農信社案件防控調研報告范文

農信社案件防控調研報告范文

　　××××市各級農村信用社在案件防控工作中，堅持以提高本行業(yè)競爭力和監管有效性為主線(xiàn)，以督導強化農村信用社內控和風(fēng)控管理為重點(diǎn)，不斷創(chuàng )新案件防控手段，大力強化案件防控職能建設，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績(jì)。本文擬從××市各級農村信用社近年的案件防控工作中，探索改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推進(jìn)案件防控職能建設，促進(jìn)案件防控工作上新臺階。

　　一、主要做法

　�。ㄒ唬┳ソM織機構建設，明確工作目標�！痢潦懈骷夀r村信用社按照上級監管部門(mén)的要求，結合自身實(shí)際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級農村信用社成立了案件防控工作領(lǐng)導小組，下設領(lǐng)導小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責，落實(shí)了工作任務(wù)，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進(jìn)一步落到實(shí)處，全市農村信用社層層簽訂了《案件防控責任書(shū)》。通過(guò)這些工作措施，有效建立了黨委統一領(lǐng)導下的案件防控工作體系。同時(shí)結合上級監管要求，制定了《案防信息專(zhuān)項報送制度》、《案防協(xié)調聯(lián)系制度》、《案件防控評價(jià)試行辦法》等制度，深化了與各級農村信用社、各相關(guān)職能部門(mén)間的協(xié)調聯(lián)動(dòng)，實(shí)現系統內案防資源互聯(lián)、信息互享、執行互動(dòng)，充分發(fā)揮領(lǐng)導管理機關(guān)的“牽引機”功能。在實(shí)際工作中，××市各級農村信用社以“五抓”（抓分類(lèi)治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問(wèn)責）、“五結合”（整治與教育相結合、案件查糾與防范相結合、制度完善與制度執行相結合、內部監督與外部監督相結合、內部控制與文化建設相結合）為工作方法，開(kāi)展“兩項檢查”突出“八個(gè)領(lǐng)域”，全面實(shí)現“三個(gè)目標”（繼續降低案件發(fā)生率，提高案件成功賭截率，嚴懲犯罪分子、重處違規行為”）。

　�。ǘ�）抓活動(dòng)開(kāi)展，積極開(kāi)展“案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效，確保實(shí)現“無(wú)新發(fā)大要案件”目標，案件防控工作已成為促進(jìn)本行業(yè)又好又快發(fā)展的需要�！痢潦懈骷夀r村信用社延續了案件防控的高壓態(tài)勢，繼20*年成功開(kāi)展“制度執行年”活動(dòng)后，20*年又被確定為“案防成效鞏固年”�！痢潦懈骷夀r村信用社認真按照監管部門(mén)下發(fā)的方案并結合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開(kāi)展各項活動(dòng)。主要開(kāi)展了內控制度“大學(xué)習”，操作風(fēng)險“大討論”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系統風(fēng)險、重點(diǎn)機構風(fēng)險、重崗人員風(fēng)險、金庫管理和現金守押（包含現金押運外包給專(zhuān)業(yè)押運公司的）風(fēng)險等四個(gè)大排查。

　�。ㄈ�）抓協(xié)調聯(lián)動(dòng)，形成案防合力�！痢潦懈骷夀r村信用社一是完善了案件防控會(huì )商機制，搭建好案件防控會(huì )商平臺，實(shí)現案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現場(chǎng)檢查中向農村信用社發(fā)出檢查意見(jiàn)書(shū)外，還向對口部室發(fā)出了意見(jiàn)反饋書(shū)，力求形成監管督導合力。二是完善案件防控經(jīng)驗交流機制，按季（月）召開(kāi)農村信用社案件防控形勢分析會(huì )議，分析農村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節，提出防控措施建議，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險警示。三是完善與公安部門(mén)的工作協(xié)調機制，做好保額系統安全評與檢查工作。

　�。ㄋ模┳ブ攸c(diǎn)領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險管控�！痢潦懈骷夀r村信用社案件防控部門(mén)采取隨機隨時(shí)檢查的方式，會(huì )同安保、稽核（內審）部門(mén)，對金庫值守、賬戶(hù)管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風(fēng)險提示、票據業(yè)務(wù)、sc6000操作系統等內控關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行調查，實(shí)地查看各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案防工作部署落實(shí)情況。

　　二、取得的效果

　　通過(guò)以上措施的落實(shí)，××市農村信用社案件防控態(tài)勢得以持續優(yōu)化。

　�。ㄒ唬┐龠M(jìn)各級農村信用社高管案防意識進(jìn)一步提高。通過(guò)外部監管部門(mén)對各級農村信用社的巡查督導和內部案件防控責任的進(jìn)一步明確，將發(fā)現問(wèn)題與高管人員的任職考核掛鉤，各級管理人員案防意識不斷提高，發(fā)現問(wèn)題得以持續改進(jìn)就是有力的佐證。

　�。ǘ�）促進(jìn)各級農村信用社進(jìn)一步加強對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控。通過(guò)對賬戶(hù)管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風(fēng)險提示、票據業(yè)務(wù)、sc6000操作系統等反復檢查，各級農村信用社進(jìn)一步梳理了業(yè)務(wù)流程，加強了易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)的管控。

　�。ㄈ�）促進(jìn)各級農村信用社進(jìn)一步加強內控制度建設。針對存在的問(wèn)題，各級農村信用社除不斷改進(jìn)流程，修復風(fēng)險漏洞外，還進(jìn)一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務(wù)全覆蓋，風(fēng)險全覆蓋。

　�。ㄋ模┐龠M(jìn)各級農村信用社進(jìn)一步加強職工政治思想教育。全市農村信用社以開(kāi)展“案件成效鞏固年”為契機，強化職工行為排查，加強職工政治思想教育，大力構建“合規”文化，堅持合規經(jīng)營(yíng)、合規操作，同時(shí)大力增強職工歸屬感，努力形成穩定的“大后方”。

　　三、存在的不足

　　案件防控工作有力地促進(jìn)了各級農村信用社持續改進(jìn)自身風(fēng)險管控能力，其職能在實(shí)際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：

　�。ㄒ唬┓�定性不足。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開(kāi)展形成一定的制約。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對監管規制掌握不一。二是案件防控工作人員的監管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會(huì )代學(xué)和從實(shí)際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統。三是對案件防控工作人員沒(méi)有進(jìn)行系統的監管業(yè)務(wù)技能培訓，存在一定的“瞎子摸象”現象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開(kāi)展不細以致深度不夠。

　�。ǘ�）案件防控工作內容不系統。一是由于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內容不全面，可能存在風(fēng)險隱患遺漏的情況。二是時(shí)效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間短，以致對檢查內容的風(fēng)險發(fā)現不足。三是案件防控檢查內容與其他專(zhuān)項檢查、稽核內審和安全檢查內容存在一定的重復。

　�。ㄈ�）案件防控機制有待進(jìn)一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關(guān)監管法規和行業(yè)規章沒(méi)有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規定，其獨立性在一定程度上缺乏法規支撐。二是案件防控職能與業(yè)務(wù)監管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監管成本，形成監管資源浪費。三是由于案件防控檢查內容覆蓋的全面性，案件防控機構有形成監管機構外的監管機構的趨勢。

　�。ㄋ模┌讣�防控效果需進(jìn)一步加強。一是對案件防控檢查發(fā)現問(wèn)題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發(fā)現問(wèn)題屢查屢犯。二是被檢查機構對巡查發(fā)現問(wèn)題整改力度不夠。

　　四、改進(jìn)途徑

　�。ㄒ唬�強化組織機構建設，正名分。一是應將案防辦作為一重要的內部監管機構，有人有編制，杜絕“以工代工”現象。二是加強案件防控人員教育，一方面要加強思想教育，建立有效“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負責”的機制，對工作不負責的要充分履行退出機制；另一方面，要切實(shí)加強案件防控業(yè)務(wù)技能培訓，不止只要學(xué)習監管法規，還要學(xué)習和了解新業(yè)務(wù)，掌握新技能，熟悉各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險要點(diǎn)和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。

　�。ǘ�）強化部門(mén)職能建設，明職責。一是進(jìn)一步明確部門(mén)職責，一方面要不斷探索和改進(jìn)案件防控檢查內容，按照“點(diǎn)面結合、突出重點(diǎn)”的原則，結合農村信用社內部控制薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險隱患狀況，選準檢查重點(diǎn)機構、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，持續開(kāi)展易發(fā)風(fēng)險檢查；另一方面進(jìn)一步明確案件防控職能，突出隨機性；第三將縱深風(fēng)險隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內審部門(mén)進(jìn)行，將重點(diǎn)放在易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)和環(huán)節，努力避免監管資源的浪費。二是加強案件防控獨立性建設，相關(guān)內部規章應明確案件防控檢查與相關(guān)檢查的同等地位，重視案件防控部門(mén)的作用。三是加強案件防控制度建設，在實(shí)踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問(wèn)責、案件防控日報等規章制度，注重長(cháng)效機制建設。

　�。ㄈ�）強化考核機制建設，明效果。一是要加強自身案件防控工作考核，第一要強化案件防控人員考核，以德、能、勤、績(jì)、廉為主要內容，強化紀律性，提升案件防控人員戰斗力；第二強化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規范性，強調案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內容的考核，堅持“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負責”的原則，努力做到全機構、全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險覆蓋。二是強化案件防控檢查發(fā)現問(wèn)題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現象，切實(shí)扭轉屢查屢犯的不利局面。三是要加強各級農村信用社的考核，重點(diǎn)放在發(fā)現問(wèn)題的整改效果上和規章制度的執行上，強化各級農村信用社和個(gè)職能部門(mén)要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級農村信用社整改臺賬反映的風(fēng)險隱患要有整改落實(shí)、責任人處理、后續審計整改措施，在對整改不力或出現新問(wèn)題，加大對管理部門(mén)的考核力度，按照銀監會(huì )“三掛鉤”原則對高管問(wèn)責，對整改不力負有領(lǐng)導和管理責任的人員進(jìn)行從嚴問(wèn)責。

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