開(kāi)行、農發(fā)行的貸款本息，根據我區政府信用貸款償債資金籌集的實(shí)際情況，我們打算做好以下工作：

　�。ㄒ唬┘哟蟋F行償債機制的落實(shí)力度。一是加大開(kāi)行貸款質(zhì)押紅線(xiàn)圖范圍內國有土地的出讓變現力度，積極籌措償債資金。二是考慮到原承諾的10155畝土地系尚未征用的農村集體土地，以此作為償債資金來(lái)源已不現實(shí)，區政府擬另外適當增加可用于償還貸款的儲備土地，并責成區國土資源局對現有土地進(jìn)行清理，從中選取部分土地替代給開(kāi)行承諾的質(zhì)押儲備土地。責成各項目業(yè)主單位將質(zhì)押范圍內已經(jīng)變現的土地收益全額劃入償債資金專(zhuān)戶(hù)，對尚未變現的土地積極組織變現，變現土地收益全部劃入償債資金專(zhuān)戶(hù)用于償還開(kāi)行貸款本息。三是作為城市公共基礎設施建設的萬(wàn)州區主城區北岸綜合治理工程和萬(wàn)州城市道路改造工程項目，是5個(gè)開(kāi)行貸款項目中支付利息最多，支付難度大的兩個(gè)項目。我們將組織對北濱路內側土地實(shí)施出讓?zhuān)�籌措付息資金。擬將開(kāi)行質(zhì)押紅線(xiàn)圖范圍內北濱路內側電報路下段和平廣場(chǎng)假山包旁約60畝土地公開(kāi)掛牌出讓。按目前北濱路沿線(xiàn)土地市價(jià)，這60畝土地出讓后完全可以支付這兩個(gè)項目貸款利息。

　�。ǘ�）加大財政性資金的籌集力度。政府信用貸款主要用于城市基礎設施建設，有的項目屬公益性質(zhì)，項目業(yè)主無(wú)力籌集貸款償還資金。加之，隨著(zhù)貸款利率不斷上調，償債資金總額也將隨之增大。因此，必須加大籌集財政性資金力度。一是隨著(zhù)我區財政實(shí)力的逐年增強，在第一期政府信用貸款財政補貼4.244億元的基礎上，適當增加財政預算資金用于償債。二是積極爭取移民專(zhuān)項資金、三峽庫區產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、三峽電站稅收分成資金、對口支援資金、市政府區域中心城市補助資金等政策性資金，增加用于償還貸款的額度，確保按期償還貸款本息，維護政府信用。

　�。ㄈ�）加大融資平臺建設力度。以萬(wàn)州區資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、萬(wàn)州區國有資產(chǎn)擔保公司為基礎，整合各方資源，適當增加有效資產(chǎn)和貨幣資金，調整現有公司資產(chǎn)負債結構，提升資信度，增強籌集資金實(shí)力和經(jīng)營(yíng)能力，以平臺公司的發(fā)展壯大，增強其自身償債能力。

　�。ㄋ模┘哟蠛罄m政府信用貸款爭取力度。我區正處于“加快”“率先”發(fā)展期，需要大量建設資金。而政府信用貸款額度大，貸款期限長(cháng)，執行基準利率，融資成本相對較低，很適合我區經(jīng)濟發(fā)展需要。加大開(kāi)行、農發(fā)行后續政府信用貸款爭取力度，一方面可用新貸還舊貸，增強償債能力，緩解資金壓力；另一方面增添地方經(jīng)濟發(fā)展后勁，壯大區域經(jīng)濟實(shí)力，實(shí)現經(jīng)濟社會(huì )快速發(fā)展，通過(guò)發(fā)展從根本上解決償債問(wèn)題。