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金融銷(xiāo)售的年終述職報告（精選10篇）
時(shí)光飛逝，伴隨著(zhù)比較緊湊又略顯緊張的工作節奏，我們的工作又將告一段落了，在這段時(shí)間的工作中我們通過(guò)努力，也有了一點(diǎn)收獲，是時(shí)候抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)述職報告了。那么什么樣的述職報告才是有效的呢？以下是小編精心整理的金融銷(xiāo)售的年終述職報告，希望能夠幫助到大家。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 1
回顧走過(guò)的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是20xx年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作總結報告：
一、20xx年具體工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓基礎工作，做好銷(xiāo)售工作計劃，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效。
3、加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。
4、結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的.努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1、基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力。
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息。
三、來(lái)年工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。
2、不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4、結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好20xx年個(gè)人工作計劃。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 2
光陰如梭，20xx年轉眼即過(guò)，一轉眼，我到奧通營(yíng)銷(xiāo)公司已經(jīng)有半年多了，在這半年多的時(shí)間里，通過(guò)我自身的努力，特別是公司領(lǐng)導的大力支持與配合，我學(xué)習到了很多，對于公司的管理操作流程，對于房地產(chǎn)知識的認知，對于銷(xiāo)售方面的理解，都得到了很充足的認識。非常感謝公司給我提供一個(gè)成長(cháng)的平臺，讓我在工作中不斷學(xué)習，不斷進(jìn)步，從而不斷的提升自身的素質(zhì)和才能�；厥者^(guò)去的半年多當中，公司陪伴我走過(guò)了很重要的一個(gè)階段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的領(lǐng)導以及親愛(ài)的同事們表示衷心的感謝，有你們對協(xié)助才能使我在工作中得心應手，也因有你們的幫助，才能令我在公司的發(fā)展商一個(gè)臺階。下面，我將這一年來(lái)的具體工作情況匯總如下：
一、首先，認認真真做好本職工作。
1、堅決完成領(lǐng)導交辦的各項任務(wù)，盡量做到讓領(lǐng)導滿(mǎn)意。
2、協(xié)助領(lǐng)導做好日常工作，配合領(lǐng)導的工作。
二、嚴于律己，自覺(jué)遵守公司各項規章制度
嚴格遵守公司各項規章制度，謹記領(lǐng)導的知識和批評并且付諸于行動(dòng)。不遲到、不早退、不曠工。做事謹慎認真，每日定下工作計劃，并且堅決完成，日常工作記錄并及時(shí)更新模板、來(lái)電及時(shí)記錄等。積極配合公司行政人員完成考勤以及周報、月報等工作。待人處事有禮貌，對待同事坦誠寬容，嚴肅公司紀律，工作不要懈怠，不玩游戲，不閑聊，不做與工作內容無(wú)關(guān)的任何事情。
三、存在的不足
雖然是年輕，干勁十足，但是缺乏經(jīng)驗，在處理突發(fā)事件和一些新問(wèn)題上存在著(zhù)較大的欠缺，此外由于專(zhuān)業(yè)知識方面的不足，在面對客戶(hù)時(shí)，有可能會(huì )導致交流積極性不足，言辭生硬，不能有效表達，這樣很有可能會(huì )影響到工作效果。另外在客戶(hù)逼定方面不夠大膽，果斷，這些工作方面的'不足，希望在明年的銷(xiāo)售工作時(shí)間上找到工作方法，不斷創(chuàng )新完善，從而使自己的業(yè)績(jì)有一個(gè)提升。
20xx年，我們xx項目獲得了年度優(yōu)秀團隊獎，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)在公司各個(gè)項目中遙遙，我以在這樣一個(gè)優(yōu)秀的團隊里為榮。在公司飛速發(fā)展的今天，我在20xx年有可能會(huì )被分配到其他項目中，這樣讓我更加的警醒自己，身為優(yōu)秀團隊中的一員，我不能讓團隊蒙羞，我要讓隊伍因我而榮。
銷(xiāo)售員是企業(yè)的門(mén)面，是展示企業(yè)形象的窗口與渠道，我們的一言一行代表著(zhù)公司的形象，缺點(diǎn)是不可以原諒的。所以，在今后的工作和生活中，必須積極改正自身的缺點(diǎn)，努力提升專(zhuān)業(yè)知識，積累銷(xiāo)售經(jīng)驗，提高業(yè)務(wù)水平，提升自身素質(zhì)，并且時(shí)時(shí)以高標準要求自己，不斷學(xué)習，讓自己成為一名優(yōu)秀的銷(xiāo)售人員。為新的一年而努力奮斗，讓自己在新的一年中繼續得到成長(cháng)與充實(shí)，讓自己早日在飛速發(fā)展的公司中有自己的一席之地。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 3
進(jìn)入xx證券已有一年多了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，現在述職如下：
一、對證券行業(yè)有了初步了解
進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷(xiāo)，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。
二、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高
在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，與客戶(hù)的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的`溝通能力和應變能力；
而對客戶(hù)不定期的回訪(fǎng)，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使xx服務(wù)真正的深入人心。
三、工作的責任心和事業(yè)心的加強
加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給客戶(hù)和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
四、不足之處
1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習。
2、在與客戶(hù)關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專(zhuān)業(yè)分析能力及營(yíng)銷(xiāo)能力還須進(jìn)一步增強。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 4
時(shí)光飛逝，20xx年轉眼間就過(guò)去了。轉眼間，我去奧通營(yíng)銷(xiāo)公司已經(jīng)半年多了。在這半年多的時(shí)間里，通過(guò)我自己的努力，特別是公司領(lǐng)導的大力支持和合作，我學(xué)到了很多。我對公司的管理和運營(yíng)流程、房地產(chǎn)知識和銷(xiāo)售有了充分的了解。非常感謝公司為我提供了一個(gè)成長(cháng)的平臺，讓我在工作中不斷學(xué)習和進(jìn)步，從而不斷提高自己的素質(zhì)和才能。在過(guò)去的半年里，公司陪伴我走過(guò)了一個(gè)非常重要的階段，讓我知道了很多。再次，我向公司尊敬的.領(lǐng)導和親愛(ài)的同事表示衷心的感謝。有了你的幫助，我可以在工作中得心應手，在公司開(kāi)發(fā)商的幫助下，我可以達到一個(gè)更高的水平。下面，我將今年具體工作總結如下：
首先，認真做好本職工作。
1.堅決完成領(lǐng)導分配的任務(wù)，盡量讓領(lǐng)導滿(mǎn)意。
2.協(xié)助領(lǐng)導做好日常工作，配合領(lǐng)導工作
二、嚴于律己，自覺(jué)遵守公司規章制度
嚴格遵守公司規章制度，牢記領(lǐng)導的知識和批評，付諸行動(dòng)。不遲到，不早退，不曠工。認真工作，每天制定工作計劃，堅決完成日常工作記錄，及時(shí)更新模板，及時(shí)積極配合公司行政人員完成考勤、周報、月報等工作。禮貌待人，對同事誠實(shí)寬容，嚴肅公司紀律，工作不懈怠，不玩游戲，不聊天，不做任何與工作內容無(wú)關(guān)的事情。
三、存在的不足
雖然年輕，精力充沛，但缺乏經(jīng)驗，處理緊急情況和一些新問(wèn)題，由于缺乏專(zhuān)業(yè)知識，面對客戶(hù)，可能導致溝通熱情不足，言語(yǔ)僵硬，無(wú)法有效表達，可能影響工作效果。此外，客戶(hù)強迫不夠大膽和果斷。這些工作的不足希望在明年的銷(xiāo)售工作時(shí)間找到工作方法，不斷創(chuàng )新和改進(jìn)，以提高他們的業(yè)績(jì)。
20xx年，我們xx該項目獲得了年度優(yōu)秀團隊獎，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)在公司的每個(gè)項目中都遙遙領(lǐng)先。我為這樣一個(gè)優(yōu)秀的團隊感到驕傲。今天，隨著(zhù)公司的快速發(fā)展，我可能會(huì )在20xx年被分配到其他項目中，這讓我更加警惕自己。作為優(yōu)秀團隊的一員，我不能讓團隊感到羞恥。我想讓團隊為我感到驕傲。
銷(xiāo)售人員是企業(yè)的立面，是展示企業(yè)形象的窗口和渠道。我們的言行代表著(zhù)公司的形象，缺點(diǎn)是不可原諒的。因此，在未來(lái)的工作和生活中，我們必須積極糾正自己的缺點(diǎn)，努力改進(jìn)專(zhuān)業(yè)知識，積累銷(xiāo)售經(jīng)驗，提高業(yè)務(wù)水平，提高質(zhì)量，始終要求自己達到高標準，不斷學(xué)習，使自己成為一名優(yōu)秀的銷(xiāo)售人員。為新年而奮斗，讓自己在新年繼續成長(cháng)和豐富，讓自己盡快在快速發(fā)展的公司中占有一席之地。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 5
回顧20xx年，所有的經(jīng)歷都變成了美好的回憶。結合自己的工作，一年來(lái)取得了一些成績(jì)，但仍存在一些不足。轉型網(wǎng)點(diǎn)，提高服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我支行部分調整了人員配置，安排了低柜銷(xiāo)售人員，初步發(fā)展了個(gè)人理財業(yè)務(wù)，開(kāi)始嘗試為中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。盡管在工作中遇到了許多困難和問(wèn)題。但在金融中心分行的指導下，分行領(lǐng)導高度重視，建設團隊，培養人才，注重業(yè)務(wù)發(fā)展，拓展新產(chǎn)品市場(chǎng)，加強營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是20xx年金融銷(xiāo)售個(gè)人工作總結報告:
一、20xx年具體工作總結:
客戶(hù)維護、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售：
1.抓基礎工作，制定銷(xiāo)售計劃，挖掘金融客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺運輸，使用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2.利用銀掌柜進(jìn)一步收集和完善客戶(hù)基本信息crm該系統整合了客戶(hù)關(guān)系管理、資本管理和投資組合管理，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息的同時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)和維護。各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成果；
3.加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一定作用；
4.根據市場(chǎng)客戶(hù)的投資和財務(wù)管理需求，根據上級銀行的工作部署，進(jìn)一步推進(jìn)人民幣周末財務(wù)管理、穩定回報系列、中國銀行進(jìn)取游戲財務(wù)管理等新產(chǎn)品的上市，以及貴金屬的.銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年3月，經(jīng)過(guò)選拔和內部評估，全省個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理脫產(chǎn)參加西南財經(jīng)大學(xué)afp正規資格課程培訓。經(jīng)過(guò)自己的努力，今年7月通過(guò)了全國組織afp金融理財規劃師資格考試，10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習，系統規范培訓提高了自身素質(zhì)。在工作中，作為銀行員工，在為客戶(hù)制定投資理財計劃時(shí)，根據不同客戶(hù)適當配置各種金融產(chǎn)品，以為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報為目標。結合我行實(shí)際情況，將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力it藍圖培訓，不斷提高業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足:
雖然我行金融業(yè)務(wù)已初步發(fā)展，但由于金融業(yè)務(wù)起步較晚，起點(diǎn)較低，金融業(yè)務(wù)發(fā)展規模較小，與同行差距較大，人員不足、質(zhì)量低、管理不匹配等問(wèn)題。目前，我們擴大中間業(yè)務(wù)收入的行為，只是在代理保險的發(fā)展中，銷(xiāo)售基金遠遠不夠，產(chǎn)品需要更豐富，金融渠道需要擴大，我們的特色產(chǎn)品：匯聚寶、外匯寶、紙黃金、人民幣游戲等特色金融品種尚未完全推廣（受營(yíng)銷(xiāo)人員、業(yè)務(wù)質(zhì)量等）缺乏專(zhuān)業(yè)金融。
不足處：
1.基礎理財客戶(hù)群(中高端客戶(hù))較少，對客戶(hù)信息(地址、號碼、興趣愛(ài)好)缺乏維護；
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程需要業(yè)務(wù)流程，優(yōu)化服務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量，從前臺多渠道向理財室輸送客戶(hù)信息；
三、來(lái)年工作計劃
1.在鞏固成果的基礎上，了解和掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同行競爭，快速發(fā)展我行理財業(yè)務(wù)。
2.不斷加強素質(zhì)培訓，做好自學(xué)和培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度，推進(jìn)各項目標工作，有效聚焦客戶(hù)數量增長(cháng)。
4.結合我行實(shí)際工作，加強學(xué)習，做好工作it藍圖新系統上線(xiàn)，做好20xx年度個(gè)人工作計劃。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 6
20xx年已經(jīng)過(guò)去，在過(guò)去一年中，在市分行領(lǐng)導教導下，在省分行渠道管理部、科技發(fā)展部指導下，在我們經(jīng)理帶領(lǐng)下，我恪盡職守，忠實(shí)履行了自己崗位職責，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻了一份應盡力量。20xx年是我人生旅程中最重要一年，在過(guò)去一年中，在各位領(lǐng)導、同事們指導、幫助下，我收獲了許多，在此我向大家表示最真誠感謝�，F在，我向大會(huì )作20xx年度述職報告，請各位領(lǐng)導、各位代表審議。
一、積極努力學(xué)習政治理論和科學(xué)文化知識
各級領(lǐng)導精心培養下和同事們悉心照顧下，我也通過(guò)自己努力在思想學(xué)習和工作上收獲可謂是碩果累累。思想上，堅持理論與實(shí)際相結合觀(guān)念，積極參加上幾行所組織政治學(xué)習在提高思想覺(jué)悟同時(shí)，將理論與自身柜面業(yè)務(wù)實(shí)際操作相結合，與生活相結合。由剛剛畢業(yè)紀律性不強，操作不太規范化轉變成為嚴以律己，操作遵守規章制度工作勤懇并積極良好完成自己本職工作，我懂得了無(wú)規矩不成方圓，勤能補拙道理。文化上，努力學(xué)習《柜員》教材，積極參加各種考試來(lái)充實(shí)自己理論知識缺乏，更讓自己深入了解柜員業(yè)務(wù)特性，及工作重要性等基礎知識。
二、踏實(shí)認真工作，積極學(xué)習柜面業(yè)務(wù)
柜員是直接面對客戶(hù)群體戰斗在一線(xiàn)工作崗位，在這平凡崗位上，雖然只有日復一日年復一年重復那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營(yíng)銷(xiāo)維護，迎來(lái)送往之類(lèi)枯燥運作和繁雜事務(wù)它工作雖然是比較枯燥乏味，但是把平凡點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到完美那就是一件偉大事情，其實(shí)人生價(jià)值不都體現在平凡工作上嗎？
面對各類(lèi)客戶(hù)，柜員想要讓讓客戶(hù)真正體會(huì )到農行優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)，所以我們就一定要有熟練地業(yè)務(wù)處理能力跟良好職業(yè)道德操守。自從參加工作后，我學(xué)會(huì )了踏實(shí)工作，努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識，跟很多同事請教業(yè)務(wù)技巧與知識，只有這樣，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗業(yè)績(jì)。在工作生活上同事和領(lǐng)導給與了我無(wú)微不至照顧讓我飛快地成長(cháng)著(zhù)業(yè)務(wù)不斷熟練。在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在遵守我行各項規章制度前提下，我能夠靈活掌握營(yíng)銷(xiāo)方式，為客戶(hù)提供一定靈活、快捷優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，不耽誤客戶(hù)時(shí)間更能改善客戶(hù)對我行印象。
三、團結進(jìn)取，共同營(yíng)造良好工作環(huán)境
“上下同欲者勝�！睂O武在孫子兵法里如是說(shuō)，只有上下各級由于一樣目標團結在一起，我們才能在這競爭日益激烈金融競爭中長(cháng)盛不衰立于不敗之地。團結他人，共同進(jìn)取，也是我為人處世態(tài)度。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學(xué)習、相互促進(jìn)；
在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng )造和諧氛圍。同時(shí)，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀(guān)念，為了統一目標而努力奮進(jìn)。
簡(jiǎn)而言之，回顧過(guò)去展望未來(lái)。這一年來(lái)，在領(lǐng)導和同事關(guān)心、幫助下，我在各方面都有了長(cháng)足發(fā)展與進(jìn)步，但也還存在著(zhù)很多不足，如還是對某些業(yè)務(wù)不熟練，在前臺遇到緊急情況機動(dòng)性有待提高，對金融財會(huì )知識了解得不夠，今后我會(huì )不斷加強鍛煉，爭取在新一年中取得更好成績(jì)。
青年時(shí)期是人生最寶貴時(shí)光，因為躊躇滿(mǎn)志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多夢(mèng)想和希望！但在我看來(lái)，青年寶貴還在包括不懈追求與團隊融合，崇高道德修養，以及堅強意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 7
20xx年對我來(lái)說(shuō)，是加強學(xué)習，克服困難，開(kāi)拓業(yè)務(wù)，快速健康成長(cháng)的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事金融銷(xiāo)售也已整整一年，在領(lǐng)導的帶領(lǐng)與指導下，我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會(huì )到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導在工作的各個(gè)方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營(yíng)銷(xiāo)方面是我的弱點(diǎn)，但是領(lǐng)導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進(jìn)而能夠更有針對性的學(xué)習、改進(jìn)，并不斷進(jìn)步�，F將工作情況述職如下：
首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動(dòng)地學(xué)行的各項操作規程和各種制度文件并及時(shí)掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時(shí)刻感染著(zhù)我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學(xué)到了很多書(shū)本以外的專(zhuān)業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會(huì )到團隊精神、溝通與協(xié)調的重要性，同時(shí)為自己在今后的成長(cháng)道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實(shí)領(lǐng)導分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時(shí)時(shí)刻刻注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶(hù)滿(mǎn)意，通過(guò)自身的努力來(lái)維護好每一位客戶(hù)。
其次，在技能方面，我個(gè)人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以一名合格的xx行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上為xx行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
對我個(gè)人而言，點(diǎn)鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點(diǎn)一滴的時(shí)間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線(xiàn)員工，我們更應該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶(hù)提供方便、快捷、準確的.服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時(shí)地融入到xx行這個(gè)大家庭中，積極面對工作，與大家團結協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無(wú)論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)崗位，都離不開(kāi)同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門(mén)之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創(chuàng )造出更多非凡的業(yè)績(jì)。
第四，服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無(wú)形產(chǎn)品——服務(wù)，銀行的各項經(jīng)營(yíng)目標需要通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來(lái)實(shí)現，由此可見(jiàn)，服務(wù)是銀行最基本的問(wèn)題。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，也是培育客戶(hù)忠誠度、提升銀行聲譽(yù)、增強綜合競爭實(shí)力的需要。
每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿(mǎn)腔熱情所打動(dòng)，xx行的服務(wù)處處體現著(zhù)“客戶(hù)第一”的理念。在xx行工作過(guò)程中，逐漸地，我也明白了“以客戶(hù)為中心”，是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過(guò)激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶(hù)共生共贏(yíng)境界的現實(shí)要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶(hù)輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情；客戶(hù)不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿(mǎn)熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個(gè)小細節，精益求精，激情與耐心互補促進(jìn)，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。
做好銀行服務(wù)工作、取得客戶(hù)的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)是基礎；細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客戶(hù)為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹(shù)立在自己的內心深處，又要深入到客戶(hù)內心世界中，真正把握客戶(hù)的需求，而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶(hù)的思想，正確地理解客戶(hù)的需求，客戶(hù)沒(méi)想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶(hù)長(cháng)期的理解和信任�，F在社會(huì )日益進(jìn)步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿(mǎn)足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì )視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務(wù)意識，切實(shí)為不同的客戶(hù)提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。
“深入人心”一方面要求我們內心牢固樹(shù)立服務(wù)意識，而不能被動(dòng)、機械地應付客戶(hù)，要時(shí)刻把客戶(hù)放在內心，要經(jīng)常站在客戶(hù)的角度來(lái)思考自身的表現。還要求我們及時(shí)、準確把握客戶(hù)的內心真實(shí)需要，要能急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想。不同的客戶(hù)需求心理不同，要深度挖掘、動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區分客戶(hù)、細分市場(chǎng)：對于普通客戶(hù)形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門(mén)招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語(yǔ)；對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節約交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問(wèn)題。為客戶(hù)服務(wù)除了及時(shí)、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶(hù)需求。
在時(shí)時(shí)處處把客戶(hù)放在心中的同時(shí)，還不能忘記風(fēng)險，在服務(wù)過(guò)程中，要嚴格把握適度原則，服務(wù)流程、手段一定要依法合規，防止過(guò)頭服務(wù)。
最后，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個(gè)人因素，柜臺營(yíng)銷(xiāo)是我的一個(gè)弱點(diǎn)。在領(lǐng)導的指導和同事們的幫助下，我的個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)技巧有所提高。俗話(huà)說(shuō)得好：不要怕麻煩，就怕沒(méi)人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機會(huì )才越多。因此，今后我會(huì )積極認真踐行營(yíng)銷(xiāo)技巧，抓住每一個(gè)發(fā)展業(yè)務(wù)的機會(huì )，做好日常營(yíng)銷(xiāo)工作。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 8
在公司工作了很多年了，從一個(gè)小小的業(yè)務(wù)員走到現在公司銷(xiāo)售經(jīng)理的位置，付出了多少努力和汗水，也許只有我自己知道了。不過(guò)我可以說(shuō)，我付出的努力是常人的幾倍，我才在自己的工作崗位上取得了一定的成功。
這一年走過(guò)來(lái)，酸甜中夾雜著(zhù)汗水，努力和付出就會(huì )有回報，對我來(lái)說(shuō)，在過(guò)去的一年取得的.成績(jì)還是很不錯的，我覺(jué)得自己做的還是很好的。
自己20xx年開(kāi)始銷(xiāo)售工作，在公司經(jīng)營(yíng)工作領(lǐng)導x總的帶領(lǐng)和幫助下，加之全組成員的鼎力協(xié)助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，截止20xx年xx月xx日，20xx年完成銷(xiāo)售額xxx元，起額完成全年銷(xiāo)售任務(wù)的60%，貨款回籠率為80%，銷(xiāo)售單價(jià)比去年下降了10%，銷(xiāo)售額和貨款回籠率比去年同期下降了12%和16%�，F將全年來(lái)從事銷(xiāo)售工作的心得和感受總結如下：
一、切實(shí)落實(shí)崗位職責，認真履行本職工作
作為一名銷(xiāo)售經(jīng)理，自己的崗位職責是：
1、千方百計完成區域銷(xiāo)售任務(wù)并及時(shí)催回貨款；
2、努力完成銷(xiāo)售管理辦法中的各項要求；
3、負責嚴格執行產(chǎn)品的出庫手續；
4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報領(lǐng)導；
總之，通過(guò)實(shí)踐證明作為銷(xiāo)售經(jīng)理技能和業(yè)績(jì)至關(guān)重要，是檢驗銷(xiāo)售經(jīng)理工作得失的標準。今年由于舉辦xxx四個(gè)月限產(chǎn)的影響，加之自己對市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變應對辦法不多而導致業(yè)績(jì)欠佳。
二、明確客戶(hù)需求，主動(dòng)積極，力求保質(zhì)保量按時(shí)供貨
工作中自己時(shí)刻明白銷(xiāo)售經(jīng)理必須有明確的目地，一方面積極了解客戶(hù)的意圖及需要達到的標準、要求，力爭及早準備，在客戶(hù)要求的期限內供貨，另一方面要積極和客戶(hù)溝通及時(shí)了解客戶(hù)還款能力，考慮并補充完善。
三、正確對待客戶(hù)投訴并及時(shí)、妥善解決
銷(xiāo)售是一種長(cháng)期循序漸進(jìn)的工作，而產(chǎn)品缺陷普遍存在，所以銷(xiāo)售經(jīng)理應正確對待客戶(hù)投訴，視客戶(hù)投訴如產(chǎn)品銷(xiāo)售同等重要甚至有過(guò)之而無(wú)不及，同時(shí)須慎重處理。自己在產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，嚴格按照公訃制定銷(xiāo)售服務(wù)承諾執行，在接到客戶(hù)投訴時(shí)，首先應認真做好客戶(hù)投訴記錄并口頭做出承諾，其次應及時(shí)匯報領(lǐng)導及相關(guān)部門(mén)，在接到領(lǐng)導的指示后會(huì )同相關(guān)部門(mén)人員制訂應對方案，同時(shí)應及時(shí)與客戶(hù)溝通使客戶(hù)對處理方案感到滿(mǎn)意。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 9
一年來(lái)，在公司領(lǐng)導的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險門(mén)外漢到能夠很好的為客戶(hù)提供保險咨詢(xún)服務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無(wú)違規行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導和上級布置的各項工作任務(wù)。以下是本人一年來(lái)的工作情況總結。
一、努力提高政治素養和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門(mén)組織的各種政治學(xué)習、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒(méi)有無(wú)故缺席現象；能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。
二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平
積極參加上級公司和支公司、本部門(mén)組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習培訓和考試考核，勤于學(xué)習，善于創(chuàng )造，不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的'訓練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶(hù)服務(wù)的基本功，掌握了應有的專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開(kāi)展宣傳和促銷(xiāo)。
三、嚴格執行各項規章制度
一年來(lái)，無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能?chē)栏駡绦猩霞壒竞椭Ч镜母黜椧幷轮贫�、內控規定和服�?wù)規定，堅持使用文明用語(yǔ)，不越權辦事，不以權謀私，沒(méi)有出現被客戶(hù)投訴的行為以及其它違規違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門(mén)下達的各項工作任務(wù)
一年來(lái)，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來(lái)晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門(mén)下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門(mén)的各項營(yíng)銷(xiāo)工作和任務(wù)，積極營(yíng)銷(xiāo)電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
一年多來(lái)，本人憑著(zhù)對保險事業(yè)的熱愛(ài)，竭盡全力來(lái)履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領(lǐng)導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jì)，也取得領(lǐng)導和同志們的好評�；厥滓荒赀^(guò)來(lái)，在對取得成績(jì)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現自己與最優(yōu)秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。
金融銷(xiāo)售的年終述職報告 10
20xx年已經(jīng)過(guò)去，回首這一年，營(yíng)業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務(wù)拓展也更加迅猛。年我一直就任于營(yíng)業(yè)部xx服務(wù)部負責管理和客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，在這一年里，我為服務(wù)部盡心盡力，積極為服務(wù)部的工作出謀劃策，從節約成本和開(kāi)發(fā)客戶(hù)雙重下手，使服務(wù)站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進(jìn)客戶(hù)xx幾人，客戶(hù)市值達到了xx萬(wàn)元(只反映出來(lái)市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，xx服務(wù)站完成交易量xx億元，在千分之一的傭金下實(shí)現傭金收入xx萬(wàn)元，這一成績(jì)的取得主要歸功于營(yíng)業(yè)部x總、x總的正確領(lǐng)導，歸公于營(yíng)業(yè)部其他各兄弟部門(mén)和員工的大力支持。
一、從嚴治內、嚴格要求自己
一個(gè)部門(mén)的好壞，部門(mén)決策者的決定直接影響著(zhù)它的工作效率和競爭力，在xx服務(wù)站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個(gè)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)人員，為了不斷提高xx服務(wù)站在xx的市場(chǎng)競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合x(chóng)x地區情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營(yíng)業(yè)部服務(wù)柜臺每個(gè)崗位都輪流做過(guò)，這造就了我對營(yíng)業(yè)部每項基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的熟練。由于xx服務(wù)站是公司總部電子商務(wù)部當時(shí)主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務(wù)這一塊，當時(shí)是公司主要的虧損站點(diǎn)之一，后劃歸xx營(yíng)業(yè)部，在這時(shí)候營(yíng)業(yè)部派我接手xx服務(wù)站，負責管理和客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作，在營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在兄弟部門(mén)員工的支持下，我在這里參與了營(yíng)業(yè)部改建xx服務(wù)站的全部過(guò)程，電網(wǎng)電線(xiàn)的改造、電話(huà)系統設備的重建、內網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時(shí)提高服務(wù)質(zhì)量、擴大聲譽(yù)。
因為在這里我們走的是電子商務(wù)部當時(shí)設的銀證通線(xiàn)路，而又歸屬于xx營(yíng)業(yè)部，各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節電子商務(wù)部跟營(yíng)業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務(wù)知識相同，但業(yè)務(wù)環(huán)節和流程上跟營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務(wù)風(fēng)險要進(jìn)一步加強，于是我對自己的要求就進(jìn)一步提高了，不斷利用業(yè)余的時(shí)間加強業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習，并不斷跟xx營(yíng)業(yè)部、電子商務(wù)部等業(yè)務(wù)風(fēng)險聯(lián)系部門(mén)聯(lián)系溝通，同時(shí)嚴格規范了業(yè)務(wù)操作。業(yè)務(wù)規范是高昂代價(jià)換來(lái)的，我在公司規范各項業(yè)務(wù)的基礎上，結合了xx地區的實(shí)際情況，在辦理各項業(yè)務(wù)時(shí)采取了靈活的運用，為公司利益和客戶(hù)利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴大聲譽(yù)
一個(gè)服務(wù)行業(yè)在一個(gè)地方立足、占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴大聲譽(yù)，與當地地方政府部門(mén)的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來(lái)，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當地工商局、城建局等各個(gè)政府監管部門(mén)的信任，并同意在政策上對我們進(jìn)行大力扶持，以幫助我們在xx長(cháng)久立足，占領(lǐng)市場(chǎng)份額，擴大聲譽(yù)。并且和合作伙伴中國銀行有了進(jìn)一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務(wù)上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場(chǎng)份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到xx市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶(hù)的陸續轉入，在明年我們會(huì )跟他們進(jìn)一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)上的'積極主動(dòng)性。
證券行業(yè)是一個(gè)新事物不斷涌現的行業(yè)、是一個(gè)競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng )新，跟上時(shí)代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開(kāi)始我對客戶(hù)不是很熟，于是我主動(dòng)跟客戶(hù)聯(lián)系，找他們一一談心，主動(dòng)要求他們到我這里來(lái)，跟他們一起研究，探討�？蛻�(hù)之間千差萬(wàn)別，對客戶(hù)我們要對他們進(jìn)行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過(guò)和他們一起的探討，談心，總結了一些經(jīng)驗并付出實(shí)用，取得了一定的成績(jì)，同時(shí)也取得了客戶(hù)的信任。在今年我們服務(wù)站的客戶(hù)睡眠客戶(hù)已經(jīng)在我們的扶持下充分動(dòng)起來(lái)了，同時(shí)充分利用資源，尋求增量資金，順利實(shí)現了年初報本贏(yíng)利的目的。
三、存在問(wèn)題
xx服務(wù)站客戶(hù)的市值相對還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進(jìn)一步提高。我將從吸引增量資金和盤(pán)活內部資產(chǎn)兩個(gè)角度去努力提高客戶(hù)資券換手率，以目前的客戶(hù)市值和交易量來(lái)看，客戶(hù)的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數較集中，多半集中在少數人身上。最主要的問(wèn)題還是客戶(hù)人數太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下功夫。
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